ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI _g K AP. 376.     1
KAPITOLU 376
ATT DWAR ISTITUZZJONIJIET FINANZJARJI
Biex jirregola l-kummer_c ta’ istituzzjonijiet finanzjarji.
15 ta’ Novembru, 1994
L-ATT XXII ta’ l-1994, kif emendat bl-Atti XXIV u XXV ta’ l-1995, XVII
ta’ l-2002 u IV ta’ l-2003.
PRELIMINARI
Titolu fil-qosor.
Istituzzjonijiet Finanzjarji. 
Tifsir. 
Emendat:
XXIV.1995.362;
XXV.1995.434;
XVII. 2002.203.
2. (1) F’dan l-Att, kemm il-darba r-rabta tal-kliem ma
te_htie_gx xort’o_hra -
"awtorit_a  kompetenti" tfisser il-korp imsemmi fl-artikolu 12(2);
"azzjoni ta’ ekwit_a " tfisser azzjoni nominali f’kumpannija meta
t-ti_zmim ta’ azzjonijiet ikun jintitola lill-azzjonista g_hall-jedd li
jivvota, g_hall-profitti disponibbli lill-azzjonisti g_had-distribuzzjoni
u g_hall-attiv disponibbli g_had-distribuzzjoni waqt l-istral_c tal-
kumpannija u "ti_zmim ta’ azzjonijiet ta’ ekwit_a " g_handha tiftiehem
skond hekk;
Kap. 204.
"Bank _Centrali" tfisser il-Bank _Centrali ta’ Malta kif imfisser fl-
Att dwar il-Bank _Centrali ta’ Malta;
"direttiva lill-istituzzjonijiet finanzjarji" tfisser direttiva
ma_hru_ga minn l-awtorit_a  kompetenti biex tirregola istituzzjonijiet
finanzjarji;
"direttur" tinkludi individwu li jkun jokkupa l-po_zizzjoni ta’
direttur ta’ kumpannija, imsejja_h b’isem ikun li jkun, li jkollu s-
setg_ha li jmexxi sostanzjalment l-istess funzjonijiet relattivi g_had-
direzzjoni tal-kumpannija b_hal dawk mag_hmula minn direttur u
relattivament g_hal kumpannija re_gistrata jew inkorporata barra
minn Malta tinkludi membru ta’ bord jew a_gent jew rappre_zentant
lokali ta’ dik il-kumpannija;
"fa_cilit_a  ta’ kreditu" tfisser is-self ta’ somma ta’ flus b’avvanz,
overdraft jew self jew xi linja o_hra ta’ kreditu inklu_z l-iskontar ta’
kambjali u promissory notes,  garanziji, indennizzi,
a_c_cettazzjonijiet, kambjali mdawra b’avall u kuntratti finanzjarji;
"ferg_ha" tfisser fond ta’ istituzzjoni finanzjarja, li ma jkunx l-
uffi_c_cju prin_cipali, minn fejn jitmexxa kummer_c ta’ l-istituzzjoni;
"fondi tag_hha stess" g_handha l-istess tifsira mog_htija lilha
b’direttiva lill-istituzzjonijiet finanzjarji;
"funzjonarju", relattivament g_hal kumpannija, tinkludi direttur,
so_cju, manager jew segretarju ta’ kumpannija jew kull persuna li
tkun effettivament ta_gixxi f’dik il-kariga kemm jekk tkun _giet
ma_htura formalment jew le;
  2      KAP. 376. _h          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
"grupp ta’ kumpanniji" tfisser kumpanniji li g_handhom l-istess
holding company inklu_za l-holding company innifisha;
Kap. 386.
"holding company" jew "parent company" g_handha l-istess tifsir
kif mog_hti lill-fra_zi parent company fl-Att dwar il-Kumpanniji; 
"istituzzjoni finanzjarja" tfisser kull persuna li b’mod regolari
jew abitwali tikseb holdings jew twettaq xi attivit_a  mni_z_zla fl-
Iskeda akkont u g_har-riskju tal-persuna li tkun qed twettaq dik l-
attivit_a :
Kap. 371.
I_zda dawk l-attivitajiet ma jkunux finanzjati billi jittie_hdu
depo_ziti jew fondi o_hra li jit_hallsu lura mill-pubbliku kif imfisser
fl-Att dwar il-Kummer_c Bankarju:
Kap. 370.
I_zda wkoll dan l-Att ma g_handux japplika g_hal xi wa_hda
mill-attivitajiet ta’ hawn fuq li tkun regolata ta_ht l-Att dwar
Servizzi ta’ Investiment;
"kambjali g_hall-kummer_c" tfisser kambjali u promissory notes;
"kapital azzjonarju kwalifikanti" tfisser l-ekwit_a  diretta jew
indiretta ta’ kapital azzjonarju ta’ g_hall-anqas g_haxra fil-mija ta’ l-
azzjonijiet b’ekwit_a  ta’ kumpannija; i_zda meta d-drittijiet
mi_zmuma dwar il-percenta_g_g ta’ voti, ta’ profitti disponibbli g_hal
tqassim u ta’ drittijiet g_hall-attiv li jkun disponibbli g_hat-tqassim
max-xoljiment rispettivament g_hal azzjonijiet b’ekwit_a  ma jkunux
identi_ci, l-og_hla figura ta’ percenta_g_g g_handha titqies li hi l-
percenta_g_g ta’ l-azzjonijiet b’ekwit_a  mi_zmuma, u "azzjonista
kwalifikanti" g_handha tiftiehem skond hekk;
"korp _guridiku" tfisser korp ta’ persuni li jkollu personalit_a
_guridika distinta minn dik tal-membri tieg_hu;
"kontroll" tfisser is-setg_ha biex ji_gu stabbiliti l-policies
finanzjarji u operattivi ta’ korp _guridiku; is-setg_ha li jin_hatru jew
jitne_h_hew il-ma_g_goranza tal-membri tal-bord tad-diretturi jew ta’
korp governanti ekwivalenti u s-setg_ha li jintefg_hu l-ma_g_goranza
tal-voti f’laqg_ha tal-bord tad-diretturi jew korp governattiv ie_hor;
"kontrollur" tfisser persuna li, wa_hedha jew flimkien ma’ o_hrajn,
te_zer_cita kontroll relattivament g_hal korp _guridiku;
Kap. 386.
"kumpanija" tfisser kumpanija b’responsabbilt_a  limitata
kostitwita f’Malta skond l-Att dwar il-Kumpanniji jew xi li_gi li
tista’ minn _zmien g_hal _zmien tkun fis-se_h_h, jekk kumpanija
inkorporata barra minn Malta, kemm-il darba dik il-kumpanija,
jekk mhux inkorporata f’Malta, tkun hekk tikkwalifika biex tkun
inkorporata ta_ht il-li_gijiet ta’ Malta;
"li_cenza" relattivament g_hall-kummer_c ta’ istituzzjoni
finanzjarja, tfisser li_cenza mog_htija skond dan l-Att;
"Ministru" tfisser il-Ministru responsabbli g_hall-finanzi; 
Kap. 373. "money laundering" g_handha l-istess tifsira mog_htija lilha bl-Att
kontra Money Laundering;
"qorti" tfisser il-Prim’ Awla tal-Qorti _Civili;
"rabtiet mill-qrib" tirreferi g_hal sitwazzjoni fejn _zewg persuni
jew iktar ikollhom rabta:
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI _g K AP. 376.     3
(a) bil-parte_cipazzjoni, permezz ta’ proprjet_a  diretta jew
permezz ta’ kontroll ta’ g_hoxrin fil-mija jew iktar tal-
jeddijiet tal-voti jew tal-kapital ta’ korp _guridiku; jew
(b) bil-kontroll, permezz ta’ relazzjoni bejn parent
company u kumpanija sussidjarja; jew
(_c) permanenti ma’ l-istess persuna unika permezz ta’
relazzjoni ta’ kontroll;
Kap. 386.
dwar Kumpanniji; u
Kap. 386.
"sussidjarja" g_handha l-istess tifsira b_hal "impri_za sussidjarja"
fl-Att dwar Kumpanniji;
Kap. 330.
"Tribunal g_has-Servizzi Finanzjarji" jew "Tribunal" tfisser it-
Tribunal g_has-Servizzi Finanzjarji stabbilit ta_ht l-Att dwar l-
Awtorit_a  ta’ Servizzi Finanzjarji ta’ Malta.
(2) Persuna ma titqiesx li hija istituzzjoni finanzjarja min_habba
fil-fatt li dik il-persuna jew -
(a) tag_hmel parti minn grupp ta’ kumpanniji u tipprovdi xi
attivitajiet imni_z_zia fl-Iskeda lil kumpanniji li ma
jkunux banek jew istituzzjonijiet finanzjarji u li jkunu
parti mill-istess grupp ta’ kumpanniji; jew
(b) tag_hmel u to_hro_g kambjali g_hall-kummer_c b_hala parti
mill-attivit_a  tag_hha ta_ht arran_gamenti ta’ hire
purchase, jew ta’ bejg_h li jsir bi kreditu meta l-
kambjali g_hall- kummer_c isiru g_hall prezz dovut:
I_zda meta persuna ma titqiesx li hija istituzzjoni finanzjarja
bis-sa_h_ha tad-disposizzjonijiet tal-paragrafi (a) u (b), dik il-persuna
g_handha, qabel tibda l-attivitajiet tag_hha, titlob konferma ming_hand
l-awtorit_a  kompetenti li hi titqies li hi e_zentata mill-_htie_ga ta’
li_cenza ta_ht l-artikolu 3.
_HTI_GIET G_HALL-_HRU_G TA’ LI_CENZI
Li_cenzi g_hall-
kummer_c ta’ 
istituzzjonijiet 
finanzjarji.
3. (1) Ebda kummer_c ta’ istituzzjoni finanzjarja ma g_handu
jsir f’Malta jew minn Malta _hlief minn kumpannija li jkollha
li_cenza mog_htija ta_ht dan l-Att mill-awtorit_a  kompetenti.
(2) Fil-ka_z ta’ dubju ra_gonevoli dwar jekk xi attivit_a  tkun
tikkonsisti f’kummer_c ta’ istituzzjoni finanzjarja, jew jekk
kummer_c ta’ istituzzjoni finanzjarja jkun jew ma jkunx qed isir
f’Malta jew minn Malta minn xi persuna, il-kwistjoni g_handha ti_gi
konklu_zivament de_ci_za mill-awtorit_a  kompetenti.
