KUMMER_CBANKARKJU   _g K AP. 371.      1
KAPITOLU 371
ATT DWAR IL-KUMMER_C BANKARJU
Biex jirregola l-kummer_c bankarju.
15 ta’ Novembru, 1994
L-ATT XV ta’ l-1994 u _gie emendat bl-Atti XXIV u XXV ta’ l-1995, VI ta’
l-2001, XVII ta’ l-2002, u IV u IX ta’ l-2003.
Titolu fil-qosor. 
Bankarju.
Tifsir. 
Emendat: 
XXIV.1995.362;
XXV.1995.434;
XVII. 2002.157;
IX. 2003.76.
2. (1) F’dan l-Att, kemm-il darba r-rabta tal-kliem ma
te_htie_gx xort’o_hra -
"awtorit_a  kompetenti" tfisser il-korp imsemmi fl-artikolu 3(2);
"azzjoni ta’ ekwit_a " tfisser azzjoni nominali f’kumpannija meta
l-holding ta’ azzjonijiet ikun jintitola lill-azzjonista g_hall-jedd li
jivvota, g_hall-profitti disponibbli lill-azzjonisti g_had-distribuzzjoni
u g_hall-attiv disponibbli g_had-distribuzzjoni waqt l-istral_c tal-
kumpannija, u "holding ta’ azzjonijiet ta’ ekwit_a  " g_handha
tiftiehem skond hekk;
Kap. 204.
"Bank _Centrali" tfisser il-Bank _Centrali ta’ Malta kif definit bl-
Att dwar il-Bank _Centrali ta’ Malta;
"bank" jew "istituzzjoni ta’ kreditu" tfisser kull persuna li
tag_hmel kummer_c bankarju, u, kemm-il darba ma ji_gix dikjarat
xort’o_hra, tinkludi istituzzjoni ta’ flus elettroni_ci;
"depo_zitu" tfisser somma ta’ flus im_hallsa fuq il-patti li ta_htha
tkun se tit_hallas lura, bi jew ming_hajr img_hax jew premium u jew
fuq talba jew fi _zmien jew f’_cirkostanzi miftehma minn jew f’isem
il-persuna li tag_hmel il-_hlas u l-persuna li tir_cievi l-_hlas;
"direttiva bankarja" tfisser direttiva ma_hru_ga minn awtorit_a
kompetenti li tkun tirregola istituzzjonijiet ta’ kreditu, b’esklu_zjoni
ta’ istituzzjonijiet ta’ flus elettroni_ci;
"direttiva dwar exposures kbar" tfisser direttiva li l-awtorit_a
kompetenti, tista’ to_hro_g biex tirregola exposures kbar; 
"direttiva ta’ istituzzjonijiet ta’ flus elettroni_ci" tfisser direttiva
ma_hru_ga mill-awtorit_a  kompetenti biex tirregola istituzzjonijiet ta’
flus elettroni_ci;
"direttur" tinkludi individwu li jkun jokkupa l-po_zizzjoni ta’
direttur ta’ kumpannija, imsejja_h b’isem ikun li jkun, li jkollu s-
setg_ha li jmexxi sostanzjalment l-istess funzjonijiet relattivi g_had-
direzzjoni tal-kumpannija b_hal dawk mag_hmula minn direttur u
relattivament g_hal kumpannija re_gistrata jew inkorporata barra
minn Malta tinkludi membru ta’ bord jew a_gent jew rappre_zentant
lokali ta’ dik il-kumpannija;
"fa_cilit_a  ta’ kreditu" tfisser it-tislif ta’ somma ta’ flus b’avvanz,
overdraft jew self jew xi linja o_hra ta’ kreditu inklu_z l-iskontar ta’
  2      KAP. 371. _h       KUMMER_CBANKARKJU
kambjali u promissory notes, garanziji, indennizzi, a_c_cettazzjonijiet
u kambjali mdawra b’avall;
"ferg_ha" tfisser fond ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, li ma jkunx l-
uffi_c_cju prin_cipali, minn fejn jitmexxa kummer_c bankarju;
"flus elettroni_ci'' tfisser il-valur monetarju kif rappre_zentat minn
talba fuq min jo_hro_g dawk il-flus li jkunu:
(i) ma_h_zuna fuq mezz elettroniku; u
(ii) ma_hru_ga mar-ri_ceviment ta’ fondi f’ammont li
ma jkunx inqas fil-valur mill-valur monetarju
ma_hru_g; u
(iii) a_c_cettati b_hala mezz ta’ _hlas minn impri_zi li ma
jkunux min jo_hro_g il-flus;
"funzjonarju", relattivament g_hal kumpannija, tinkludi direttur,
so_cju, manager jew segretarju ta’ kumpannija jew kull persuna li
tkun effettivament ta_gixxi f’dik il-kariga kemm jekk tkun _giet
ma_htura formalment jew le;
Kap. 386.
"holding company" g_handha l-istess tifsira b_hal dik mog_htija lill-
kliem "parent company" fl-Att dwar Kumpanniji; 
"holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet" tfisser holding ta’
azzjonijiet ta’ ekwit_a  dirett jew indirett ta’ g_hall-inqas 10 fil-mija
ta’ l-azzjonijiet ta’ ekwit_a  ta’ kumpannija; i_zda meta d-drittijiet
mi_zmuma kwantu g_hall-per_centa_g_g ta’ voti, g_hall-profitti
disponibbli g_had-distribuzzjoni u g_had-drittijiet g_hall-attiv
disponibbli g_had-distribuzzjoni waqt stral_c relattivament g_hal dawk
l-azzjonijiet ta’ ekwit_a  ma jkunux identi_ci, il-figura per_centwali l-
aktar g_holja g_handha titqies li tkun il-per_centa_g_g ta’ l-azzjonijiet
ta’ ekwit_a  mi_zmuma, u "azzjonista kwalifikattiv" g_handha
tiftiehem skond hekk;
"holding sinifikanti ta’ azzjonijiet" tfisser holding ta’ azzonijiet
ta’ ekwit_a  dirett jew indirett ta’ g_hall-inqas 5 fil-mija i_zda mhux
i_zjed minn 10 fil-mija ta’ l-azzjonijiet ta’ ekwit_a  ta’ kumpannija;
i_zda meta d-drittijiet mi_zmuma kwantu g_hall-per_centa_g_g ta’ voti,
g_hall-profitt disponibbli g_had-distribuzzjoni u g_had-drittijiet g_hall-
attiv disponibbli g_had-distribuzzjoni waqt stral_c relattivament g_hal
dawk l-azzjonijiet ta’ ekwit_a  ma jkunux identi_ci, il-figura
per_centwali l-aktar g_holja g_handha titqies li tkun il-per_centa_g_g ta’
l-azzjonijiet ta’ ekwit_a  mi_zmuma, u "azzjonista sinifikanti"
g_handha tiftiehem skond hekk;
"istituzzjoni ta’ flus elettroni_ci" tfisser kull persuna, barra minn
istituzzjoni ta’ kreditu, li to_hro_g mezzi ta’ _hlas fil-forma ta’ flus
elettroni_ci;
"kontroll" hija s-setg_ha biex ji_gu stabbiliti b’xi mod il-policies
finanzjarji u operattivi ta’ korp _guridku, is-setg_ha li jin_hatru jew
jitne_h_hew il-ma_g_goranza tal-membri tal-bord tad-diretturi jew ta’
korp governanti ekwivalenti u s-setg_ha li jintefg_hu l-ma_g_goranza
tal-voti f’laqg_ha tal-bord tad-diretturi jew korp governanti ie_hor;
"kontrollur" hija persuna li, wa_hedha jew flimkien ma’ o_hrajn,
te_zer_cita kontroll relattivament g_hal korp _guridiku;
KUMMER_CBANKARKJU   _g K AP. 371.      3
"korp _guridiku" tfisser korp ta’ persuni li jkollu personalit_a
_guridika distinta minn dik tal-membri tieg_hu;
"kummer_c bankarju" tfisser il-kummer_c ta’ persuna li kif
spe_cifikat fis-subartikolu (2) ta_c_cetta depo_zitu ta’ flus mill-
pubbliku li jistg_hu ji_gu rtirati jew im_hallsa lura fuq talba jew wara
perijodu stabbilit jew wara avvi_z jew li tissellef jew ti_gbor flus
ming_hand il-pubbliku (inklu_z is-self jew _gbir ta’ flus bil-_hru_g ta’
obbligazzjonijiet jew stock ta’ obbligazzjonijiet jew strumenti o_hra
li jo_holqu jew jirrikonoxxu dejn), f’kull ka_z bl-iskop li dawk il-flus
jintu_zaw kollha jew f’parti billi jkunu mislufa lil terzi jew xort’o_hra
jkunu investiti akkont u g_har-riskju tal-persuna li ta_c_cetta dawk il-
flus; 
Kap. 386.
"kumpannija" tfisser so_cjet_a  anonima kostitwita f’Malta skond l-
Ordinanza dwar So_cjetajiet Kummer_cjali* jew l-Att dwar
Kumpanniji jew kwalunkwe li_gi li tista’ tkun isse_h_h minn _zmien
g_hal _zmien, jew kumpannija re_gistrata jew inkorporata barra minn
Malta skond il-li_gijiet ta’ kwalunkwe pajji_z kemm-il darba dik il-
kumpannija, jekk mhux kostitwita f’Malta, tkun tikkwalifika biex
tkun hekk re_gistrata jew inkorporata ta_ht il-li_gijiet ta’ Malta;
"li_cenza", relattivament g_hall-kummer_c bankarju, tfisser li_cenza
mog_htija skond dan l-Att;
"manager" tfisser persuna mog_htija l-inkarigu tal-kummer_c jew
ta’ parti mill-kummer_c ta’ kumpannija jew xort’o_hra li jkollha rwol
sostanzjali ta’ sorveljanza bis-setg_ha li tag_hmel de_ci_zjonijiet ta’
policy u de_ci_zjonijiet esekuttivi g_han-nom tal-kumpannija;
"Ministru" tfisser il-Ministru responsabbli g_hall-finanzi; 
Kap. 373.
kontra Money Laundering;
"persuni konnessi" tfisser il-persuni definiti b_hala tali f’direttiva
ta’ exposures kbar;
"qorti" tfisser il-Prim’Awla tal-Qorti _Civili;
"rabtiet mill-qrib" tirreferi g_hal sitwazzjoni fejn _zew_g persuni
jew iktar ikollhom rabta:
(a) bil-parte_cipazzjoni, permezz ta’ proprjet_a  diretta jew
permezz ta’ kontroll ta’ g_hoxrin fil-mija jew iktar tal-
jeddijiet tal-voti jew tal-kapital ta’ korp _guridiku; jew
Kap. 386.
(b) bil-kontroll, permezz ta’ relazzjoni bejn impri_za
_centrali u impri_za sussidjarja kif imfisser fl-artikolu
2(2) ta’ l-Att dwar il-Kumpanniji; jew
(_c) permanenti ma’ l-istess persuna unika permezz ta’
relazzjoni ta’ kontroll;
Kap. 386.
dwar Kumpanniji;
Kap. 386.
"sussidjarju" g_handha l-istess tifsira mog_htija lill-kliem "azjenda
sussidjarja" fl-Att dwar Kumpanniji;
*Im_hassra bl-Att XXV ta’ l-1995 (Kap. 386).
  4      KAP. 371. _h       KUMMER_CBANKARKJU
Kap. 330.
"Tribunal g_hal-Servizzi Finanzjarji" jew "it-Tribunal" tfisser it-
Tribunal g_hal Servizzi Finanzjarji stabbilit ta_ht l-Att dwar l-
Awtorit_a  g_has-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta;
"uffi_c_cju rappre_zentattiv" tfisser, relattivament g_hal korp
_guridiku, korp mhux _guridiku jew asso_cjazzjoni kostitwita skond
jew li te_zisti ta_ht il-li_gijiet ta’ pajji_z barrani, fond f’Malta li minnu
ji_gi promoss jew mg_hejjun b’xi mod il-kummer_c bankarju, u
relattivament g_hal korp _guridiku, korp mhux _guridiku jew
asso_cjazzjoni kostitwita skond u li te_zisti ta_ht il-li_gijiet ta’ Malta,
fond barra minn Malta li minnu ji_gi promoss jew mg_hejjun b’xi
mod il-kummer_c bankarju.
(2) Persuna g_handha titqies li tkun qed ta_c_cetta depo_ziti ta’ flus
jekk, tant b_hala prin_cipal kemm b_hala a_gent, ta_c_cetta ming_hand il-
pubbliku depo_ziti ta’ flus b_hala parti regolari mill-kummer_c tag_hha,
jew jekk, tant b_hala prin_cipal kemm b_hala a_gent, tag_hmel avvi_zi
jew stediniet g_hal dawk id-depo_ziti, ming_hajr ma jittie_hed kont tal-
patti u l-kundizzjonijiet li ta_hthom dawk id-depo_ziti jkunu _gew
mistiedna jew ri_cevuti u ming_hajr ma jittie_hed kont dwar jekk
_certifikati jew dokumenti o_hra jkunux ma_hru_ga relattivament g_hal
xi depo_ziti tali:
I_zda l-a_c_cettazzjoni ta’ flus kontra xi _hru_g ta’
obbligazzjonijiet jew stock ta’ obbligazzjonijiet jew dokumenti
o_hra li jo_holqu jew jirrikonoxxu djun offruti lill-pubbliku skond xi
li_gi li tkun isse_h_h f’Malta ma g_handhiex titqies minnha nnifisha li
tikkostitwixxi a_c_cettazzjoni ta’ depo_ziti ta’ flus g_hall-finijiet ta’
dan l-Att:
I_zda wkoll ir-ri_ceviment ta’ fondi minn istituzzjonijiet ta’
flus elettroni_ci g_hall-fini tal-flus elettroni_ci ma jikkostitwix
a_c_cettazzjoni ta’ depo_ziti jew fondi o_hra li g_handhom jit_hallsu lura
jekk il-fondi ri_cevuti jkunu immedjatament mibdula fi flus
elettroni_ci.
(3) _Hlief kif espressament provdut xort’o_hra f’dan l-Att, id-
disposizzjonijiet ta’ dan l-Att g_handhom japplikaw g_hall-
istituzzjonijiet ta’ flus elettroni_ci.
(4) L-attivitajiet kummer_cjali ta’ istituzzjoni ta’ kreditu barra
minn istituzzjoni ta’ flus elettroni_ci, jistg_hu, barra l-kummer_c
bankarju, jinkludi xi wa_hda jew l-attivitajiet kollha addizzjonali
mni_z_zla fl-Iskeda li tinsab ma’ dan l-Att kif jista’ ji_gi stabbilit mill-
awtorit_a  kompetenti.
(5) L-attivitajiet kummer_cjali ta’ istituzzjoni ta’ flus elettroni_ci
jkunu ristretti g_hall-_hru_g ta’ flus elettroni_ci:
I_zda su_g_gett g_hal li_cenza mog_htija g_hal hekk mill-awtorit_a
kompetenti dawk l-attivitajiet jistg_hu wkoll ikunu esti_zi g_hal:
(i) il-provdiment ta’ servizzi finanzjarji jew mhux
finanzjarji b’rabtiet mill-qrib b_hall-
amministrazzjoni ta’ flus elettroni_ci bl-eg_hmil
ta’ funzjonijiet operattivi u funzjonijiet an_cillari
o_hra li g_handhom x’jaqsmu mal-_hru_g tag_hom, u
l-_hru_g u l-amministrazzjoni ta’ mezzi o_hra ta’
_hlas i_zda l-g_hoti ta’ xi forma ta’ kreditu; u
KUMMER_CBANKARKJU   _g K AP. 371.      5
(ii) il-_ha_zna ta’ data fuq il-mezz elettroniku f’isem
persuni jew istituzzjonijiet pubbli_ci o_hra.
Setg_hat u dmirijiet 
tal-Ministru. 
Emendat:
XVII. 2002.158.
3. (1) Il-Ministru g_handu b’ordni fil-Gazzetta jinnomina korp
biex ikun l-awtorit_a  kompetenti g_hall-finijiet ta’ dan l-Att sabiex
jesegwixxi l-funzjonijiet ta’ l-awtorit_a  kompetenti ta_ht dan l-Att.
Dan il-korp g_handu ji_gi nominat g_hal dak il-perijodu li l-Ministru
jista’ jistabbilixxi u l-Ministru g_handu jkollu s-setg_ha f’kull _zmien
li jtawwal, i_gedded jew itemm dik in-nomina b’ordni fil-Gazzetta.
(2) Il-Ministru jista’ jag_hmel ir-regolamenti li jkunu me_htie_ga
biex jag_hti effett lil kull wa_hda mid-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att u
jista’ jemenda jew jirrevoka dawk ir-regolamenti.
(3) (a) Il-Ministru jista’, wara konsultazzjoni ma’ l-awtorit_a
kompetenti u l-Bank _Centrali, jekk ikun jidhirlu
spedjenti l-interess pubbliku li jag_hmel hekk b’ordni
pubblikat fil-Gazzetta jiddikjara xi _gurnata jew _granet
b_hala vaganza jew vaganzi tal-banek.
(b) F’kull _gurnata dikjarata b_hala vaganza tal-banek skond
dan l-artikolu sew jekk il-_gurnata tkun vaganza
pubblika sew jekk ma tkunx, ebda bank ma g_handu
jag_hmel xi xog_hol mal-pubbliku _hlief safejn ikun
permess bl-ordni.
Setg_hat u dmirijiet 
ta’ l-awtorit_a  
kompetenti.
Emendat:
XVII. 2002.159.
4. (1) G_handu jkun id-dmir ta’ l-awtorit_a  kompetenti li
tesegwixxi l-funzjonijiet preskritti b’dan l-Att, li tassigura li l-
istituzzjonijiet ta’ kreditu li jag_hmlu kummer_c f’Malta j_harsu dan l-
Att, ir-regolamenti u direttivi ma_hru_ga ta_ht dan l-Att u l-
kondizzjonijiet tal-li_cenzi tag_hhom. Bis-sa_h_ha ta’ dak id-dmir l-
awtorit_a  kompetenti g_handha f’kull _zmien tag_hti dik il-
koperazzjoni lill-Bank _Centrali li l-Bank _Centrali jkun je_htie_g fit-
twettiq tad-dmirijiet tieg_hu.
