KUMMERCBANKARKJU   g K AP. 371.      1
KAPITOLU 371
ATT DWAR IL-KUMMERC BANKARJU
Biex jirregola l-kummerc bankarju.
15 ta’ Novembru, 1994
L-ATT XV ta’ l-1994 u gie emendat bl-Atti XXIV u XXV ta’ l-1995, VI ta’
l-2001, XVII ta’ l-2002, u IV u IX ta’ l-2003.
Titolu fil-qosor. 
Bankarju.
Tifsir. 
Emendat: 
XXIV.1995.362;
XXV.1995.434;
XVII. 2002.157;
IX. 2003.76.
2. (1) F’dan l-Att, kemm-il darba r-rabta tal-kliem ma
tehtiegx xort’ohra -
"awtorita  kompetenti" tfisser il-korp imsemmi fl-artikolu 3(2);
"azzjoni ta’ ekwita " tfisser azzjoni nominali f’kumpannija meta
l-holding ta’ azzjonijiet ikun jintitola lill-azzjonista ghall-jedd li
jivvota, ghall-profitti disponibbli lill-azzjonisti ghad-distribuzzjoni
u ghall-attiv disponibbli ghad-distribuzzjoni waqt l-istralc tal-
kumpannija, u "holding ta’ azzjonijiet ta’ ekwita  " ghandha
tiftiehem skond hekk;
Kap. 204.
"Bank Centrali" tfisser il-Bank Centrali ta’ Malta kif definit bl-
Att dwar il-Bank Centrali ta’ Malta;
"bank" jew "istituzzjoni ta’ kreditu" tfisser kull persuna li
taghmel kummerc bankarju, u, kemm-il darba ma jigix dikjarat
xort’ohra, tinkludi istituzzjoni ta’ flus elettronici;
"depozitu" tfisser somma ta’ flus imhallsa fuq il-patti li tahtha
tkun se tithallas lura, bi jew minghajr imghax jew premium u jew
fuq talba jew fi zmien jew f’cirkostanzi miftehma minn jew f’isem
il-persuna li taghmel il-hlas u l-persuna li tircievi l-hlas;
"direttiva bankarja" tfisser direttiva mahruga minn awtorita
kompetenti li tkun tirregola istituzzjonijiet ta’ kreditu, b’eskluzjoni
ta’ istituzzjonijiet ta’ flus elettronici;
"direttiva dwar exposures kbar" tfisser direttiva li l-awtorita
kompetenti, tista’ tohrog biex tirregola exposures kbar; 
"direttiva ta’ istituzzjonijiet ta’ flus elettronici" tfisser direttiva
mahruga mill-awtorita  kompetenti biex tirregola istituzzjonijiet ta’
flus elettronici;
"direttur" tinkludi individwu li jkun jokkupa l-pozizzjoni ta’
direttur ta’ kumpannija, imsejjah b’isem ikun li jkun, li jkollu s-
setgha li jmexxi sostanzjalment l-istess funzjonijiet relattivi ghad-
direzzjoni tal-kumpannija bhal dawk maghmula minn direttur u
relattivament ghal kumpannija registrata jew inkorporata barra
minn Malta tinkludi membru ta’ bord jew agent jew rapprezentant
lokali ta’ dik il-kumpannija;
"facilita  ta’ kreditu" tfisser it-tislif ta’ somma ta’ flus b’avvanz,
overdraft jew self jew xi linja ohra ta’ kreditu inkluz l-iskontar ta’
  2      KAP. 371. h       KUMMERCBANKARKJU
kambjali u promissory notes, garanziji, indennizzi, accettazzjonijiet
u kambjali mdawra b’avall;
"fergha" tfisser fond ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, li ma jkunx l-
ufficcju principali, minn fejn jitmexxa kummerc bankarju;
"flus elettronici'' tfisser il-valur monetarju kif rapprezentat minn
talba fuq min johrog dawk il-flus li jkunu:
(i) mahzuna fuq mezz elettroniku; u
(ii) mahruga mar-riceviment ta’ fondi f’ammont li
ma jkunx inqas fil-valur mill-valur monetarju
mahrug; u
(iii) accettati bhala mezz ta’ hlas minn imprizi li ma
jkunux min johrog il-flus;
"funzjonarju", relattivament ghal kumpannija, tinkludi direttur,
socju, manager jew segretarju ta’ kumpannija jew kull persuna li
tkun effettivament tagixxi f’dik il-kariga kemm jekk tkun giet
mahtura formalment jew le;
Kap. 386.
