MONEY LAUNDERING _g L.S.373.01 1
LE_GISLAZZJONI SUSSIDJARJA 373.01
REGOLAMENTI KONTRA MONEY LAUNDERING
12 ta’Awissu, 2003
L-AVVI_Z LEGALI 199 ta’ l-2003.
Titolu.
Money Laundering.
Tifsir.
''applikant g_hall-kummer_c'' tfisser persuna _guridika jew naturali,
kemm jekk ikun qed ta_gixxi b_hala prin_cipal jew a_gent, li tkun qed
tfittex li tifforma relazzjoni kummer_cjali, jew li tag_hmel xi
operazzjoni ma’ persuna li tkun qed ta_gixxi fil-kors jew ta’
kummer_c finanzjarju rilevanti jew ta’ attivit_a  rilevanti;
Kap. 373.
''attivit_a  kriminali'' g_handha l-istess tifsir kif mog_hti lill-fra_zi fl-
Att kontra Money Laundering;
''attivit_a  rilevanti'' tfisser l-attivit_a  ta’ dawn il-persuni _guridi_ci
jew naturali li _gejjin meta jkunu qeg_hdin je_zer_citaw il-professjoni
tag_hhom:
(a) awdituri, accountants esterni u konsulenti dwar it-
taxxa;
(b) a_genti tal-proprjet_a  immobbli;
(_c) nutara u professjonisti legali indipendenti o_hra g_har-
rigward ta’ l-assistenza li jag_htu fl-ippjanar jew l-
e_zekuzzjoni ta’ operazzjonijiet g_hall-klijenti tag_hhom
dwar:
(i) ix-xiri u l-bejg_h ta’ proprjet_a  immobbli jew
entitajiet kummer_cjali;
Kap. 370.
(ii) l-amministrazzjoni tal-flus, titoli jew kull attiv
ie_hor tal-klijenti, kemm-il darba l-attivit_a  ma
ssirx ta_ht li_cenza ma_hru_ga ta_ht id-
disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar Servizzi ta’
Investiment;
(iii) il-ftu_h jew l-amministrazzjoni ta’ kontijiet tal-
bank, tifdil jew titoli;
(iv) l-organizzazzjoni ta’ kontribuzzjonijiet me_htie_ga
g_hall-_holqien, it-t_haddim jew it-tmexxija ta’
kumpanniji;
(v) il-_holqien, it-t_haddim jew it-tmexxija ta’ trusts,
kumpanniji jew strutturi b_hal dawk;
jew billi ja_gixxu f’isem u g_hall-klijent tag_hhom f’xi
operazzjoni finanzjarja jew li tirrigwarda proprjet_a
immobbli:
I_zda meta persuna naturali tkun qed twettaq xi
wa_hda mill-attivitajiet professjonali hawn qabel
imsemmija b_hala impjegata ta’ persuna _guridika, l-
obbligi ta_ht dawn ir-regolamenti g_handhom japplikaw
2 L.S.373.01 _h MONEY LAUNDERING
g_hal dik il-persuna _guridika;
Kap. 330.
(d) kumpanniji nominee u nominees li jkollhom li_cenza li
jag_hmluha ta’ attivisti jew trustees nominee,
awtorizzati ta_ht l-Att dwar l-Awtorit_a  g_has-Servizzi
Finanzjarji ta’ Malta;
(e) kummer_cjanti ta’ _ha_gar jew metall prezzju_z, jew
xog_hlijiet ta’ l-arti jew o_g_getti b_hal dawk u rkantaturi
_galadarba l-_hlas isir bi flus kontanti f’ammont daqs
_hamest elef lira Maltija (Lm 5,000) jew i_zjed;
(f) xi attivit_a  asso_cjata ma’ attivit_a  ta_ht il-paragrafi (a) sa
(d);
''awtorit_a  ta’ sorveljanza'' tfisser -
(a) il-Bank _Centrali ta’ Malta;
(b) l-Awtorit_a  g_has-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta;
Kap. 371.
Kap. 376.
Kap. 370.
Kap. 403.
Kap. 404.
(_c) l-awtorit_a  kompetenti nominata ta_ht l-Att dwar il-
Kummer_c Bankarju, l-Att dwar Istituzzjonijiet
Finanzjarji, l-Att dwar Servizzi ta’ Investiment, l-Att
dwar l-Impri_za ta’ l-Assigurazzjoni, jew l-Att dwar
Brokers fl-Assigurazzjoni u Intermedjari O_hra;
Kap. 168.
Kap. 386.
(d) ir-Re_gistratur tas-So_cjetajiet li jkun qed ja_gixxi ta_ht l-
artikolu 193 ta’ l-Ordinanza dwar So_cjetajiet
Kummer_cjali u ta_ht l-artikoli 403 sa 423 ta’ l-Att dwar
il-Kumpanniji;
Kap. 403. (e) spettur ma_htur ta_ht l-artikolu 30 ta’ l-Att dwar l-
Impri_za ta’ l-Assigurazzjoni;
Kap. 371.
(f) persuna ma_htura ta_ht l-artikolu 20 jew l-artikolu 22 ta’
l-Att dwar il-Kummer_c Bankarju;
Kap. 376.
(g) persuna ma_htura ta_ht l-artikolu 14 jew l-artikolu 15 ta’
l-Att dwar Istituzzjonijiet Finanzjarji;
Kap. 370.
(h) persuna ma_htura ta_ht l-artikolu 13 jew l-artikolu 14 ta’
l-Att dwar Servizzi ta’ Investiment;
Kap. 438.
Kap. 400.