(2) L-awtorit_a  kompetenti tista’ tag_hmel id-direttivi bankarji u
direttivi ta’ istituzzjonijiet ta’ flus elettronici li jkunu me_htie_ga
biex tag_hti effett lil kull wa_hda mid-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att.
L-awtorit_a  kompetenti tista’ temenda jew tirrevoka dawk id-
direttivi, u tista’ f’direttivi ta’ istituzzjonijiet ta’ flus elettroni_ci
tipprovdi li xi disposizzjoni li tkun tinsab f’xi direttiva bankarja kif
jista’ ji_gi spe_cifikat tkun tapplika wkoll g_hal istituzzjonijiet ta’ flus
elettroni_ci.
(3) Id-direttivi bankarji u direttivi ta’ istituzzjonijiet ta’ flus
elettronici u kull emenda jew revoka tag_hhom g_handhom ji_gu
mg_harrfa lill-istituzzjonijiet ta’ kreditu uffi_cjalment u l-awtorit_a
kompetenti g_handha tag_hmel kopji tag_hhom disponibbli g_hall-
pubbliku.
(4) Direttivi bankarji u direttivi ta’ istituzzjonijiet ta’ flus
elettronici li jimponu xi obbligazzjoni jew _htie_ga fuq il-pubbliku
g_handhom isiru b’regolamenti skond l-artikolu 3(2).
Li_cenzi g_hal 
attivitajiet 
bankarji. 
Emendat:
XVII. 2002.160.
5. (1) Ebda kummer_c bankarju jew ta’ _hru_g ta’ flus elettroni_ci
ma g_handu jsir f’Malta jew minn Malta _hlief minn kumpannija li
jkollha li_cenza mog_htija ta_ht dan l-Att mill-awtorit_a  kompetenti.
  6      KAP. 371. _h       KUMMER_CBANKARKJU
(2) Fil-ka_z ta’ dubbju ra_gonevoli dwar jekk kummer_c bankarju
jew l-a_c_cettazzjoni ta’ depo_ziti jew il-_hru_g ta’ flus elettroni_ci jkunx
jew ma jkunx qed isir f’Malta jew minn Malta minn xi persuna, il-
kwistjoni g_handha ti_gi de_ci_za b’mod finali mill-awtorit_a
kompetenti.
(3) L-g_hoti ta’ li_cenza g_handu jkun su_g_gett g_hal dritt annwali li
l-awtorit_a  kompetenti tista’ tistabbilixxi minn _zmien g_hal _zmien.
(4) L-awtorit_a  kompetenti tista’ te_zenta l-applikazzjoni ta’ xi
wa_hda jew kull wa_hda mid-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att jew ta’ xi
direttivi ta’ istituzzjonijiet ta’ flus elettroni_ci g_hal istituzzjonijiet
ta’ flus elettroni_cI f’ka_zijiet meta -
(a) l-attivitajiet kummer_cjali totali ta’ l-istituzzjoni dwar
il-_hru_g ta’ flus elettroni_ci ji_g_generaw ammont totali ta’
passiv finanzjarju relatat ma’ flus elettroni_ci pendenti
li ma jkunx i_zjed minn _zew_g miljun u _hames mitt elf
lira Maltin; jew
(b) il-flus elettroni_ci ma_hru_ga mill-istituzzjoni jkunu
a_c_cettati b_hala mezz ta’ _hlas biss minn xi sussidjarji ta’
l-istituzzjoni li jkun u jag_hmlu funzjonijiet operattivi
jew funzjonijiet an_cillari o_hra relatati ma’ flus
elettroni_ci ma_hru_ga jew imqassma mill-istituzzjoni, xi
kumpanija _centrali ta’ l-istituzzjoni jew xi sussidjarji
o_hra ta’ dik il-kumpanija _centrali; jew
(_c) flus elettroni_ci ma_hru_ga mill-istituzzjoni jkunu
a_c_cettati b_hala _hlas biss minn numru limitat ta’
intrapri_zi, li jkunu distinti b’mod _car min_habba:
(i) il-lokazzjoni tag_hhom fl-istess post jew area
lokali limitata o_hra; jew
(ii) ir-rabtiet tag_hhom mill-qrib finanzjarji jew
kummer_cjali ma’ l-istituzzjoni li ta_hro_ghom,
b_hala skema komuni ta’ bejg_h jew
distribuzzjoni:
I_zda l-arran_gamenti kontrattwali li fuqhom
ikunu ba_zati g_handhom jipprovdu li l-mezz ta’
_ha_zna elettronika li jkun g_had-dispo_zizzjoni tad-
detenturi sabiex jag_hmlu l-_hlasijiet ikun su_g_gett
g_hal _ha_zna massima ta’ ammont li ma jkunx
i_zjed minn sittin lira Maltin.
(5) Istituzzjonijiet ta’ flus elettroni_ci li jkunu _gew e_zentati
mill-applikazzjoni ta’ xi wa_hda jew kull wa_hda mid-
dispo_zizzjonijiet ta’ dan l-Att u ta’ xi direttivi ta’ istituzzjonijiet ta’
flus elettroni_ci g_handhom jirrapportaw perjodikament, kif l-
awtorit_a  kompetenti g_handha tistabbilixxi, fuq l-attivitajiet
tag_hhom inklu_z l-ammont totali tar-responsabbilitajiet finanzjarji
dwar il-flus elettroni_ci.
(6) Il-Ministru jista’, wara li jikkonsulta lill-awtorit_a
kompetenti, jistabbilixxi jew jirrikonoxxi forom o_hra ta’ pro_ceduri
ta’ awtorizzazzjoni u notifikazzjoni, bla _hsara g_hal dawk il-
kondizzjonijiet, _zidiet, adattamenti u modifikazzjonijiet u
e_zenzjonijiet li jistg_hu ji_gu ordnati; u jistg_hu jsiru provvedimenti
KUMMER_CBANKARKJU   _g K AP. 371.      7
differenti g_hal ka_zijiet jew klassijiet ta’ ka_zijiet differenti, ta_ht
dawk il-pattijiet u l-kondizzjonijiet li jistg_hu ji_gu ordnati, filwaqt li
jitqiesu l-obbli_gi internazzjonali ta’ Malta.
Applikazzjoni g_hal 
li_cenza. 
Emendat:
XVII. 2002.161.
6. (1) Kull kumpannija li tixtieq tibda kummer_c bankarju jew
li to_hro_g flus elettroni_ci f’Malta g_handha, qabel ma tibda xi
kummer_c tapplika bil-miktub lill-awtorit_a  kompetenti g_hal li_cenza
skond dan l-Att.
(2) L-applikazzjonijiet kollha g_hal li_cenza g_handhom ikunu
f’dik il-forma u g_handu jkollhom mag_hhom dik l-informazzjoni, u
g_handhom ikunu skond il-_hti_giet kif jista’ ji_gi presskritt minn
_zmien g_hal _zmien minn direttiva bankarja u, jew, direttiva ta’
istituzzjonijiet ta’ flus elettroni_ci u applikazzjoni tista’ ti_gi rtirata
biss b’avvi_z bil-miktub lill-awtorit_a  kompetenti fi _zmien qabel l-
g_hoti jew _ca_hda tal-li_cenza.
(3) L-awtorit_a  kompetenti g_handu jkollha s-setg_ha li tordna lil
kull persuna biex tipprovdi dik l-informazzjoni li hija tqis me_htie_ga
g_had-de_ci_zjoni ta’ applikazzjoni g_hal li_cenza u g_had-de_ci_zjoni ta’
jekk li_cenza g_handhiex ti_gi ristretta jew revokata.
Hrug ta’ li_cenza.
Emendat:
XVII. 2002.162;
IV. 2003.178.
7. (1) Ebda kumpannija ma g_handha ting_hata li_cenza kemm-il
darba -
(a) il-fondi tal-kumpannija stess kemm jekk f’liri Maltin
jew fi flus o_hra a_c_cettabbli g_hall-awtorit_a  kompetenti,
ma jkunux jammontaw g_hal inqas mill-valur ta’ _zew_g
miljun lira Maltija jew, fil-ka_z ta’ istituzzjoni ta’ flus
elettroni_ci, mhux inqas mill-valur ta’ _hames mitt elf
lira Maltija:
I_zda, ming_hajr pre_gudizzju u bla _hsara g_had-
disposizzjonijiet ta’ l-artikolu 16A, l-awtorit_a
kompetenti tista’ permezz ta’ disposizzjoni li tinsab
f’direttiva bankarja, i_z_zid l-ammonti msemmija f’dan
il-paragrafu, u dawk l-ammonti jistg_hu jkunu
denominati f’xi munita o_hra kif jista’ ji_gi spe_cifikat
fid-direttiva;
(b) ma jkunx hemm g_hall-inqas _zew_g individwi li jkunu
effettivament se jmexxu l-kummer_c ta’ l-istituzzjoni
ta’ kreditu f’Malta;
(_c) l-azzjonisti kwalifikattivi u kontrolluri kollha u l-
persuni kollha li jkunu effettivament se jmexxu l-
kummer_c ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu ma jkunux
persuni adattati biex jassiguraw il-management
prudenti tag_hha;
(d) l-awtorit_a  kompetenti ma tkunx sodisfatta li, meta jkun
hemm rabtiet mill-qrib bejn dik il-kumpanija u persuna
jew persuni o_hra, dawk ir-rabtiet ma jfixkluhix,
min_habba xi li_gi, regolament, disposizzjoni,
amministrazzjoni jew b’xi mod ie_hor, milli te_zer_cita
sorveljanza effettiva ta’ dik il-kumpanija ta_ht id-
disposizzjonijiet ta’ dan l-Att jew ta’ xi direttiva
bankarja:
  8      KAP. 371. _h       KUMMER_CBANKARKJU
I_zda dwar is-subartikoli (1)(a), (b) u (_c), jekk l-applikant
ikun istituzzjoni ta’ kreditu awtorizzat f’pajji_z ie_hor, ikollu l-
uffi_c_cju prin_cipali tieg_hu fl-istess pajji_z fejn ikun re_gistrat u, jew
li_cenzjat:
I_zda wkoll dwar is-subartikolu (1)(d) il-kumpanija
g_handha, wara li tkun li_cenzjata ta_ht dan l-Att, tg_harraf lill-awtorit_a
kompetenti minnufih b’kull tibdil fi_c-cirkustanzi dwar l-
applikazzjoni ta’ l-imsemmi subartikolu (1)(d) u g_handha wkoll
tipprovdi lill-awtorit_a  kompetenti bit-tag_hrif ne_cessarju biex tkun
tista tissorvelja t-t_haris mal-kondizzjonijiet imsemmija f’dak is-
subartikolu (1)(d) fuq ba_zi kontinwa.
(2) Id-disposizzjonijiet tas-subartikolu (1)(a) ma g_handhomx
japplikaw g_hall-istituzzjonijiet ta’ kreditu li kellhom li_cenza
bankarja fil-bidu fis-se_h_h ta’ dan l-att u li l-fondi tag_hhom stess ma
jil_hqux il-livelli preskritti:
I_zda -
(a) il-fondi ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu stess ma
jistg_hux sussegwentement jaqg_hu ta_ht il-livell
mi_zmum f’dik id-data kemm-il darba dik ir-riduzzjoni
ma tkunx temporanja u approvata mill-awtorit_a
kompetenti;
(b) jekk il-kontroll ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu
jinkiseb minn persuna li ma tkunx il-persuna li
kkontrollatu fil-bidu fis-se_h_h ta’ dan l-Att, il-fondi ta’
l-istituzzjoni ta’ kreditu stess g_handhom jiksbu l-livell
preskritt fis-subartikolu (1)(a) f’dak il-perijodu tat-
takeover li l-awtorit_a  kompetenti tista’ tistabbilixxi.
(3) L-awtorit_a  kompetenti g_handha tidde_ciedi kull
applikazzjoni g_hal li_cenza fi _zmien sitt xhur minn meta tkun
ir_ceviet l-applikazzjoni jew, jekk l-applikazzjoni ma tkunx taqbel
ma’ l-artikolu (2)6 jew tkun me_htie_ga aktar informazzjoni, fi _zmien
sitt xhur mit-t_haris ta’ l-imsemmi subartikolu jew il-provvediment
ta’ l-informazzjoni skond il-ka_z, liema jkun ta’ l-a_h_har. F’kull ka_z
applikazzjoni g_handha ti_gi de_ci_za fi _zmien tnax-il xahar minn meta
ti_gi ri_cevuta.
(4) L-awtorit_a  kompetenti g_handha tidde_ciedi applikazzjoni
billi tag_hmel xi wa_hda minn dawn li _gejjin:
(a) tag_hti li_cenza ming_hajr kundizzjonijiet;
(b) tag_hti li_cenza ta_ht dawk il-kundizzjonijiet li hija tista’
tqis xierqa;
(_c) tirrifjuta li tag_hti li_cenza:
u jekk tirrifjuta applikazzjoni g_handha tinforma lill-applikant, bil-
miktub, tar-ra_gunijiet g_har-rifjut.
(5) Meta l-awtorit_a  kompetenti tonqos g_hal kwalunkwe ra_guni
li tidde_ciedi applikazzjoni fi_z-_zmien preskritt ta_ht is-subartikolu
(3), dan il-fatt g_handu jitqies li jikkostitwixxi rifjut li tag_hti
li_cenza.
(6) Istituzzjoni ta’ kreditu li_cenzjata ta_ht dan l-Att g_handha
KUMMER_CBANKARKJU   _g K AP. 371.      9
tipprovdi lill-awtorit_a  kompetenti bil-partikolaritajiet ta’ kull tibdil
fl-informazzjoni provduta ta_ht dan l-Att malli dik l-istituzzjoni ta’
kreditu ssir taf b’dak it-tibdil.
(7) Meta sse_h_h l-amalgamazzjoni ta’ xi _zew_g istituzzjonijiet ta’
kreditu jew iktar wara li jkun in_gieb il-kunsens ta’ l-awtorit_a
kompetenti, il-fondi ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu stess li jirri_zultaw
mill-amalgamazzjoni ma g_handhomx ikunu inqas mill-Fondi totali
ta’ l-istituzzjonijiet ta’ kreditu stess amalgamati fil-waqt ta’ l-
amalgamazzjoni.
Dritt g_hal fidi.
Mi_zjud:
XVII. 2002.163.
Emendat:
IX. 2003.77.
7A. (1) Detentur ta’ flus elettroni_ci jista’, matul il-perijodu
tal-validit_a  tag_hhom, je_htie_g lil min jo_hro_g il-flus biex jifdi kull
ammont pendenti bil-valur tieg_hu f’muniti u biljetti ta’ flus jew bi
trasferiment f’kont ming_hajr _hlas ta’ drittijiet _hlief dawk li jkunu
strettament ne_cessarji biex issir l-operazzjoni.
(2) Min jo_hro_g il-flus g_handu jiddikjara lid-detentur il-
kondizzjonijiet g_hall-fidi fil-kuntratt bejn min jo_hro_g il-flus u d-
detentur u jista’ wkoll jistabbilixxi l-inqas ammont g_hall-fidi; i_zda
dak l-ammont ma g_handux ikun i_zjed minn _hames liri Maltin.
Uffi_c_cji 
rappre_zentattivi ta’ 
banek mhux 
Maltin.
Emendat:
XVII. 2002.164.
8. (1) Kumpannija inkorporata barra minn Malta li te_zer_cita
kummer_c bankarju barra minn Malta ma tistax tistabbilixxi uffi_c_cju
rappre_zentattiv f’Malta kemm-il darba ma tkunx tat avvi_z ta’ mhux
inqas minn xahrejn lill-awtorit_a  kompetenti li hija tipproponi li
tistabbilixxi uffi_c_cju tali. Dak l-avvi_z g_handu -
(a) jispe_cifika l-isem li jkun propost li jintu_za
relattivament g_hall-attivitajiet ta’ l-uffi_c_cju
rappre_zentattiv u l-indirizz ta’ dak l-uffi_c_cju;
(b) ikollu mieg_hu kopja _certifikata ta’ l-awtorizzazzjoni
tal-kumpannija biex tmexxi l-kummer_c bankarju
f’pajji_z li ma jkunx Malta.
(2) Kumpannija msemmija fis-subartikolu (1) li jkollha
uffi_c_cju rappre_zentattiv f’Malta g_handha xorta wa_hda tinnotifika
lill-awtorit_a  kompetenti -
(a) g_hall-inqas xahrejn bil-quddiem b’kull bidla proposta
fl-isem ta’ l-uffi_c_cju rappre_zentattiv;
(b) b’kull bidla fil-li_cenza tag_hha biex tmexxi l-kummer_c
bankarju f’pajji_z li ma jkunx Malta, mhux i_zjed minn
xahrejn wara dik il-bidla.
(3) L-awtorit_a  kompetenti tista’, f’kull _zmien, tinnotifika
uffi_c_cju rappre_zentattiv f’Malta b’avvi_z ta’ o_g_gezzjoni g_hall-isem
jew isem propost ta’ dak l-uffi_c_cju.
(4) L-awtorit_a  kompetenti ma g_handhiex tag_hti avvi_z bis-sa_h_ha
tas-subartikolu (3) kemm-il darba ma tkunx tal-fehma li l-isem jew
isem propost ikun qarrieqi g_hall-pubbliku jew xort’o_hra mhux
desiderabbli u, malli jir_cievi dak l-avvi_z, l-uffi_c_cju rappre_zentattiv
ma g_handux ju_za l-isem li l-awtorit_a  kompetenti tkun o_g_gezzjonat
g_halih relattivament g_hal attivitajiet immexxija f’Malta.
(5) L-awtorit_a  kompetenti tista’, b’avvi_z bil-miktub, te_htie_g lil
kull kumpanija li jkollha uffi_c_cju rappre_zentattiv f’Malta jew li
  10      KAP. 371. _h       KUMMER_CBANKARKJU
tkun tat avvi_z skond is-subartikolu (1) biex tipprovdi lill-awtorit_a
kompetenti b’dik l-informazzjoni li l-awtorit_a  kompetenti tkun
ra_gonevolment te_htie_g, u l-imsemmija kumpannija g_handha
tosserva dak l-avvi_z fil-perijodu li jkun ra_gonevolment spe_cifikat
bl-avvi_z.