(3) L-g_hoti ta’ li_cenza g_handu jkun su_g_gett g_hal dritt annwali li
l-awtorit_a  kompetenti tista’ tistabbilixxi minn _zmien g_hal _zmien.
Applikazzjoni g_hal 
li_cenza.
Emendat:
XVII. 2002.204.
4. (1) Kull kumpannija li tixtieq tibda kummer_c ta’
istituzzjoni finanzjarja f’Malta g_handha, qabel ma tibda xi
kummer_c b_hal dak, tapplika bil-miktub lill-awtorit_a  kompetenti
g_hal-li_cenza skond dan l-Att.
(2) L-applikazzjonijiet kollha g_hal li_cenza g_handhom ikunu
f’dik l-g_hamla u g_handu jkollhom mag_hhom dik l-informazzjoni u
  4      KAP. 376. _h          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
jkunu konformi ma’ dawk il-kondizzjonijiet li tista’ ti_gi preskritta
minn _zmien g_hal _zmien minn direttiva lill-istituzzjonijiet
finanzjarji u applikazzjoni tista’ ti_gi irtirata biss b’avvi_z bil-miktub
li jing_hata lill-awtorit_a  kompetenti fi _zmien qabel l-g_hoti jew i_c-
_ca_hda irtirata tal-li_cenza.
(3) L-awtorit_a  kompetenti g_handu jkollha s-setg_ha li tordna lil
kull persuna biex tipprovdi dik l-informazzjoni li hija tqis me_htie_ga
g_had-de_ci_zjoni ta’ applikazzjoni g_hal li_cenza u g_had-de_ci_zjoni ta’
jekk li_cenza g_handhiex ti_gi ristretta jew revokata.
_Hru_g ta’ li_cenza.
Emendat:
XVII. 2002.205.
5. (1) Ebda kumpannija ma g_handha ting_hata li_cenza kemm-il
darba - 
(a) il-fondi tag_hha stess, kemm jekk f’liri Maltin jew fi
flus o_hra a_c_cettabbli g_hall-awtorit_a  kompetenti, ma
jkunux jammontaw g_hall-valur ta’ dak l-ammont
stabbilit mill-awtorit_a  kompetenti kif adattat skond l-
attivitajiet li obbliga ru_hu li jag_hmel l-applikant;
(b) ma jkunx hemm mill-inqas _zew_g individwi li jkunu
effettivament se jmexxu l-kummer_c ta’ l-istituzzjoni
finanzjarja f’Malta;
(_c) l-azzjonisti kwalifikattivi, kontrolluri u l-persuni
kollha li jkunu effettivament se jmexxu l-kummer_c ta’
l-istituzzjoni finanzjarja ma jkunux persuni adatti biex
jassiguraw il-management prudenti tag_hha;
(d) l-awtorit_a  kompetenti ma tkunx sodisfatta li, meta jkun
hemm rabtiet mill-qrib bejn dik il-kumpannija u
persuna jew persuni o_hra, dawk ir-rabtiet ma jtellfuhix
bil-mezz ta’ xi li_gi, regolament, disposizzjoni
amministrattiva jew b’xi mod ie_hor, milli te_zer_cita
sorveljanza effettiva ta’ dik il-kumpannija ta_ht id-
disposizzjonijiet ta’ dan l-Att jew ta’ xi direttiva lil
istituzzjonijiet finanzjarji:
I_zda:
(i) dwar il-paragrafi (a), (b) u (_c), jekk l-applikant
ikun istituzzjoni finanzjarja awtorizzata f’pajji_z
ie_hor, ikollha l-uffi_c_cju prin_cipali tag_hha fl-
istess pajji_z fejn tkun re_gistrata u, jew
li_cenzjata;
(ii) dwar il-paragrafu (d), il-kumpannija g_handha,
wara li tkun li_cenzjata ta_ht dan l-Att, tinforma
lill-awtorit_a  kompetenti minnufih b’kull tibdil
fi_c-_cirkostanzi dwar l-applikazzjoni ta’ l-
imsemmi paragrafu (d) u tkun me_htie_ga wkoll li
tipprovdi lill-awtorit_a  kompetenti bl-
informazzjoni me_htie_ga biex issegwi t-t_haris
mal-kondizzjonijiet imsemmija f’dak il-
paragrafu (d) fuq ba_zi kontinwa.
(2) L-awtorit_a  kompetenti g_handha tidde_ciedi kull
applikazzjoni g_hal li_cenza fi _zmien tliet xhur minn meta tkun
ir_ceviet l-applikazzjoni jew, jekk l-applikazzjoni ma tkunx taqbel
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI _g K AP. 376.     5
ma’ l-artikolu 4(2) jew tkun me_htie_ga aktar informazzjoni, fi _zmien
tliet xhur mit-t_haris ta’ l-imsemmi subartikolu jew il-provvediment
ta’ l-informazzjoni, skond il-ka_z, liema jkun ta’ l-a_h_har. F’kull ka_z
l-applikazzjoni g_handha ti_gi de_ci_za fi _zmien sitt xhur minn meta
ti_gi ri_cevuta.
(3) L-awtorit_a  kompetenti tista’ tag_hti jew ti_c_had li tag_hti
li_cenza li dwarha tkun saret applikazzjoni skond dan l-Att u meta
tirrifjuta applikazzjoni g_handha tinforma lill-applikant bil-miktub
bir-ra_gunijiet g_har-rifjut.
(4) Fl-g_hoti ta’ li_cenza l-awtorit_a  kompetenti tista’ tag_hmel
istituzzjoni su_g_getta g_hal dawk il-kondizzjonijiet li jidhrilha
xieraq, u meta tkun tat li_cenza tista’, minn _zmien g_hal _zmien, tibdel
jew t_hassar kull kondizzjoni hekk imposta jew timponi
kondizzjonijiet _godda.
(5) Meta l-awtorit_a  kompetenti tonqos g_hal kwalunkwe ra_guni
li tidde_ciedi applikazzjoni g_hal li_cenza fi_z-_zmien preskritt ta_ht is-
subartikolu (2), dan il-fatt g_handu jitqies li jikkostitwixxi rifjut li
tag_hti li_cenza.
(6) Kumpannija, wara li tkun li_cenzjata ta_ht dan l-Att, ma
g_handhix t_halli l-fondi tag_hha stess jin_zlu ta_ht l-ammont stabbilit
fil-li_cenza tag_hha jew kif jista’ jkun me_htie_g mill-awtorit_a
kompetenti minn _zmien g_hal _zmien, kemm-il darba dak it-tnaqqis
ma jkunx ta’ natura temporanja u jkun sar wara li tkun inkisbet l-
approvazzjoni bil-miktub ta’ l-awtorit_a  kompetenti.
Restrizzjoni u 
t_hassir ta’ li_cenza.
Emendat:
XVII. 2002.206.
6. (1) Li_cenza awtomatikament tieqaf milli jkollha effett jekk
id-detentur tal-li_cenza:
(a) jirrinunzja l-li_cenza; jew
(b) ma jibdiex il-kummer_c bis-sa_h_ha tal-li_cenza fi _zmien
sitt xhur mill-_hru_g tag_hha, jew f’dak il-perijodu ie_hor
ta’ _zmien li jista’ jkun spe_cifikat fil-li_cenza; jew
(_c) ji_gi dikjarat fallut jew jibda likwidazzjoni jew jag_hmel
ftehim mal-kredituri jew ikun xort’o_hra xolt; jew
(d) ma jkunx baqa’ ja_hdem b_hala ri_zultat ta’ merger ma’
istituzzjoni finanzjarja o_hra; jew
(e) ikun ferg_ha ta’ istituzzjoni finanzjarja inkorporata
barra minn Malta u l-awtoritajiet kompetenti fil-pajji_z
ta’ inkorporazzjoni jirtiraw l-awtorizzazzjoni lil dik l-
istituzzjoni.
(2) L-awtorit_a  kompetenti tista’ timponi restrizzjonijiet fuq
li_cenza jew tista’ t_hassar li_cenza f’kull wa_hda minn dawn i_c-
_cirkostanzi li _gejjin:
(a) jekk xi dokument jew informazzjoni li jkunu ma’ l-
applikazzjoni g_hal li_cenza jew xi informazzjoni
mog_htija in konnessjoni mag_hha jkunu foloz f’xi
partikolarit_a  sostanzjali jew jekk id-detentur tal-
li_cenza ja_hbi, jew jonqos milli jav_za, lill-awtorit_a
kompetenti xi dokument jew informazzjoni jew xi
bidla fihom li kien fid-dmir tieg_hu li juri jew li jav_za
  6      KAP. 376. _h          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
skond dan l-Att; jew
(b) jekk id-detentur tal-li_cenza ma jkomplix jag_hmel
kummer_c ta’ istituzzjoni finanzjarja f’Malta g_hal aktar
minn tliet xhur; jew
(_c) jekk id-detentur tal-li_cenza jonqos milli j_hares xi
wa_hda mid-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att jew il-
kundizzjonijiet li ta_hthom tkun ing_hatat il-li_cenza; jew
(d) jekk id-detentur tal-li_cenza ma jkunx g_hadu
jippossjedi fondi tieg_hu stess; jew
(e) jekk id-detentur tal-li_cenza x’aktarx ma jkunx jista’
jonora l-obbligi tieg_hu; jew
(f) jekk id-detentur tal-li_cenza ma jkollux attiv bi_z_zejjed
biex ikopri l-passiv tieg_hu; jew
(g) jekk l-awtorit_a  kompetenti tkun tal-fehma li, min_habba
fil-mod ta’ kif l-istituzzjoni finanzjarja tkun qed
tmexxi jew tkun bi _hsiebha tmexxi l-affarijiet tag_hha,
jew g_hal xi ra_guni o_hra, l-integrit_a  tas-sistema
finanzjarja tal-pajji_z tkun mhedda.