L.S. 400.01
(i) l-Awtorit_a  dwar il-Lotteriji u l-Log_hob ta_ht l-Att dwar
Lotteriji u Log_hob Ie_hor u l-Att dwar il-Log_hob, ir-
Regolamenti dwar l-Att dwar il-Log_hob, u r-
regolamenti kollha ma_hru_gin ta_ht dawk l-Atti; u
Kap. 438. (j) spettur ma_htur ta_ht l-artikolu 17 ta’ l-Att dwar Lotteriji
u Log_hob Ie_hor;
''_gurisdizzjoni ta’ fama'' tfisser kull pajji_z li jkollu mi_zuri
le_gislattivi adatti g_hall-prevenzjoni ta’ money laundering, fil-qies
tas-s_hubija ta’ dak il-pajji_z fi, jew kull dikjarazzjoni jew
akkreditament minn, organizzazzjoni internazzjonali rikonoxxuta
b_hala li tistabbilixxi standards li ji_gu a_c_cettati internazzjonalment
g_hall-prevenzjoni ta’ money laundering;
Kap. 386.
''grupp ta’ kumpanniji'' g_handha l-istess tifsira b_halma hu mog_hti
lill-fra_zi ''kumpannija minn grupp'' fl-Att dwar il-Kumpanniji,
b’dan li g_hall-g_hanijiet ta’ dawn ir-regolamenti, g_handha tinkludi
wkoll lil kull korp _guridiku ie_hor li jkun re_gistrat jew li jopera
f’_gurisdizzjoni ta’ fama u li jkun jag_hmel parti mill-grupp ta’
MONEY LAUNDERING _g L.S.373.01 3
kumpanniji u li jkollu iktar minn hekk il-li_cenza jew ikun xort’o_hra
awtorizzat ta_ht il-li_gijiet ta’ dik il-_gurisdizzjoni li ji_g_gestixxi kull
attivit_a  ekwivalenti jew g_hal kummer_c finanzjarju rilevanti jew
g_hal attivit_a  rilevanti;
''Ka_z 1'' (negozjati) tfisser kull ka_z fejn in-negozjati jsiru bejn il-
partijiet bil-g_han li ti_gi ffurmata relazzjoni kummer_cjali bejnithom;
''Ka_z 2'' (suspetti) tfisser kull ka_z fejn, g_har-rigward ta’ xi
operazzjoni, persuna li tkun qed tittratta l-operazzjoni tkun taf jew
ikollha suspett li l-applikant g_hall-kummer_c ikun, jew jista’ jkun,
qed jag_hmel money laundering, jew li l-operazzjoni tkun qeg_hda
ssir g_hal xi persuna o_hra li tkun, jew tista’ tkun qed tag_hmel money
laundering;
''Ka_z 3'' (operazzjoni kbira singola) tfisser kull ka_z fejn, g_har-
rigward ta’ xi operazzjoni, ikun irid isir _hlas minn jew lill-
applikant g_hall-kummer_c fl-ammont ta’ _hamest elef lira Maltija
(Lm 5,000) jew i_zjed;
''Ka_z 4'' (serje ta’ operazzjonijiet) tfisser kull ka_z fejn, g_har-
rigward ta’ _zew_g operazzjonijiet jew aktar -
(a) ikun jidher sa mill-bidu lil persuna li tkun qed tittratta
xi wa_hda mill-operazzjonijiet li -
(i) l-operazzjonijiet ikunu qed isiru mill-istess
persuna u jkunu ta’ l-istess xorta, u
(ii) l-ammont totali, g_har-rigward ta’ l-
operazzjonijiet kollha, li jkun irid jit_hallas minn
jew lill-applikant g_hall-kummer_c ikun ta’
_hamest elef lira (Lm 5,000) jew aktar; jew
(b) f’xi stadju aktar tard ikun jidher lil dik il-persuna li d-
disposizzjonijiet tal-paragrafu (a)(i) u (ii) ikunu
twettqu;
Kap. 373.
''Korp g_hall-Analisi ta’ Informazzjoni Finanzjarja'' g_handha l-
istess tifsir kif inhu mog_hti lill-fra_zi fl-Att konra Money
Laundering;
''kummer_c finanzjarju rilevanti'' tfisser -
Kap. 371.
(a) kull kummer_c bankarju jew kull kummer_c ta’
istituzzjoni monetarja elettronika, _gestit minn xi
persuna jew istituzzjoni li f’dak i_z-_zmien tkun
awtorizzata, jew me_htie_ga li tkun awtorizzata, ta_ht id-
disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar il-Kummer_c Bankarju;
Kap. 376.
(b) kull attivit_a  _gestita minn persuna jew istituzzjoni li
f’dak i_z-_zmien tkun awtorizzata, jew me_htie_ga li tkun
awtorizzata, ta_ht id-disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar l-
Istituzzjonijiet Finanzjarji;
Kap. 403.
Kap. 404.
(_c) impri_za ta’ assigurazzjoni fuq il-_hajja _gestita minn
persuna jew istituzzjoni li f’dak i_z-_zmien tkun
awtorizzata, jew me_htie_ga li tkun awtorizzata, ta_ht id-
disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar l-Impri_za ta’ l-
Assigurazzjoni, jew ta’ l-Att dwar Brokers fl-
Assigurazzjoni u Intermedjari O_hra;
4 L.S.373.01 _h MONEY LAUNDERING
Kap. 370.
(d) kummer_c ta’ investiment _gestit minn persuna jew
istituzzjoni, li jkollha li_cenza jew li tkun me_htie_ga li
jkollha li_cenza, ta_ht id-disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar
Servizzi ta’ Investiment;
Kap. 370.
(e) skema ta’ investimet kollettiv li jkollha li_cenza, jew li
tkun me_htie_ga li jkollha li_cenza, ta_ht id-
disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar Servizzi ta’
Investiment;
Kap. 370.
(f) kull attivit_a  _gestita minn persuna konformement ma’
li_cenza ta’ stockbroker valida ma_hru_ga ta_ht id-
disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar Servizzi ta’
Investiment;
Kap. 345.
(g) kull attivit_a  _gestita minn persuna konformement ma’
li_cenza valida ta’ Bor_za ta’ l-Investiment Rikonoxxuta
ta_ht id-disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar is-Swieq
Finanzjarji;
(h) kull attivit_a  asso_cjata ma’ kummer_c li jaqa’ ta_ht il-
paragrafi (a) sa (g);
Kap. 373.