(6) Uffi_c_cju rappre_zentattiv f’Malta g_handu jissupplixxi lill-
awtorit_a  kompetenti b’kopja ta’ kull dokument li huwa me_htie_g li
jipprovdi lir-Re_gistratur tal-Kumpanniji mhux aktar tard mi_z-_zmien
li sa fih dak id-dokument g_handu ji_gi provdut lill-imsemmi
Registratur.
(7) L-awtorit_a  kompetenti tista’ b’direttiva bankarja tipprovdi
li d-disposizzjonijiet ta’ l-artikoli 20 sa 24 g_handhom japplikaw
g_hal uffi_c_cji rappre_zentattivi f’Malta bl-istess mod kif japplikaw
g_hal istituzzjonijiet ta’ kreditu.
(8) L-awtorit_a  kompetenti tista’ b’direttiva bankarja timponi
fuq kumpanniji li jkunu stabbilixxew jew li jkunu bi _hsiebhom
jistabbilixxu uffi_c_cji rappre_zentattivi f’Malta, dawk il-_hti_giet li l-
awtorit_a  kompetenti tqis xierqa dwar dawk l-uffi_c_cji u l-attivitajiet
immexxija minnhom u tista’ timponi fuq dawk il-kumpaniji dak id-
dritt fis-sena kif jista’ ji_gi stabbilit minn _zmien g_hal _zmien.
(9) L-awtorit_a  kompetenti tista’, fi _zmien ix-xahrejn
imsemmija fis-subartikolu (1), tordna lill-kumpannija msemmija fl-
imsemmi subartikolu (1) biex ma tistabbilixxix uffi_c_cju
rappre_zentattiv f’Malta u f’kull _zmien wara dan tordna l-g_heluq ta’
kull uffi_c_cju rappre_zentattiv hekk stabbilit.
Restrizzjoni u 
t_hassir ta’ li_cenza.
Emendat:
XVII. 2002.165.
9. (1) Li_cenza awtomatikament tieqaf milli jkollha effett jekk
id-detentur tal-li_cenza -
(a) jirrinunzja l-li_cenza; jew
(b) ma jibdiex il-kummer_c bis-sa_h_ha tal-li_cenza fi _zmien
tnax-il xahar mill-_hru_g tag_hha, jew f’dak il-perijodu
ie_hor ta’ _zmien li jista’ jkun spe_cifikat fil-li_cenza; jew
(_c) ji_gi dikjarat fallut jew jibda likwidazzjoni jew jag_hmel
ftehim mal-kredituri jew ikun xort’o_hra xolt; jew
(d) ma jkunx baqa’ ja_hdem b_hala ri_zultat ta’ merger ma’
istituzzjoni ta’ kreditu ie_hor; jew
(e) ikun ferg_ha ta’ istituzzjoni ta’ kreditu inkorporat barra
minn Malta u l-awtoritajiet kompetenti fil-pajji_z ta’
inkorporazzjoni jirtiraw l-awtorizzazzjoni lill-
istituzzjoni ta’ kreditu.
(2) L-awtorit_a  kompetenti tista’ timponi restrizzjonijiet fuq
li_cenza jew tista’ t_hassar li_cenza f’kull wa_hda minn dawn i_c-
_cirkostanzi li _gejjin:
(a) jekk xi dokument jew informazzjoni li jkunu ma’ l-
applikazzjoni g_hal li_cenza jew xi informazzjoni
mog_htija in konnessjoni mag_hha jkunu foloz f’xi
partikolarit_a  sostanzjali jew jekk id-detentur tal-
li_cenza ja_hbi, jew jonqos milli jav_za, lill-awtorit_a
kompetenti xi dokument jew informazzjoni jew xi
KUMMER_CBANKARKJU   _g K AP. 371.      11
bidla fihom li kien fid-dmir tieg_hu li juri jew li jav_za
skond dan l-Att; jew
(b) jekk id-detentur tal-li_cenza ma jkomplix jag_hmel
kummer_c bankarju f’Malta g_hal aktar minn sitt xhur;
jew
(_c) jekk id-detentur tal-li_cenza jonqos milli j_hares xi
wa_hda mid-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att jew il-
kondizzjonijiet li ta_hthom tkun ing_hatat il-li_cenza; jew
(d) jekk id-detentur tal-li_cenza ma jkunx g_hadu
jippossjedi fondi tieg_hu stess; jew
(e) jekk id-detentur tal-li_cenza x’aktarx ma jkunx jista’
jonora l-obbligi tieg_hu jew ma jkunx jista’ ji_gi fdat
aktar biex jissodisfa l-obbligi tieg_hu lejn id-
depo_zitanti u l-kredituri; jew
(f) jekk id-detentur tal-li_cenza ma jkollux attiv bi_z_zejjed
biex ikopri l-passiv tieg_hu; jew
(g) jekk id-detentur tal-li_cenza jkun issospenda l-
pagamenti jew ikun se jissospendi l-pagamenti; jew
(h) jekk l-awtorit_a  kompetenti tkun tal-fehma li, min_habba
fil-mod ta’ kif l-istituzzjoni ta’ kreditu tkun qed
tmexxi jew tkun bi _hsiebha tmexxi l-affarijiet tag_hha,
jew g_hal xi ra_guni o_hra, l-interessi tad-depo_zitanti ta’
l-istituzzjoni ta’ kreditu ikunu mhedda.
(3) Ir-restrizzjonijiet imposti mill-awtorit_a  kompetenti bis-
sa_h_ha tas-subartikolu (2) g_handhom ikunu dawk ir-restrizzjonijiet li
l-awtorit_a  kompetenti jkun jidhrilha li jkunu xierqa sabiex l-
istituzzjoni ta’ kreditu t_hares kif imiss id-disposizzjonijiet ta’ dan l-
Att u l-kondizzjonijiet, jekk ikun hemm, tal-li_cenza tag_hha u g_hall-
protezzjoni tad-depo_zitanti u jistg_hu jinkludu (ming_hajr
pre_gudizzju g_hall-_generalit_a  ta’ hawnhekk):
(a) it-tne_h_hija ta’ kull funzjonarju ta’ l-istituzzjoni ta’
kreditu jew ir-rimpjazzament ta’ kull funzjonarju b’dik
il-persuna li l-awtorit_a  kompetenti tista’ tag_h_zel;
(b) il-_htie_ga li kwalunkwe persuna li direttament jew
indirettament tkun tippossjedi holding kwalifikattiv ta’
azzjonijiet tirrinunzja dak il-holding kollu jew parti
minnu;
(_c) il-_htie_ga li l-istituzzjoni ta’ kreditu tie_hu jew i_z_zomm
milli tie_hu xi azzjoni; 
(d) il-_htie_ga li l-istituzzjoni ta’ kreditu ti_gi projbita milli
timpenja ru_hha f’xi operazzjoni jew operazzjonijiet
jew xi klassi ta’ kummer_c jew tit_halla timpenja ru_hha
f’xi operazzjoni jew operazzjonijiet jew xi klassi ta’
kummer_c fuq dawk il-patti biss li l-awtorit_a
kompetenti tista’ tippreskrivi.
(4) L-awtorit_a  kompetenti g_handu jkollha s-setg_ha li tvarja jew
tne_h_hi kwalunkwe restrizzjonijiet imposti ta_ht dan l-artikolu.
(5) Meta l-awtorit_a  kompetenti tkun bi _hsiebha tirrestrin_gi jew
  12      KAP. 371. _h       KUMMER_CBANKARKJU
t_hassar li_cenza jew tvarja xi restrizzjoni, hija g_handha tinnotifika
b’avvi_z bil-miktub il-_hsieb tag_hha lill-istituzzjoni ta’ kreditu; dak
l-avvi_z g_handu jispe_cifika r-ra_gunijiet li min_habba fihom l-awtorit_a
kompetenti tkun bi _hsiebha li tie_hu azzjoni u g_handu jispe_cifika
perijodu li fih l-istituzzjoni ta’ kreditu tkun intitolata li tag_hmel
sottomissjonijiet g_hala dik l-azzjoni ma g_handhiex tittie_hed.
Kemm-il darba l-awtorit_a  kompetenti ma tidde_cidix li l-kwistjoni
tkun ur_genti, hija ma g_handhiex timponi jew tvarja xi restrizzjoni
jew t_hassar li_cenza qabel ma’ jkun g_hadda dak il-perijodu.
(6) Li_cenza mog_htija lil ferg_ha ta’ istituzzjoni ta’ kreditu
inkorporata barra minn Malta tista’ tit_hassar biss wara
konsultazzjoni ma’ l-awtoritajiet kompetenti tal-pajji_z ta’
inkorporazzjoni, kemm-il darba l-awtorit_a  kompetenti ma
tidde_cidix li l-kwistjoni tkun ur_genti jew li jkun hemm _cirkostanzi
fejn ikun improprju li ssir dik il-konsultazzjoni prijuri.
(7) Mar-restrizzjoni jew t_hassir ta’ li_cenza ta’ istituzzjoni ta’
kreditu inkorporata f’Malta, l-awtorit_a  kompetenti g_handha tav_za
lill-awtoritajiet kompetenti tal-pajji_z ta’ kwalunkwe stat barrani li
fih l-istituzzjoni ta’ kreditu jew is-sussidjarji tag_hha jkunu qed
jag_hmlu kummer_c bankarju.
(8) Meta l-awtorit_a  kompetenti tkun sodisfatta li _c-_cirkostanzi
hekk jitolbu, din tista’ tag_hmel pubblika kull azzjoni li tkun _hadet
ta_ht dan l-artikolu.
Appelli.
Emendat:
VI. 2001.24.
Sostitwit:
XVII. 2002.166.
10. Kull persuna li t_hossha aggravata b’de_ci_zjoni ta’ l-awtorit_a
kompetenti -
(a) li tirrifjuta applikazzjoni g_hal li_cenza;
(b) li timponi xi kondizzjoni g_hall-g_hoti ta’ li_cenza;
(_c) li timponi jew tvarja xi restrizzjoni;
(d) li tirrevoka li_cenza;
(e) li to_hro_g avvi_z ta_ht l-artikolu 8(3);
(f) li tag_hlaq uffi_c_cju rappre_zentattiv;
(g) li timponi penali amministrattiva ta_ht id-
disposizzjonijiet ta’ artikolu 35A;
(h) li to_hro_g xi avvi_z jew tag_hmel xi ordni ta_ht l-artikolu
13;
(i) li tag_hmel ordni ta_ht l-artikolu 14; jew
(j) bin-nuqqas ta’ l-awtorit_a  kompetenti li tidde_ciedi
applikazzjoni ta_ht l-artikolu 7(5),
Kap. 330.
tista’ tappella kontra d-de_ci_zjoni lit-Tribunal g_hal Servizzi
Finanzjarji f’dak i_z-_zmien u ta_ht dawk il-kondizzjonijiet kif
stabbiliti ta_ht l-Att dwar l-Awtorit_a  g_has-Servizzi Finanzjarji ta’
Malta.
Ftu_h ta’ ferg_hat.
Emendat:
XVII. 2002.167.
11. (1) Istituzzjoni ta’ kreditu g_handha tav_za lill-awtorit_a
kompetenti bil-miktub qabel ma tifta_h ferg_ha _gdida, a_genzija _gdida
jew uffi_c_cju _gdid f’Malta.
(2) _Hlief bil-kunsens bil-miktub ta’ l-awtorit_a  kompetenti ebda
KUMMER_CBANKARKJU   _g K AP. 371.      13
istituzzjoni ta’ kreditu inkorporata f’Malta ma tista’ tifta_h ferg_ha
_gdida, a_genzija _gdida jew uffi_c_cju _gdid jew tistabbilixxi jew
takkwista xi sussidjarju f’xi post barra minn Malta.
U_zu tal-kelma 
"bank".
Emendat:
XVII. 2002.168.
12. (1) Bla _hsara g_has-subartikoli (2) u (3), _hlief bil-permess
bil-miktub ta’ l-awtorit_a  kompetenti ebda persuna barra minn
istituzzjoni ta’ kreditu, li ma tkunx istituzzjoni ta’ flus elettroni_ci,
b’li_cenza korrenti ma tista’ tu_za l-kelma "bank" jew xi derivattivi
minnha jew kliem ie_hor li jistg_hu jindikaw jew li jkunu jidhru li
jindikaw l-g_hemil ta’ kummer_c bankarju bi kwalunkwe lingwa fid-
deskrizzjoni jew titolu li ta_htu dik il-persuna tkun qed tag_hmel
kummer_c, jew tag_hmel xi u_zu b_hal dak fuq xi karta ta’ l-ittri, f’xi
avvi_z jew reklam, jew b’xi mod ie_hor simili.
(2) Istituzzjoni ta’ kreditu inkorporata barra minn Malta tista’
tu_za l-isem u_zat fil-pajji_z ta’ inkorporazzjoni tag_hha _hlief li, fejn
ikun hemm riskju li l-u_zu ta’ isem tali jista’ jkun iqarraq, dik l-
istituzzjoni ta’ kreditu g_handha _z_zid dawk il-partikolaritajiet
spjegattivi ma’ l-isem tag_hha skond kif l-awtorit_a  kompetenti tista’
tordna.
(3) Kull istituzzjoni ta’ kreditu, barra minn istituzzjoni ta’ flus
elettroni_ci, g_handha tu_za b_hala parti mid-deskrizzjoni jew titolu
tag_hha l-kelma "bank" jew derivattiv wie_hed jew i_zjed tag_hha.
Parte_cipazzjoni 
f’istituzzjoni ta’ 
kreditu.
Emendat:
XVII. 2002.169.
13. (1) Minkejja kull _ha_ga li tinsab f’xi li_gi o_hra, ikun
me_htie_g il-kunsens ta’ l-awtorit_a  kompetenti qabel ma xi persuna
tkun le_gittimament tista’ -
(a) takkwista holding sinifikanti ta’ azzjonijiet jew
holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet f’istituzzjoni ta’
kreditu;
(b) tkabbar holding e_zistenti li ma jkunx holding
sinifikanti ta’ azzjonijiet jew holdng kwalifikattiv ta’
azzjonijiet biex b’hekk isir holding sinifikanti ta’
azzjonijiet jew holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet
f’istituzzjoni ta’ kreditu;
(_c) tkabbar holding sinifikanti ta’ azzjonijiet f’istituzzjoni
ta’ kreditu biex b’hekk isir holding kwalifikattiv ta’
azzjonijiet;
(d) tkabbar holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet biex
b’hekk isir ugwali g_hal jew je_c_cedi l-g_hoxrin fil-mija
jew tlieta u tletin fil-mija jew _hamsin fil-mija jew li
_g_gieg_hel lill-istituzzjoni ta’ kreditu ssir is-sussidjarju
ta’ dik il-persuna;
(e) tnaqqas holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet biex
b’hekk i_g_gieg_hlu jaqa’ ta_ht _hamsin fil-mija jew tlieta u
tletin fil-mija jew g_hoxrin fil-mija jew li _g_gieg_hel li l-
istituzzjoni ta’ kreditu ma tibqax tkun is-sussidjarju ta’
dik il-persuna;
(f) tnaqqas holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet jew
holding sinifikanti ta’ azzjonijiet biex b’hekk ma
jibqax ikun holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet jew
holding sinifikanti ta’ azzjonijiet;
  14      KAP. 371. _h       KUMMER_CBANKARKJU
(g) tirrinunzja holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet jew
holding sinifikanti ta’ azzjonijiet.
(2) Jekk, b_hala r-ri_zultat ta’ l-akkwist ta’ ishma f’xi istituzzjoni
ta’ kreditu, l-istituzzjoni ta’ kreditu li fiha persuna tipproponi li
tikseb il-parte_cipazzjoni attiva ssir sussidjarja jew inkella tkun
su_g_getta g_hall-kontroll tal-persuna li tkun qed takkwista dawk l-
ishma, u dik il-persuna tkun istituzzjoni ta’ kreditu awtorizzata f’xi
pajji_z ie_hor jew tkun persuna naturali jew _guridika li tkun qed
tikkontrolla istituzzjoni ta’ kreditu awtorizzata f’xi pajji_z ie_hor, l-
awtorit_a  kompetenti g_handha, qabel ma tag_hti l-kunsens tag_hha jew
xort’o_hra ta_ht id-disposizzjonijiet tas-subartikolu (1), tikkonsulta
lill-awtoritajiet kompetenti rilevanti tal-pajji_z involut.
Kap. 345.
(3) Is-subartikolu (1) g_handu japplika kemm jekk l-azzjonijiet
rilevanti jkunu jew ma jkunux imni_z_zla bor_za li_cenzjata ta_ht l-Att
dwar is-Swieq Finanzjarji.
(4) Ikun id-dmir ta’ istituzzjoni ta’ kreditu u tad-diretturi
tag_hha li jav_zaw minnufih lill-awtorit_a  kompetenti malli jsiru jafu
li xi persuna tkun bi _hsiebha tie_hu xi wie_hed mill-passi mni_z_zla fis-
subartikolu (1).
(5) Minkejja kull _ha_ga li tinsab f’xi li_gi o_hra, ikun me_htie_g il-
kunsens ta’ l-awtorit_a  kompetenti qabel ma l-istituzzjoni ta’ kreditu
tkun le_gittimament tista’ -
(a) tbieg_h jew tiddisponi mill-kummer_c tieg_hu jew xi parti
sinifikanti tag_hha;
(b) ting_haqad ma’ xi kumpannija o_hra, kemm jekk
istituzzjoni ta’ kreditu jew xort’o_hra;
(_c) tag_hmel xi rikostruzzjoni;
(d) i_z_zid il-kapital azzjonarju nominali jew ma_hru_g jew
tag_hmel xi bidla sostanzjali fil-jeddijiet ta’ votazzjoni.
(6) Ikun id-dmir tad-diretturi u l-azzjonisti kwalifikattivi
kollha ta’ istituzzjoni ta’ kreditu li jav_zaw lill-awtorit_a  kompetenti
minnufih malli jsiru jafu li l-istituzzjoni ta’ kreditu tkun bi _hsiebha
tie_hu xi wie_hed mill-passi mni_z_zla fis-subartikolu (5).