"holding company" ghandha l-istess tifsira bhal dik moghtija lill-
kliem "parent company" fl-Att dwar Kumpanniji; 
"holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet" tfisser holding ta’
azzjonijiet ta’ ekwita  dirett jew indirett ta’ ghall-inqas 10 fil-mija
ta’ l-azzjonijiet ta’ ekwita  ta’ kumpannija; izda meta d-drittijiet
mizmuma kwantu ghall-percentagg ta’ voti, ghall-profitti
disponibbli ghad-distribuzzjoni u ghad-drittijiet ghall-attiv
disponibbli ghad-distribuzzjoni waqt stralc relattivament ghal dawk
l-azzjonijiet ta’ ekwita  ma jkunux identici, il-figura percentwali l-
aktar gholja ghandha titqies li tkun il-percentagg ta’ l-azzjonijiet
ta’ ekwita  mizmuma, u "azzjonista kwalifikattiv" ghandha
tiftiehem skond hekk;
"holding sinifikanti ta’ azzjonijiet" tfisser holding ta’ azzonijiet
ta’ ekwita  dirett jew indirett ta’ ghall-inqas 5 fil-mija izda mhux
izjed minn 10 fil-mija ta’ l-azzjonijiet ta’ ekwita  ta’ kumpannija;
izda meta d-drittijiet mizmuma kwantu ghall-percentagg ta’ voti,
ghall-profitt disponibbli ghad-distribuzzjoni u ghad-drittijiet ghall-
attiv disponibbli ghad-distribuzzjoni waqt stralc relattivament ghal
dawk l-azzjonijiet ta’ ekwita  ma jkunux identici, il-figura
percentwali l-aktar gholja ghandha titqies li tkun il-percentagg ta’
l-azzjonijiet ta’ ekwita  mizmuma, u "azzjonista sinifikanti"
ghandha tiftiehem skond hekk;
"istituzzjoni ta’ flus elettronici" tfisser kull persuna, barra minn
istituzzjoni ta’ kreditu, li tohrog mezzi ta’ hlas fil-forma ta’ flus
elettronici;
"kontroll" hija s-setgha biex jigu stabbiliti b’xi mod il-policies
finanzjarji u operattivi ta’ korp guridku, is-setgha li jinhatru jew
jitnehhew il-maggoranza tal-membri tal-bord tad-diretturi jew ta’
korp governanti ekwivalenti u s-setgha li jintefghu l-maggoranza
tal-voti f’laqgha tal-bord tad-diretturi jew korp governanti iehor;
"kontrollur" hija persuna li, wahedha jew flimkien ma’ ohrajn,
tezercita kontroll relattivament ghal korp guridiku;
KUMMERCBANKARKJU   g K AP. 371.      3
"korp guridiku" tfisser korp ta’ persuni li jkollu personalita
guridika distinta minn dik tal-membri tieghu;
"kummerc bankarju" tfisser il-kummerc ta’ persuna li kif
specifikat fis-subartikolu (2) taccetta depozitu ta’ flus mill-
pubbliku li jistghu jigu rtirati jew imhallsa lura fuq talba jew wara
perijodu stabbilit jew wara avviz jew li tissellef jew tigbor flus
minghand il-pubbliku (inkluz is-self jew gbir ta’ flus bil-hrug ta’
obbligazzjonijiet jew stock ta’ obbligazzjonijiet jew strumenti ohra
li joholqu jew jirrikonoxxu dejn), f’kull kaz bl-iskop li dawk il-flus
jintuzaw kollha jew f’parti billi jkunu mislufa lil terzi jew xort’ohra
jkunu investiti akkont u ghar-riskju tal-persuna li taccetta dawk il-
flus; 
Kap. 386.
"kumpannija" tfisser socjeta  anonima kostitwita f’Malta skond l-
Ordinanza dwar Socjetajiet Kummercjali* jew l-Att dwar
Kumpanniji jew kwalunkwe ligi li tista’ tkun issehh minn zmien
ghal zmien, jew kumpannija registrata jew inkorporata barra minn
Malta skond il-ligijiet ta’ kwalunkwe pajjiz kemm-il darba dik il-
kumpannija, jekk mhux kostitwita f’Malta, tkun tikkwalifika biex
tkun hekk registrata jew inkorporata taht il-ligijiet ta’ Malta;
"licenza", relattivament ghall-kummerc bankarju, tfisser licenza
moghtija skond dan l-Att;
"manager" tfisser persuna moghtija l-inkarigu tal-kummerc jew
ta’ parti mill-kummerc ta’ kumpannija jew xort’ohra li jkollha rwol
sostanzjali ta’ sorveljanza bis-setgha li taghmel decizjonijiet ta’
policy u decizjonijiet esekuttivi ghan-nom tal-kumpannija;
"Ministru" tfisser il-Ministru responsabbli ghall-finanzi; 
Kap. 373.
kontra Money Laundering;
"persuni konnessi" tfisser il-persuni definiti bhala tali f’direttiva
ta’ exposures kbar;
"qorti" tfisser il-Prim’Awla tal-Qorti Civili;
"rabtiet mill-qrib" tirreferi ghal sitwazzjoni fejn zewg persuni
jew iktar ikollhom rabta:
(a) bil-partecipazzjoni, permezz ta’ proprjeta  diretta jew
permezz ta’ kontroll ta’ ghoxrin fil-mija jew iktar tal-
jeddijiet tal-voti jew tal-kapital ta’ korp guridiku; jew
Kap. 386.
(b) bil-kontroll, permezz ta’ relazzjoni bejn impriza
centrali u impriza sussidjarja kif imfisser fl-artikolu
2(2) ta’ l-Att dwar il-Kumpanniji; jew
(c) permanenti ma’ l-istess persuna unika permezz ta’
relazzjoni ta’ kontroll;
Kap. 386.
dwar Kumpanniji;
Kap. 386.
"sussidjarju" ghandha l-istess tifsira moghtija lill-kliem "azjenda
sussidjarja" fl-Att dwar Kumpanniji;
*Imhassra bl-Att XXV ta’ l-1995 (Kap. 386).
  4      KAP. 371. h       KUMMERCBANKARKJU
Kap. 330.
"Tribunal ghal-Servizzi Finanzjarji" jew "it-Tribunal" tfisser it-
Tribunal ghal Servizzi Finanzjarji stabbilit taht l-Att dwar l-
Awtorita  ghas-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta;
"ufficcju rapprezentattiv" tfisser, relattivament ghal korp
guridiku, korp mhux guridiku jew assocjazzjoni kostitwita skond
jew li tezisti taht il-ligijiet ta’ pajjiz barrani, fond f’Malta li minnu
jigi promoss jew mghejjun b’xi mod il-kummerc bankarju, u
relattivament ghal korp guridiku, korp mhux guridiku jew
assocjazzjoni kostitwita skond u li tezisti taht il-ligijiet ta’ Malta,
fond barra minn Malta li minnu jigi promoss jew mghejjun b’xi
mod il-kummerc bankarju.