(3) Ir-restrizzjonijiet imposti mill-awtorit_a  kompetenti bis-
sa_h_ha tas-subartikolu (2) g_handhom ikunu dawk ir-restrizzjonijiet li
l-awtorit_a  kompetenti jkun jidhrilha li jkunu xierqa sabiex l-
istituzzjoni finanzjarja t_hares kif imiss id-disposizzjonijiet ta’ dan
l-Att u l-kundizzjonijiet, jekk ikun hemm, tal-li_cenza tag_hha u
g_hall-protezzjoni ta’ l-integrit_a  tas-sistema finanzjarja tal-pajji_z u
jistg_hu jinkludu (ming_hajr pre_gudizzju g_hall-_generalit_a  ta’
hawnhekk):
(a) it-tne_h_hija ta’ kull funzjonarju ta’ l-istituzzjoni
finanzjarja jew ir-rimpjazzament ta’ kull funzjonarju
b’dik il-persuna li l-awtorit_a  kompetenti tista’ tag_h_zel;
(b) il-_htie_ga li kwalunkwe persuna li direttament jew
indirettament tkun tippossjedi kapital azzjonarju
kwalifikanti fl-istituzzjoni finanzjarja tirrinunzja dak
il-holding kollu jew parti minnu;
(_c) il-_htie_ga li l-istituzzjoni finanzjarja tie_hu jew i_z_zomm
milli tie_hu xi azzjoni;
(d) il-_htie_ga li l-istituzzjoni finanzjarja ti_gi projbita milli
timpenja ru_hha f’xi transazzjoni jew transazzjonijiet
jew xi attivit_a  li hemm fl-Iskeda li tinsab ma’ dan l-Att
jew tit_halla timpenja ru_hha f’xi transazzjoni jew
transazzjonijiet jew xi attivit_a  elenkata fl-Iskeda fuq
dawk il-patti biss li l-awtorit_a  kompetenti tista’
tippreskrivi.
(4) L-awtorit_a  kompetenti g_handu jkollha s-setg_ha li tvarja jew
tne_h_hi kwalunkwe restrizzjonijiet imposti ta_ht dan l-artikolu.
(5) Li_cenza mog_htija lil ferg_ha ta’ istituzzjoni finanzjarja
inkorporata barra minn Malta tista’ tit_hassar biss wara
konsultazzjoni ma’ l-awtoritajiet kompetenti tal-pajji_z ta’
inkorporazzjoni, kemm-il darba l-awtorit_a  kompetenti ma
tidde_cidix li l-kwistjoni tkun ur_genti jew li jkun hemm _cirkostanzi
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI _g K AP. 376.     7
fejn ikun improprju li ssir dik il-konsultazzjoni minn qabel.
(6) Mar-restrizzjoni jew t_hassir ta’ li_cenza ta’ istituzzjoni
finanzjarja inkorporata f’Malta, l-awtorit_a  kompetenti g_handha
tav_za lill-awtoritajiet kompetenti tal-pajji_z ta’ kwalunkwe stat
barrani li fih l-istituzzjoni finanzjarja jew is-sussidjarji tag_hha
jkunu qed jag_hmlu xi attivit_a  li hemm fl-Iskeda li tinsab ma’ dan il-
Att jew kull attivit_a  o_hra li l-awtorit_a  kompetenti jista’ jidhrilha li
tkun komplimentari g_hall-attivitajiet ta’ dik l-istituzzjoni f’Malta.
(7) Meta l-awtorit_a  kompetenti tkun sodisfatta li _c-_cirkostanzi
hekk je_htie_gu, din tista’ f’kull _zmien tippubblika kull azzjoni li
tkun _hadet ta_ht dan l-artikolu.
Avvi_z ta’ proposta 
ta’ tibdil, 
restrizzjoni jew 
t_hassir ta’ li_cenza.
Emendat:
XVII. 2002.207.
7. (1) Meta l-awtorit_a  kompetenti jkollha l-_hsieb:
(a) li tibdel xi kundizzjoni li g_haliha tkun su_g_getta li_cenza
jew li timponi kundizzjoni mag_hha; jew
(b) li tirrestrin_gi jew t_hassar li_cenza jew tibdel xi
restrizzjoni li g_haliha tkun su_g_getta li_cenza,
hija g_handha tinnotifika b’avvi_z bil-miktub il-_hsieb tag_hha lill-
istituzzjoni finanzjarja u g_handha tispe_cifika r-ra_gunijiet li
min_habba fihom l-awtorit_a  kompetenti bi _hsiebha li tie_hu azzjoni.
(2) Kull avvi_z mog_hti ta_ht subartikolu (1) g_handu jispe_cifika
perijodu li fih l-istituzzjoni finanzjarja tkun intitolata li tag_hmel
rappre_zentazzjonijiet lill-awtorit_a  kompetenti g_haliex dik l-azzjoni
ma g_handhiex tittie_hed.
(3) Kemm-il darba l-awtorit_a  kompetenti ma’ tidde_cidix li l-
kwistjoni tkun ur_genti, hija ma g_handhiex timponi jew tvarja xi
restrizzjoni jew kundizzjoni jew t_hassar li_cenza qabel ma’ jkun
g_hadda dak il-perijodu kif stipulat fis-subartikolu (2).
Tibdil fl-
informazzjoni.
Mi_zjud:
XVII. 2002.208.
7A. Istituzzjoni finanzjarja li_cenzjata ta_ht dan l-Att g_handha
tipprovdi lill-awtorit_a  kompetenti b’dawk il-partikolaritajiet ta’
kull tibdil fl-informazzjoni provduta ta_ht dan l-Att malli l-
istituzzjoni finanzjarja ssir taf b’dak it-tibdil.
OBBLIGI TA’ DETENTURI TA’ LI_CENZA U O_HRAJN
Ftu_h ta’ ferg_hat.
kompetenti bil-miktub qabel ma tifta_h ferg_ha _gdida f’Malta.
(2) _Hlief bil-kunsens bil-miktub ta’ l-awtorit_a  kompetenti, ebda
istituzzjoni finanzjarja inkorporata f’Malta ma tista’ tifta_h ferg_ha
_gdida, a_genzija jew uffi_c_cju, jew tistabbilixxi jew takkwista xi
sussidjarja f’xi post barra minn Malta.
Arran_gamenti ta’ 
a_genzija.
Mi_zjud:
XVII. 2002.209.
8A. (1) Ebda kumpannija li_cenzjata ta_ht dan l-Att ma g_handha
tid_hol f’arran_gamenti ta’ a_genzija ma’ terzi, jekk ma tkunx kisbet l-
approvazzjoni bil-miktub bil-quddiem ta’ l-awtorit_a  kompetenti; u
persuna ma_htura b_hala a_gent ta’ kumpannija li_cenzjata ta_ht dan l-
Att g_handha biss ta_gixxi b_hala a_gent:
(i) dwar dawk l-attivitajiet li dwarhom l-istituzzjoni
finanzjarja li tag_hha tkun se ta_gixxi b_hala a_gent,
  8      KAP. 376. _h          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
tkun li_cenzjata ta_ht dan l-Att;
(ii) g_hal mhux iktar minn persuna wa_hda li_cenzjata
ta_ht dan l-Att.
(2) Fl-g_hoti ta’ l-approvazzjoni tag_hha ta_ht is-subartikolu (1),
l-awtorit_a  kompetenti tista’:
(a) tissu_g_getta lill-kumpannija li_cenzjata ta_ht dan l-Att u
lill-persuna li tkun ma_htura b_hala a_gent g_hal dawk il-
kondizzjonijiet li jidhirla xierqa u meta tkun tat l-
approvazzjoni tag_hha tista’ minn _zmien g_hal _zmien,
tibdel jew tirrevoka dik l-approvazzjoni jew xi
kondizzjoni hekk imposta jew timponi kondizzjonijiet
_godda;
(b) tissu_g_getta lill-persuna li tkun se tin_hatar b_hala a_gent
kull obbligi mposti fuq il-kumpannija li_cenzjata ta_ht
dan l-Att.
(3) L-awtorit_a  kompetenti tista’ tag_hti jew tirrifjuta li tag_hti l-
approvazzjoni li dwarha ssir applikazzjoni ta_ht dan l-artikolu u jekk
tirrifjuta li tag_hti l-approvazzjoni g_handha tinforma lill-istituzzjoni
finanzjarja li_cenzjata bil-miktub bir-ra_gunijiet g_har-rifjut:
I_zda l-awtorit_a  kompetenti g_handha tirrifjuta li tag_hti l-
approvazzjoni tag_hha biex isir ftehim ta’ a_genzija jekk l-awtorit_a
kompetenti tkun:
(a) tal-fehma li l-ftehim ta’ a_genzija jag_hti lill-istituzzjoni
finanzjarja li_cenzjata vanta_g_g kompettiv fuq
istituzzjonijiet finanzjarji li_cenzjati o_hra li jista’
jo_hloq ostakolu biex tin_zamm kompetizzjoni u g_ha_zla
effettiva; jew
(b) tal-fehma li l-attivitajiet li jkunu se jsiru mill-a_gent
ikunu jistg_hu jsiru mill-istituzzjoni finanzjarja
li_cenzjata permezz ta’ l-uffi_c_cju prin_cipali tag_hha, jew
ferg_ha jew sussidjarja; jew
(_c) ma tkunx sodisfatta li l-persuna li tkun se tin_hatar
b_hala a_gent hi kompetenti biex tipprovdi l-attivitajiet li
jkunu se jifformaw parti mill-ftehim ta’ a_genzija.
Avvi_z ta’ 
parte_cipazzjoni jew 
kontroll _gdid jew 
mibdul.