(7) Kull persuna li tkun bi _hsiebha tie_hu xi wie_hed mill-passi
mni_z_zla fis-subartikolu (1) u kull istituzzjoni ta’ kreditu li bi
_hsiebha tie_hu xi wie_hed mill-passi mni_z_zla fis-subartikolu (5)
g_handhom jav_zaw lill-awtorit_a  kompetenti bil-miktub u l-awtorit_a
kompetenti tista’ to_hro_g direttiva bankarja li tirregola l-forma li fih
g_handha ssir dik in-notifika u l-informazzjoni li tkun me_htie_ga li
ting_hata lill-awtorit_a  kompetenti ma’ dik in-notifika.
(8) Fi _zmien tliet xhur minn meta l-awtorit_a  kompetenti tir_cievi
dik in-notifika jew minn meta tir_cievi dik l-informazzjoni li hija
tista’ le_gittimament te_htie_g, liema jkun ta’ l-a_h_har, l-awtorit_a
kompetenti g_handha, min_habba fil-_htie_ga li ti_gi _zgurata tmexxija
tajba u prudenti ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu involuta, to_hro_g avvi_z -
(a) li bih hija tag_hti l-kunsens assolut g_hat-te_hid tal-pass;
jew
(b) li bih hija tag_hti l-kunsens g_hat-te_hid tal-pass su_g_gett
KUMMER_CBANKARKJU   _g K AP. 371.      15
g_hal dawk il-kundizzjonijiet li hija tista’ tqis li jkunu
xierqa; jew
(_c) li bih tirrifjuta li tag_hti l-kunsens g_hat-te_hid tal-pass:
B’dan i_zda illi meta l-awtorit_a  kompetenti tonqos g_hal
kwalunkwe ra_guni milli to_hro_g l-imsemmi avvi_z fi_z-_zmien
preskritt, dan il-fatt g_handu jitqies b_hallikieku jkun ing_hata
kunsens skond il-paragrafu (a).
(9) Jekk xi persuna jew xi istituzzjoni ta’ kreditu jie_hdu jew
ikunu bi _hsiebhom jie_hdu xi pass imsemmi fis-subartikoli (1) u (5)
ming_hajr ma jiksbu l-kunsens ta’ l-awtorit_a  kompetenti, jew,
alternattivament, jekk wara li tkun kisbet dak il-kunsens ikun
sussegwentement jidher lill-awtorit_a  kompetenti li xi azzjoni
me_huda ta_ht is-subartikoli (1) u (5) tkun qed ta_hdem, jew x’aktarx
ta_hdem, b’detriment g_hall-amministrazzjoni tajba u prudenti ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu, allura, ming_hajr pre_gudizzju g_hal xi piena
o_hra li tista’ ti_gi mposta ta_ht dan l-Att, l-awtorit_a  kompetenti
jkollha s-setg_ha li tag_hmel ordni:
(a) li j_zomm lill-persuna jew istituzzjoni ta’ kreditu milli
jie_hdu jew ikomplu dak il-pass;
(b) li jiddikjara li dak il-pass ikun null u bla effett;
(_c) li jordna lill-persuna jew istituzzjoni ta’ kreditu biex
jie_hdu dawk il-mi_zuri li jkunu me_htie_ga biex il-qag_hda
tin_gieb lura g_hall-qag_hda li kienet te_zisti minnufih
qabel it-te_hid ta’ dak il-pass;
(d) i_z_zomm lill-persuna jew istituzzjoni ta’ kreditu milli
je_zer_citaw xi drittijiet li dak il-pass, kieku skond il-
li_gi, kien ikun jag_htihom, inklu_z id-dritt li jir_cievu xi
pagament jew je_zer_citaw xi drittijiet ta’ votazzjoni
marbut ma’ l-azzjonijiet akkwistati;
(e) i_zomm lill-persuna jew istituzzjoni ta’ kreditu milli
jie_hdu xi pass simili jew xi pass ie_hor tal-kategoriji
mni_z_zla fis-subartikoli (1) u (5).
Kontroll ta’ 
istituzzjoni ta’ 
kreditu.
Emendat:
XVII. 2002.170.
14. (1) Kull persuna li tkun kontrollur jew direttur ta’
istituzzjoni ta’ kreditu g_handha tkun persuna adatta biex te_zer_cita
dak il-kontroll.
(2) Istituzzjoni ta’ kreditu g_handha minnufih tinnotifika lill-
awtorit_a  kompetenti -
(a) bil-partikolaritajiet kollha tal-persuni kollha li jkunu
kontrolluri jew diretturi ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu;
(b) bil-partikolaritajiet kollha ta’ kull persuna li tkun
mistennija li ssir kontrollur jew direttur ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu;
(_c) bil-partikolaritajiet kollha ta’ kull persuna li tkun
mistennija li tieqaf milli tkun kontrollur jew direttur
ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu.
(3) Istituzzjoni ta’ kreditu g_handha tipprovdi lill-awtorit_a
kompetenti b’kull informazzjoni o_hra li hija tista’ te_htie_g dwar
kwalunkwe kontrollur jew direttur e_zistenti jew propost.
  16      KAP. 371. _h       KUMMER_CBANKARKJU
(4) Jekk l-awtorit_a  kompetenti tkun tal-fehma li xi persuna li
tkun jew tkun mistennija li ssir kontrollur jew direttur ta’
istituzzjoni ta’ kreditu ma tkunx persuna adatta biex tkun kontrollur
jew direttur, l-awtorit_a  kompetenti tista’ tag_hmel ordni li jordna lil
dik il-persuna biex tieqaf milli tkun kontrollur jew li j_zomm lil dik
il-persuna milli ssir kontrollur jew direttur.
Operazzjonijiet 
projbiti.
Sostitwit:
XVII. 2002.171.
Emendat:
IV. 2003.179.
15. (1) Istituzzjoni ta’ kreditu, bl-esklu_zjoni ta’ istituzzjoni
ta’ flus elettroni_ci, ma g_handhiex -
(a) tag_hti xi fa_cilit_a  ta’ kreditu kontra s-sigurt_a  ta’ l-
azzjonijiet tag_hha stess jew kontra xi sigurtajiet o_hra
ma_hru_ga mill-istituzzjoni ta’ kreditu nnifisha jew
kontra xi azzjonijiet jew xi sigurtajiet o_hra ta’ korp
_guridiku ie_hor li fih l-istituzzjoni ta’ kreditu jkollha
kontroll;
(b) tag_hti jew tippermetti li jibqg_hu pendenti fa_cilitajiet
ta’ kreditu jew testendi xi servizzi bankarji, ta_ht
pattijiet u kondizzjonijiet iktar favorevoli minn dawk
li l-istituzzjoni ta’ kreditu kienet xort’o_hra tapplika -
(i) lil xi wie_hed mid-diretturi tag_hha jew lill-
konjugi tag_hhom kemm jekk flimkien jew
individwalment, jew ma’ terzi persuni:
I_zda, f’kull ka_z fejn jing_hataw fa_cilitajiet
ta’ kreditu li ma jkunux assigurati, dawn ma
g_handhomx fit-total je_c_cedu s-somma ta’
g_haxart elef lira Maltin;
(ii) lil xi persuna li fiha l-istituzzjoni finanzjarja jew
xi wie_hed jew i_zjed mid-diretturi tag_hha jkun
interessat b_hala direttur, so_cju, manager a_gent
jew membru jew lil xi persuna li tag_hha xi
wie_hed mid-diretturi jew i_zjed ta’ l-istituzzjoni
tal-kreditu jkun garanti;
(iii) lil xi korp ta’ persuni li fih l-istituzzjoni ta’
kreditu jew xi wie_hed jew i_zjed mid-diretturi
tag_hha jkollhom flimkien jew individwalment
kontroll, li ma jkunx huwa stess istituzzjoni ta’
kreditu jew l-impri_za _centrali ta’ l-istituzzjoni
ta’ kreditu, jew sussidjarja ta’ din l-impri_za
_centrali jew sussidjarja ta’ l-istituzzjoni ta’
kreditu;
u meta l-awtorit_a  kompetenti jkollha ra_guni temmen li
jkunu _gew applikati dawk il-pattijiet u l-
kondizzjonijiet favorevoli, jkollha s-setg_ha li te_htie_g
lill-istituzzjoni ta’ kreditu li tirrettifika l-po_zizzjoni, u
jekk l-istituzzjoni ta’ kreditu tonqos li tie_hu l-azzjoni
me_htie_ga biex tirrettifika l-po_zizzjoni kif ordnata, l-
awtorit_a  kompetenti g_handha tie_hu dawk il-mi_zuri li
jidhrilha me_htie_ga sakemm il-po_zizzjoni tkun
rettifikata;
(_c) tag_hti jew tippermetti li ibqg_hu pendenti relattivament
g_hal xi uffi_cjal li ma jkunx direttur, jew xi mpjegat,
KUMMER_CBANKARKJU   _g K AP. 371.      17
fa_cilitajiet ta’ kreditu mhux assigurati li fit-total
je_c_cedu s-salarju ta’ tnax-il xahar ta’ dak l-uffi_cjal jew
impjegat:
I_zda l-awtorit_a  kompetenti tista’ permezz ta’
direttiva bankarja testendi r-restrizzjonijiet elenkati
fil-paragrafi (a), (b) u (_c) jew kull wa_hda minnhom lil
uffi_cjali, impjegati jew azzjonisti o_hra ta’ l-
istituzzjonijiet ta’ kreditu jew lil xi kategoriji o_hra ta’
persuni b’dak il-mod u sa dak il-limitu kif jista’ ji_gi
spe_cifikat;
Kap. 376.
(d) takkwista jew i_z_zomm direttament jew indirettament
xi kapital azzjonarju sinifikanti jew kwalifikattiv f’xi
kumpanija li ma tkunx istituzzjoni ta’ kreditu o_hra,
jew istituzzjoni finanzjarji li_cenzjata skond l-Att dwar
l-Istituzzjonijiet Finanzjarji, jew xi kumpanija o_hra li
tmexxi xi attivit_a  li tkun sorveljata fuq ba_zi
konsolidata mill-awtorit_a  kompetenti, li l-valur tal-
kost ori_ginali tag_hha je_c_cedi _hmistax fil-mija tal-fondi
ta’ l-istituzzjoni finanzjarja stess jew tal-fondi
konsolidati tag_hha stess skond il-ka_z:
I_zda:
(i) il-limitu ta’ _hmistax fil-mija g_handu japplika
g_hal kumpanija wa_hda jew grupp ta’ persuni
konnessi;
(ii) l-ammont totali ta’ dawk il-holdings ma g_handux
je_c_cedi sittin fil-mija tal-fondi ta’ l-istituzzjoni
ta’ kreditu stess jew tal-fondi konsolidati tag_hha
stess, skond il-ka_z;
(iii) meta l-limiti stabbiliti jinqab_zu min_habba
_cirkostanzi li ma setg_hux ji_gu evitati, l-awtorit_a
kompetenti g_handha te_htie_g lill-istituzzjoni ta’
kreditu kon_cernata jew li _z_zid il-fondi tag_hha
stess skond hekk jew li tie_hu mi_zuri o_hra
ekwivalenti matul perijodu ta’ transizzjoni, li ma
jkunx iktar minn tnax-il xahar, kif jista’ ji_gi
stabbilit mill-awtorit_a  kompetenti;
(iv) azzjonijiet mi_zmuma temporanjament matul
rikostruzzjoni finanzjarja jew operazzjoni ta’
salvata_g_g jew matul il-kors normali ta’
underwriting jew f’isem l-istituzzjoni ta’ kreditu
stess g_han-nom ta’ o_hrajn ma g_handhomx
jitqiesu b_hala kapital azzjonarju sinifikanti
g_hall-finijiet tal-limiti stabbiliti ta_ht dan il-
paragrafu;
(v) l-awtorit_a  kompetenti tista’ ma tapplikax il-
limiti stabbiliti ta_ht dan il-paragrafu meta l-
e_c_cessi totali jitnaqqsu mill-fondi ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu stess kif stabbilit ta_ht l-
artikolu 17, u meta _z-_zew_g limiti jkunu e_c_ceduti,
l-og_hla mill-ammonti e_c_ceduti g_handhom
jitnaqqsu mill-fondi tag_hha stess;
  18      KAP. 371. _h       KUMMER_CBANKARKJU
(vi) meta l-istituzzjoni ta’ kreditu tkun impri_za
prin_cipali jew sussidjarja, it-t_haris tal-limiti
stabbiliti b’dan il-paragrafu g_handhom ikunu
sorveljati fuq bazi konsolidata;
(e) ming_hajr il-kunsens ta’ l-awtorit_a  kompetenti
takkwista jew i_z_zomm azzjonijiet f’kumpanija o_hra li
ma tkunx istituzzjoni ta’ kreditu, li je_c_cedu _hamsa fil-
mija tal-kapital azzjonarju ma_hru_g minn dik il-
kumpanija jew xi akkwist sussegwenti ie_hor li je_c_cedi
l-ammont per_centwali appruvat mill-awtorit_a
kompetenti;
(f) tixtri, takkwista jew xort’o_hra _z_zomm xi proprjet_a
mmobbli jew xi dritt fuqha kif jista’ jkun me_htie_g
ra_gonevolment sabiex tmexxi l-kummer_c tag_hha jew
g_hall-abitazzjoni jew sabiex tipprovdi amenitajiet
g_hall-persunal tag_hha: 
I_zda dan il-paragrafu ma g_handux jimpedixxi
istituzzjoni ta’ kreditu -
(i) milli jikri xi parti mill-bini li jkun u_zat sabiex
tmexxi l-kummer_c tag_hha; jew
(ii) milli tassigura dejn fuq xi proprjeta’ immobbli u,
fin-nuqqas ta’ _hlas ta’ dak id-dejn, milli
jakkwista jew i_zomm dik il-proprjeta’, biex ti_gi
rejalizzata fi _zmien tnax-il xahar, jew xi perijodu
itwal li l-awtorit_a  kompetenti tistabbilixxi;
(iii) f’_cirkostanzi o_hra milli takkwista proprjeta’
immobbli bl-approvazzjoni minn qabel ta’ l-
awtorit_a  kompetenti li l-kost ori_ginali tag_hha ma
g_handux je_c_cedi fit-total _hamsa fil-mija tal-fondi
ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu stess.
(2) Fis-subartikolu (1)(b) u (_c) l-espressjoni "fa_cilitajiet ta’
kreditu mhux assigurati" tfisser fa_cilitajiet ta’ kreditu moghtija
ming_hajr sigurt_a  jew, relattivament g_hal xi fa_cilit_a  mog_htija ta’
kreditu mag_hmula b’sigurt_a , kull parti minnha li f’xi _zmien te_c_cedi
l-valur fis-suq ta’ l-attiv li jikkostitwixxi dik is-sigurt_a , jew meta l-
awtorit_a  kompetenti tkun sodisfatta li ma hemm ebda valur stabbilit
fis-suq, fuq il-ba_zi ta’ valutazzjoni approvata mill-awtorit_a
kompetenti nnifisha.
(3) Istituzzjoni ta’ flus elettroni_ci ma g_handhiex:
(a) ikollha xi holding f’xi korp ta’ persuni _hlief meta dak
il-korp ta’ persuni jkun jag_hmel funzjonijiet operattivi
jew funzjonijiet an_cillari o_hra relatati mal-flus
elettroni_ci ma_hru_ga jew imqassma mill-istituzzjoni
kon_cernata;
(b) tag_hmel xi wa_hda mill-attivitajiet projbiti ta_ht is-
subartikou (1)(e) u (f);
(_c) te_c_cedi l-limitazzjonijiet ta’ investiment li jistg_hu ji_gu
spe_cifikati f’direttiva ta’ istituzzjoni ta’ flus elettroni_ci
me_htie_ga ta_ht dan l-Att.
KUMMER_CBANKARKJU   _g K AP. 371.      19
Sorveljanza fuq 
ba_zi konsolidata.
Mi_zjud:
XVII. 2002.172.
15A. L-awtorit_a  kompetenti g_handha ssegwi u tissorvelja
istituzzjonijiet ta’ kreditu li huma mpri_zi _centrali fuq ba_zi
konsolidata u g_handha to_hro_g direttiva bankarja f’dan is-sens kif
jidhrilha xieraq.
Exposures kbar. 
skond kif ikun jidhrilha xieraq biex tirregola exposures kbar.
Fondi tag_hha stess.
Mi_zjud:
XVII. 2002.173.
16A. (1) Istituzzjoni ta’ kreditu g_handha fi_z-_zminijiet kollha
_z_zomm livell ta’ fondi tag_hha stess ta’ mhux inqas mill-ammont
stabbilit fil-li_cenza tag_hha jew kif jista’ ji_gi me_htie_g mill-awtorit_a
kompetenti minn _zmien g_hal _zmien.
(2) Kull meta l-ammont ta’ fondi ta’ istituzzjoni ta’ kreditu
stess jin_zel ta_ht l-ammont stabbilit ta_ht is-subartikolu (1), l-
awtorit_a  kompetenti g_handha te_htie_g lill-istituzzjoni ta’ kreditu
biex tie_hu l-mi_zuri ne_cessarji biex tirrestawra l-livell tal-fondi
tag_hha stess f’dak il-perijodu li l-awtorit_a  kompetenti tista’
tistabbilixxi:
I_zda jekk il-livell tal-fondi tag_hha stess ta’ istituzzjoni ta’
kreditu ma ji_gix restawrat fi_z-_zmien stabbilit, l-awtorit_a  kompetenti
tista’ b’_zieda mas-setg_ha li timponi penali amministrattiva,
te_zer_cita kull wa_hda mis-setg_hat mog_htija lilha ta_ht id-
disposizzjonijiet ta’ l-artikolu 9(2).
(3) L-awtorit_a  kompetenti g_handha to_hro_g direttiva bankarja
kif jidhrilha xierqa dwar dawk il-fondi.
Adegwatezza 
kapitali. 