(2) Persuna ghandha titqies li tkun qed taccetta depoziti ta’ flus
jekk, tant bhala principal kemm bhala agent, taccetta minghand il-
pubbliku depoziti ta’ flus bhala parti regolari mill-kummerc taghha,
jew jekk, tant bhala principal kemm bhala agent, taghmel avvizi
jew stediniet ghal dawk id-depoziti, minghajr ma jittiehed kont tal-
patti u l-kundizzjonijiet li tahthom dawk id-depoziti jkunu gew
mistiedna jew ricevuti u minghajr ma jittiehed kont dwar jekk
certifikati jew dokumenti ohra jkunux mahruga relattivament ghal
xi depoziti tali:
Izda l-accettazzjoni ta’ flus kontra xi hrug ta’
obbligazzjonijiet jew stock ta’ obbligazzjonijiet jew dokumenti
ohra li joholqu jew jirrikonoxxu djun offruti lill-pubbliku skond xi
ligi li tkun issehh f’Malta ma ghandhiex titqies minnha nnifisha li
tikkostitwixxi accettazzjoni ta’ depoziti ta’ flus ghall-finijiet ta’
dan l-Att:
Izda wkoll ir-riceviment ta’ fondi minn istituzzjonijiet ta’
flus elettronici ghall-fini tal-flus elettronici ma jikkostitwix
accettazzjoni ta’ depoziti jew fondi ohra li ghandhom jithallsu lura
jekk il-fondi ricevuti jkunu immedjatament mibdula fi flus
elettronici.
(3) Hlief kif espressament provdut xort’ohra f’dan l-Att, id-
disposizzjonijiet ta’ dan l-Att ghandhom japplikaw ghall-
istituzzjonijiet ta’ flus elettronici.
(4) L-attivitajiet kummercjali ta’ istituzzjoni ta’ kreditu barra
minn istituzzjoni ta’ flus elettronici, jistghu, barra l-kummerc
bankarju, jinkludi xi wahda jew l-attivitajiet kollha addizzjonali
mnizzla fl-Iskeda li tinsab ma’ dan l-Att kif jista’ jigi stabbilit mill-
awtorita  kompetenti.
(5) L-attivitajiet kummercjali ta’ istituzzjoni ta’ flus elettronici
jkunu ristretti ghall-hrug ta’ flus elettronici:
Izda suggett ghal licenza moghtija ghal hekk mill-awtorita
kompetenti dawk l-attivitajiet jistghu wkoll ikunu estizi ghal:
(i) il-provdiment ta’ servizzi finanzjarji jew mhux
finanzjarji b’rabtiet mill-qrib bhall-
amministrazzjoni ta’ flus elettronici bl-eghmil
ta’ funzjonijiet operattivi u funzjonijiet ancillari
ohra li ghandhom x’jaqsmu mal-hrug taghom, u
l-hrug u l-amministrazzjoni ta’ mezzi ohra ta’
hlas izda l-ghoti ta’ xi forma ta’ kreditu; u
KUMMERCBANKARKJU   g K AP. 371.      5
(ii) il-hazna ta’ data fuq il-mezz elettroniku f’isem
persuni jew istituzzjonijiet pubblici ohra.
Setghat u dmirijiet 
tal-Ministru. 
Emendat:
XVII. 2002.158.
3. (1) Il-Ministru ghandu b’ordni fil-Gazzetta jinnomina korp
biex ikun l-awtorita  kompetenti ghall-finijiet ta’ dan l-Att sabiex
jesegwixxi l-funzjonijiet ta’ l-awtorita  kompetenti taht dan l-Att.
Dan il-korp ghandu jigi nominat ghal dak il-perijodu li l-Ministru
jista’ jistabbilixxi u l-Ministru ghandu jkollu s-setgha f’kull zmien
li jtawwal, igedded jew itemm dik in-nomina b’ordni fil-Gazzetta.
(2) Il-Ministru jista’ jaghmel ir-regolamenti li jkunu mehtiega
biex jaghti effett lil kull wahda mid-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att u
jista’ jemenda jew jirrevoka dawk ir-regolamenti.
(3) (a) Il-Ministru jista’, wara konsultazzjoni ma’ l-awtorita
kompetenti u l-Bank Centrali, jekk ikun jidhirlu
spedjenti l-interess pubbliku li jaghmel hekk b’ordni
pubblikat fil-Gazzetta jiddikjara xi gurnata jew granet
bhala vaganza jew vaganzi tal-banek.
(b) F’kull gurnata dikjarata bhala vaganza tal-banek skond
dan l-artikolu sew jekk il-gurnata tkun vaganza
pubblika sew jekk ma tkunx, ebda bank ma ghandu
jaghmel xi xoghol mal-pubbliku hlief safejn ikun
permess bl-ordni.
Setghat u dmirijiet 
ta’ l-awtorita  
kompetenti.
Emendat:
XVII. 2002.159.
4. (1) Ghandu jkun id-dmir ta’ l-awtorita  kompetenti li
tesegwixxi l-funzjonijiet preskritti b’dan l-Att, li tassigura li l-
istituzzjonijiet ta’ kreditu li jaghmlu kummerc f’Malta jharsu dan l-
Att, ir-regolamenti u direttivi mahruga taht dan l-Att u l-
kondizzjonijiet tal-licenzi taghhom. Bis-sahha ta’ dak id-dmir l-
awtorita  kompetenti ghandha f’kull zmien taghti dik il-
koperazzjoni lill-Bank Centrali li l-Bank Centrali jkun jehtieg fit-
twettiq tad-dmirijiet tieghu.
(2) L-awtorita  kompetenti tista’ taghmel id-direttivi bankarji u
direttivi ta’ istituzzjonijiet ta’ flus elettronici li jkunu mehtiega
biex taghti effett lil kull wahda mid-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att.