Emendat:
XVII. 2002.210.
9. (1) Jekk -
(a) xi persuna tie_hu jew tag_hmel il-_hsieb li tie_hu xi azzjoni
biex tikseb jew tiddisponi minn kapital azzjonarju
kwalifikanti f’istituzzjoni finanzjarja jew i_z_zid jew
tnaqqas kapital azzjonarju kwalifikanti biex is-sehem
tad-drittijiet tal-votazzjoni jew tal-kapital azzjonarju
kontrollat minnha f’dik l-istituzzjoni finanzjarja jkun
jil_haq, jaqbe_z jew jonqos ta_ht 20 fil-mija, 33 fil-mija
jew 50 fil-mija jew biex dik l-istituzzjoni finanzjarja
ssir jew ma tibqax is-sussidjarja ta’ dik il-persuna; jew
(b) xi istituzzjoni finanzjarja tie_hu jew tag_hmel il-_hsieb li
tie_hu xi azzjoni biex tbieg_h jew tiddisponi mill-
kummer_c tag_hha jew xi parti sinifikanti tieg_hu,
ting_haqad ma’ xi kumpannija o_hra, tag_hmel xi
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI _g K AP. 376.     9
rikostruzzjoni jew i_z_zid il-kapital azzjonarju nominali
jew ma_hru_g jew tag_hmel xi bidla sostanzjali fil-
jeddijiet tal-votazzjoni,
ming_hajr ma jiksbu minn qabel il-kunsens ta’ l-awtorit_a  kompetenti
jew, alternattivament, jekk wara li jkunu kisbu dak il-kunsens ikun
sussegwentement jidher lill-awtorit_a  kompetenti li xi wa_hda minn
dawn l-azzjonijiet tkun qed ta_hdem, jew x’aktarx tkun se ta_hdem,
g_had-detriment ta’ l-amministrazzjon prudenti u tajba ta’ l-
istituzzjoni finanzjarja, allura, ming_hajr pre_gudizzju g_hal xi piena
o_hra li tista’ ti_gi imposta ta_ht dan l-Att, l-awtorit_a  kompetenti
jkollha s-setg_ha li tag_hmel ordni:
(i) li j_zomm lill-persuna jew istituzzjoni finanzjarja
milli tie_hu jew tkompli tie_hu l-azzjoni;
(ii) li tiddikjara l-azzjoni nulla u bla effett;
(iii) li tordna lill-persuna jew istituzzjoni finanzjarja
biex tie_hu dawk il-mi_zuri li jkunu me_htie_ga biex
il-qag_hda tin_gieb lura g_hall-qag_hda li kienet
te_zisti minnufih qabel ma ttie_hdet l-azzjoni;
(iv) li _z_zomm lill-persuna jew istituzzjoni finanzjarja
milli te_zer_cita xi drittijiet li dik l-azzjoni, kieku
kienet le_gittima, kienet tag_htiha, inklu_z id-dritt li
tir_cievi xi pagament jew li te_zer_cita xi drittijiet
ta’ vot li ji_gu mill-azzjonijiet akkwistati;
(v) li _z_zomm lill-persuna jew istituzzjoni finanzjarja
milli tie_hu xi azzjoni simili jew xi azzjoni o_hra
fil-kategoriji murija fil-paragrafi (a) u (b).
(2) Jekk, b_hala ri_zultat ta’ l-akkwist ta’ azzjonijiet
f’istituzzjoni finanzjarja, l-istituzzjoni finanzjarja li fiha l-persuna
tipproponi li takkwista l-kapital azzjonarju ssir sussidjarja jew tkun
su_g_getta g_hall-kontroll tal-persuna li takkwista dawk l-azzjonijiet,
l-awtorit_a  kompetenti jkollha d-diskrezzjoni li tikkunsidra kull
talba mag_hmula minn dik il-persuna g_hall-kunsens ta’ l-awtorit_a
kompetenti ta_ht id-disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu li
tikkostitwixxi talba biex tapplika g_hal li_cenza biex tmexxi l-
kummer_c ta’ istituzzjoni finanzjarja ta_ht id-disposizzjonijiet ta’ dan
l-Att.
Kap. 345.
(3) Is-subartikolu (1) ta’ dan l-artikolu g_handu japplika kemm
jekk l-azzjonijiet rilevanti jkunu jew ma jkunux imni_z_zla f’bor_za
rikonoxxuta ta_ht l-Att dwar is-Swieq Finanzjarji.
(4) Meta persuna tag_hmel il-_hsieb li tie_hu xi azzjoni kif stipulat
fis-subartikolu (1)(a) u (b), hija g_handha qabel ma tie_hu din l-
azzjoni tav_za lill-awtorit_a  kompetenti. L-awtorit_a  kompetenti
g_handha fi _zmien xahrejn li tir_cievi din in-notifika tag_hti jew ma
tag_htix il-kunsens tag_hha, u jekk dak i_z-_zmien ig_haddi ming_hajr
ma’ l-awtorit_a  kompetenti tkun tat id-de_ci_zjoni tag_hha, dak il-fatt
g_handu jitqies b_hala rifjut.
(5) (a) Istituzzjoni finanzjarja g_handha tinforma lill-awtorit_a
kompetenti bil-partikolaritajiet kollha ta’ kull persuna
li tkun proposta li ssir kontrollur jew direttur ta’ l-
istituzzjoni finanzjarja jew kull persuna o_hra li tkun
  10      KAP. 376. _h          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
proposta biex ma tibqax kontrollur jew direttur ta’ l-
istituzzjoni finanzjarja.
(b) Jekk l-awtorit_a  kompetenti tkun tal-fehma li xi persuna
li tkun jew li hi proposta li tkun kontrollur jew direttur
ta’ istituzzjoni finanzjarja ma tkunx persuna adatta
biex tkun kontrollur jew direttur, l-awtorit_a  kompetenti
tista’ tag_hmel ordni li je_htie_g li dik il-persuna tieqaf
milli tkun kontrollur jew direttur, jew li j_zomm lil dik
il-persuna milli ssir kontrollur jew direttur.
Operazzjonijiet 
projbiti.
Emendat:
XVII. 2002.211.
10. (1) Istituzzjoni finanzjarja ma g_handhiex -
(a) tag_hti xi fa_cilit_a  ta’ kreditu kontra s-sigurt_a  ta’ l-
azzjonijiet tag_hha stess jew kontra xi sigurtajiet o_hra
ma_hru_ga mill-istituzzjoni finanzjarja nnifisha jew
kontra xi azzjonijiet jew xi sigurtajiet o_hra ta’ korp
_guridiku ie_hor li fih l-istituzzjoni finanzjarja jkollha
kontroll;
(b) tag_hti jew tippermetti li jibqg_hu pendenti, fa_cilitajiet
ta’ kreditu jew testendi servizzi o_hra ta_ht pattijiet u
kondizzjonijiet iktar favorevoli milli kieku l-
istituzzjoni finanzjarja kienet xort’o_hra tapplika -
(i) lil xi wie_hed mid-diretturi tag_hha jew lill-
konju_gi tag_hhom kemm flimkien jew
individwalment, jew ma’ terzi persuni:
I_zda, f’kull ka_z fejn jing_hataw fa_cilitajiet
ta’ kreditu li ma jkunux assigurati, dawn ma
g_handhomx fit-total jaqbzu s-somma ta’ g_haxart
elef lira Maltin;
(ii) lil xi persuna li fiha l-istituzzjoni finanzjarja jew
xi wie_hed jew i_zjed mid-diretturi tag_hha jkun
interessat b_hala direttur, so_cju, manager, a_gent
jew membru jew lil xi persuna li tag_hha xi
wie_hed mid-diretturi jew i_zjed ta’ l-istituzzjoni
finanzjarja jkun garanti;
(iii) lil xi korp ta’ persuni li fih l-istituzzjoni
finanzjarja jew xi wie_hed jew i_zjed mid-diretturi
tag_hha jkollhom flimkien jew individwalment
kontroll li ma jkunx huwa stess istituzzjoni
finanzjarja jew l-impri_za _centrali ta’ l-
istituzzjoni finanzjarja, jew sussidjarja ta’ l-
istituzzjoni finanzjarja;
u meta l-awtorit_a  kompetenti jkollha ra_guni temmen li
jkunu _gew applikati dawk il-pattijiet u l-
kondizzjonijiet favorevoli, ikollha s-setg_ha li te_htie_g
lill-istituzzjoni finanzjarja li tirrettifika l-po_zizzjoni u
jekk l-istitutzzjoni finanzjarja tonqos li tie_hu l-azzjoni
me_htie_ga biex tirrettifika l-po_zizzjoni kif ordnata, l-
awtorit_a  kompetenti g_handha tie_hu dawk il-mi_zuri li
jidhrilha me_htie_ga sakemm il-po_zizzjoni tkun
rettifikata;
(_c) tag_hti jew tippermetti li jibqg_hu pendenti relattivament
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI _g K AP. 376.     11
g_hal xi wie_hed mill-funzjonarji, _hlief direttur, jew xi
impjegat, fa_cilitajiet ta’ kreditu mhux assigurati li fit-
total je_c_cedu s-salarju ta’ tnax-il xahar ta’ dak il-
funzjonarju jew impjegat.
(2) Fis-subartikolu (1)(b) u (_c) l-espressjoni "fa_cilitajiet ta’
kreditu mhux assigurati" tfisser fa_cilitajiet ta’ kreditu mag_hmula
ming_hajr sigurt_a  jew, relattivament g_hal xi fa_cilit_a  ta’ kreditu
mag_hmula b’sigurt_a , kull parti minnha li f’xi _zmien te_c_cedi l-valur
fis-suq ta’ l-attiv li jikkostitwixxi dik is-sigurt_a , jew meta l-
awtorit_a  kompetenti tkun sodisfatta li ma hemm ebda valur stabbilit
fis-suq, fuq il-ba_zi ta’ valutazzjoni approvata mill-awtorit_a
kompetenti nnifisha.
Istituzzjonijiet 
finanzjarji li ma 
jkunux jistg_hu 
jonoraw l-obbligi. 
11. Minkejja kull investigazzjoni provduta f’dan l-Att,
 (a) meta istituzzjoni finanzjarja tqis li x’aktarx ma tkunx
tista’ tonora l-obbligi tag_hha, hija g_handha minnufih
tinforma lill-awtorit_a  kompetenti u l-Bank _Centrali bil-
miktub;
(b) meta l-awtorit_a  kompetenti ssir taf illi istituzzjoni
finanzjarja x’aktarx ma tkunx tista’ tonora l-obbligi
tag_hha, hija g_handha tinforma minnufih lill-Bank
_Centrali bil-miktub;
(_c) meta l-Bank _Centrali jsir jaf illi istituzzjoni finanzjarja
x’aktarx ma tkunx tista’ tonora l-obbligi tag_hha, huwa
g_handu jinforma minnufih lill-awtorit_a  kompetenti bil-
miktub.
SETG_HAT REGOLATORJI U INVESTIGATTIVI
Setg_hat u dmirijiet 
tal-Ministru.