Emendat:
XVII. 2002.174.
17. (1) Istituzzjoni ta’ kreditu, b’esklu_zjoni ta’ istituzzjoni ta’
flus elettroni_ci g_handha -
(a) i_z_zomm adegwatezza kapitali bi proprozjon g_hal attiv
b’pi_z ta’ riskju  definiti fi u kkalkolati skond id-
disposizzjonijiet ta’ direttiva bankarja;
(b) tinnotifika dak il-proporzjon lill-awtorit_a  kompetenti
f’dawk iz-_zminijiet u b’dak il-mod li jkunu preskritti
b’direttiva bankarja;
(_c) tav_za lill-awtorit_a  kompetenti minnufih malli l-
proporzjon jaqa’ ta_ht il-livell me_htie_g bil-paragrafu (a)
u ma’ dan l-awtorit_a  kompetenti g_handha tordna lill-
istituzzjoni ta’ kreditu, b’esklu_zjoni ta’ istituzzjoni ta’
flus elettroni_ci, biex tie_hu dawk il-mi_zuri me_htie_ga
biex il-proporzjon jin_gieb lura g_hall-livell me_htie_g
f’dak i_z-_zmien li l-awtorit_a  kompetenti tista’
tistabbilixxi.
Kap. 215. 
(2) Il-fondi ta’ riserva ma_hluqa ta_ht l-artikolu 9 ta’ l-Att ta’ l-
1970 dwar il-Kummer_c Bankarju* huma aboliti. Dawn il-fondi
g_handhom ji_gu allokati g_hal dawk ir-riservi interni o_hra li
jiffurmaw parti mill-fondi ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu, b’esklu_zjoni
ta’ istituzzjoni ta’ flus elettroni_ci, stess skond kif kull istituzzjoni
ta’ kreditu, b’esklu_zjoni ta’ istituzzjoni ta’ flus elettroni_ci, tista’
tqis xieraq.
(3) Kull istituzzjoni ta’ kreditu, b’esklu_zjoni ta’ istituzzjoni ta’
*Im_hassar b’dan l-Att.
  20      KAP. 371. _h       KUMMER_CBANKARKJU
flus elettroni_ci, g_handha dejjem ikollha provdut bi_z_zejjed g_hal djun
inesi_gibbli u djun dubbju_zi.
Djn mitluf u 
dubju_z.
Mi_zjud:
XVII. 2002.175.
17A.  L-awtorit_a  kompetenti tista’ to_hro_g direttiva bankarja kif
jidhrilha xieraq biex ikunu regolati l-provedimenti g_hal dejn mitluf
jew dubju_z.
Likwidit_a .
Emendat:
XVII. 2002.176.
18. L-awtorit_a  kompetenti g_handha to_hro_g direttiva bankarja li
tispe_cifika x’g_handu jikkostitwixxi l-attiv likwidu spe_cifikat u l-
passiv ta’ depo_zitu ta’ istituzzjoni ta’ kreditu u li tistabbilixxi l-
inqas holding ta’ attiv spe_cifikat b_hala proporzjon g_hall-passiv ta’
depo_zitu li istituzzjoni ta’ kreditu g_handha _z_zomm.
Informazzjonijiet li 
g_handhom 
jing_hataw lill-
awtorit_a  
kompetenti u lill-
Bank _Centrali.
Emendat:
XVII. 2002.177.
19. (1) Kull istituzzjoni ta’ kreditu g_handha tissottometti lill-
awtorit_a  kompetenti -
(a) re_zokontijiet perijodi_ci li juru l-qag_hda u l-attivi u l-
passivi u l-profitti u telf fuq ba_zi individwali u, fejn
ikun xieraq fuq ba_zi konsolidata inklu_z anali_zi
tag_hhom;
(b) dik l-informazzjoni li tkun me_htie_ga mill-awtorit_a
kompetenti g_hal skopijiet statisti_ci;
(_c) dik l-informazzjoni li l-awtorit_a  kompetenti tista’
te_htie_g biex tissodisfa lilha nfisha li l-istituzzjoni ta’
kreditu tkun qed t_hares id-disposizzjonijiet ta’ dan l-
Att;
(d) dawk ir-re_zokontijiet separati dwar l-uffi_c_cju u l-
ferg_hat tieg_hu barra minn Malta f’dik il-forma u
f’dawk i_z-_zminijiet kif l-awtorit_a  kompetenti tista’
te_htie_g fil-qadi ta’ dmirijietha.
(2) Istituzzjoni ta’ kreditu g_handha tissottometti lill-Bank
_Centrali dik l-informazzjoni li l-Bank _Centrali jista’ je_htie_g fil-qadi
tad-dmirijiet tieg_hu u l-Bank _Centrali jista’ jinvestiga u jitlob
g_hall-kjarifika ta’ kull informazzjoni hekk me_htie_ga.
(3) Id-disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu g_handhom japplikaw
ukoll g_hall-ferg_hat, a_genziji jew uffi_c_cji f’Malta kollha ta’
istituzzjoni ta’ kreditu li ma tkunx inkorporata f’Malta.
(4) Ir-re_zokontijiet kollha me_htie_ga ta_ht is-subartikolu (1)
g_handhom ji_gu sottomessi f’dik il-forma u f’dawk il-perijodi li ji_gu
preskritti bid-direttiva bankarja.
(5) Ir-re_zokontijiet kollha u l-informazzjoni kollha mog_htija
minn xi istituzzjoni ta’ kreditu ta_ht is-subartikoli (1) u (2)
g_handhom jitqiesu b_hala sigrieti u konfiden_zjali _hlief bejn dik l-
istituzzjoni ta’ kreditu u l-awtorit_a  kompetenti jew il-Bank _Centrali
skond il-ka_z, i_zda l-awtorit_a  kompetenti g_handha tag_hti dik l-
informazzjoni ta_ht dan l-artikolu kif jista’ jkun me_htie_g mill-
Ministru jew mill-Bank _Centrali u g_handha tinforma lill-Ministru u
lill-Bank _Centrali jekk f’xi _zmien fil-fehma tag_hha ikun hemm
t_hassib dwar l-istat ta’ l-affarijiet ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu.
KUMMER_CBANKARKJU   _g K AP. 371.      21
Sorveljanza ta’ l-
istituzzjonijiet ta’ 
kreditu.
Emendat:
XVII. 2002.178.
Kap. 204.
20. (1) Kull istituzzjoni ta’ kreditu g_handha tippre_zenta lill-
awtorit_a  kompetenti kull tag_hrif li tkun tista’ ra_gonevolment te_htie_g
fil-qadi ta’ dmirijietha ta_ht dan l-Att, u l-awtorit_a  kompetenti tista’
tinvestiga u tiddomanda l-kjarifika ta’ kull tag_hrif li ji_gi hekk
ippre_zentat.
(2) Kull talba g_hal informazzjoni jew g_hal kjarifika tag_hha
skond dan l-artikolu g_handha tkun b’avvi_z bil-miktub li g_handha
te_htie_g lir-ri_cevent biex jipprodu_ci l-informazzjoni f’dak i_z-_zmien
jew _zminijiet jew f’dawk il-perijodi jew dwar dak il-perijodu jew
perijodi kif spe_cifikat fl-avvi_z.
(3) Barra minn hekk, l-awtorit_a  kompetenti tista’ -
(a) b’avvi_z bil-miktub notifikat lil istituzzjoni ta’ kreditu,
te_htie_g lill-istituzzjoni ta’ kreditu biex tipprovdi
rapport minn accountant jew persuna o_hra ta’ _hila
professjonali rilevanti dwar, jew dwar xi aspett ta’,
kull materja li dwarha l-awtorit_a  kompetenti tkun
_htie_get jew setg_het te_htie_g biex l-istituzzjoni ta’
kreditu tipprovdi l-informazzjoni skond is-subartikolu
(1);
(b) b’avvi_z bil-miktub notifikat lil istituzzjoni ta’ kreditu,
te_htie_g lill-istituzzjoni ta’ kreditu biex tipprodu_ci
f’dak i_z-_zmien u f’dak il-post kif spe_cifikati fl-avvi_z
dak id-dokument jew dokumenti ta’ dik id-
deskrizzjoni li tkun spe_cifikata fl-avvi_z;
(_c) tawtorizza uffi_cjal, impjegat jew a_gent ta’ l-awtorit_a
kompetenti biex, fuq il-produzzjoni ta’ l-awtorit_a
tieg_hu, je_htie_g lill-istituzzjoni ta’ kreditu biex
tipprovdilu minnufih dik l-informazzjoni, jew biex
tipprodu_cilu minnufih dawk id-dokumenti, kif huwa
jista’ jispe_cifika, li tkun informazzjoni jew dokumenti
li l-awtorit_a  kompetenti tista’ ra_gonevolment te_htie_g
g_hall-qadi tal-funzjonijiet tag_hha ta_ht dan l-Att.
(4) L-accountant jew il-persuna o_hra ma_htura mill-istituzzjoni
ta’ kreditu biex tag_hmel xi rapport me_htie_g skond is-subartikolu
(3)(a) g_handu jkun persuna nominata jew approvata mill-awtorit_a
kompetenti; u l-awtorit_a  kompetenti tista’ te_htie_g li r-rapport ikun
f’dik il-forma kif spe_cifikat fl-avvi_z.
(5) Meta, bis-sa_h_ha tas-subartikolu (3), xi persuna jkollha s-
setg_ha li te_htie_g il-produzzjoni ta’ xi dokumenti minn istituzzjoni
ta’ kreditu, dik il-persuna g_handu jkollha l-istess setg_ha biex
te_htie_g il-produzzjoni ta’ dawk id-dokumenti minn xi persuna li
tidher li tkun qed tipposedihom.
(6) Is-setg_ha ta_ht dan l-artikolu li istituzzjoni ta’ kreditu jew xi
persuna o_hra ji_gu me_htie_ga biex jipprodu_cu xi dokumenti tinkludi
s-setg_ha- 
(a) jekk id-dokumenti ji_gu prodotti, li jittie_hdu kopji
tag_hhom jew estratti minnhom u li l-istituzzjoni ta’
kreditu jew persuna, jew xi persuna o_hra li tkun
funzjonarju tal-pre_zent jew ta’ l-img_hoddi ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu in kwistjoni jew li tkun jew
  22      KAP. 371. _h       KUMMER_CBANKARKJU
kienet f’xi _zmien impjegata mill-istituzzjoni ta’
kreditu in kwistjoni jew li tkun qieg_hda ta_gixxi b_hala
impjegat ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu in kwistjoni, ji_gu
me_htie_ga jipprovdu spjegazzjoni ta’ kwalunkwe
wie_hed mid-dokumenti; u 
(b) jekk id-dokumenti ma ji_gux prodotti lill-persuna li
kienet me_htie_ga biex tipprodu_cihom ti_gi me_htie_ga biex
tiddikjara, skond l-a_hjar tag_hrif u twemmin tag_hha,
fejn qeg_hdin.
(7) Jekk l-awtorit_a  kompetenti jkun jidhrilha li jkun
desiderabbli fl-interessi tad-depo_zitanti jew depo_zitanti potenzjali
ta’ istituzzjoni ta’ kreditu li tag_hmel hekk, hija tista’ wkoll
te_zer_cita s-setg_hat mog_htija bis-subartikoli (1) u (3) relattivament
g_hal xi persuna li tkun jew li f’xi _zmien rilevanti kienet -
(a) holding company,  kumpannija sussidjarja jew
kumpannija li hija persuna konnessa ma’ dik l-
istituzzjoni ta’ kreditu;
(b) kumpannija sussidjarja jew kumpannija li hija persuna
konnessa mal-holding company ta’ dik l-istituzzjoni
ta’ kreditu;
(_c) holding company ta’ sussidjarju ta’ dik l-istituzzjoni
ta’ kreditu; jew 
(d) kontrollur ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu.
(8) L-awtorit_a  kompetenti tista’ b’avvi_z bil-miktub notifikat lil
xi persuna li tkun jew se tkun funzjonarju ta’ istituzzjoni ta’ kreditu
te_htie_g lil dik il-persuna biex tag_htiha, f’dak i_z-_zmien kif spe_cifikat
fl-avvi_z, dik l-informazzjoni jew dokumenti li l-awtorit_a
kompetenti tista’ ra_gonevolment te_htie_g biex tistabbilixxi jekk dik
il-persuna tkunx persuna adatta biex tokkupa l-po_zizzjoni
partikolari li hija tokkupa jew tkun se tokkupa.
(9) L-awtorit_a  kompetenti tista’ te_zer_cita s-setg_hat mog_htija
bis-subartikoli (1) u (3) relattivament g_hal kwalunkwe persuna li
jkollha holding sinifikanti jew holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet
f’istituzzjoni ta’ kreditu jekk hija tqis li l-e_zer_cizzju ta’ dawk is-
setg_hat ikun desiderabbli fl-interessi tad-depo_zitanti jew
depo_zitanti potenzjali ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu.
(10) Dikjarazzjoni mag_hmula minn persuna skond _htie_ga
imposta bis-sa_h_ha ta’ dan l-artikolu tista’ tintu_za b_hala prova
kontra tag_hha.
(11) L-awtorit_a  kompetenti g_handu jkollha s-setg_ha li tirkupra
ming_hand istituzzjoni ta’ kreditu li jkun sar rapport dwarha skond
is-subartikolu (3) l-ispejje_z mag_hmula b’konnessjoni ma’ dak ir-
rapport.
Dritt ta’ d_hul biex 
jinkisbu 
informazzjonijiet u 
dokumenti.
21. (1) Kull uffi_cjal, impjegat jew a_gent ta’ l-awtorit_a
kompetenti jista’, fuq produzzjoni tal-provi me_htie_ga ta’ l-awtorit_a
tieg_hu -
(a) jid_hol f’kull fond okkupat minn persuna li lilha jkun
_gie notifikat avvi_z skond l-artikolu 20 ta’ hawn fuq
KUMMER_CBANKARKJU   _g K AP. 371.      23
jew l-artikolu 22 ta’ hawn ta_ht sabiex jikseb
hemmhekk l-informazzjoni jew dokumenti me_htie_ga
b’dak l-avvi_z;
(b) jid_hol f’kull fond okkupat minn xi persuna li lilha
jista’ ji_gi notifikat avvi_z skond l-artikolu 20 ta’ hawn
fuq jew l-artikolu 22 ta’ hawn ta_ht sabiex jikseb
hemmhekk dik l-informazzjoni jew dokumenti kif
spe_cifikati fl-awtorit_a  li jkunu informazzjoni jew
dokumenti li setg_hu kienu me_htie_ga b’dak l-avvi_z i_zda
l-awtorit_a  kompetenti ma g_handhiex tawtorizza lil xi
persuna biex ta_gixxi skond dan il-paragrafu kemm-il
darba ma jkollhiex ra_guni g_halfejn ta_hseb li jekk dak l-
avvi_z ji_gi notifikat ma kienx se ji_gi osservat jew li xi
dokumenti li g_halihom ikun jirreferi jitne_h_hew,
jitbag_hbsu jew jinqerdu:
I_zda jekk xi fond imsemmi f’dan il-paragrafu
jkun okkupat b_hala residenza, dak id-d_hul g_handu jsir
biss fil-pre_zenza ta’ uffi_cjal tal-Pulizija ta’ grad ta’
mhux anqas minn Spettur u ma jistax isir bejn id-
disg_ha ta’ filg_haxija u l-_hamsa ta’ filg_hodu.
(2) Ebda persuna ma g_handha intenzjonalment tfixkel lil
persuna li tkun te_zer_cita d-drittijiet mog_htija b’dan l-artikolu.
Investigazzjonijiet.
Emendat:
XVII. 2002.179.
22. (1) Jekk l-awtorit_a  kompetenti jkun jidhrila li jkun
desiderabbli li tag_hmel hekk fl-interessi tad-depo_zitanti jew
depo_zitanti potenzjali ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, hija tista’ ta_htar
persuna kompetenti jew i_zjed biex jinvestigaw u jirraportaw dwar -
(a) in-natura, it-tmexxija jew l-istat tal-kummer_c ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu jew kwalunkwe aspett
partikolari tag_hha; jew
(b) l-ownership u l-kontroll ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu,
u l-awtorit_a  kompetenti g_handha tag_hti avvi_z bil-miktub dwar kull
_hatra lill-istituzzjoni ta’ kreditu kon_cernata.
(2) Jekk persuna ma_htura skond is-subartikolu (1) tara li tkun
_ha_ga me_htie_ga g_hall-iskopijiet ta’ l-investigazzjoni tag_hha, hija
tista’ wkoll tinvestiga l-kummer_c ta’ kwalunkwe persuna li tkun
jew li f’xi _zmien rilevanti kienet -
(a) holding company,  kumpannija sussidjarja jew
kumpannija li hija persuna konnessa ma’ l-istituzzjoni
ta’ kreditu li tkun g_haddejja investigazzjoni; 
(b) kumpannija sussidjarja jew kumpannija li hija persuna
konnessa ma’ holding company ta’ dik l-istituzzjoni
ta’ kreditu;
(_c) holding company ta’ sussidjarju ta’ dik l-istituzzjoni
ta’ kreditu; jew 
(d) kontrollur ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu.
(3) L-awtorit_a  kompetenti tista’ te_zer_cita s-setg_hat mog_htija
bis-subartikolu (1) relattivament g_hal xi persuna li jkollha holding
sinifikanti ta’ azzjonijiet jew holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet
  24      KAP. 371. _h       KUMMER_CBANKARKJU
f’istituzzjoni ta’ kreditu jekk hija tqis li l-e_zer_cizzju ta’ dawk is-
setg_hat ikun desiderabbli fl-interessi tad-depo_zitanti jew
depo_zitanti potenzjali ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu.
(4) Meta l-persuna ma_htura skond is-subartikolu (1) tidde_ciedi
li tinvestiga l-kummer_c ta’ xi persuna bis-sa_h_ha tas-subartikolu (2)
jew tas-subartikolu (3) hija g_handha tinforma lil dik il-persuna bil-
miktub.
(5) Ikun id-dmir ta’ kull persuna li tkun jew kienet uffi_cjal,
impjegat, a_gent, bankier jew uditur ta’ korp li jkun ta_ht
investigazzjoni skond dan l-Att, jew xi persuna ma_htura biex
tag_hmel rapport dwar dak il-korp skond dan l-Att u kull persuna li
jkollha holding sinifikanti ta’ azzjonijiet fi, holding kwalifikattiv
ta’ azzjonijiet fi, jew tkun kontrollur ta’, dik l-istituzzjoni ta’
kreditu -
(a) li tipprodu_ci lill-persuni ma_htura skond is-subartikolu
(1), f’dak i_z-_zmien u f’dak il-post li huma jkunu
jistg_hu je_htie_gu d-dokumenti kollha li jkollhom
x’jaqsmu mal-korp kon_cernat li jkunu fil-kustodja jew
setg_ha tieg_hu;
(b) li tattendi quddiem il-persuni ma_htura f’dak i_z-_zmien u
f’dak il-post kif huma jistg_hu je_htie_gu; u
(_c) li xort’o_hra tag_hti lil dawk il-persuni l-g_hajnuna kollha
f’konnessjoni ma’ l-investigazzjoni li hija
ra_gonevolment kapa_ci li tag_hti,
u dawk il-persuni jistg_hu jie_hdu kopji ta’ jew estratti skond il-
paragrafu (a).