''money laundering'' tfisser l-g_hemil ta’ xi att li jikkostitwixxi
reat ta_ht l-Att kontra Money Laundering, jew fil-ka_z ta’ att
mag_hmul xort’o_hra milli f’Malta, ikun jikkostitwixxi dak ir-reat li
kieku kellu jsir f’Malta;
''persuna indikata'' tfisser persuna _guridika jew naturali li tkun
jew qeg_hda twettaq kummer_c finanzjarju rilevanti jew attivit_a
rilevanti;
''relazzjoni kummer_cjali'' tfisser kull arran_gament bejn _zew_g
persuni jew i_zjed, li g_hall-inqas wie_hed minnhom ikun qed ja_gixxi
fil-kors jew ta’ kummer_c finanzjarju rilevanti jew ta’ attivit_a
rilevanti, meta -
(a) l-iskop jew l-effett ta’ l-arran_gament ikun li jiffa_cilita
kors ta’ trattativi frekwenti jew tas-soltu bejn il-
persuni involuti; u
(b) l-ammont totali ta’ xi pagament jew pagamenti li jkun
se jsir minn xi persuna lil xi persuna o_hra fil-kors ta’
dak l-arran_gament ma jkunx mag_hruf jew ma jkunx
jista’ ji_gi a_c_certat fi_z-_zmien li fih isir l-arran_gament;
''relazzjoni kummer_cjali stabbilita'' tfisser relazzjoni
kummer_cjali iffurmata minn persuna li tkun qed ta_gixxi fil-kors jew
ta’ kummer_c finanzjarju rilevanti jew ta’ attivit_a  rilevanti meta dik
il-persuna tkun akkwistat, ta_ht il-pro_ceduri minnha adottati skond
id-disposizzjonijiet ta’ dawn ir-regolamenti, provi sodisfa_centi ta’
l-identit_a  tal-persuna li, relattivament g_hall-formazzjoni ta’ dik ir-
relazzjoni kummer_cjali, kienet l-applikant g_hall-kummer_c;
Kap. 370.
''skema ta’ investiment kollettiv'', ''parte_cipanti'' u ''units''
g_handhom l-istess tifsir kif mog_hti lil dawn il-fra_zijiet
rispettivament fl-Att dwar Servizzi ta’ Investiment;
''operazzjoni ta’ darba biss'' tfisser operazzjoni (inklu_z il-ftu_h ta’
kont u fa_cilit_a  ta’ kustodja sigura) li ma tkunx operazzjoni li ssir
fit-twettiq ta’ xi relazzjoni kummer_cjali stabbilita ffurmata minn
MONEY LAUNDERING _g L.S.373.01 5
persuna li tkun jew qeg_hda ta_gixxi filwaqt li tkun qed tag_hmel xi
kummer_c finanzjarju rilevanti jew filwaqt ta’ xi attivit_a  rilevanti.
Sistemi u ta_hri_g 
kontra money 
laundering.
3. (1) Ebda persuna indikata ma g_handha tifforma relazzjoni
kummer_cjali jew tag_hmel xi operazzjoni ta’ darba biss ma’
applikant g_hall-kummer_c kemm-il darba dik il-persuna indikata:
(a) ma tadottax dawn il-pro_ceduri li _gejjin stabbiliti
relattivament g_hal dak il-kummer_c:
(i) pro_ceduri ta’ identifikazzjoni skond id-
disposizzjonijiet ta’ dawn ir-regolamenti;
(ii) pro_ceduri ta’ _zamma ta’ records skond id-
disposizzjonijiet ta’ dawn ir-regolamenti; u
(iii) pro_ceduri ta’ rapporti interni skond id-
disposizzjonijiet tar-regolament 10;
(b) ma tie_hux mi_zuri adatti minn _zmien g_hal _zmien bil-
g_han li l-impjegati jkunu konxji:
(i) mill-pro_ceduri ta_ht id-disposizzjoni tal-
paragrafu (a), u ta’ kull policy rilevanti o_hra
adottata minnha; u
Kap. 373.
Laundering u ta’ dawn ir-regolamenti; u
(_c) ma tipprovdix lill-impjegati minn _zmien g_hal _zmien
b’ta_hri_g fl-g_harfien u l-immani_g_gar ta’ operazzjonijiet
mag_hmula minn, jew f’isem, xi persuna li tkun, jew li
tidher li tkun, qed tag_hmel money laundering.
(2) Persuna indikata li tikser id-disposizzjonijiet ta’ dan ir-
regolament tkun _hatja ta’ reat u te_hel, meta tinsab _hatja, multa ta’
mhux i_zjed minn g_hoxrin elf lira Maltija (Lm 20,000) jew
pri_gunerija g_hal _zmien ta’ mhux i_zjed minn sentejn, jew dik il-
multa u pri_gunerija flimkien.
(3) Sabiex ji_gi stabbilit jekk persuna indikata tkunx _harset xi
wa_hda mill-_hti_giet tas-subregolament (1), il-qorti tista’ tqis:
(a) kull linja direttiva jew pro_cedura rilevanti, ma_hru_ga
jew adottata mill-Korp g_hall-Analisi ta’ Informazzjoni
Finanzjarja bi ftehim ma’ awtorit_a  ta’ sorveljanza, li
tkun tapplika g_hal din il-persuna indikata; u
(b) fil-ka_z meta ma tkun tapplika ebda direzzjoni jew
pro_cedura li taqa’ ta_ht id-disposizzjonijiet tal-
paragrafu (a), kull linja direttiva o_hra ma_hru_ga minn
korp li jirregola, jew li jirrappre_zenta, xi seng_ha,
professjoni, kummer_c jew impieg _gestit mill-persuna
indikata.
(4) Fi pro_cedimenti kontra persuna indikata g_hal reat kontra
dan ir-regolament, dik il-persuna tista’ tiddefendi ru_hha billi turi li
tkun _hadet il-mi_zuri ra_gonevoli kollha u wettqet kull dili_genza
xierqa sabiex ji_gi evitat l-g_hemil ta’ dak ir-reat.