L-awtorita  kompetenti tista’ temenda jew tirrevoka dawk id-
direttivi, u tista’ f’direttivi ta’ istituzzjonijiet ta’ flus elettronici
tipprovdi li xi disposizzjoni li tkun tinsab f’xi direttiva bankarja kif
jista’ jigi specifikat tkun tapplika wkoll ghal istituzzjonijiet ta’ flus
elettronici.
(3) Id-direttivi bankarji u direttivi ta’ istituzzjonijiet ta’ flus
elettronici u kull emenda jew revoka taghhom ghandhom jigu
mgharrfa lill-istituzzjonijiet ta’ kreditu ufficjalment u l-awtorita
kompetenti ghandha taghmel kopji taghhom disponibbli ghall-
pubbliku.
(4) Direttivi bankarji u direttivi ta’ istituzzjonijiet ta’ flus
elettronici li jimponu xi obbligazzjoni jew htiega fuq il-pubbliku
ghandhom isiru b’regolamenti skond l-artikolu 3(2).
Licenzi ghal 
attivitajiet 
bankarji. 
Emendat:
XVII. 2002.160.
5. (1) Ebda kummerc bankarju jew ta’ hrug ta’ flus elettronici
ma ghandu jsir f’Malta jew minn Malta hlief minn kumpannija li
jkollha licenza moghtija taht dan l-Att mill-awtorita  kompetenti.
  6      KAP. 371. h       KUMMERCBANKARKJU
(2) Fil-kaz ta’ dubbju ragonevoli dwar jekk kummerc bankarju
jew l-accettazzjoni ta’ depoziti jew il-hrug ta’ flus elettronici jkunx
jew ma jkunx qed isir f’Malta jew minn Malta minn xi persuna, il-
kwistjoni ghandha tigi deciza b’mod finali mill-awtorita
kompetenti.
(3) L-ghoti ta’ licenza ghandu jkun suggett ghal dritt annwali li
l-awtorita  kompetenti tista’ tistabbilixxi minn zmien ghal zmien.
(4) L-awtorita  kompetenti tista’ tezenta l-applikazzjoni ta’ xi
wahda jew kull wahda mid-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att jew ta’ xi
direttivi ta’ istituzzjonijiet ta’ flus elettronici ghal istituzzjonijiet
ta’ flus elettronicI f’kazijiet meta -
(a) l-attivitajiet kummercjali totali ta’ l-istituzzjoni dwar
il-hrug ta’ flus elettronici jiggeneraw ammont totali ta’
passiv finanzjarju relatat ma’ flus elettronici pendenti
li ma jkunx izjed minn zewg miljun u hames mitt elf
lira Maltin; jew
(b) il-flus elettronici mahruga mill-istituzzjoni jkunu
accettati bhala mezz ta’ hlas biss minn xi sussidjarji ta’
l-istituzzjoni li jkun u jaghmlu funzjonijiet operattivi
jew funzjonijiet ancillari ohra relatati ma’ flus
elettronici mahruga jew imqassma mill-istituzzjoni, xi
kumpanija centrali ta’ l-istituzzjoni jew xi sussidjarji
ohra ta’ dik il-kumpanija centrali; jew
(c) flus elettronici mahruga mill-istituzzjoni jkunu
accettati bhala hlas biss minn numru limitat ta’
intraprizi, li jkunu distinti b’mod car minhabba:
(i) il-lokazzjoni taghhom fl-istess post jew area
lokali limitata ohra; jew
(ii) ir-rabtiet taghhom mill-qrib finanzjarji jew
kummercjali ma’ l-istituzzjoni li tahroghom,
bhala skema komuni ta’ bejgh jew
distribuzzjoni:
Izda l-arrangamenti kontrattwali li fuqhom
ikunu bazati ghandhom jipprovdu li l-mezz ta’
hazna elettronika li jkun ghad-dispozizzjoni tad-
detenturi sabiex jaghmlu l-hlasijiet ikun suggett
ghal hazna massima ta’ ammont li ma jkunx
izjed minn sittin lira Maltin.
(5) Istituzzjonijiet ta’ flus elettronici li jkunu gew ezentati
mill-applikazzjoni ta’ xi wahda jew kull wahda mid-
dispozizzjonijiet ta’ dan l-Att u ta’ xi direttivi ta’ istituzzjonijiet ta’
flus elettronici ghandhom jirrapportaw perjodikament, kif l-
awtorita  kompetenti ghandha tistabbilixxi, fuq l-attivitajiet
taghhom inkluz l-ammont totali tar-responsabbilitajiet finanzjarji
dwar il-flus elettronici.
(6) Il-Ministru jista’, wara li jikkonsulta lill-awtorita
kompetenti, jistabbilixxi jew jirrikonoxxi forom ohra ta’ proceduri
ta’ awtorizzazzjoni u notifikazzjoni, bla hsara ghal dawk il-
kondizzjonijiet, zidiet, adattamenti u modifikazzjonijiet u
ezenzjonijiet li jistghu jigu ordnati; u jistghu jsiru provvedimenti
KUMMERCBANKARKJU   g K AP. 371.      7
differenti ghal kazijiet jew klassijiet ta’ kazijiet differenti, taht
dawk il-pattijiet u l-kondizzjonijiet li jistghu jigu ordnati, filwaqt li
jitqiesu l-obbligi internazzjonali ta’ Malta.
Applikazzjoni ghal 
licenza. 
Emendat:
XVII. 2002.161.
6. (1) Kull kumpannija li tixtieq tibda kummerc bankarju jew
li tohrog flus elettronici f’Malta ghandha, qabel ma tibda xi
kummerc tapplika bil-miktub lill-awtorita  kompetenti ghal licenza
skond dan l-Att.