Emendat:
XVII. 2002.212.
12. (1) Il-Ministru g_handu b’ordni fil-Gazzetta jinnomina
korp biex ikun l-awtorit_a  kompetenti g_hall-finijiet ta’ dan l-Att
sabiex jesegwixxi l-funzjonijiet ta’ l-awtorit_a  kompetenti ta_ht dan
l-Att. Dan il-korp g_handu ji_gi nominat g_hal dak il-perijodu li l-
Ministru jista’ jistabbilixxi u l-Ministru g_handu jkollu s-setg_ha
f’kull _zmien li jtawwal, i_gedded jew itemm dik in-nomina b’ordni
fil-Gazzetta.
(2) Il-Ministru jista’ jag_hmel ir-regolamenti li jistg_hu jkunu
me_htie_ga biex jag_hti effett lil kull wa_hda mid-disposizzjonijiet ta’
dan l-Att u jista’ jemenda jew jirrevoka dawk ir-regolamenti.
Setg_hat u dmirijiet 
ta’ l-awtorit_a  
kompetenti.
13. (1) G_handu jkun id-dmir ta’ l-awtorit_a  kompetenti li
tesegwixxi l-funzjonijiet stabbiliti b’dan l-Att u li tassigura li l-
istituzzjonijiet finanzjarji li jag_hmlu kummer_c f’Malta j_harsu dan l-
Att, ir-regolamenti u direttivi ma_hru_ga ta_ht dan l-Att u l-
kundizzjonijiet tal-li_cenzi tag_hhom. Bis-sa_h_ha ta’ dak id-dmir l-
awtorit_a  kompetenti g_handha f’kull _zmien tag_hti dik il-
koperazzjoni lill-Bank _Centrali li l-Bank _Centrali jista’ jkun je_htie_g
fit-twettiq tad-dmirijiet tieg_hu.
(2) L-awtorit_a  kompetenti tista’ tag_hmel dawk id-direttivi lill-
istituzzjonijiet finanzjarji li jistg_hu jkunu me_htie_ga biex tag_hti
effett lil kull wa_hda mid-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att. L-awtorit_a
  12      KAP. 376. _h          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
kompetenti tista’ temenda jew tirrevoka dawk id-direttivi lill-
istituzzjonijiet finanzjarji.
(3) Id-direttivi lill-istituzzjonijiet finanzjarji u kull emenda jew
revoka tag_hhom g_handhom ji_gu komunikati uffi_cjalment lill-
istituzzjonijiet finanzjarji kollha u l-awtorit_a  kompetenti g_handha
tag_hmel kopji tag_hhom disponibbli g_hal pubbliku.
(4) Direttivi lill-istituzzjonijiet finanzjarji mag_hmula ta_ht dan
l-Att jistg_hu jipprovdu g_hall-_hti_gijiet regolatorji differenti li
g_handhom japplikaw g_hal klassijiet differenti ta’ istituzzjonijiet
finanzjarji, li jkollhom li_cenza bis-sa_h_ha ta’ dan l-Att, sabiex ji_gi
assigurat li l-kummer_c huwa immexxi b’mod prudenti.
Setg_ha ta’ l-
awtorit_a  
kompetenti li titlob 
tag_hrif.
Emendat:
XVII. 2002.213.
14. (1) Kull istituzzjoni finanzjarja g_handha tissottometti lill-
awtorit_a  kompetenti dik l-informazzjoni u re_zokontijiet dwar il-
ferg_hat tag_hha f’Malta jew barra minn Malta li l-awtorit_a
kompetenti tista’ te_htie_g fil-qadi ta’ dmirijietha ta_ht dan l-Att jew
kull li_gi o_hra.
(2) Ir-re_zokontijiet kollha me_htie_ga ta_ht is-subartikolu (1)
g_handhom ji_gu sottomessi f’dik il-forma u f’dawk il-perijodi li
jistg_hu ji_gu preskritti minn _zmien g_hal _zmien mill-awtorit_a
kompetenti b’direttivi lill-istituzzjonijiet finanzjarji.
(3) Id-disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu g_handhom japplikaw
ukoll g_hall-ferg_hat, a_genziji jew uffi_c_cji kollha f’Malta ta’
istituzzjoni finanzjarja li ma tkunx inkorporata f’Malta.
(4) Istituzzjoni finanzjarja g_handha tissottometti lill-Bank
_Centrali dik l-informazzjoni li l-Bank _Centrali jista’ je_htie_g fil-qadi
ta’ dmirijietu u l-Bank _Centrali jista’ jinvestiga u jitlob kjarifiki
dwar kull informazzjoni hekk mog_htija.
(5) Ir-re_zokontijiet kollha u l-informazzjoni l-o_hra kollha li
jing_hataw minn istituzzjoni finanzjarja skond is-subartikoli (1) u
(4) g_handhom jitqiesu b_hala sigrieti u konfidenzjali _hlief bejn dik l-
istituzzjoni finanzjarja u l-awtorit_a  kompetenti jew il-Bank
_Centrali, skond il-ka_z, salv illi l-awtorit_a  kompetenti g_handha
tag_hti dik l-informazzjoni ta_ht dan l-artikolu kif jista’ jkun me_htie_g
mill-Ministru jew mill-Bank _Centrali u g_handha tinforma lill-
Ministru u l-Bank _Centrali jekk f’xi _zmien fil-fehma tag_hha ikun
hemm t_hassib dwar l-istat ta’ l-affarijiet ta’ dik l-istituzzjoni
finanzjarja.
(6) L-awtorit_a  kompetenti tista’, b’avvi_z bil-miktub, te_htie_g
istituzzjoni finanzjarja jew kull funzjonarju tag_hha li jag_hmlu dan
li _gej jew xi wa_hda minnhom:
(a) li tag_hti lill-awtorit_a  kompetenti f’dak i_z-_zmien u post
u f’dik l-g_hamla li tista’ tispe_cifika, dak it-tag_hrif u
dokumentazzjoni li tista’ te_htie_g u ta’ dik id-
deskrizzjoni li tista’ ti_gi hekk spe_cifikata fl-avvi_z;
(b) li tag_hti lill-awtorit_a  kompetenti kull tag_hrif jew
dokumentazzjoni kif imsemmija verifikati b’dak il-
mod li jista’ jkun spe_cifikat;
(_c) li tidher quddiem l-awtorit_a  kompetenti, jew quddiem
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI _g K AP. 376.     13
persuna ma_htura minnha, f’dak i_z-_zmien u post li tista’
tispe_cifika, biex twie_geb mistoqsijiet u tag_hti tag_hrif u
dokumentazzjoni dwar dak li l-awtorit_a  kompetenti
tista’ ra_gonevolment tkun te_htie_g biex taqdi d-dmirijiet
tag_hha ta_ht dan l-Att.
(7) L-awtorit_a  kompetenti tista’ tag_hmel kopji ta’ kull
dokument mog_hti jew provdut ta_ht dan l-artikolu.
(8) Meta l-persuna me_htie_ga li tag_hti tag_hrif jew
dokumentazzjoni ta_ht dan l-artikolu ma jkollhiex it-tag_hrif jew id-
dokumentazzjoni rilevanti, din g_handha tg_hid lill-awtorit_a
kompetenti fejn, skond l-a_hjar tag_hrif li jkollha, dak it-tag_hrif jew
dik id-dokumentazzjoni tkun, u l-awtorit_a  kompetenti tista’ te_htie_g
lil kull persuna, sew jekk indikata kif imsemmi qabel sew jekk le, li
fil-fehma tag_hha jkollha fil-pussess tag_hha dak it-tag_hrif jew dik
id-dokumentazzjoni, biex tag_htihielha.
(9) Dikjarazzjoni mag_hmula u dokumentazzjoni provduta
skond xi wa_hda mill-_hti_gijiet ta_ht dan l-artikolu jistg_hu jin_giebu
b_hala prova kontra l-persuna li tag_hmel id-dikjarazzjoni jew li
tipprovdi d-dokumentazzjoni kif ukoll kontra kull persuna li
g_haliha jirreferu.
(10) Meta l-awtorit_a  kompetenti tkun _hatret persuna ta_ht is-
subartikolu (6)(_c), dik il-persuna jkollha, sabiex taqdi l-funzjonijiet
tag_hha skond il-_hatra tag_hha, dawk is-setg_hat kollha mog_htija lill-
awtorit_a  kompetenti b’dan l-artikolu u jekk dik il-persuna te_htie_g xi
_ha_ga dik il-_htie_ga titqies li tkun saret u li jkollha l-istess sa_h_ha u
effett b_hal _htie_ga ta’ l-awtorit_a  kompetenti.
(11) L-awtorit_a  kompetenti tista’ te_htie_g persuna ma_htura ta_ht
is-subartikolu (6)(_c) sabiex tissottometti rapport f’dak il-mod li
tispe_cifika.
(12) L-awtorit_a  kompetenti tista’ wkoll te_zer_cita s-setg_hat
mog_htija bis-subartikoli (1) u (6) relattivament g_hal xi persuna li
tkun jew li f’xi _zmien relevanti kienet -
(a) holding company,  kumpannija sussidjarja jew
kumpannija li hija persuna konnessa ma’ dik l-
istituzzjoni finanzjarja;
(b) sussidjarja jew kumpannija li hija persuna konnessa ta’
holding company ta’ dik l-istituzzjoni finanzjarja;
(_c) holding company ta’ sussidjarja ta’ dik l-istituzzjoni
finanzjarja;
(d) kontrollur ta’ dik l-istituzzjoni finanzjarja; jew
(e) persuna li g_handha kapital azzjonarju kwalifikanti ta’
dik l-istituzzjoni finanzjarja,
u l-provvedimenti ta’ dan l-artikolu ikunu japplikaw g_hal dik il-
persuna. 
(13) L-awtorit_a  kompetenti tista’ wkoll te_zer_cita s-setg_hat
tag_hha ta_ht dan l-artikolu meta u fejn g_handha ra_gunijiet validi li
tissuspetta li persuna tista’ tkun _hatja ta’ reat ta_ht dan l-Att.
  14      KAP. 376. _h          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
_Hatra ta’ spetturi. 
Emendat:
XVII. 2002.214.
15. (1) L-awtorit_a  kompetenti tista’, kull meta jidhrilha
me_htie_g jew xieraq, ta_htar spettur jew spetturi biex jist_harr_gu u
jirraportaw dwar l-affarijiet ta’ istituzzjoni finanzjarja.