(5) F’dan ir-regolament, il-fra_zi ''impjegati'' tfisser impjegati li
d-dmirijiet tag_hhom jinkludu _hidma konnessa jew ma’ kummer_c
finanzjarju rilevanti jew ma’ attivit_a  rilevanti.
6 L.S.373.01 _h MONEY LAUNDERING
Reati minn korpi 
korporati u 
ghaqdiet mhux 
korporati.
4. Meta jsir reat kontra d-disposizzjonijiet tar-regolament 3
minn korp jew g_haqda o_hra ta’ persuni, sew jekk dak il-korp jew
g_haqda jkunu korporati sew jekk le, kull persuna li fi_z-_zmien tar-
reat kienet direttur, manager, segretarju jew uffi_cjal ie_hor b_hal dak
ta’ dak il-korp jew g_haqda, jew kienet tidher li qed ta_gixxi f’dik il-
kariga, tkun _hatja ta’ dak ir-reat kemm-il darba ma _g_gibx prova li r-
reat ikun sar ming_hajr l-g_harfien tag_hha u li hija tkun e_zer_citat kull
dili_genza xierqa biex ma t_hallix ir-reat isir.
Pro_ceduri ta’ 
identifikazzjoni, 
relazzjonijiet 
kummer_cjali u 
operazzjonijiet.
5. (1) Bla _hsara g_had-disposizzjonijiet tar-regolamenti 6 u 8,
il-pro_ceduri ta’ identifikazzjoni li jsiru minn persuna indikata
g_handhom jitqiesu li jkunu skond id-disposizzjonijiet ta’ dan ir-
regolament jekk fil-Ka_zijiet 1 sa 4 jkunu je_htie_gu, kemm jista’ jkun
prattikament malajr wara li qabel ikun sar kuntatt bejn dik il-
persuna indikata u applikant g_hall-kummer_c dwar xi relazzjoni
kummer_cjali partikolari jew transazzjoni ta’ darba biss -
(a) il-produzzjoni mill-applikant g_hall-kummer_c ta’ prova
sodisfa_centi ta’ l-identit_a  tieg_hu; jew
(b) it-te_hid ta’ dawk il-mi_zuri spe_cifikati fil-pro_ceduri li
jipprodu_cu dawk il-provi ta’ identit_a  u meta dawk il-
provi ma jinkisbux, il-pro_ceduri g_handhom je_htie_gu li
l-kummer_c in kwistjoni ma g_handux jimxi ’il quddiem
jew g_handu jimxi ’il quddiem biss skond kull ordni li
tista’ ting_hata mill-Korp g_hall-Analisi ta’
Informazzjoni Finanzjarja.
Ming_hajr ebda pre_gudizzju g_hal dak hawn qabel imsemmi,
meta li tidde_zisti f’dik il-manjiera jkun impossibbli jew jista’
jfixkel sforzi ta’ investigazzjoni ta’ suspett ta’ xi operazzjoni ta’
money laundering, dak il-kummer_c g_handu jimxi ’il quddiem bil-
kondizzjoni li minnufih isir rapport lill-Korp g_hall-Analisi ta’
Informazzjoni Finanzjarja skond ir-regolament 11.
(2) G_hall-finijiet ta’ dawn ir-regolamenti il-provi ta’ identit_a
g_handhom jitqiesu li jkunu sodisfa_centi jekk -
(a) il-provi jkunu jistg_hu ra_gonevolment jistabbilixxu li l-
applikant ikun il-persuna li huwa jg_hid li hu; u
(b) il-persuna li tikseb il-provi tkun sodisfatta, skond il-
pro_ceduri u l-policies interni stabbiliti tal-kummer_c in
kwistjoni, illi hija tistabbilixxi dak il-fatt.
(3) Sabiex ji_gi stabbilit g_hall-finijiet a’ dawn ir-regolamenti
x’ikun ra_gonevolment prattikabbli relattivament g_hal xi relazzjoni
kummer_cjali jew operazzjoni ta’ darba biss, g_handhom jitqiesu _c-
_cirkostanzi kollha inklu_zi, b’mod partikolari:
(a) ix-xorta tar-relazzjoni kummer_cjali jew ta’ l-
operazzjoni in kwistjoni hekk li persuna indikata tkun
tista’ tistabbilixxi l-profil kummer_cjali ta’ l-applikant
g_hall-kummer_c;
(b) jekk ikunx possibbli li jinkisbu provi qabel ma jsiru xi
impenji bejn i_z-_zew_g partijiet jew qabel il-bdil ta’ flus;
u
(_c) relattivament g_hall-Ka_z 3 (operazzjoni kbira singola)
jew g_hall-Ka_z 4 (serje ta’ operazzjonijiet kbar), l-
MONEY LAUNDERING _g L.S.373.01 7
istadju l-aktar bikri li fih ikun hemm tassew g_haliex
persuna tissoponi li l-ammont totali li jit_hallas minn
applikant g_hall-kummer_c ikun ta’ _hamest elef lira
Maltija (Lm 5,000) jew i_zjed.
(4) Meta, wara l-pro_ceduri ta’ identifikazzjoni ta_ht dawn ir-
regolamenti, f’relazzjoni kummer_cjali stabbilita, ikun hemm dubji
jew isiru bidliet fi_c-_cirkostanzi li jkunu jipprevalu f’dik ir-
relazzjoni kummer_cjali stabbilita, g_haldaqstant il-pro_cess ta’
identifikazzjoni g_handu ji_gi ripetut skond dawn ir-regolamenti.
(5) Persuni indikati g_handhom je_zaminaw b’attenzjoni spe_cjali
kull operazzjoni komplessa jew kbira u kull operazzjoni li x’aktarx
ikollhom x’jaqsmu, mix-xorta tag_hhom stess, mal-money
laundering.
Proceduri ta’ 
identifikazzjoni, 
_hlas, e_c_c.