(2) L-applikazzjonijiet kollha ghal licenza ghandhom ikunu
f’dik il-forma u ghandu jkollhom maghhom dik l-informazzjoni, u
ghandhom ikunu skond il-htigiet kif jista’ jigi presskritt minn
zmien ghal zmien minn direttiva bankarja u, jew, direttiva ta’
istituzzjonijiet ta’ flus elettronici u applikazzjoni tista’ tigi rtirata
biss b’avviz bil-miktub lill-awtorita  kompetenti fi zmien qabel l-
ghoti jew cahda tal-licenza.
(3) L-awtorita  kompetenti ghandu jkollha s-setgha li tordna lil
kull persuna biex tipprovdi dik l-informazzjoni li hija tqis mehtiega
ghad-decizjoni ta’ applikazzjoni ghal licenza u ghad-decizjoni ta’
jekk licenza ghandhiex tigi ristretta jew revokata.
Hrug ta’ licenza.
Emendat:
XVII. 2002.162;
IV. 2003.178.
7. (1) Ebda kumpannija ma ghandha tinghata licenza kemm-il
darba -
(a) il-fondi tal-kumpannija stess kemm jekk f’liri Maltin
jew fi flus ohra accettabbli ghall-awtorita  kompetenti,
ma jkunux jammontaw ghal inqas mill-valur ta’ zewg
miljun lira Maltija jew, fil-kaz ta’ istituzzjoni ta’ flus
elettronici, mhux inqas mill-valur ta’ hames mitt elf
lira Maltija:
Izda, minghajr pregudizzju u bla hsara ghad-
disposizzjonijiet ta’ l-artikolu 16A, l-awtorita
kompetenti tista’ permezz ta’ disposizzjoni li tinsab
f’direttiva bankarja, izzid l-ammonti msemmija f’dan
il-paragrafu, u dawk l-ammonti jistghu jkunu
denominati f’xi munita ohra kif jista’ jigi specifikat
fid-direttiva;
(b) ma jkunx hemm ghall-inqas zewg individwi li jkunu
effettivament se jmexxu l-kummerc ta’ l-istituzzjoni
ta’ kreditu f’Malta;
(c) l-azzjonisti kwalifikattivi u kontrolluri kollha u l-
persuni kollha li jkunu effettivament se jmexxu l-
kummerc ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu ma jkunux
persuni adattati biex jassiguraw il-management
prudenti taghha;
(d) l-awtorita  kompetenti ma tkunx sodisfatta li, meta jkun
hemm rabtiet mill-qrib bejn dik il-kumpanija u persuna
jew persuni ohra, dawk ir-rabtiet ma jfixkluhix,
minhabba xi ligi, regolament, disposizzjoni,
amministrazzjoni jew b’xi mod iehor, milli tezercita
sorveljanza effettiva ta’ dik il-kumpanija taht id-
disposizzjonijiet ta’ dan l-Att jew ta’ xi direttiva
bankarja:
  8      KAP. 371. h       KUMMERCBANKARKJU
Izda dwar is-subartikoli (1)(a), (b) u (c), jekk l-applikant
ikun istituzzjoni ta’ kreditu awtorizzat f’pajjiz iehor, ikollu l-
ufficcju principali tieghu fl-istess pajjiz fejn ikun registrat u, jew
licenzjat:
Izda wkoll dwar is-subartikolu (1)(d) il-kumpanija
ghandha, wara li tkun licenzjata taht dan l-Att, tgharraf lill-awtorita
kompetenti minnufih b’kull tibdil fic-cirkustanzi dwar l-
applikazzjoni ta’ l-imsemmi subartikolu (1)(d) u ghandha wkoll
tipprovdi lill-awtorita  kompetenti bit-taghrif necessarju biex tkun
tista tissorvelja t-tharis mal-kondizzjonijiet imsemmija f’dak is-
subartikolu (1)(d) fuq bazi kontinwa.
(2) Id-disposizzjonijiet tas-subartikolu (1)(a) ma ghandhomx
japplikaw ghall-istituzzjonijiet ta’ kreditu li kellhom licenza
bankarja fil-bidu fis-sehh ta’ dan l-att u li l-fondi taghhom stess ma
jilhqux il-livelli preskritti:
Izda -
(a) il-fondi ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu stess ma
jistghux sussegwentement jaqghu taht il-livell
mizmum f’dik id-data kemm-il darba dik ir-riduzzjoni
ma tkunx temporanja u approvata mill-awtorita
kompetenti;
(b) jekk il-kontroll ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu
jinkiseb minn persuna li ma tkunx il-persuna li
kkontrollatu fil-bidu fis-sehh ta’ dan l-Att, il-fondi ta’
l-istituzzjoni ta’ kreditu stess ghandhom jiksbu l-livell
preskritt fis-subartikolu (1)(a) f’dak il-perijodu tat-
takeover li l-awtorita  kompetenti tista’ tistabbilixxi.
(3) L-awtorita  kompetenti ghandha tiddeciedi kull
applikazzjoni ghal licenza fi zmien sitt xhur minn meta tkun
irceviet l-applikazzjoni jew, jekk l-applikazzjoni ma tkunx taqbel
ma’ l-artikolu (2)6 jew tkun mehtiega aktar informazzjoni, fi zmien
sitt xhur mit-tharis ta’ l-imsemmi subartikolu jew il-provvediment
ta’ l-informazzjoni skond il-kaz, liema jkun ta’ l-ahhar. F’kull kaz
applikazzjoni ghandha tigi deciza fi zmien tnax-il xahar minn meta
tigi ricevuta.
(4) L-awtorita  kompetenti ghandha tiddeciedi applikazzjoni
billi taghmel xi wahda minn dawn li gejjin:
(a) taghti licenza minghajr kundizzjonijiet;
(b) taghti licenza taht dawk il-kundizzjonijiet li hija tista’
tqis xierqa;
(c) tirrifjuta li taghti licenza:
u jekk tirrifjuta applikazzjoni ghandha tinforma lill-applikant, bil-
miktub, tar-ragunijiet ghar-rifjut.