(6) Persuna li tkun qed te_zer_cita setg_hat bis-sa_h_ha ta’ _hatra ta_ht
dan l-artikolu g_handha jekk tkun hekk me_htie_ga tipprodu_ci provi u
awtorit_a  tag_hha.
(7) Ebda persuna ma g_handha -
(a) ming_hajr ra_guni legali tonqos li tipprodu_ci xi
dokumenti li huwa d-dmir tag_hha li tipprodu_ci skond
is-subartikolu (5);
(b) ming_hajr ra_guni legali tonqos li tattendi quddiem il-
persuni ma_htura skond is-subartikolu (1) meta tkun
me_htie_ga biex tag_hmel hekk; jew
(_c) ming_hajr ra_guni legali tonqos li twie_geb xi mistoqsija
li ssirilha mill-persuni hekk ma_htura relattivament
g_hal xi istituzzjoni ta’ kreditu li tkun ta_ht
investigazzjoni jew korp li jkun qieg_hed ji_gi investigat
bis-sa_h_ha tas-subartikolu (2) jew (3).
(8) Dikjarazzjoni mag_hmula minn persuna skond _htie_ga
imposta bis-sa_h_ha ta’ dan l-artikolu tista’ tintu_za b_hala prova
kontra tag_hha.
(9) L-awtorit_a  kompetenti g_handu jkollha s-setg_ha tirkupra
ming_hand istituzzjoni ta’ kreditu li jkun sar rapport dwarha skond
is-subartikolu (1) l-ispejje_z mag_hmula b’konnessjoni ma’ dak ir-
rapport.
KUMMER_CBANKARKJU   _g K AP. 371.      25
(10) G_hall-finijiet ta’ dan l-artikolu, riferenza g_hal istituzzjoni
ta’ kreditu g_handha tinkludi riferenza g_hal persuni li jkunu jidhru li
qed imexxu l-kummer_c bankarju.
Suspett ta’ offi_zi.
biex tissuspetta li persuna tkun _hatja ta’ g_hemil ta’ reat ta_ht dan l-
Att, hija tista’ b’avvi_z bil-miktub te_htie_g lil dik il-persuna jew lil xi
persuna o_hra -
(a) biex tipprovdi, f’dak il-post kif ikun spe_cifikat fl-
avvi_z u jew minnufih jew f’dak i_z-_zmien kif ikun hekk
spe_cifikat, dik l-informazzjoni li hija tista’
ra_gonevolment te_htie_g g_hall-investigazzjoni ta’ l-
offi_za suspettata;
(b) biex tipprodu_ci, f’dak il-post kif ikun spe_cifikat fl-
avvi_z u jew minnufih jew f’dak i_z-_zmien kif ikun hekk
spe_cifikat, dawk id-dokumenti, jew dokumenti ta’ dik
id-deskrizzjoni li tista’ tkun spe_cfikat, l-awtorit_a
kompetenti tista’ ra_gonevolment te_htie_g g_hal dak il-
g_han;
(_c) biex tattendi f’dak il-post kif ikun spe_cifikat fl-avvi_z,
u twie_geb g_hall-mistoqsijiet rilevanti sabiex ji_gi
stabbilit jekk tkunx saret dik l-offi_za.
(2) L-awtorit_a  kompetenti jew l-uffi_cjal, impjegat jew a_gent
tag_hha awtorizzat kif imiss jistg_hu jie_hdu kopji ta’ jew estratti
minn kwalunkwe dokumenti li ji_gu prodotti skond dan l-artikolu.
(3) Kull uffi_cjal, impjegat jew a_gent ta’ l-awtorit_a  kompetenti
jista’, bejn il-_hamsa ta’ fil-g_hodu u d-disg_ha ta’ fil-g_haxija, fuq il-
produzzjoni jekk me_htie_ga xiehda ta’ l-awtorit_a  tieg_hu, jid_hol
f’kull fond okkupat minn persuna li lilha jkun _gie notifikat avvi_z
skond is-subartikolu (1) sabiex jikseb hemmhekk l-informazzjoni
jew dokumenti me_htie_ga bl-avvi_z, u jag_hmel dawk il-mistoqsijiet
imsemmija fil-paragrafu (_c) ta’ dak is-subartikolu jew je_zer_cita s-
setg_hat mog_htija bis-subartikolu (2).
(4) Ebda persuna ma g_handha ming_hajr ra_guni legali tonqos li
t_hares xi _htie_ga imposta fuqha skond dan l-artikolu jew
intenzjonalment tfixkel persuna fl-e_zer_cizzju tad-drittijiet mog_htija
bis-subartikolu (3).
(5) Dikjarazzjoni mag_hmula minn persuna skond _htie_ga
imposta bis-sa_h_ha ta’ dan l-artikolu tista’ tintu_za b_hala prova
kontra tag_hha.
Ostruzzjoni. 
issir jew li x’aktarx tkun se ssir investigazzjoni -
(a) skond l-artikolu 20, l-artikolu 22 jew l-artikolu 23; jew
(b) dwar l-g_hemil suspettat ta’ xi reat ta_ht dan l-Att, 
ma tista’ tiffalsifika, ta_hbi, tiddistru_g_gi jew b’xi mod ie_hor
tiddisponi minn, jew i_g_gieg_hel jew tippermetti l-falsifikazzjoni,
_habi, distruzzjoni jew tne_h_hija ta’ dokumenti li hija tkun taf jew li
jkollha suspett li jkunu jew se jkunu rilevanti g_hal dik l-
investigazzjoni kemm-il darba ma tippruvax illi hija ma kellha ebda
  26      KAP. 371. _h       KUMMER_CBANKARKJU
_hsieb li ta_hbi mill-persuni li jkunu qed jag_hmlu dik l-
investigazzjoni l-fatti mikxufin b’dawk id-dokumenti.
Koperazzjoni u 
skambju ta’ 
informazzjoni.
Emendat:
XVII. 2002.180;
IV. 2003.180.
25. (1) Fuq il-ba_zi ta’ ftehim internazzjonali, jew fuq ftehim
ta’ re_cipro_cit_a , l-awtorit_a  kompetenti tista’ taqsam id-dmirijiet ta’
sorveljanza tag_hha ma’ l-awtoritajiet kompetenti barranin o_hra fil-
ka_z ta’ istituzzjoni ta’ kreditu li topera f’Malta jew ferg_ha li huma
l-proprjet_a  ta’ persuna barranija jew fil-ka_z ta’ istituzzjoni ta’
kreditu li tkun g_hal kollox jew f’parti l-proprjet_a  ta’ residenti
Maltin li jkun topera barra minn Malta.
(2) L-awtorit_a  kompetenti tista’ wkoll, fuq il-ba_zi ta’ ftehim
internazzjonali, jew fuq ftehim ta’ re_cipro_cit_a , tikxef informazzjoni
lil awtoritajiet kompetenti o_hra barranin.
(3) L-awtorit_a  kompetenti tista’ tikxef informazzjoni ta_ht id-
disposizzjonijiet tas-subartikolu (2) biss sal-limitu li l-awtoritajiet
barranin li jir_cievu dik l-informazzjoni jillimitaw l-u_zu tag_hha g_hal
finijiet ta’ sorveljanza u regolatorji u g_hal dawk il-finijiet l-o_hra li
jistg_hu jkunu spe_cifikament miftehma ma’ l-awtorit_a  kompetenti.
(4) L-awtorit_a  kompetenti tista’ wkoll fuq il-ba_zi ta’ ftehim
internazzjonali, jew fuq ftehim ta’ re_cipro_cit_a  tawtorizza
awtoritajiet kompetenti o_hra barranin biex huma stess, jew permezz
ta’ persuni kompetenti li huma ja_htru, jag_hmlu spezzjonijiet fuq il-
post g_hal finijiet ta’ sorveljanza jew regolatorji f’ferg_hat jew
sussidjarji ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu li jkollhom l-uffi_c_cju
prin_cipali tag_hhom fil-pajji_z ta’ l-awtorit_a  kompetenti li tag_hmel l-
ispezzjoni.
(5) L-awtorit_a  kompetenti g_handha wkoll, fuq talba bil-miktub,
tikxef lill-Bank _Centrali kull informazzjoni fil-pussess ta’ jew
a_c_cessibbli g_hall-awtorit_a  kompetenti li tkun me_htie_ga fil-qadi tad-
dmirijiet tal-Bank _Centrali ta_ht il-li_gi.
(6) Persuna ma_htura skond l-artikolu 20 jew l-artikolu 22
g_handha ting_hatalha a_c_cess g_hal kull kont, rendikont jew
informazzjoni o_hra dwar kull istituzzjoni ta’ kreditu li jkunu fil-
pussess ta’ l-awtorit_a  kompetenti.
(7) G_handu jkun hemm laqg_hat li jsiru bejn istituzzjoni ta’
kreditu, l-udituri ma_htura tag_hha u l-awtorit_a  kompetenti fuq ba_zi
trilaterali jew bilaterali skond kif ikunu ji_g_gustifikaw i_c-
_cirkostanzi. Dawn il-laqg_hat jistg_hu ji_gu msej_ha minn kwalunkwe
wa_hda mill-partijiet ikkon_cernati i_zda g_handhom dejjem ikunu
preseduti mill-awtorit_a  kompetenti.
Komunikazzjoni 
mill-udituri, e_c_c., 
ma’ l-awtorit_a  
kompetenti.
Emendat:
XVII. 2002.181.
26. (1) Ebda dmir li g_halih - 
(a) uditur ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, jew
(b) persuna ma_htura biex tag_hmel rapport skond is-
subartikolu ta’ l-artikolu 20(3)(a) ta’ hawn fuq jew
skond l-artikolu 22(1),
jistg_hu jkunu su_g_getti, ma g_handu jitqies li jkun inkiser min_habba
fli huma jkunu b’bona fede ikkomunikaw lill-awtorit_a  kompetenti,
kemm jekk b’risposta g_hal talba mag_hmula minnha jew le, xi
informazzjoni jew opinjoni dwar materja li g_haliha japplika dan l-
KUMMER_CBANKARKJU   _g K AP. 371.      27
artikolu u li tkun rilevanti g_hal xi funzjoni ta’ l-awtorit_a  kompetenti
ta_ht dan l-Att.
(2) Relattivament g_hal uditur ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, dan l-
artikolu japplika g_hal kull materja li taqa’ ta_ht s-subartikolu ta’ l-
artikolu 31(9).
(3) Relattivament g_hal persuna ma_htura biex tag_hmel rapport
skond l-artikolu 20(3)(a), dan l-artikolu japplika g_hal kull materja
li hija ssir taf biha fil-kapa_cit_a  tag_hha b_hala l-persuna li tkun qed
tag_hmel ir-rapport u li -
(a) ikollha x’taqsam mal-kummer_c jew l-affarijiet ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu li dwarha dik il-persuna
tag_hmel ir-rapport tag_hha jew xi korp asso_cjat ta’ dik
l-istituzzjoni ta’ kreditu, jew
(b) jekk bis-sa_h_ha ta’ l-artikolu 20(7) ta’ dan l-Att, ir-
rapport ikun dwar korp asso_cjat ta’ istituzzjoni ta’
kreditu, ikollha x’taqsam mal-kummer_c jew l-affarijiet
ta’ dak il-korp.
(4) Relattivament g_hal persuna ma_htura biex tag_hmel rapport
skond l-artikolu 22(1), dan l-artikolu japplika g_hal kull materja li
hija ssir taf biha fil-kapa_cit_a  tag_hha b_hala l-persuna li tkun qed
tag_hmel ir-rapport -
(a) ikollha x’taqsam mal-kummer_c jew l-affarijiet ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu li dwarha dik il-persuna
tag_hmel ir-rapport tag_hha jew xi korp asso_cjat ta’ dik
l-istituzzjoni ta’ kreditu, jew
(b) jekk bis-sa_h_ha ta’ l-artikolu 22(2), ir-rapport ikun
dwar korp asso_cjat ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, ikollha
x’taqsam mal-kummer_c jew l-affarijiet ta’ dak il-korp.
(5) F’dan l-artikolu "korp asso_cjat", relattivament g_hal
istituzzjoni, tfisser kull korp b_hal dak kif imsemmi fis-subartikolu
(7) ta’ l-artikolu 20 jew kif imsemmi fl-artikolu 22(2).
(6) Jekk l-awtorit_a  kompetenti jkun jidhrilha li xi accountants
jew klassi ta’ accountants li jkunu persuni li g_halihom japplika s-
subartikolu (1) ta’ hawn fuq ma jkunux su_g_getti g_har-regoli
sodisfa_centi mag_hmula jew gwida ma_hru_ga minn korp professjonali
li jispe_cifikaw i_c-_cirkostanzi li fihom g_handhom ji_gu komunikati
materji lill-awtorit_a  kompetenti kif imsemmi f’dak is-subartikolu,
l-awtorit_a  kompetenti tista’, wara konsultazzjoni mal-Bank _Centrali
u dawk il-korpi li l-awtorit_a  kompetenti jkun jidhrilha li
jirrappre_zentaw l-interessi ta’ l-accountants u tal-banek, tag_hmel
regolamenti li japplikaw g_hal dawk l-accountants u li jispe_cifikaw
dawk i_c-_cirkostanzi, u jkun id-dmir ta’ accountant li g_halih ikunu
japplikaw ir-regolamenti li jikkomunika kull materja lill-awtorit_a
kompetenti fi_c-_cirkostanzi spe_cifikati b’dawk ir-regolamenti.
Kumitat Bankarju 
Kon_gunt.
27. Im_hassar bl-Att XVII. 2002.182.
  28      KAP. 371. _h       KUMMER_CBANKARKJU
Istituzzjonijiet ta’ 
kreditu li ma 
jkunux jistg_hu 
jonoraw l-obbligi. 
Emendat:
XVII. 2002.183.
28. Nonostanti kull investigazzjoni provduta f’dan l-Att -
(a) meta istituzzjoni ta’ kreditu tqis li x’aktarx ma tkunx
tista’ tonora l-obbligi tag_hha jew li tkun ser
tissospendi l-pagamenti, hi g_handha minnufih tinforma
lill-awtorit_a  kompetenti u lill-Gvernatur tal-Bank
_Centrali bil-miktub;
(b) meta l-awtorit_a  kompetenti ssir taf illi istituzzjoni ta’
kreditu x’aktarx ma tkunx tista’ tonora l-obbligi
tag_hha jew illi tkun ser tissospendi l-pagamenti, hija
g_handha tinforma minnufih lill-Gvernatur tal-Bank
_Centrali bil-miktub;
(_c) meta l-Bank _Centrali jsir jaf illi istituzzjoni ta’ kreditu
x’aktarx ma tkunx tista’ tonora l-obbligi tag_hha jew
illi ser tissospendi l-pagamenti, hi g_handha tinforma
minnufih lill-awtorit_a  kompetenti bil-miktub.
Depo_zitu jew 
protezzjoni.
Mi_zjud:
XVII. 2002.184.
Emendat:
IV. 2003.181.
28A. Bla _hsara g_has-setg_hat mog_htija bl-artikolu 3, il-Ministru,
li ja_gixxi fuq il-parir ta’ l-awtorit_a  kompetenti, jista’ jag_hmel
regolamenti biex jistabbilixxi skemi jew arran_gamenti o_hra b’dik
il-personalit_a  _guridika distinta jew xort’o_hra kif jista’ ji_gi preskritt,
g_hall-protezzjoni ta’ depo_zitanti f’ka_zijiet meta istituzzjonijiet ta’
kreditu ma jkunux jistg_hu jissodisfaw l-obbligi tag_hhom lejn id-
depo_zitanti u biex jirregolaw l-amministrazzjoni u l-finanzjament
ta’ kull skema jew arran_gament b_hal dawk g_hall-kumpens u g_hall-
kontribuzzjonijiet u imposti li jit_hallsu fihom biex jistabbilixxu
livelli minimi u massimi ta’ kumpens, biex jeskludu _certi depo_ziti
mill-applikazzjoni ta’ dawk l-iskemi jew arran_gamenti, u biex
jipprovdu g_hal kull aspett ie_hor li g_handu x’jaqsam ma’ skemi ta’
protezzjoni g_had-depo_zitanti inklu_zi regoli fuq reklami; u dawn l-
iskemi g_handhom ikunu e_zenti mill-_hlas ta’ taxxa fuq l-income
mid-data li dawn l-iskemi jid_hlu fis-se_h_h.
Setg_ha ta’ l-
awtorit_a  
kompetenti li tie_hu 
kontroll ta’ 
istituzzjonijiet ta’ 
kreditu.
Emendat:
XVII. 2002.185.
29. (1) Jekk, kemm minn xi rapport mag_hmul ta_ht l-artikolu
20 jew l-artikolu 22 jew xort’o_hra, ikun jidher lill-awtorit_a
kompetenti illi tkun tapplika xi wa_hda mi_c-_cirkostanzi indikati fl-
artikolu 9(2), l-awtorit_a  kompetenti, wara konsultazzjoni mal-Bank
_Centrali, tista’ bla _hsara g_had-disposizzjonijiet ta’ l-artikolu 9(2) -
(a) te_htie_g lill-istituzzjoni ta’ kreditu minnufih biex tie_hu
dawk il-passi li l-awtorit_a  kompetenti tqis me_htie_ga
biex tirrimedja jew tirrettifika l-materja;
(b) tinnomina persuna kompetenti biex tag_hti parir lill-
istituzzjoni ta’ kreditu dwar it-tmexxija xierqa tal-
kummer_c tag_hha;
(_c) tinnomina persuna kompetenti biex tie_hu f’idejha l-
attiv ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu jew xi parti minnha
sabiex ji_gu m_harsa l-interessi tad-depo_zitanti;
(d) tinnomina persuna kompetenti biex tie_hu f’idejha
kontroll tal-kummer_c ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu u jew
li tkompli tmexxi dak il-kummer_c jew li tag_hmel dik
il-funzjoni o_hra jew funzjonijiet o_hra dwar dak il-
kummer_c jew parti minnu, kif tordna l-awtorit_a
kompetenti;
KUMMER_CBANKARKJU   _g K AP. 371.      29
(e) te_htie_g lill-istituzzjoni ta’ kreditu biex tillikwida l-
kummer_c tag_hha jew biex tillikwida l-kummer_c tag_hha
f’Malta;
(f) tinnomina persuna kompetenti biex tag_hmilha ta’
stral_cjarju g_hall-likwidazzjoni ta’ l-affarijiet ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu;
(g) tistabbilixxi r-rimunerazzjoni li g_handha tit_hallas mill-
istituzzjoni ta’ kreditu lil kull persuna kompetenti
nominata skond dan is-subartikolu.