6. (1) Meta applikant g_hall-kummer_c ikun me_htie_g, minbarra
dan is-subregolament, ta_ht il-pro_ceduri ta’ identifikazzjoni skond
id-disposizzjonijiet tar-regolament 5, i_gib provi dwar l-identit_a
tieg_hu, imma -
(a) i_c-_cirkostanzi jkunu tali li jkun irid isir _hlas mill-
applikant g_hall-kummer_c; u
(b) ikun fi_c-_cirkostanzi kollha ra_gonevoli -
(i) li l-_hlas jintbag_hat bil-posta jew b’mezzi
elettroni_ci li jkunu effettivi g_hat-trasferiment ta’
fondi; jew
(ii) li d-dettalji tal-_hlas jintbag_htu bil-posta,
jing_hataw bit-telefon jew jing_hataw b’xi mezz
elettroniku ie_hor,
Kap. 371.
bla _hsara g_had-disposizzjonijiet tas-subregolament (3), il-fatt li l-
_hlas ikun addebitat minn kont mi_zmum f’isem l-applikant
f’istituzzjoni ta’ kreditu fil-kuntest ta’ l-artikolu 2(1) ta’ l-Att dwar
il-Kummer_c Bankarju, ikun bi_z_zejjed biex dan jikkostitwixxi l-
prova me_htie_ga dwar l-identit_a .
(2) G_hall-finijiet tas-subregolament (1)(b), ikun immaterjali
jekk il-_hlas jew id-dettalji tieg_hu jintbag_htux jew ji_gux mog_htija lil
persuna indikata jew lil xi persuna o_hra li ta_gixxi f’ismu.
(3) Id-disposizzjonijiet tas-subregolament (1) ma jkollhomx
effett sal-limitu li:
(a) Ka_z 2 (suspett) ikun japplika g_ha_c-_cirkostanzi tal-_hlas;
jew
Kap. 371.
(b) il-_hlas isir minn persuna fil-kors ta’ ftu_h ta’ kont ma’
istituzzjoni ta’ kreditu fil-kuntest ta’ l-artikolu 2(1) ta’
l-Att dwar il-Kummer_c Bankarju.
Pro_ceduri ta’ 
identifikazzjoni 
f’isem _haddie_hor.
7. (1) Bla _hsara g_hall-e_zenzjonijiet li hemm provdut
dwarhom fir-regolament 8, id-disposizzjonijiet ta’ dan ir-
regolament japplikaw g_har-rigward ta’ persuna indikata meta
applikant g_hall-kummer_c ikun jew jidher li jkun qed ja_gixxi
xort’o_hra milli b_hala prin_cipal.
(2) Fil-pro_ceduri kollha ta’ identifikazzjoni adottati minn
persuna indikata, jitqies li jkun skond dan ir-regolament jekk, f’ka_z
8 L.S.373.01 _h MONEY LAUNDERING
li g_halih japplikaw id-disposizzjonijiet tas-subregolament (1):
(a) dawn ikunu je_htie_gu mi_zuri ra_gonevoli biex ti_gi
stabbilita l-identit_a  ta’ xi persuna li l-applikant g_hall-
kummer_c ikun qed ja_gixxi f’isimha b’_zieda ma’ l-
identifikazzjoni ta’ l-applikant g_hall-kummer_c; u
(b) dawn ikunu je_htie_gu li, fejn dawk il-mi_zuri ma jkunux
jistg_hu jittie_hdu, ir-relazzjoni kummer_cjali jew
operazzjoni timxi biss ’il quddiem bil-mod provdut
ta_ht ir-regolament 5(1).
(3) Sabiex ji_gi stabbilit, g_hall-finijiet tas-subregolament (2),
x’jikkostitwixxi mi_zuri ra_gonevoli f’xi ka_z partikolari, g_handha
titqies xi tkun l-a_hjar prattika li, f’dak i_z-_zmien, g_handha tkun
segwita fil-kamp tal-kummer_c rilevanti u li tkun applikabbli g_ha_c-
_cirkostanzi tal-ka_z.
(4) G_hall-finijiet tas-subregolament (2), ikun ra_gonevoli g_hal
persuna indikata li tikseb ming_hand l-applikant g_hall-kummer_c
dikjarazzjoni bil-miktub, li mag_hha jkun hemm prova
dokumentarja li ssostni dak li jkun qed jing_had, li fiha huwa ji_zvela
identifikazzjoni sodisfa_centi tal-prin_cipal tieg_hu:
I_zda -
(i) meta l-prin_cipal ikun korp mag_hqud, g_handha
wkoll ti_gi _zvelata identifikazzjoni tad-diretturi
kollha u ta’ l-azzjonisti kwalifikanti. G_hall-fini
ta’ dan ir-regolament shareholding kwalifikanti
tfisser shareholding b’10% jew i_zjed mill-ishma
ta’ ekwit_a  tal-prin_cipal;
(ii) l-applikant g_hall-kummer_c ikun awtorizzat kif
imiss bil-miktub mill-prin_cipal.
(5) (a) Meta l-applikant g_hall-kummer_c ikun qed ja_gixxi
f’isem korp mag_hqud, li jkollu shareholding li jinkludi
shareholding kwalifikanti kif imfisser fis-
subregolament (4) li jkun mi_zmum ta_ht arran_gament ta’
nominee, trustee jew xi arran_gament fidu_cjarju ie_hor,
persuna indikata ma g_handhiex tid_hol g_hal xi kummer_c
ma’, jew tipprovdi xi servizz lil, dak l-applikant g_hall-
kummer_c kemm-il darba dak l-applikant g_hall-
kummer_c ma ji_zvelax l-identit_a  tas-sidien benefi_ci jew
tal-benefi_cjarji tax-shareholding kwalifikanti u j_gib id-
dokumentazzjoni ta’ identifikazzjoni awtentikat
rilevanti. Dawk il-pro_ceduri ta’ _zvelar g_handhom ikunu
wkoll japplikaw fejn ikun hemm tibdiliet fis-sidien
benefi_ci jew fil-benefi_cjarji.