(5) Meta l-awtorita  kompetenti tonqos ghal kwalunkwe raguni
li tiddeciedi applikazzjoni fiz-zmien preskritt taht is-subartikolu
(3), dan il-fatt ghandu jitqies li jikkostitwixxi rifjut li taghti
licenza.
(6) Istituzzjoni ta’ kreditu licenzjata taht dan l-Att ghandha
KUMMERCBANKARKJU   g K AP. 371.      9
tipprovdi lill-awtorita  kompetenti bil-partikolaritajiet ta’ kull tibdil
fl-informazzjoni provduta taht dan l-Att malli dik l-istituzzjoni ta’
kreditu ssir taf b’dak it-tibdil.
(7) Meta ssehh l-amalgamazzjoni ta’ xi zewg istituzzjonijiet ta’
kreditu jew iktar wara li jkun ingieb il-kunsens ta’ l-awtorita
kompetenti, il-fondi ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu stess li jirrizultaw
mill-amalgamazzjoni ma ghandhomx ikunu inqas mill-Fondi totali
ta’ l-istituzzjonijiet ta’ kreditu stess amalgamati fil-waqt ta’ l-
amalgamazzjoni.
Dritt ghal fidi.
Mizjud:
XVII. 2002.163.
Emendat:
IX. 2003.77.
7A. (1) Detentur ta’ flus elettronici jista’, matul il-perijodu
tal-validita  taghhom, jehtieg lil min johrog il-flus biex jifdi kull
ammont pendenti bil-valur tieghu f’muniti u biljetti ta’ flus jew bi
trasferiment f’kont minghajr hlas ta’ drittijiet hlief dawk li jkunu
strettament necessarji biex issir l-operazzjoni.
(2) Min johrog il-flus ghandu jiddikjara lid-detentur il-
kondizzjonijiet ghall-fidi fil-kuntratt bejn min johrog il-flus u d-
detentur u jista’ wkoll jistabbilixxi l-inqas ammont ghall-fidi; izda
dak l-ammont ma ghandux ikun izjed minn hames liri Maltin.
Ufficcji 
rapprezentattivi ta’ 
banek mhux 
Maltin.
Emendat:
XVII. 2002.164.
8. (1) Kumpannija inkorporata barra minn Malta li tezercita
kummerc bankarju barra minn Malta ma tistax tistabbilixxi ufficcju
rapprezentattiv f’Malta kemm-il darba ma tkunx tat avviz ta’ mhux
inqas minn xahrejn lill-awtorita  kompetenti li hija tipproponi li
tistabbilixxi ufficcju tali. Dak l-avviz ghandu -
(a) jispecifika l-isem li jkun propost li jintuza
relattivament ghall-attivitajiet ta’ l-ufficcju
rapprezentattiv u l-indirizz ta’ dak l-ufficcju;
(b) ikollu mieghu kopja certifikata ta’ l-awtorizzazzjoni
tal-kumpannija biex tmexxi l-kummerc bankarju
f’pajjiz li ma jkunx Malta.
(2) Kumpannija msemmija fis-subartikolu (1) li jkollha
ufficcju rapprezentattiv f’Malta ghandha xorta wahda tinnotifika
lill-awtorita  kompetenti -
(a) ghall-inqas xahrejn bil-quddiem b’kull bidla proposta
fl-isem ta’ l-ufficcju rapprezentattiv;
(b) b’kull bidla fil-licenza taghha biex tmexxi l-kummerc
bankarju f’pajjiz li ma jkunx Malta, mhux izjed minn
xahrejn wara dik il-bidla.
(3) L-awtorita  kompetenti tista’, f’kull zmien, tinnotifika
ufficcju rapprezentattiv f’Malta b’avviz ta’ oggezzjoni ghall-isem
jew isem propost ta’ dak l-ufficcju.
(4) L-awtorita  kompetenti ma ghandhiex taghti avviz bis-sahha
tas-subartikolu (3) kemm-il darba ma tkunx tal-fehma li l-isem jew
isem propost ikun qarrieqi ghall-pubbliku jew xort’ohra mhux
desiderabbli u, malli jircievi dak l-avviz, l-ufficcju rapprezentattiv
ma ghandux juza l-isem li l-awtorita  kompetenti tkun oggezzjonat
ghalih relattivament ghal attivitajiet immexxija f’Malta.
(5) L-awtorita  kompetenti tista’, b’avviz bil-miktub, tehtieg lil
kull kumpanija li jkollha ufficcju rapprezentattiv f’Malta jew li
  10      KAP. 371. h       KUMMERCBANKARKJU
tkun tat avviz skond is-subartikolu (1) biex tipprovdi lill-awtorita
kompetenti b’dik l-informazzjoni li l-awtorita  kompetenti tkun
ragonevolment tehtieg, u l-imsemmija kumpannija ghandha
tosserva dak l-avviz fil-perijodu li jkun ragonevolment specifikat
bl-avviz.
(6) Ufficcju rapprezentattiv f’Malta ghandu jissupplixxi lill-
awtorita  kompetenti b’kopja ta’ kull dokument li huwa mehtieg li
jipprovdi lir-Registratur tal-Kumpanniji mhux aktar tard miz-zmien
li sa fih dak id-dokument ghandu jigi provdut lill-imsemmi
Registratur.
(7) L-awtorita  kompetenti tista’ b’direttiva bankarja tipprovdi
li d-disposizzjonijiet ta’ l-artikoli 20 sa 24 ghandhom japplikaw
ghal ufficcji rapprezentattivi f’Malta bl-istess mod kif japplikaw
ghal istituzzjonijiet ta’ kreditu.