(2) Meta persuna ti_gi nominata mill-awtorit_a  kompetenti -
(a) skond is-subartikolu (1)(b) l-istituzzjoni ta’ kreditu
g_handha ta_gixxi skond il-parir mog_hti minn dik il-
persuna kemm-il darba u sakemm l-awtorit_a
kompetenti ma jtrdnax xort’o_hra;
(b) skond is-subartikolu (1)(_c) l-istituzzjoni ta’ kreditu
g_handha tikkonsenja lil dik il-persuna l-attiv kollu li hi
tkun inkarigata minnu, u s-setg_hat, il-funzjonijiet u d-
dmirijiet kollha ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu dwar dak
l-attiv sew jekk e_zer_citabbli mill-kumpannija f’laqg_ha
_generali jew mill-bord tad-diretturi jew minn xi
persuna o_hra, inklu_za r-rappre_zentanza legali u
_gudizzjarja ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu, g_handhom ji_gu
e_zer_citati minnha u nvestiti fiha bl-esklu_zjoni ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu;
(_c) skond is-subartikolu (1)(d) l-istituzzjoni ta’ kreditu
g_handha tissottometti l-kummer_c tag_hha g_hall-kontroll
minn dik il-persuna; u g_handha tipprovdiha b’dawk il-
fa_cilitajiet li hija tista’ te_htie_g biex tkompli tmexxi dak
il-kummer_c jew biex taqdi l-funzjonijiet mog_htija lilha
ta_ht dak il-paragrafu, u s-setg_ha, il-funzjonijiet u d-
dmirijiet ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu, sew jekk
e_zer_citabbli mill-kumpannija f’laqg_ha _generali jew
mill-bord tad-diretturi jew minn xi persuna o_hra,
inklu_za r-rappre_zentanza legali u _gudizzjarja ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu fil-kwistjonijiet kollha
g_handhom ji_gu e_zer_citati minnha u vestiti fiha bl-
esklu_zjoni ta’ kull persuna o_hra.
(3) Meta persuna ti_gi nominata skond is-subartikolu (1)(_c) jew
(d) -
(a) kull funzjoni, setg_ha jew dmir li jistg_hu ji_gu e_zer_citati
minn xi persuna o_hra, inklu_z il-kuraturi ta’ fallut jew
xi persuna o_hra nominata minn jew ta_ht xi li_gi o_hra, u
li g_handhom x’jaqsmu ma’ xi attiv jew kummer_c li l-
persuna nominata ta_ht xi wie_hed mill-imsej_ha
paragrafi tkun inkarigata minnu jew li jkun ta_ht il-
kontroll tag_hha g_handhom, kemm-il darba jew sakemm
l-awtorit_a  kompetenti ma tordnax xort’o_hra jew xi
disposizzjoni espressa ta’ li_gi ma tispe_cifikax
xort’o_hra, jieqfu milli jkunu hekk e_zer_citabbli;
(b) il-persuna nominata skond xi wie_hed mill-imsemmija
  30      KAP. 371. _h       KUMMER_CBANKARKJU
paragrafi jkollha, dwar dik il-proprjet_a , so_cjetajiet,
ditti jew kummer_c ie_hor kif l-awtorit_a  kompetenti
tista’ tispe_cifika u li fihom l-istituzzjoni ta’ kreditu
ikollha interess, sew direttament sew indirettament
inklu_z kull interess li jin_holoq minn avvanzi jew self
mag_hmula jew fa_cilitajiet ta’ kreditu mog_hti jew minn
xi responsabbilt_a  me_huda, dawk is-setg_hat,
funzjonijiet u dmirijiet, inklu_za r-rappre_zentanza legali
u _gudizzjarja, li l-awtorit_a  kompetenti tista’ tordna, u
kull setg_ha, funzjoni jew dmir b_hal dawk ikunu
e_zer_citabbli minn dik il-persuna u vestiti fiha bl-
esklu_zjoni ta’ kull persuna o_hra:
I_zda:
 (i) l-awtorit_a  kompetenti g_handu jkollha s-setg_ha li
tordna li kull jew xi setg_ha, funzjoni jew dmir
kif intqal qabel g_handhom ikunu e_zer_citabbli
minn xi persuna o_hra, u f’kull ka_z b_hal dan,
b’se_h_h minn dik id-data jew dati li l-awtorit_a
kompetenti tista’ tispe_cifika u kemm-il darba u
sakemm l-awtorit_a  kompetenti ma tordnax
xort’o_hra, is-setg_hat, il-funzjonijiet u d-dmirijiet
li g_halihom japplika l-ordni ta’ l-awtorit_a
kompetenti g_handhom ikunu e_zer_citabbli minn
dik il-persuna l-o_hra nominata g_hal hekk u jkunu
vestiti fiha bl-esklu_zjoni ta’ kull persuna o_hra;
(ii) meta l-awtorit_a  kompetenti tkun tal-fehma illi
istituzzjoni ta’ kreditu ma jkunx baqag_hlha ebda
interess kif intqal qabel, huja g_handha tordna li
kull setg_ha, funzjoni u dmir e_zer_citabbli skond
dan il-paragrafu jieqfu milli jibqg_hu hekk
e_zer_citabbli, i_zda kull direttiva b_hal dik ma
tolqot ebda _ha_ga li tkun saret jew li tkun naqset
milli ssir bis-sa_h_ha ta’ jew min_habba xi wa_hda
mill-imsemmija setg_hat, funzjonijiet jew
dmirijiet;
(_c) il-persuna nominata skond xi wie_hed mill-imsemmija
paragrafi jkollha s-setg_ha li te_htie_g lil kull persuna
o_hra biex tipprovdiha b’dawk il-fa_cilitajiet li jidhrilha
me_htie_ga biex taqdi kull wa_hda mis-setg_hat,
funzjonijiet jew dmirijiet skond dan l-artikolu;
Kap. 13.
(d) id-disposizzjoni tal-li_gi dwar il-falliment u b’mod
partikolari t-Taqsima III tal-Kodi_ci tal-Kummer_c
g_handha tieqaf milli tapplika u g_handha tieqaf milli
ta_hdem dwar kull proprjet_a , so_cjet_a , ditta jew
kummer_c ie_hor spe_cifikati mill-awtorit_a  kompetenti
skond il-paragrafu (b), kemm-il darba u sakemm jew
_hlief sa fejn, l-awtorit_a  kompetenti ma tordnax
xort’o_hra; u f’kull ka_z b_hal dak il-persuna nominata
kif intqal qabel g_handha, su_g_gett g_hal kull direttiva ta’
l-awtorit_a  kompetenti mog_htija fl-interessi tal-
kredituri, ta_gixxi b_hallikieku dawk id-disposizzjonijiet
ma kienux je_zistu u daqslikieku ma kienet saret ebda
KUMMER_CBANKARKJU   _g K AP. 371.      31
dikjarazzjoni ta’ falliment;
(e) kull persuna li ti_gi nominata skond xi wa_hda mid-
disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu g_handha
tissottometti rapporti ta’ kull sitt xhur ta’ l-attivit_a
tieg_hu u kontijiet annwali ta’ l-operazzjonijiet tieg_hu
fil-qadi ta’ dawk il-funzjonijiet verifikati minn uditur
indipendenti lill-Ministru li jqieg_hed dawk ir-rapporti
u dawk il-kontijiet fuq il-mejda tal-Kamra tad-
Deputati fi _zmien _hmistax-il _gurnata.
(4) Meta persuna ti_gi nominata skond is-subartikolu (1)(g), dik
il-persuna tkun l-istral_cjarju tal-kumpannija g_hall-finijiet kollha
tal-li_gi bl-esklu_zjoni ta’ kull persuna o_hra.
(5) Id-disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu g_handu jkollhom
effett minkejja kull disposizzjoni o_hra ta’ kull li_gi, u minkejja dak
kollu li jinsab f’kull att, kuntratt, kitba jew dokument ie_hor ikun
liema jkun.
(6) Id-disposizzjonijiet ta’ qabel dan l-artikolu li jag_htu setg_hat
esklussivi ta’ rappre_zentanza f’persuna nominata mill-awtorit_a
kompetenti bis-sa_h_ha tag_hhom g_handhom japplikaw ukoll g_hal kull
att jew pro_cediment mibdija jew li saru qabel ma dik ir-
rappre_zentanza _giet vestita kif intqal qabel, u dwar kull g_hemil jew
pro_cedimenti b_hal dawk kull persuna o_hra li ta_gixxi jew li tidher li
tkun qed ta_gixxi, jew li dwarha tittie_hed azzjoni, f’dik il-kariga
g_handha tieqaf milli tkun parti fi, u g_handha ti_gi esklu_za minn, kull
att jew pro_cedimenti b_hal dawk.
(7) Ebda persuna ma g_handha b’xi mod tfixkel persuna
nominata skond is-subartikolu (1) fil-qadi ta’ xi wa_hda mill-
funzjonijiet, setg_hat jew dmirijiet skond dan l-artikolu.
(8) Dwar kull istituzzjoni ta’ kreditu li tkun qed ta_hdem
f’Malta u x’imkien ie_hor l-uffi_c_cji u l-ferg_hat f’Malta ta’ dik l-
istituzzjoni ta’ kreditu g_handhom, jekk l-awtorit_a  kompetenti hekk
tordna u safejn hi hekk tordna, jitqiesu li jikkostitwixxu istituzzjoni
ta’ kreditu separata.
(9) Meta tir_cievi rapport kif imsemmi fis-subartikolu (1), l-
awtorit_a  kompetenti g_handha tinforma lill-Bank _Centrali dwar jekk
ikunx ser jie_hu azzjoni fuq dak ir-rapport u dwar kull azzjoni li
jkun bi _hsiebu jie_hu fuqu.
Il-Ministru jista’ 
jag_hmel 
regolamenti.
Mi_zjud:
XVII. 2002.186.
29A.  Il-Ministru jista’, wara li jikkonsulta lill-awtorit_a
kompetenti, jag_hmel regolamenti dwar l-istral_c jew l-
organizzazzjoni mill-_gdid ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu stabbiliti
f’Malta u ta’ ferg_hat ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu stabbiliti barra
minn Malta, u jistg_hu jsiru disposizzjonijiet differenti g_hal ka_zijiet
jew g_hal klassijiet ta’ ka_zijiet differenti, u g_handhom jitqiesu
x’ikunu l-obbligazzjonijiet internazzjonali ta’ Malta f’dan ir-
rigward. Dawk ir-regolamenti jistg_hu jkunu jipprovdu dwar l-
implimentazzjoni ta’ mi_zuri dettaljati ta’ pro_ceduri ta’
organizzazzjoni mill-_gdid, inklu_z dawn l-affarijiet li _gejjin: il-
pubblikazjzoni u l-g_hoti ta’ informazzjoni f’dik il-lingwa jew
lingwi u f’dawk il-gazzetti jew pubblikazzjonijiet o_hra hekk kif
jistg_hu ji_gu ordnati; l-g_hoti ta’ informazzjoni lill-kredituri, u l-mod
  32      KAP. 371. _h       KUMMER_CBANKARKJU
u l-pro_cedura kif isir dan; in-notifikazzjoni lill-kredituri u l-
pro_cedura g_hall-g_hemil ta’ talbiet jew ilmenti; mi_zuri g_hall-
protezzjoni tad-drittijiet tal-kredituri u terzi o_hrajn, inklu_zi netting
arrangements; konsultazzjoni bejn l-awtorit_a  kompetenti u
awtoritajiet o_hra regolatorji, amministrattivi jew _gudizzjarji
f’Malta u barra minn Malta b’kompetenza fuq l-istral_c u l-
organizzazzjoni mill-_gdid ta’ istituzzjoni ta’ kreditu jew ta’ ferg_hat
tag_hhom; il-pubblikazzjoni ta’ de_ci_zjonijeit li jkollhom x’jaqsmu
ma’ pro_ceduri ta’ stral_c u organizzazzjoni mill-_gdid; l-g_hemil ta’
regoli li jkunu jirregolaw l-applikabilit_a  tal-li_gi adatta jew
applikabbli u affarijiet o_hra dwar il-konflitt ta’ li_gijiet.
Pubblikazzjoni ta’ 
re_zokontijiet 
finanzjarji 
verifikati. 
Emendat:
XVII. 2002.187.
30. Kull istituzzjoni ta’ kreditu g_handha, mhux aktar tard minn
erba’ xhur mill-eg_hluq tas-sena finanzjarja tag_hha jew f’xi _zmien
ie_hor li jista’ ji_gi e_c_cezzjonalment awtorizzat mill-awtorit_a
kompetenti -
(a) tibg_hat lill-awtorit_a  kompetenti u lill-Bank _Centrali, u
(b) tesponi f’po_zizzjoni prominenti f’kull wie_hed mill-
uffi_c_cji u ferg_hat tag_hha f’Malta u t_halli hekk esposta
matul is-sena kollha,
kopja tar-re_zokontijiet finanzjarji verifikati tag_hha mag_hmula u
ppubblikati b’dak il-mod hekk kif jista’ ji_gi spe_cifikat skond
direttiva bankarja.
Udituri. 
Emendat:
XXV.1995.434;
XVII. 2002.188.
31.(1)(a) Kull bank g_handu jinnomina kull sena uditur jew
udituri approvati li d-dmir tag_hhom ikun biex
jirraporta dwar ir-re_zokontijiet finanzjarji tal-bank
e_zaminati minnhom u dwar ir-re_zokonijiet finanzjarji
kollha preparati mill-bank.
Kap. 386.
(b) G_hall-finijiet ta’ dan l-artikolu uditur approvat g_handu
jkun persuna li tkun kwalifikata biex tkun uditur skond
l-Att dwar Kumpanniji, u jkollha l-awtorizzazzjoni ta’
l-awtorit_a  kompetenti biex ta_gixxi b_hala uditur ta’
bank.
(2) Jekk bank jonqos milli jinnomina uditur skond is-
subartikolu (1), jew f’xi _zmien jonqos milli jimla xi vakanza fil-
kariga ta’ uditur, l-awtorit_a  kompetenti jkollha s-setg_ha li
tinnomina uditur g_hal dak il-bank u g_handha tistabbilixxi l-
kumpens li g_handu jit_hallas minn dak il-bank lil dak l-uditur.
(3) Ir-rapport ta’ l-udituri g_handu jinkludi dikjarazzjonijiet
dwar il-_hwejje_g li _gejjin - 
(a) jekk akkwistawx l-informazzjoni u l-ispjegazzjonijiet
kollha li skond l-a_hjar tag_hrif u twemmin tag_hhom
kienu me_htie_ga g_hall-iskop tal-verifika tag_hhom;
(b) jekk fil-fehma tag_hhom kenux in_zammu kotba xierqa
tal-kontijiet mill-bank, safejn jidher mill-e_zami
tag_hhom ta’ dawk il-kotba;
(_c) jekk ir-re_zokontijiet finanzjarji tal-bank trattati fir-
rapport ikunux jaqblu mal-kotba tal-kontijiet;
(d) jekk, fil-fehma tag_hhom, u skond l-a_hjar tag_hrif
KUMMER_CBANKARKJU   _g K AP. 371.      33
tag_hhom u skond l-ispjegazzjonijiet mog_htija lilhom,
ir-re_zokontijiet finanzjarji msemmija jag_htux l-
informazzjoni me_htie_ga minn kull li_gi li tista’ minn
_zmien g_hal _zmien tkun isse_h_h bil-mod hekk me_htie_g u
jag_htux veduta vera u _gusta.
(4) Ir-rapport ta’ l-udituri g_handu jinqara flimkien mar-rapport
tad-diretturi tal-bank fil-laqg_ha annwali ta’ l-azzjonisti.
(5) Kull uditur tal-bank ikollu d-dritt li jitlob ming_hand kull
funzjonarju jew impjegat tal-bank dik l-informazzjoni jew
spjegazzjoni li tkun tidhirlu me_htie_ga fil-qadi tad-dmirijiet tieg_hu.
(6) Bank g_handu minnufih jav_za bil-miktub lill-awtorit_a
kompetenti -
(a) malli jinnomina l-udituri tieg_hu;
(b) jekk ikun bi _hsiebu jav_za lill-azzjonisti tieg_hu biex -
(i) jirrimpjazza l-udituri tieg_hu malli jag_hlaq i_z-
_zmien tal-kariga tag_hhom;
(ii) ine_h_hi l-udituri tieg_hu qabel jag_hlaq i_z-_zmien
tal-kariga tag_hhom;
(_c) jekk l-udituri jieqfu milli jkunu udituri tal-bank g_hal xi
ra_guni li ma tkunx wa_hda mir-ra_gunijiet li jinsabu fil-
paragrafu (b).
(7) L-awtorit_a  kompetenti tista’ te_htie_g lil bank biex jibdel l-
udituri nominati tieg_hu meta, fil-fehma ta’ l-awtorit_a  kompetenti,
dawk l-udituri jitqiesu li ma jkunux adatti g_hal dik il-kariga.
(8) Uditur g_handu jav_za minnufih lill-awtorit_a  kompetenti
jekk -
(a) huwa jirri_zenja;
(b) ma jkunx bi _hsiebu li jie_hu dik il-kariga mill-_gdid; jew
(_c) jidde_c_ciedi li jikkwalifika r-rapport ta’ verifika.