(b) Meta l-applikant g_hall-kummer_c ikun qieg_hed ja_gixxi
b_hala azzjonist jew trustee nominee, jew ta_ht xi
arran_gament fidu_cjarju ie_hor, persuna indikata ma
g_handhiex tid_hol g_hal xi kummer_c ma’ jew tipprovdi xi
servizz lil dak l-applikant g_hall-kummer_c kemm-il
darba dak l-applikant g_hall-kummer_c ma ji_zvelax l-
identit_a  tas-sidien benefi_ci ta’ l-ishma li huwa jkollu
jew tal-benefi_cjarji tat-trust jew tal-prin_cipal tieg_hu,
MONEY LAUNDERING _g L.S.373.01 9
skond il-ka_z, u jipprodu_ci d-dokumentazzjoni ta’
identifikazzjoni awtentikata rilevanti. Dawk il-
pro_ceduri ta’ _zvelar g_handhom ukoll japplikaw fejn
ikun hemm bidliet fis-sidien benefi_ci, fil-benefi_cjarji
jew tal-prin_cipal.
(6) Applikant g_hall-kummer_c li jag_hmel dikjarazzjoni falza
g_hall-finijiet ta’ dan ir-regolament ikun _hati ta’ reat u je_hel, meta
jinsab _hati, multa ta’ mhux i_zjed minn g_hoxrin elf lira Maltija
(Lm20,000) jew pri_gunerija g_hal _zmien mhux i_zjed minn sentejn
jew dik il-multa u pri_gunerija flimkien.
Pro_ceduri ta’ 
identifikazzjoni, 
e_zenzjonijiet.
8. (1) Bla _hsara g_had-disposizzjonijiet tas-subregolament (2),
il-pro_ceduri ta’ identifikazzjoni ta_ht id-disposizzjonijet ta’ dawn ir-
regolamenti ma g_handhomx je_htie_gu li jittie_hdu xi mi_zuri biex
jinkisbu provi ta’ l-identit_a  ta’ xi persuna -
(a) meta jkun hemm ra_gunijiet bi_z_zejjed li juru li l-
applikant g_hall-kummer_c ikun persuna li tkun
awtorizzata ti_g_gestixxi kummer_c finanzjarju rilevanti
jew tkun persuna li jkollha li_cenza jew tkun xort’o_hra
awtorizzata ta_ht il-li_gijiet ta’ _gurisdizzjoni ta’ fama li
ti_g_gestixxi kull attivit_a  li tkun ekwivalenti g_hal
kummer_c finanzjarju rilevanti;
(b) meta xi operazzjoni ti_gi _gestita flimkien ma’ terza
parti konformement ma’ introduzzjoni li ssir minn
persuna li g_har-rigward tag_hha jkun hemm ra_gunijiet
bi_z_zejjed li juru li dik il-persuna tkun awtorizzata
ti_g_gestixxi kummer_c finanzjarju rilevanti jew tkun
persuna li jkollha li_cenza jew tkun xort’o_hra
awtorizzata ta_ht il-li_gijiet ta’ _gurisdizzjoni ta’ fama li
ti_g_gestixxi xi attivit_a  li tkun ekwivalenti g_hal kummer_c
finanzjarju rilevanti, u li tipprovdi l-isem tat-terza
persuna u tag_hti assigurazzjoni li tkun kisbet provi
dwar l-identit_a  tat-terza persuna:
I_zda l-persuna indikata g_handha ti_zgura li kull
dokumentazzjoni ta’ identifikazzjoni ta’ sostenn tkun
disponibbli jew tista’ ssir disponibbli jekk l-
awtoritajiet rilevanti hekk je_htie_gu;
(_c) g_har-rigward ta’ kummer_c ta’ assigurazzjoni fuq il-
_hajja li dwaru jit_hallas premium f’daqqa ta’ ammont
ta’ mhux i_zjed minn elf lira Maltija (Lm 1,000);
(d) g_har-rigward ta’ kummer_c ta’ assigurazzjoni fuq il-
_hajja li dwaru jit_hallas premium prejodiku u meta t-
total li jit_hallas dwar xi sena kalendarja ma jkunx i_zjed
minn _hames mitt lira Maltija (Lm 500); u
(e) g_har-rigward ta’ poloz ta’ assigurazzjoni dwar skemi
tal-pensjoni li jsiru bis-sa_h_ha ta’ kuntratt ta’ impieg
jew min_habba fix-xog_hol li jag_hmel l-assigurat:
I_zda dawk il-poloz ma g_handu jkun fihom ebda
klaw_zola ta’ _cessjoni u ma jistg_hux ji_gu u_zati b_hala
kollaterali g_hal xi self.
(2) Ebda _ha_ga li tinsab f’dan ir-regolament ma g_handha
10 L.S.373.01 _h MONEY LAUNDERING
tapplika f’_cirkostanzi li jaqg_hu ta_ht Ka_z 2 (suspett).
Pro_ceduri ta’ 
_zamma ta’ records.
9. (1) Il-pro_ceduri ta’ _zamma ta’ records mantenuti minn
persuna indikata g_handhom jitqiesu li jkunu skond id-
disposizzjonijiet ta’ dan ir-regolament jekk ikunu jipprovdu g_ha_z-
_zamma, g_hall-perjodu preskritt, ta’ dawn ir-records li _gejjin:
(a) g_har-rigward ta’ xi relazzjoni kummer_cjali li ti_gi
ffurmata jew ta’ operazzjoni ta’ darba biss li ti_gi
_gestita, record li jkun jindika ix-xorta tal-prova ta’ l-
identit_a  ta’ persuna miksub ta_ht pro_ceduri mantenuti
skond dawn ir-regolamenti, u li jkun fih kopja tal-
provi ta’ l-identit_a  u li jkun jipprovdi informazzjoni
bi_z_zejjed biex ikunu jistg_hu jinkisbu mill-_gdid id-
dettalji dwar l-identit_a  ta’ persuni li jkunu jinsabu fil-
provi rilevanti;
(b) record li jkun fih dettalji dwar il-kummer_c kollu li
jkun sar minn dik il-persuna filwaqt li tkun g_haddejja
relazzjoni kummer_cjali stabbilita.