(8) L-awtorita  kompetenti tista’ b’direttiva bankarja timponi
fuq kumpanniji li jkunu stabbilixxew jew li jkunu bi hsiebhom
jistabbilixxu ufficcji rapprezentattivi f’Malta, dawk il-htigiet li l-
awtorita  kompetenti tqis xierqa dwar dawk l-ufficcji u l-attivitajiet
immexxija minnhom u tista’ timponi fuq dawk il-kumpaniji dak id-
dritt fis-sena kif jista’ jigi stabbilit minn zmien ghal zmien.
(9) L-awtorita  kompetenti tista’, fi zmien ix-xahrejn
imsemmija fis-subartikolu (1), tordna lill-kumpannija msemmija fl-
imsemmi subartikolu (1) biex ma tistabbilixxix ufficcju
rapprezentattiv f’Malta u f’kull zmien wara dan tordna l-gheluq ta’
kull ufficcju rapprezentattiv hekk stabbilit.
Restrizzjoni u 
thassir ta’ licenza.
Emendat:
XVII. 2002.165.
9. (1) Licenza awtomatikament tieqaf milli jkollha effett jekk
id-detentur tal-licenza -
(a) jirrinunzja l-licenza; jew
(b) ma jibdiex il-kummerc bis-sahha tal-licenza fi zmien
tnax-il xahar mill-hrug taghha, jew f’dak il-perijodu
iehor ta’ zmien li jista’ jkun specifikat fil-licenza; jew
(c) jigi dikjarat fallut jew jibda likwidazzjoni jew jaghmel
ftehim mal-kredituri jew ikun xort’ohra xolt; jew
(d) ma jkunx baqa’ jahdem bhala rizultat ta’ merger ma’
istituzzjoni ta’ kreditu iehor; jew
(e) ikun fergha ta’ istituzzjoni ta’ kreditu inkorporat barra
minn Malta u l-awtoritajiet kompetenti fil-pajjiz ta’
inkorporazzjoni jirtiraw l-awtorizzazzjoni lill-
istituzzjoni ta’ kreditu.
(2) L-awtorita  kompetenti tista’ timponi restrizzjonijiet fuq
licenza jew tista’ thassar licenza f’kull wahda minn dawn ic-
cirkostanzi li gejjin:
(a) jekk xi dokument jew informazzjoni li jkunu ma’ l-
applikazzjoni ghal licenza jew xi informazzjoni
moghtija in konnessjoni maghha jkunu foloz f’xi
partikolarita  sostanzjali jew jekk id-detentur tal-
licenza jahbi, jew jonqos milli javza, lill-awtorita
kompetenti xi dokument jew informazzjoni jew xi
KUMMERCBANKARKJU   g K AP. 371.      11
bidla fihom li kien fid-dmir tieghu li juri jew li javza
skond dan l-Att; jew
(b) jekk id-detentur tal-licenza ma jkomplix jaghmel
kummerc bankarju f’Malta ghal aktar minn sitt xhur;
jew
(c) jekk id-detentur tal-licenza jonqos milli jhares xi
wahda mid-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att jew il-
kondizzjonijiet li tahthom tkun inghatat il-licenza; jew
(d) jekk id-detentur tal-licenza ma jkunx ghadu
jippossjedi fondi tieghu stess; jew
(e) jekk id-detentur tal-licenza x’aktarx ma jkunx jista’
jonora l-obbligi tieghu jew ma jkunx jista’ jigi fdat
aktar biex jissodisfa l-obbligi tieghu lejn id-
depozitanti u l-kredituri; jew
(f) jekk id-detentur tal-licenza ma jkollux attiv bizzejjed
biex ikopri l-passiv tieghu; jew
(g) jekk id-detentur tal-licenza jkun issospenda l-
pagamenti jew ikun se jissospendi l-pagamenti; jew
(h) jekk l-awtorita  kompetenti tkun tal-fehma li, minhabba
fil-mod ta’ kif l-istituzzjoni ta’ kreditu tkun qed
tmexxi jew tkun bi hsiebha tmexxi l-affarijiet taghha,
jew ghal xi raguni ohra, l-interessi tad-depozitanti ta’
l-istituzzjoni ta’ kreditu ikunu mhedda.
(3) Ir-restrizzjonijiet imposti mill-awtorita  kompetenti bis-
sahha tas-subartikolu (2) ghandhom ikunu dawk ir-restrizzjonijiet li
l-awtorita  kompetenti jkun jidhrilha li jkunu xierqa sabiex l-
istituzzjoni ta’ kreditu thares kif imiss id-disposizzjonijiet ta’ dan l-
Att u l-kondizzjonijiet, jekk ikun hemm, tal-licenza taghha u ghall-
protezzjoni tad-depozitanti u jistghu jinkludu (minghajr
pregudizzju ghall-generalita  ta’ hawnhekk):
(a) it-tnehhija ta’ kull funzjonarju ta’ l-istituzzjoni ta’
kreditu jew ir-rimpjazzament ta’ kull funzjonarju b’dik
il-persuna li l-awtorita  kompetenti tista’ taghzel;
(b) il-htiega li kwalunkwe persuna li direttament jew
indirettament tkun tippossjedi holding kwalifikattiv ta’
azzjonijiet tirrinunzja dak il-holding kollu jew parti
minnu;
(c) il-htiega li l-istituzzjoni ta’ kreditu tiehu jew izzomm
milli tiehu xi azzjoni; 
(d) il-htiega li l-istituzzjoni ta’ kreditu tigi projbita milli
timpenja ruhha f’xi operazzjoni jew operazzjonijiet
jew xi klassi ta’ kummerc jew tithalla timpenja ruhha
f’xi operazzjoni jew operazzjonijiet jew xi klassi ta’
kummerc fuq dawk il-patti biss li l-awtorita
kompetenti tista’ tippreskrivi.
(4) L-awtorita  kompetenti ghandu jkollha s-setgha li tvarja jew
tnehhi kwalunkwe restrizzjonijiet imposti taht dan l-artikolu.