(2) Spettur ma_htur ta_ht is-subartikolu (1) -
(a) jista’ wkoll, jekk jidhirlu me_htie_g jew xieraq g_hall-
finijiet ta’ dak l-ist_harri_g, jist_harre_g l-affarijiet ta’ kull
persuna o_hra kif provdut ta_ht l-artikolu 14(12);
(b) ikollu u jkun jista’ je_zer_cita s-setg_hat kollha mog_htija
lill-awtorit_a  kompetenti bl-artikolu 14, u kull _ha_ga li
je_htie_g titqies li tkun u jkollha l-istess sa_h_ha u effett
b_hal _htie_ga ta’ l-awtorit_a  kompetenti;
(_c) jista’, u jekk hekk ordnat mill-awtorit_a  kompetenti
g_handu, jag_hmel rapporti interim u fuq il-konklu_zjoni
ta’ l-ist_harri_g tieg_hu jag_hmel rapport finali lill-
awtorit_a  kompetenti.
(3) L-awtorit_a  kompetenti jkollha s-setg_ha tordna li l-ispejje_z
kollha ta’ investigazzjoni, u li g_handhom x’jaqsmu mag_hha, li ssir
bis-sa_h_ha ta’ dan l-artikolu g_handhom jit_hallsu mill-persuni jew
mill-istituzzjonijiet finanzjari involuti.
Setg_ha ta’ d_hul. 16. (1) Kull funzjonarju, impjegat jew a_gent ta’ l-awtorit_a
kompetenti, li juri jekk mitlub, evidenza ta’ l-awtorit_a  tieg_hu, jista’
jid_hol f’post okkupat minn persuna li lilha jkun notifikat avvi_z ta_ht
l-artikolu 14 jew li l-affarijiet tag_hha jkunu qed ji_gu mist_harr_ga ta_ht
l-artikolu 15, sabiex minn hemm jikseb it-tag_hrif jew id-dokumenti
me_htie_ga b’dak l-avvi_z, jew xort’o_hra g_hall-finijiet ta’ l-ist_harri_g, u
sabiex je_zer_cita dawk is-setg_hat mog_htija bl-imsemmija artikoli.
(2) Meta persuna li tkun funzjonarju, impjegat jew a_gent ta’ l-
awtorit_a  kompetenti jkollha ra_guni bi_z_zejjed li ta_hseb li jekk dak l-
avvi_z kif imsemmi fis-subartikolu (1) kellu jkun notifikat ma jkunx
se jit_hares jew li xi dokumenti li g_halih jista’ jirreferi jitne_h_hew,
ikunu mbag_habsa jew distrutti, l-imsemmija persuna, tista’, wara li
turi l-evidenza tag_hha, jekk mitluba, tid_hol f’kull post imsemmi fis-
subartikolu (1) sabiex minn hemm tikseb kull tag_hrif jew
dokumenti spe_cifikati fl-awtorit_a , liema tag_hrif jew dokumenti
setg_hu kienu me_htie_ga bis-sa_h_ha ta’ dak l-avvi_z li hemm imsemmi
fis-subartikolu (1).
(3) G_hall-finijiet ta’ kull azzjoni li tittie_hed ta_ht id-
disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu, l-awtorit_a  kompetenti tista’
titlob l-g_hajnuna tal-Kummissarju tal-Pulizija, li jista’ g_hal dan l-
g_han je_zer_cita dawk is-setg_hat li huma vestiti fih sabiex i_hares milli
jsiru reati u sabiex jinforza l-li_gi u l-ordni:
I_zda jekk xi fond imsemmi f’dan l-artikolu jkun okkupat
b_hala residenza, dak id-d_hul g_handu jsir biss fil-pre_zenza ta’
uffi_cjal tal-Pulizija ta’ grad ta’ mhux anqas minn spettur u ma jistax
isir bejn id-disg_ha ta’ fil-g_haxija u l-_hamsa ta’ filg_hodu.
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI _g K AP. 376.     15
Setg_ha tal-Bank 
_Centrali li jie_hu 
kontroll ta’ 
istituzzjonijiet 
finanzjarji.
Emendat:
XVII. 2002.215.
17. (1) Jekk, kemm minn xi rapport mag_hmul ta_ht l-artikolu
14 jew l-artikolu 15 jew xort’o_hra, ikun jidher lill-awtorit_a
kompetenti illi tkun tapplika xi wa_hda mi_c-_cirkostanzi murija fl-
artikolu 6(2), l-awtorit_a  kompetenti, wara konsultazzjoni mal-Bank
_Centrali, tista’, bla _hsara g_has-setg_hat li timponi restrizzjonijiet jew
tirrevoka li_cenza ta_ht id-disposizzjonijiet ta’ l-artikolu 6(2) -
(a) te_htie_g lill-istituzzjoni finanzjarja biex minnufih tie_hu
dawk il-passi li l-awtorit_a  kompetenti tqis me_htie_ga
biex tirrimedja jew tirretifika l-materja;
(b) ta_htar persuna kompetenti biex tag_hti parir lill-
istituzzjoni finanzjarja dwar it-tmexxija xierqa tal-
kummer_c tag_hha;
(_c) ta_htar persuna kompetenti biex tie_hu f’idejha l-attiv ta’
l-istituzzjoni finanzjarja jew xi parti minnu sabiex ji_gu
m_harsa l-interessi ta’ l-integrit_a  tas-sistema finanzjarja
f’Malta;
(d) ta_htar persuna kompetenti biex tie_hu f’idejha l-kontroll
tal-kummer_c ta’ l-istituzzjoni finanzjarja u jew li
tkompli tmexxi dak il-kummer_c jew li tag_hmel dik il-
funzjoni jew funzjonijiet o_hra dwar dak il-kummer_c
jew parti minnu, kif tordna l-awtorit_a  kompetenti;
(e) te_htie_g lill-istituzzjoni finanzjarja biex tillikwida l-
kummer_c tag_hha jew biex tillikwida l-kummer_c tag_hha
f’Malta;
(f) tistabbilixxi r-rimunerazzjoni li g_handha tit_hallas mill-
istituzzjoni finanzjarja lil kull persuna kompetenti
ma_htura ta_ht dan is-subartikolu.
(2) Meta jir_cievi rapport jew jir_cievi tag_hrif b’xi mod ie_hor kif
imsemmi fis-subartikolu (1), l-awtorit_a  kompetenti g_handha
tinforma lill-Bank _Centrali dwar jekk tkunx ser tie_hu azzjoni fuq
dak ir-rapport u dwar kull azzjoni li tkun bi _hsiebha tie_hu fuqu.
UDITURI 
_Hatra u dmirijiet 
ta’ l-udituri.
Emendat:
XXV.1995.434;
XVII. 2002.216.
18. (1) (a) Kull istituzzjoni finanzjarja g_handha tinnomina
kull sena uditur jew udituri approvati li d-dmir tag_hhom ikun biex
jirraportaw dwar ir-re_zokontijiet finanzjarji ta’ l-istituzzjoni
finanzjarja e_zaminati minnhom u dwar ir-re_zokontijiet finanzjarji
kollha preparati mill-istituzzjoni finanzjarja.
Kap. 386.
(b) G_hall-finijiet ta’ dan l-artikolu uditur approvat g_handu jkun
persuna li tkun kwalifikata biex tkun uditur skond l-Att dwar
Kumpanniji:
I_zda li fil-ka_z ta’ istituzzjoni finanzjarja mhux inkorporata
f’Malta l-awtorit_a  kompetenti tista’ tag_hti e_zenzjoni mill-paragrafu
(b) sakemm dik l-e_zenzjoni ma tnaqqasx sostanzjalment l-iskopijiet
prin_cipali ta’ dan l-artikolu.
(2) Jekk istituzzjoni finanzjarja tonqos milli tinnomina uditur
skond is-subartikolu (1) jew, f’xi _zmien tonqos milli timla xi
vakanza fil-kariga ta’ uditur, l-awtorit_a  kompetenti jkollha s-setg_ha
li tinnomina uditur g_hal dik l-istituzzjoni finanzjarja u g_handha
  16      KAP. 376. _h          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
tistabbilixxi l-kumpens li g_handu jit_hallas minn dik l-istituzzjoni
finanzjarja lil dak l-uditur.
(3) Istituzzjoni finanzjarja g_handha minnufih tav_za bil-miktub
lill-awtorit_a  kompetenti -
(a) malli tinnomina l-udituri tag_hha;
(b) jekk tkun bi _hsiebha tav_za lill-azzjonisti tag_hha biex - 
(i) tirrimpjazza l-udituri tag_hha malli jag_hlaq i_z-
_zmien tal-kariga tag_hhom;
(ii) tne_h_hi l-udituri tag_hha qabel jag_hlaq i_z-_zmien
tal-kariga tag_hhom;
(_c) jekk l-udituri jieqfu milli jkunu udituri ta’ l-
istituzzjoni finanzjarja g_hal xi ra_guni li ma tkunx
wa_hda mir-ra_gunijiet li jinsabu fil-paragrafu (b).
(4) L-awtorit_a  kompetenti tista’ te_htie_g lil istituzzjoni
finanzjarja tibdel l-udituri nominati tag_hha meta, fil-fehma ta’ l-
awtorit_a  kompetenti, dawk l-udituri jitqiesu li ma jkunux adatti
g_hal dik il-kariga, f’kull _zmien matul i_z-_zmien tal-kariga tag_hhom.
(5) Uditur g_handu jav_za minnufihlill-awtorit_a  kompetenti
jekk - 
(a) huwa jirre_zenja;
(b) ma jkunx bi _hsiebu li jie_hu dik il-kariga mill-_gdid; jew
(_c) jidde_ciedi li jikkwalifika r-rapport ta’ verifika.
(6) Jekk fil-kariga tieg_hu b_hala uditur ta’ istituzzjoni
finanzjarja jew b_hala ri_zultat ta’ talba diretta ta’ l-awtorit_a
kompetenti skond l-artikolu 14 jew skond l-artikolu 15, uditur isir
jaf b’xi materja li jkollha x’taqsam ma’ u li jista’ jkollha effett
avvers serju fuq l-istat u s-sa_h_ha ta’ l-istituzzjonijiet finanzjarja
jew il-ferg_ha jew l-uffi_c_cju f’Malta ta’ istituzzjoni finanzjarja
mhux inkorporata f’Malta jew l-integrit_a  tas-sistema finanzjarja
f’Malta, huwa g_handu minnufih ig_harraf lill-awtorit_a  kompetenti
permezz tal-management ta’ l-istituzzjoni finanzjarja jew, jekk i_c-
_cirkostanzi jkunu hekk ji_g_gustifikaw, direttament lill-awtorit_a
kompetenti.