(2) G_hall-finijiet tas-subregolament (1), il-perjodu ordnat
g_handu jkun il-perjodu ta’ mill-inqas _hames snin li jibdew
g_haddejin -
(a) relattivament g_hal dawk ir- records li hemm deskritti
fil-paragrafu (a), mid-data li fiha jkun tlesta l-
kummer_c rilevanti; u
(b) relattivament g_hal dawk ir- records li hemm deskritti
fil-paragrafu (b), mid-data li fiha jkunu tlestew it-
trattativi kollha li jkunu g_haddejin filwaqt li tkun qed
issir l-operazzjoni in kwistjoni:
I_zda g_har-rigward ta’ records relattivi g_hal operazzjoni ta’
darba biss jew serje ta’ operazzjonijiet ta’ darba biss, il-perjodu
hawn qabel imsemmi ta’ mill-inqas _hames snin g_handu jibda
g_haddej mid-data tat-tlestija ta’ l-operazzjoni ta’ darba biss jew l-
a_h_har minn serje ta’ operazzjonijiet ta’ darba biss.
(3) G_hall-finijiet tas-subregolament (2)(a) id-data meta jitlesta
l-kummer_c rilevanti g_handha, skond il-ka_z, titqies b_hala d-data
meta -
(a) f’_cirkostanzi li jaqg_hu ta_ht Ka_z 1 (negozjati), it-tlestija
tar-relazzjoni kummer_cjali li g_har-rigward tal-
formazzjoni tag_hha jkun in_gabar ir- record ta_ht dan ir-
regolament, 
(b) f’_cirkostanzi li jaqg_hu ta_ht Ka_z 2 (suspett) jew Ka_z 3
(operazzjoni kbira singola), l-g_hemil ta’ l-operazzjoni
ta’ darba biss jew l-a_h_har minn serje ta’
operazzjonijiet ta’ darba biss li dwarha jkun in_gabar ir-
record ta_ht dan ir-regolament, u
(_c) f’_cirkostanzi li jaqg_hu ta_ht Ka_z 4 (serje ta’
operazzjonijiet), l-g_hemil ta’ l-a_h_har operazzjoni ta’
darba biss f’serje ta’ operazzjonijiet ta’ darba biss li
dwarha jkun in_gabar ir-record ta_ht dan ir-regolament,
u meta l-formalitajiet me_htie_ga biex titlesta relazzjoni kummer_cjali
MONEY LAUNDERING _g L.S.373.01 11
ma jkunux _gew osservati, imma jkun skada _zmien ta’ _hames snin
mid-data meta tkun saret l-a_h_har operazzjoni filwaqt ta’ dik ir-
relazzjoni, g_haldaqstant id-data ta’ dik it-operazzjoni g_handha ti_gi
ttrattata b_hala d-data meta jkun tlesta l-kummer_c rilevanti.
Pro_ceduri ta’ 
rapporti interni.
10. (1) Il-pro_ceduri ta’ rapporti interni mantenuti minn
persuna indikata g_handhom jitqiesu li jkunu skond id-
disposizzjonijiet ta’ dan ir-regolament jekk dawn ikunu jipprovdu
dwar -
(a) uffi_cjal li jirrapporta li jkun impjegat minn persuna
indikata li g_handu jsirilha rapport ta’ kull
informazzjoni jew _ha_g’o_hra li twassal g_hall-g_harfien
jew suspett li xi persuna o_hra tkun qeg_hda tag_hmel
money laundering;
(b) il-konsiderazzjoni ta’ dak ir-rapport mill-uffi_cjal li
jirrapporta jew minn xi impjegat ma_htur g_haldaqstant
ie_hor tal-persuna indikata, skond kull informazzjoni
rilevanti o_hra, bil-g_han li ji_gi stabbilit jekk l-
informazzjoni jew _ha_g’o_hra li tkun tinsab fir-rapport
tkunx twassal jew le g_hal g_harfien jew suspett li
persuna o_hra tkun qed tag_hmel money laundering;
(_c) l-a_c_cess ra_gonevoli li uffi_cjal li jirrapporta jew
impjegat ma_htur g_haldaqstant ie_hor ikollu g_hal
informazzjoni li tkun g_hand il-Persuna Indikata u li din
tista’ tkun ta’ g_hajnuna g_hall-finijiet ta’
konsiderazzjoni tar-rapport; u
(d) il-pro_cedura li biha kull g_harfien jew suspett li persuna
o_hra tkun qed tag_hmel money laundering kif stabbilit
mill-uffi_cjal li jirrapporta jew minn xi impjegat ma_htur
g_haldaqstant ie_hor ji_gi rrappurtat skond ir-regolament
11.
(2) Uffi_cjal li jirrapporta jew impjegat ma_htur g_haldaqstant
ie_hor tal-persuna indikata jista’ ji_zvela informazzjoni li jkun kiseb
fil-kors ta’ pro_ceduri ta’ rapporti interni ta_ht dawn ir-regolamenti
lill-uffi_cjal li jirrapporta jew lil impjegat ma_htur g_haldaqstant ie_hor
ta’ persuna indikata o_hra jew persuni indikati o_hrajn li jkunu
jag_hmlu parti mill-istess grupp ta’ kumpanniji tal-persuna indikata
ta’ qabel.
(3) G_handha awtorit_a  ta’ sorveljanza tadotta pro_ceduri ta’
rapporti interni skond id-disposizzjonijiet tas-subregolament (1).
Jekk awtorit_a  ta’ sorveljanza tonqos milli tadotta dawn il-pro_ceduri
skond id-disposizzjonijiet ta’ dan ir-regolament, dan ma jkunx
jikkostitwixxi reat imma jistg_hu jittie_hdu pro_ceduri dixxiplinari
kontra l-uffi_cjali jew l-impjegati involuti.