(9) Jekk fil-kariga tieg_hu b_hala uditur ta’ bank jew b_hala
ri_zultat ta’ talba diretta ta’ l-awtorit_a  kompetenti skond l-artikolu
20 jew skond l-artikolu 22, uditur isir jaf b’xi materja li jkollha
x’taqsam ma’ u li jista’ jkollu effett avvers serju fuq id-depo_zitanti
ta’ dak il-bank, jew ta’ ferg_hat f’Malta kollha ta’ bank li ma jkunx
inkorporat f’Malta, jew ta’ xi persuna konnessa li tkun bank, huwa
g_handu minnufih jg_harraf lill-awtorit_a  kompetenti permezz tal-
management tal-bank jew, jekk i_c-_cirkostanzi jkunu hekk
ji_g_gustifikaw, direttament lill-awtorit_a  kompetenti.
(10) Minkejja kull disposizzjoni tas-subartikoli ta’ qabel dan, l-
awtorit_a  kompetenti tista’ fil-ka_z ta’ bank mhux inkorporat f’Malta
tag_hti e_zenzjoni b’direttiva bankarja minn kwalunkwe _htie_ga ta’
dan l-artikolu sakemm dik l-e_zenzjoni ma tnaqqasx sostanzjalment
l-iskopijiet prin_cipali ta’ dan l-artikolu.
Kap. 386.
(11) Sa fejn id-disposizzjoniet ta’ dan l-artikolu huma
inkonsistenti mad-disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar Kumpanniji, id-
disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu g_handhom jipprevalu u d-
disposizzjonijiet ta’ l-imsemmi Att ma g_handomx, sa fejn ikunu
  34      KAP. 371. _h       KUMMER_CBANKARKJU
inkonsistenti, japplikaw g_hal banek.
Swalifika ta’ 
funzjonarji. 
Emendat:
XVII. 2002.188.
32. (1) Ebda persuna -
(a) li tkun _giet dikjarata falluta b’sentenza jew li tkun
g_hamlet akkordju mal-kredituri tag_hha jew li kienet
funzjonarju ta’ bank li kellu l-li_cenza tieg_hu im_hassra
skond l-artikolu 9(2), u li ma tkunx _giet e_zentata bil-
miktub mill-awtorit_a  kompetenti mid-disposizzjonijiet
ta’ dan l-artikolu; jew
(b) li tkun interdetta jew inabilitata jew li kienet involuta
f’money laundering jew li tkun _giet misjuba _hatja ta’
delitt li jolqot il-fidu_cja pubblika, serq, qerq,
estorsjoni jew talli xjentement tkun ir_ceviet o_g_getti
miksuba b’serq jew b’qerq,
ma g_handha ta_gixxi jew tkompli ta_gixxi b_hala funzjonarju ta’ bank.
Dmirijiet ta’ 
funzjonarji.
Emendat:
XVII. 2002.188.
33. Kull funzjonarju ta’ istituzzjoni ta’ kreditu g_handu jie_hu l-
passi ra_gonevoli kollha -
(a) biex jassigura li l-istituzzjoni ta’ kreditu tosserva d-
disposizzjonijiet kollha ta’ dan l-Att u tal-li_cenza
tag_hha jew kull direttiva bankarja jew regolament
ma_hru_g ta_ht dan l-Att, u
(b) biex jassigura li ebda informazzjoni skorretta ma ti_gi
provduta kemm jekk volontarjament jew b_hala ri_zultat
ta’ negli_genza gravi.
Konfidenzjalit_a .
Emendat:
XVII. 2002.189.
34. (1) Ebda _ha_ga f’dan l-Att ma tawtorizza lill-Bank _Centrali
jew lill-awtorit_a  kompetenti biex jinvestigaw jew i_gieg_hlu li ssir
investigazzjoni fl-istituzzjoni ta’ kreditu fl-affarijiet ta’ xi klijent
individwali ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, _hlief -
(a) sabiex ji_gi assigurat li xi disposizzjoni ta’ dan jew
kwalunkwe Att ie_hor ti_gi osservata, jew
(b) fejn l-exposure tal-klijent tkun kbira skond it-termini
tad-direttiva dwar exposures kbar u huma tal-fehma illi
t-tali exposure jista’ jkun ta’ theddid g_hal dik l-
istituzzjoni ta’ kreditu jew g_has-settur bankarju b’mod
_generali.
(2) Ebda persuna, inklu_zi funzjonarji jew a_genti ta’ l-img_hoddi
jew tal-pre_zent ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, ma g_handha tikxef xi
informazzjoni dwar l-affarijiet ta’ istituzzjoni ta’ kreditu jew ta’
klijent ta’ istituzzjoni ta’ kreditu li hija tkun kisbet fil-qadi tad-
dmirijiet tag_hha jew fl-e_zer_cizzju tal-funzjonijiet tag_hha skond dan
l-Att _hlief -
(a) meta tkun awtorizzata biex tag_hmel hekk skond xi
wa_hda mid-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att;
(b) g_hall-qadi tad-dmirijiet tag_hha jew g_hall-e_zer_cizzju
tal-funzjonijiet tag_hha;
(_c) meta tkun me_htie_ga legalment biex tag_hmel hekk minn
xi qorti jew skond xi disposizzjoni ta’ xi li_gi.
KUMMER_CBANKARKJU   _g K AP. 371.      35
Kap. 373.
(3) Meta funzjonarju ta’ istituzzjoni ta’ kreditu ikollu g_halfejn
ja_hseb li operazzjoni jew operazzjoni proposta tista’ tinvolvi money
laundering, huwa obbligat jimxi skond ir-regolamenti ma_hru_ga ta_ht
l-Att kontra Money Laundering u skond linji ta’ gwida mag_hmula
mill-awtorit_a  kompetenti. It-t_haris tad-disposizzjonijiet ta’ dan is-
subartikolu ma jkunx jikkostitwixxi ksur ta’ konfidenzjalit_a .
(4) Uffi_cjali ta’ l-awtorit_a  kompetenti u tal-Bank _Centrali,
inklu_zi uffi_cjali passati u pre_zenti, ma g_handhomx jikxfu
informazzjoni miksuba ming_hand istituzzjonijiet ta’ kreditu waqt li
jkunu qed jaqdu dmirijiet ta’ sorveljanza u o_hrajn, li hija regolata
bl-obbligu tas-segretezza professjonali, _hlief sabiex jaqdu d-
dmirijiet tag_hhom jew l-e_zer_cizzju tal-funzjonijiet tag_hhom jew
meta le_gittimament hekk mitluba minn xi qorti ta_ht disposizzjoni
ta’ xi li_gi.
(5) Minkejja d-disposizzjonijiet ta’ kull li_gi o_hra, istituzzjoni
ta’ kreditu tista’ jekk i_c-_cirkostanzi hekk jitolbu, tikkomunika kull
informazzjoni li tkun fil-pussess tag_hha u li tirrelata ma’ l-affarijiet
ta’ klijenti, lil membri o_hra tal-grupp ta’ kumpaniji li minnhom l-
istituzzjoni finanzjarja tag_hmel parti.
Kap. 376.
(6) G_hall-finijiet tas-subartikolu (5), il-fra_zi "grupp ta’
kumpaniji" g_handha tinkludi kull korp _guridiku re_gistrat jew li
jopera minn Malta jew f’_gurisdizzjonijiet barranin u li jifforma
parti mill-grupp ta’ kumpaniji u li hu wkoll li_cenzjat jew xort’o_hra
awtorizzat ta_ht il-li_gijiet ta’ Malta jew ta’ dik il-_gurisdizzjoni,
skond il-ka_z, biex iwettaq xi attivit_a  ekwivalenti g_hall-kummer_c
bankarju jew g_hall-_hru_g ta’ flus elettroni_ci jew xi attivitajiet
imsemmija fl-Att dwar Istituzzjonijiet Finanzjarji.
Reati u pieni.
Emendat:
XVII. 2002.190.
35. (1) Kull persuna li -
(a) tag_hmel xi dikjarazzjoni, weg_hda jew tbassira li hija
tkun taf li tkun qarrieqa, falza jew li tkun tinganna, jew
di_zonestament ta_hbi xi fatti sostanzjali, jew
(b) bi traskura_gni tag_hmel (di_zonestament jew xort’o_hra)
dikjarazzjoni, weg_hda jew tbassira li tkun qarrieqa,
falza jew tkun tinganna,
tkun _hatja ta’ reat jekk hija tag_hmel id-dikjarazzjoni, weg_hda jew
tbassira jew ta_hbi l-fatti sabiex t_hajjar, jew tkun indifferenti jekk
tistax t_hajjar, persuna o_hra (sew jekk tkun jew ma tkunx il-persuna
li lilha tkun saret id-dikjarazzjoni, weg_hda jew tbassira jew li
minnha jkunu n_hbew il-fatti) -
(i) biex tag_hmel, jew i_z_zomm milli tag_hmel,
depo_zitu mag_hha jew ma’ xi persuna o_hra; jew
(ii) biex tid_hol, jew i_z_zomm milli tid_hol, f’xi ftehim
g_hall-g_hemil ta’ dak id-depo_zitu.
(2) Is-subartikolu (1) ma’ g_handux japplika _hlief jekk -
(a) id-dikjarazzjoni, weg_hda jew tbassira f’Malta jew
minn Malta, jew jekk il-fatti jin_hbew f’Malta jew minn
Malta jew jekk isiru arran_gamenti f’Malta jew minn
Malta g_hal biex issir dik id-dikjarazzjoni, weg_hda jew
tbassira jew g_hal biex jin_hbew il-fatti;
  36      KAP. 371. _h       KUMMER_CBANKARKJU
(b) il-persuna li fuqha dak it-t_hajjir ikun intenzjonat li
jkollu jew jista’ jkollu effett tkun f’Malta; jew
(_c) id-depo_zitu jsir jew ikun ser jsir f’Malta jew jekk il-
ftehim isir jew ikun se jsir f’Malta.
(3) Kull persuna li -
(a) tikser jew tonqos li t_hares xi wa_hda mid-
disposizzjonijiet ta’ dan l-Att;
(b) tikser jew tonqos ti t_hares id-disposizzjonijiet ta’ xi
direttiva bankarja, direttiva ta’ istituzzjonijiet ta’ flus
elettroni_ci, regolament jew kondizzjoni ta’ li_cenza;
(_c) tonqos li tosserva xi ordni jew _htie_ga le_gittima ta’ l-
awtorit_a  kompetenti jew tal-Bank _Centrali;
(d) tonqos li tosserva xi ordni jew _htie_ga le_gittima tat-
Tribunal g_hal Servizzi Finanzjarji;
(e) tonqos li tosserva xi ordni jew _htie_ga le_gittima ta’ xi
persuna o_hra mag_hmula skond dan l-Att;
(f) ming_hajr sku_za ra_gonevoli taltera, tissopprimi, ta_hbi,
tiddistru_g_gi jew tirrifjuta li tipprodu_ci xi dokument li
hija legalment tkun me_htie_ga li tipprodu_ci lil xi
persuna skond dan l-Att,
tkun _hatja ta’ reat.
(4) Kull persuna li xjentement tkun parti fl-g_hemil jew
tipprokura jew tg_hin jew t_hajjar l-g_hemil ta’ xi reat ta_ht is-
subartikoli (1) u (3) tkun _hatja ta’ reat u tkun su_g_getta g_hall-istess
pieni b_hall-_hati prin_cipali.
(5) Il-Ministru g_handu jo_hro_g regolamenti li jippreskrivu il-
pieni g_hal reati kontra dan l-Att, u dawn ir-regolamenti jistg_hu -
(a) jippreskrivu l-pieni li huma esegwibbli bi
prosekuzzjoni fil-qrati ta’ Malta;
(b) jippreskrivu pieni differenti g_hal kontravvenzjonijiet
ta’ disposizzjonijiet differenti ta’ dan l-Att;
(_c) jippreskrivu pieni kkalkulati skond ma jkun ilu sejjer
ir-reat;
(d) jipprovdu g_hal appell lit-Tribunal g_hal Servizzi
Finanzjarji minn xi de_ci_zjoni ta’ l-awtorit_a  kompetenti
li timponi piena amministrattiva.
(6) Il-pieni preskritti b’regolamenti ma_hru_ga skond is-
subartikolu (5) -
(a) fil-ka_z ta’ pri_gunerija, ma g_handhomx jipprovdu g_hal
sentenza ta’ pri_gunerija ta’ i_zjed minn sentejn;
(b) fil-ka_z ta’ multa imposta wara prosekuzzjoni fil-qrati
ta’ Malta, ma g_handhomx jipprovdu g_hal multa ta’
inqas minn mitt lira Maltija jew i_zjed minn _hames mitt
elf lira Maltija.
(7) Il-Ministru jista’ b’regolamenti jipprovdi g_hal pieni
amministrattivi li jistg_hu ji_gu imposti mill-awtorit_a  kompetenti
KUMMER_CBANKARKJU   _g K AP. 371.      37
ming_hajr rikors g_hal kaw_za fil-qorti:
B’dan i_zda illi piena amministrattiva ma tistax timponi
piena finanzjarja ta’ i_zjed minn _hamsin elf lira Maltija.
(8) Ebda pro_cedimenti g_hal reat kontra dan l-Att jew xi
regolamenti mag_hmula bis-sa_h_ha tieg_hu, barra minn pro_cedimenti
li jimponu penali amministrattiva, ma g_handhom jinbdew ming_hajr
is-sanzjoni ta’ l-Avukat _Generali.
Penalitajiet 
amministrattivi.
Mi_zjud:
XVII. 2002.191.
35A. (1) Meta l-awtorit_a  kompetenti tidde_ciedi li timponi
penali amministrattiva, din g_handha tinnotifika lill-persuna li fuqha
l-penali tkun qed ti_gi mposta bil-mezz ta’ avvi_z bil-miktub.
(2) Jekk il-persuna li lilha jkun _gie notifikat dak l-avvi_z:
(a) tonqos li t_hallas lill-awtorit_a  kompetenti l-ammont tal-
penali fi _zmien tletin jum min-notifika ta’ l-avvi_z, u
tonqos li tappella mid-de_ci_zjoni ta’ l-awtorit_a
kompetenti lit-Tribunal g_hal Servizzi Finanzjarji; jew
(b) tappella lit-Tribunal g_hal Servizzi Finanzjarji u fi
_zmien _hmistax-il jum mid-de_ci_zjoni tat-Tribunal biex
t_hallas il-penali amministrattiva kif konfermata jew
imnaqqsa minn dak it-Tribunal;
allura, f’kull ka_z, l-ammont tal-penali amministrattiva, kif impost
ori_ginarjament jew kif imnaqqas, skond il-ka_z, ikun dovut lill-
awtorit_a  kompetenti b_hala dejn _civili, u d-disposizzjonijiet tas-
subartikolu (3) g_handhom japplikaw.
Kap. 12.
(3) Avvi_z kif imsemmi fis-subartikolu (1), jew id-de_ci_zjoni tat-
Tribunal g_hal Servizzi Finanzjarji, skond il-ka_z, g_handhom, man-
notifika ta’ kopja tag_hhom lill-persuna indikata fl-avvi_z,
jikkostitwixxu titolu e_zekuttiv g_hall-finijiet u effetti kollha tat-
Titolu VII tat-Taqsima I tat-Tieni Ktieb tal-Kodi_ci ta’
Organizzazzjoni u Pro_cedura _Civili.
Applikazzjoni ta’ l-
Att g_hall-Bank 
_Centrali.
36. Id-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att ma g_handhomx japplikaw
g_hall-Bank _Centrali, _hlief fejn u sa fejn il-Bank _Centrali huwa
msemmi b’ismu.
Riserva, 
Kap. 215.
37.* (1) Kull li_cenza, _hatra, ordni jew g_hemil ie_hor ikun xi jkun
ta_ht l-Att dwar il-Kummer_c Bankarju# g_handu jkompli fis-se_h_h
b_hallikieku l-istess li_cenza, _hatra, ordni jew g_hemil ie_hor sar ta_ht
dan l-Att.
Kap. 315.
Kap. 330.
(2) It-t_hassir ta’ l-Att dwar il-Kummer_c Bankarju ma japplikax
g_hal kumpanniji bankarji offshore li huma registrati ta_ht l-Att dwar
Attivitajiet Kummer_cjali Internazzjonali ta’ Malta+ sa dik id-data li
l-Ministru jista’ b’avvi_z fil-Gazzetta jistabbilixxi.
*Dan l-artikolu ori_ginarjament kien fih tliet subartikoli. Is-subartikolu (1)
ori_ginali _gie m_holli barra ta_ht l-Att ta’ l-1980 dwar ir-Revi_zjoni tal-Li_gijiet
Statutarji.
#Im_hassar b’dan l-Att.
+It-titolu _gie mibdul g_hal "_Centru g_has-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta" bl-Att
XIII ta’ l-1994 u g_hal "Awtorit_a  g_has-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta" bl-Att XVII
ta’ l-2002.
  38      KAP. 371. _h       KUMMER_CBANKARKJU
Mi_zjuda:
XVII. 2002.192.
SKEDA
(Artikolu 2(4))
Lista ta’ Attivitajiet Addizzjonali
1. Leasing finanzjarju;
2. Servizzi ta’ trasmissjoni ta’ flus;
3. _Hru_g u amministrazzjoni ta’ mezzi ta’ _hlas (karti ta’
kreditu, travellers' cheques u drafts bankarji u dokumenti simili);
4. Garanziji u commitments;
5. Kummer_c f’isimhom stess jew akkont tal-klijenti fi:
(a) Dokumenti tas-suq tal-flus (_cekkijiet, kambjalijiet,
_certifikati ta’ depo_zitu, u dokumenti simili);
(b) kambju barrani;
(_c) futures u options finanzjarji;
(d) dokumenti ta’ kambju u ta’ rata ta’ mg_hax;
(e) titoli trasferibbli.
6. Parte_cipazzjoni fi _hru_g ta’ titoli u l-provdiment ta’ servizzi
li g_handu x’jaqsam ma’ dak il-_hru_g;
7. Pariri lil impri_zi fuq struttura kapitali, strate_gija industrjiali
u kwistjonijiet relatati u pariri kif ukoll servizzi dwar mergers u x-
xiri ta’ impri_zi;
8. Broking ta’ flus;
9. Amministrazzjoni ta’ portafoll u pariri;
10. Safekeeping u amministrazzjoni ta’ titoli;
11. Servizzi b’riferenza g_hal kreditu;
12. Servizzi ta’ kustodja fis-sigurt_a .