Kap. 386.
(7) Sa fejn id-disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu huma
inkonsistenti mad-disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar il-Kumpanniji,
id-disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu g_handhom jipprevalu u d-
disposizzjonijiet ta’ l-imsemmi Att ma g_handhomx, sa fejn ikunu
inkonsistenti, japplikaw g_hal istituzzjonijiet finanzjarji.
Komunikazzjoni 
mill-udituri, e_c_c., 
ma’ l-awtorit_a  
kompetenti.
19. Ebda dmir (mag_hdud id-dmir ta’ segretezza professjonali)
li bih - 
(a) uditur ta’ istituzzjoni finanzjarja jista’ jkun marbut ma
g_handu jitqies b_hala li jkun _gie miksur g_har-ra_guni li
huwa jkun wassal in bona fede lill-awtorit_a
kompetenti, sew jekk g_hax mitlub minnha jew le, xi
tag_hrif jew fehma fuq xi _ha_ga li l-uditur sar jaf biha
min_habba fix-xog_hol tieg_hu ta’ uditur ta’ dik l-
istituzzjoni u li tkun relevanti g_hall-funzjonijiet ta’ l-
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI _g K AP. 376.     17
awtorit_a  kompetenti bis-sa_h_ha tad-disposizzjonijiet ta’
dan l-Att jew li ten_htie_g li ti_gi komunikata bis-sa_h_ha
ta’ dan l-Att;
(b) persuna ma_htura biex tag_hmel rapport ta_ht l-artikolu
14 jew l-artikolu 15 tista’ tkun su_g_getta, ma g_handu
jitqies li jkun _gie miksur min_habba li dik il-persuna
tkun b’bona fede ikkomunikat lill-awtorit_a  kompetenti
dwar materja relatata mal-kummer_c jew affarijiet ta’ l-
istituzzjoni finanzjarja li dwarha jkun sar ir-rapport.
KOPERAZZJONI U SKAMBJU TA’ INFORMAZZJONI
Koperazzjoni u 
skambju ta’ 
informazzjoni. 
Emendat:
XVII. 2002.217;
IV. 2003.186.
20. (1) Fuq il-ba_zi ta’ ftehim internazzjonali, jew fuq ftehim
ta’ re_cipro_cit_a , l-awtorit_a  kompetenti tista’ taqsam id-dmirijiet ta’
sorveljanza tag_hha ma’ l-awtoritajiet kompetenti barranin o_hra fil-
ka_z ta’ istituzzjoni finanzjarja jew ferg_ha li topera f’Malta li hi
kollha kemm hi jew f’parti minnha l-proprjet_a  ta’ persuna barranija
jew fil-ka_z ta’ istituzzjoni finanzjarja li tkun g_hal kollox jew f’parti
minnha l-proprjet_a  ta’ residenti Maltin li tkun qed topera barra
minn Malta.
(2) L-awtorit_a  kompetenti tista’ wkoll, fuq il-ba_zi ta’ ftehim
internazzjonali, jew fuq ftehim ta’ re_cipro_cit_a , tikxef informazzjoni
lil awtoritajiet kompetenti o_hra barranin.
(3) L-awtorit_a  kompetenti tista’ tikxef informazzjoni ta_ht id-
disposizzjonijiet tas-subartikolu (2) biss sal-limitu li l-awtoritajiet
barranin li jir_cievu dik l-informazzjoni jillimitaw l-u_zu tag_hha g_hal
finijiet ta’ sorveljanza u regolatorji u g_hal dawk il-finijiet l-o_hra li
jistg_hu jkunu spe_cifikament miftehma ma’ l-awtorit_a  kompetenti.
(4) L-awtorit_a  kompetenti tista’ wkoll, fuq il-ba_zi ta’ ftehim
internazzjonali, jew fuq ftehim ta’ re_cipro_cit_a , tawtorizza
awtoritajiet kompetenti o_hra barranin biex huma stess jew permezz
ta’ persuni kompetenti li huma ja_htru, jag_hmlu spezzjonijiet fuq il-
post g_hall-finijiet ta’ sorveljanza jew regolatorji f’ferg_hat jew
sussidjarji ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu li jkollhom l-uffi_c_cju
prin_cipali tag_hom fil-pajji_z ta’ l-awtorit_a  kompetenti li tag_hmel l-
ispezzjoni.
(5) L-awtorit_a  kompetenti g_handha wkoll, fuq talba bil-miktub,
tikxef lill-Bank _Centrali kull informazzjoni fil-pussess ta’ l-
awtorit_a  kompetenti jew a_c_cessibbli g_haliha, li tkun me_htie_ga fil-
qadi tad-dmirijiet tal-Bank _Centrali ta_ht il-li_gi.
(6) Persuna ma_htura skond l-artikolu 14 jew l-artikolu 15
g_handu jing_hatalha a_c_cess g_hal kull kont, rendikont jew
informazzjoni o_hra dwar kull istituzzjoni finanzjarja li jkunu fil-
pussess ta’ l-awtorit_a  kompetenti.
(7) G_handu jkun hemm laqg_hat li jsiru bejn istituzzjoni
finanzjarja, l-udituri ma_htura tag_hha u l-awtorit_a  kompetenti fuq
ba_zi trilaterali jew bilaterali skond kif ikunu ji_g_gustifikaw i_c-
_cirkostanzi. Dawn il-laqg_hat jistg_hu ji_gu msejj_ha minn kwalunkwe
wa_hda mill-partijiet ikkon_cernati i_zda g_handhom dejjem ikunu
preseduti mill-awtorit_a  kompetenti.
  18      KAP. 376. _h          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
Kap. 371.
(8) L-awtorit_a  kompetenti u l-Bank _Centrali g_handhom
jiddiskutu materji ta’ interess komuni fuq istituzzjonijiet finanzjarji
ta_ht il-Kumitat Bankarju Kon_gunt kif kostitwit bl-artikolu 27 ta’ l-
Att dwar il-Kummer_c Bankarju.
APPELLI, RIMEDJI, SKWALIFIKA U KONFIDENZJALIT_A
Appelli.
Sostitwit:
XVII. 2002.218.
Kap. 371.
21. Kull persuna li t_hossha aggravata b’de_ci_zjoni ta’ l-awtorit_a
kompetenti :
(a) ta_ht l-artikolu 3(2);
(b) li tirrifjuta applikazzjoni g_hal li_cenza;
(_c) li timponi xi kondizzjoni tal-li_cenza;
(d) li timponi jew tvarja xi restrizzjoni;
(e) li tirrevoka li_cenza;
(f) li tag_hmel xi ordni ta_ht l-artikolu 9;
(g) li tag_hmel dikjarazzjoni pubblika, ta_ht id-
disposizzjonijiet ta’ l-artikolu 25A, dwar im_gieba
_ha_zina ta’ persuna;
(h) li timponi penali amministrattiva ta_ht id-
disposizzjonijiet ta’ l-artikolu 23; jew
(i) bin-nuqqas ta’ l-awtorit_a  kompetenti li tidde_ciedi
applikazzjoni g_hal li_cenza ta_ht l-artikolu 5(5),
Kap. 330.
tista’ tappella kontra d-de_ci_zjoni lit-Tribunal f’dak i_z-_zmien u ta_ht
dawk il-kondizzjonijiet kif stabbiliti ta_ht l-Att dwar l-Awtorit_a
g_has-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta.
Reati.
Emendat:
XVII. 2002.219.
22. (1) Kull persuna li -
(a) tikser jew tonqos li t_hares xi wa_hda mid-
disposizzjonijiet ta’ dan l-Att;
(b) tikser jew tonqos li t_hares id-disposizzjonijiet ta’ xi
direttiva lill-istituzzjonijiet finanzjarji, regolament jew
kundizzjoni tal-li_cenza;
(_c) tonqos li tosserva xi ordni jew _htie_ga le_gittima ta’ l-
awtorit_a  kompetenti jew tal-Bank _Centrali;
(d) tonqos li tosserva xi ordni jew _htie_ga le_gittima tat-
Tribunal g_hal Servizzi Finanzjarji;
(e) tonqos li tosserva xi ordni jew _htie_ga le_gittima ta’ xi
persuna o_hra mag_hmula skond dan l-Att;
(f) ming_hajr sku_za ra_gonevoli tibdel, tissopprimi, ta_hbi,
tiddistru_g_gi jew tirrifjuta li tipprodu_ci xi dokument li
b’li_gi tkun me_htie_ga li tipprodu_ci lil xi persuna skond
dan l-Att,
tkun _hatja ta’ reat.
(2) Kull persuna li xjentement tkun parti fl-g_hemil, jew li
tipprokura jew tg_hin, jew t_hajjar l-g_hemil ta’ xi reat ta_ht is-
subartikolu (1) tkun _hatja ta’ reat u tkun su_g_getta g_hall-istess pieni
b_hall-_hati prin_cipali.
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI _g K AP. 376.     19
(3) Il-Ministru jista’ b’regolamenti ta_ht dan is-subartikolu
jippreskrivi l-penalitajiet li persuna misjuba _hatja g_hal reat kontra
dan l-Att tista’ te_hel u b’mod partikolari b’dawk ir-regolament
jista’:
(a) jippreskrivi penalitajiet differenti g_hal reati differenti
kontra dan l-Att;
(b) jippreskrivi penalitajiet differenti kalkolati skond
kemm idum ir-reat:
I_zda dawk il-penalitajiet ma g_handhomx ikunu iktar minn
pri_gunerija g_hal _zmien ta’ mhux iktar minn sentejn jew multa ta’
mhux i_zjed minn mitejn elf lira Maltin jew dik il-multa u
pri_gunerija flimkien.