(4) Kull uffi_cjal jew impjegat ta’ persuna indikata jew awtorit_a
ta’ sorveljanza li ji_zvela lill-persuna involuta jew lil xi terza parti li
ma jkunx l-uffi_cjal li jirrpporta jew impjegat ma_htur g_haldaqstant
ie_hor kif hemm imsemmi fis-subregolament (2) li tkun qed issir
investigazzjoni konformement mad-disposizzjonijiet ta’ dan ir-
regolament, jew li tkun _giet mg_hoddija informazzjoni lill-Korp
g_hall-Analisi ta’ Informazzjoni Finanzjarja konformement ma’ dan
ir-regolament jew mar-regolament 11, ikun _hati ta’ reat u jista’,
12 L.S.373.01 _h MONEY LAUNDERING
meta jinsab _hati, je_hel multa ta’ mhux i_zjed minn g_hoxrin elf lira
Maltija (Lm 20,000) jew pri_gunerija g_hal _zmien ta’ mhux i_zjed
minn sentejn jew dik il-multa u pri_gunerija flimkien.
Rapporta_g_g ta’ 
evidenza ta’ money 
laundering.
11. (1) Meta awtorit_a  ta’ sorveljanza, sew filwaqt li tkun
g_haddejja bil-_hidma tag_hha ta’ sorveljanza sew b’xi mod ie_hor li
jkun, jew persuna indikata -
(a) tikseb xi informazzjoni, u
(b) tkun tal-fehma li dik l-informazzjoni tkun tindika li xi
persuna jkollha jew setg_het kienet qeg_hda tag_hmel
money laundering, 
dik l-awtorit_a  ta’ sorveljanza jew persuna indikata g_handha, kemm
jista’ jkun ra_gonevolment prattikabbli malajr, ti_zvela dik l-
informazzjoni, bis-sostenn tad-dokumentazzjoni ta’
identifikazzjoni rilevanti, lill-Korp g_hall-Analisi ta’ Informazzjoni
Finanzjarja.
(2) Persuni identifikati li jkunu g_haddejin b’attivit_a  rilevanti
ta_ht il-paragrafu (a) jew il-paragrafu (_c) tat-tifsira ta’ ''attivit_a
rilevanti'' ma g_handhomx ikunu marbuta bid-disposizzjonijiet tas-
subregolament (1) jekk dik l-informazzjoni ti_gi ri_cevuta jew
miksuba filwaqt li tkun qeg_hda ti_gi a_c_certata l-po_zizzjoni legali
g_hall-klijent tag_hhom jew ikunu qeg_hdin jaqdu r-responsabbilt_a
tag_hhom li jiddefendu jew jirrappre_zentaw lil dak il-klijent fi
pro_ceduri _gudizzjarji, jew f’dak li jirrigwardhom, inklu_zi pariri fuq
l-g_hemil jew l-evitar ta’ pro_ceduri, kemm jekk dik l-informazzjoni
ti_gi ri_cevuta jew miksuba qabel, matul jew wara dawk il-pro_ceduri.
U_zu ta’ 
informazzjoni 
_zvelata.
12. Kull informazzjoni mikxufa ta_ht dawn ir-regolamenti
g_handha tintu_za biss f’dak li g_handu x’jaqsam ma’
investigazzjonijiet dwar attivitajiet ta’ money laundering.
E_zoneru mid-dmir 
ta’ segretezza 
professjonali.
13. Komunikazzjoni jew _zvelar bonafidi li jsiru minn awtorit_a
ta’ sorveljanza jew minn persuna indikata jew minn impjegat jew
direttur ta’ awtorit_a  ta’ sorveljanza jew persuna indikata b_hal dik
skond dawn ir-regolamenti ma g_handhomx ji_gu ttrattati b_hala ksur
tad-dmir ta’ segretezza professjonali jew ta’ xi restrizzjoni o_hra
(sew jekk imposta b’xi statut jew xort’o_hra) dwar l-i_zvelar ta’
informazzjoni u ma g_handhiex tkun tinvolvi lil dik l-awtorit_a  ta’
sorveljanza jew persuna indikata jew lid-diretturi jew l-impjegati
ta’ dik l-awtorit_a  ta’ sorveljanza jew persuna indikata f’xi
responsabbilt_a  ta’ liema xorta tkun.
Regolament ta’ 
pro_ceduri.
14. Il-Korp g_hall-Analisi ta’ Informazzjoni Finanzjarja, bi
ftehim ma’ l-awtorit_a  ta’ sorveljanza rilevanti, jista’ jirregola l-
pro_ceduri skond ma jista’ jkun me_htie_g biex id-disposizzjonijiet ta’
dawn ir-regolamenti jin_giebu fis-se_h_h. Dawk il-pro_ceduri
g_handhom jorbtu lil persuni li jkunu qeg_hdin jag_hmlu xi kummer_c
finanzjarju rilevanti jew xi attivit_a  rilevanti.
Disposizzjonijiet 
transitorji.
15. Ebda _ha_ga li tinsab f’dawn ir-regolamenti ma g_handha
te_htie_g li persuna li tkun qeg_hda tag_hmel xi attivit_a  rilevanti
g_handha tag_hmel pro_ceduri skond dawn ir-regolamenti li jkunu
je_htie_gu li jinkisbu provi, relattivament g_hal xi relazzjoni
kummer_cjali ffurmata minnha qabel id-data meta jibdew ise_h_hu
MONEY LAUNDERING _g L.S.373.01 13
dawn ir-regolamenti, dwar l-identit_a  tal-persuna li mag_hha tkun
_giet iffurmata dik ir-relazzjoni, u kull relazzjoni b_hal dik g_handha
ti_gi trattata b_hallikieku kienet relazzjoni kummer_cjali stabbilita:
I_zda meta jkun hemm xi dubju jew ikunu saru tibdiliet fi_c-
_cirkostanzi li jinkwadraw fihom ir-relazzjoni kummer_cjali
stabbilita, il-pro_cess ta’ identifikazzjoni g_handu jsir skond dawn ir-
regolamenti.