(4) Il-Ministru jista’ b’regolamenti ta_ht dan is-subartikolu
jippreskrivi l-penalitajiet amministrattivi li jistg_hu ji_gu imposti
mill-awtorit_a  kompetenti u li jin_gabru b_hala dejn _civili ming_hand
min jag_hmel ir-reat minflok pro_cedimenti kriminali, liema
penalitajiet amminnistrattivi ma g_handhomx ikunu iktar minn
erbg_hin elf lira dwar xi reat wie_hed._z
(5) Ebda pro_cedimenti kriminali g_hal reat kontra dan l-Att ma
g_handhom jinbdew minghajr il-kunsens ta’ l-Avukat _Generali.
(6) Id-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att ma g_handhomx itellfu xi
pro_cedimenti kriminali li jistg_hu jittie_hdu ta_ht xi li_gi o_hra.
Penalitajiet 
amministrattivi.
Sostitwit:
XVII. 2002.220.
23. (1) Meta l-awtorit_a  kompetenti tidde_ciedi li timponi penali
amministrattiva fuq persuna minflok pro_cedimenti kriminali, ebda
pro_cedimenti dwar l-istess reat ma jistg_hu jin_giebu kontra l-istess
persuna quddiem qorti ta’ _gurisdizzjoni kriminali u l-awtorit_a
kompetenti g_handha tinnotifika dik id-de_ci_zjoni b’avvi_z bil-miktub
lill-persuna li fuqha l-penali amministrattiva tkun hekk imposta.
Kap. 12.
(2) Jekk fi _zmien tletin jum min-notifika ta’ l-avvi_z imsemmi
fis-subartikolu (1) il-persuna li lilha jkun _gie notifikat l-avvi_z ma
tkunx _hallset il-penali amministrattiva jew ma tkunx appellat
kontra d-de_ci_zjoni ta’ l-awtorit_a  kompetenti quddiem it-Tribunal
kif provdut fl-artikolu 21, jew meta fi _zmien _hmistax-il jum mid-
de_ci_zjoni tat-Tribunal dik il-persuna ma tkunx _hallset il-penali
amministrattiva kif konfermata jew imnaqqsa mit-Tribunal, f’dan
il-ka_z l-awtorit_a  kompetenti tista’ biex ti_gbor l-ammont dovut lilha
b_hala penali amministrattiva tinnotifika kopja ta’ l-avvi_z jew tad-
de_ci_zjoni tat-Tribunal, skond il-ka_z, lill-persuna li tkun dovuta
t_hallas il-penali amministrattiva permezz ta’ att _gudizzjarju, u dak
l-avvi_z jew de_ci_zjoni, skond il-ka_z, g_handhom ma’ dan
jikkostitwixxu titolu e_zekuttiv g_hall-finijiet u effetti kollha tat-
Tiotlu VII tat-Taqsima I tat-Tieni Ktieb tal-Kodi_ci ta’
Organizzazzjoni u Pro_cedura _Civili.
Skwalifika ta’ 
funzjonarji. 
24. Ebda persuna -
(a) li tkun _giet dikjarata falluta b’sentenza jew li tkun
g_hamlet akkordju mal-kredituri tag_hha jew li kienet
funzjonarju ta’ istituzzjoni finanzjarja li kellha li_cenza
tag_hha m_hassra skond l-artikolu 6(2) u li ma tkunx _giet
  20      KAP. 376. _h          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
e_zentata bil-miktub mill-awtorit_a  kompetenti mid-
disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu; jew
(b) li tkun interdetta jew inabilitata jew li kienet involuta
f’money laundering jew li tkun instabet _hatja ta’ reat li
jolqot il-fidu_cja pubblika, serq, qerq, estorsjoni jew
talli xjentement tkun ir_ceviet o_g_getti miksuba b’serq
jew b’qerq,
ma g_handha ta_gixxi jew tkompli b_hala funzjonarju ta’ istituzzjoni
finanzjarja.
Konfidenzjalit_a .
Emendat:
XVII. 2002.221.
25. (1) Ebda _ha_ga f’dan l-Att ma tawtorizza lill-awtorit_a
kompetenti biex tinvestiga jew i_g_gieg_hel li ssir investigazzjoni
f’istituzzjoni finanzjarja fl-affarijiet ta’ xi klijent individwali ta’
istituzzjoni finanzjarja _hlief -
(a) sabiex ji_gi assigurat li tit_hares kull disposizzjoni ta’
dan l-Att; jew
(b) fejn l-exposure tal-klijent tista’ tkun ta’ theddid g_hall-
integrit_a  tas-sistema finanzjarja tal-pajji_z.
(2) Ebda persuna inklu_zi funzjonarji jew a_genti ta’ l-img_hoddi
jew pre_zenti ta’ istituzzjoni finanzjarja ma g_handha tikxef xi
informazzjoni dwar l-affarijiet ta’ istituzzjoni finanzjarja jew ta’
klijent ta’ l-istituzzjoni finanzjarja li hija tkun kisbet fil-qadi tad-
dmirijiet tag_hha jew fl-e_zer_cizzju tal-funzjonijiet tag_hha skond dan
l-Att _hlief -
(a) meta tkun awtorizzata biex tag_hmel hekk skond xi
disposizzjoni ta’ dan l-Att;
(b) g_hall-qadi tad-dmirijiet tag_hha jew g_hall-e_zer_cizzju
tal-funzjonijiet tag_hha;
(_c) meta tkun me_htie_ga b’li_gi li tag_hmel hekk b’ordni tal-
qorti jew skond xi disposizzjoni ta’ xi li_gi.
Kap. 373.
(3) Meta funzjonarju ta’ istituzzjoni finanzjarja jkollu g_halfejn
ja_hseb li transazzjoni jew transazzjoni proposta tista’ tinvolvi
money laundering, huwa obbligat jimxi skond ir-regolamenti
ma_hru_ga ta_ht l-Att kontra Money Laundering u skond kull linja ta’
gwida mag_hmula mill-awtorit_a  kompetenti. It-t_haris tad-
disposizzjonijiet ta’ dan is-subartikolu ma g_handux jikkostitwixxi
ksur ta’ konfidenzjalit_a .
(4) Uffi_cjali ta’ l-awtorit_a  kompetenti u tal-Bank _Centrali,
inklu_zi uffi_cjali passati u pre_zenti, ma g_handhomx jikxfu
informazzjoni miksuba minn istituzzjonijiet finanzjarji waqt il-qadi
ta’ dmirijiet ta’ sorveljanza u o_hrajn, li tkun regolata bl-obbligu
tas-segretezza professjonali, _hlief g_hall-fini tal-qadi ta’
dmirijiethom jew g_hall-qadi tal-funzjonijiet tag_hhom, jew meta
skond il-li_gi hekk me_htie_ga jag_hmlu minn xi qorti jew ta_ht
disposizzjoni ta’ xi li_gi.
(5) Minkejja d-disposizzjonijiet ta’ kull li_gi o_hra, istituzzjoni
finanzjarja tista’ jekk i_c-_cirkostanzi hekk jitolbu, tikkomunika kull
informazzjoni li tkun fil-pussess tag_hha u li tirrelata g_hall-affarijiet
ta’ klijent, lil membri o_hra tal-grupp ta’ kumpaniji li minnhom dik
l-istituzzjoni finanzjarja tkun tag_hmel parti.
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI _g K AP. 376.     21
(6) G_hall-finijiet tas-subartikolu (5), il-fra_zi "grupp ta’
kumpaniji" tinkludi kull korp _guridiku re_gistrat jew li jopera
f’Malta jew f’_gurisdizzjoni barranija u li jifforma parti minn grupp
ta’ kumpanniji u li hu wkoll li_cenzjat jew xort’o_hra awtorizzat ta_ht
il-li_gijiet ta’ Malta jew ta’ dik il-_gurisdizzjoni biex imexxi xi
attivit_a  ekwivalenti g_hal kummer_c bankarju jew g_hall-_hru_g ta’ flus
elettroni_ci jew xi wa_hda mill-attivitajiet imsemmija fl-Iskeda.
(7) L-iskambju ta’ informazzjoni dwar klijenti komuni jew
konnessi bejn l-istituzzjoni finanzjarja, il-holding company tag_hha
jew is-sussidjarji tag_hha meta fa_cilit_a  ta’ kreditu tkun ing_hatat jew
tista’ ting_hata lil dak il-klijent ma g_handux jikkostitwixxi ksur ta’
konfidenzjalit_a .
MIXXELLANJI 
Applikazzjoni ta’ l-
Att dwar il-
Kontroll fuq il-
Kambju,
Kap. 233. 
26. Il-Bank _Centrali jista’ je_zenta l-applikazzjoni ta’ l-Att
dwar il-Kontroll fuq il-Kambju g_hal transazzjonijiet li jsiru minn
detenturi ta’ li_cenza ma’ persuni mhux residenti f’Malta g_har-
ra_gunijiet ta’ l-imsemmi Att.
Applikazzjoni ta’ l-
Att g_hall-Bank 
_Centrali.
27. Id-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att ma g_handhomx japplikaw
g_hall-Bank _Centrali, _hlief meta u sa fejn il-Bank _Centrali huwa
msemmi b’ismu.
SKEDA
(Artikolu 2)
ATTIVITAJIET TA’ ISTITUZZJONIJIET FINANZJARJI
1. Self (li jinkludi krediti persunali, krediti ta_ht mortgage, xiri
ta’ fatturi kemm bi jew ming_hajr dritt ta’ rikors,
finanzjament ta’ transazzjonijiet kummer_cjali inklu_z
forfaiting);
2. Financial leasing;
3. Kapital ta’ sogru jew riskju;
4. Servizzi ta’ trasferiment ta’ flus;
5. _Hru_g u amministrazzjoni ta’ mezzi ta’ pagament (e.g. karti
ta’ kreditu, travellers’ cheques, _cedoli bankarji);
6. Garanziji u rabtiet;
7. Negozju b_hala prin_cipal jew b_hala a_gent fi:
(a) strumenti ta’ swieq finanzjarji (_cekkijiet, kambjali,
_certifikati ta’ depo_zitu, e_c_c); 
(b) kambju ta’ flus;
(_c) financial futures u options;
(d) strumenti ta’ rati ta’ kambju u img_hax;
(e) strumenti o_hra finanzjarji li jistg_hu ji_gu trasferiti; 
  22      KAP. 376. _h          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
8. Underwriting ta’ _hru_g ta’ ishma u s-sehem f’dak il-_hru_g;
9. Senserija ta’ flus.