(5) Meta l-awtorita  kompetenti tkun bi hsiebha tirrestringi jew
  12      KAP. 371. h       KUMMERCBANKARKJU
thassar licenza jew tvarja xi restrizzjoni, hija ghandha tinnotifika
b’avviz bil-miktub il-hsieb taghha lill-istituzzjoni ta’ kreditu; dak
l-avviz ghandu jispecifika r-ragunijiet li minhabba fihom l-awtorita
kompetenti tkun bi hsiebha li tiehu azzjoni u ghandu jispecifika
perijodu li fih l-istituzzjoni ta’ kreditu tkun intitolata li taghmel
sottomissjonijiet ghala dik l-azzjoni ma ghandhiex tittiehed.
Kemm-il darba l-awtorita  kompetenti ma tiddecidix li l-kwistjoni
tkun urgenti, hija ma ghandhiex timponi jew tvarja xi restrizzjoni
jew thassar licenza qabel ma’ jkun ghadda dak il-perijodu.
(6) Licenza moghtija lil fergha ta’ istituzzjoni ta’ kreditu
inkorporata barra minn Malta tista’ tithassar biss wara
konsultazzjoni ma’ l-awtoritajiet kompetenti tal-pajjiz ta’
inkorporazzjoni, kemm-il darba l-awtorita  kompetenti ma
tiddecidix li l-kwistjoni tkun urgenti jew li jkun hemm cirkostanzi
fejn ikun improprju li ssir dik il-konsultazzjoni prijuri.
(7) Mar-restrizzjoni jew thassir ta’ licenza ta’ istituzzjoni ta’
kreditu inkorporata f’Malta, l-awtorita  kompetenti ghandha tavza
lill-awtoritajiet kompetenti tal-pajjiz ta’ kwalunkwe stat barrani li
fih l-istituzzjoni ta’ kreditu jew is-sussidjarji taghha jkunu qed
jaghmlu kummerc bankarju.
(8) Meta l-awtorita  kompetenti tkun sodisfatta li c-cirkostanzi
hekk jitolbu, din tista’ taghmel pubblika kull azzjoni li tkun hadet
taht dan l-artikolu.
Appelli.
Emendat:
VI. 2001.24.
Sostitwit:
XVII. 2002.166.
10. Kull persuna li thossha aggravata b’decizjoni ta’ l-awtorita
kompetenti -
(a) li tirrifjuta applikazzjoni ghal licenza;
(b) li timponi xi kondizzjoni ghall-ghoti ta’ licenza;
(c) li timponi jew tvarja xi restrizzjoni;
(d) li tirrevoka licenza;
(e) li tohrog avviz taht l-artikolu 8(3);
(f) li taghlaq ufficcju rapprezentattiv;
(g) li timponi penali amministrattiva taht id-
disposizzjonijiet ta’ artikolu 35A;
(h) li tohrog xi avviz jew taghmel xi ordni taht l-artikolu
13;
(i) li taghmel ordni taht l-artikolu 14; jew
(j) bin-nuqqas ta’ l-awtorita  kompetenti li tiddeciedi
applikazzjoni taht l-artikolu 7(5),
Kap. 330.
tista’ tappella kontra d-decizjoni lit-Tribunal ghal Servizzi
Finanzjarji f’dak iz-zmien u taht dawk il-kondizzjonijiet kif
stabbiliti taht l-Att dwar l-Awtorita  ghas-Servizzi Finanzjarji ta’
Malta.
Ftuh ta’ ferghat.
Emendat:
XVII. 2002.167.
11. (1) Istituzzjoni ta’ kreditu ghandha tavza lill-awtorita
kompetenti bil-miktub qabel ma tiftah fergha gdida, agenzija gdida
jew ufficcju gdid f’Malta.
(2) Hlief bil-kunsens bil-miktub ta’ l-awtorita  kompetenti ebda
KUMMERCBANKARKJU   g K AP. 371.      13
istituzzjoni ta’ kreditu inkorporata f’Malta ma tista’ tiftah fergha
gdida, agenzija gdida jew ufficcju gdid jew tistabbilixxi jew
takkwista xi sussidjarju f’xi post barra minn Malta.
Uzu tal-kelma 
"bank".
Emendat:
XVII. 2002.168.
12. (1) Bla hsara ghas-subartikoli (2) u (3), hlief bil-permess
bil-miktub ta’ l-awtorita  kompetenti ebda persuna barra minn
istituzzjoni ta’ kreditu, li ma tkunx istituzzjoni ta’ flus elettronici,
b’licenza korrenti ma tista’ tuza l-kelma "bank" jew xi derivattivi
minnha jew kliem iehor li jistghu jindikaw jew li jkunu jidhru li
jindikaw l-ghemil ta’ kummerc bankarju bi kwalunkwe lingwa fid-
deskrizzjoni jew titolu li tahtu dik il-persuna tkun qed taghmel
kummerc, jew taghmel xi uzu bhal dak fuq xi karta ta’ l-ittri, f’xi
avviz jew reklam, jew b’xi mod iehor simili.
(2) Istituzzjoni ta’ kreditu inkorporata barra minn Malta tista’
tuza l-isem uzat fil-pajjiz ta’ inkorporazzjoni taghha hlief li, fejn
ikun hemm riskju li l-uzu ta’ isem tali jista’ jkun iqarraq, dik l-
istituzzjoni ta’ kreditu ghandha zzid dawk il-partikolaritajiet
spjegattivi ma’ l-isem taghha skond kif l-awtorita  kompetenti tista’
tordna.
(3) Kull istituzzjoni ta’ kreditu, barra minn istituzzjoni ta’ flus
elettronici, ghandha tuza bhala parti mid-deskrizzjoni jew titolu
taghha l-kelma "bank" jew derivattiv wiehed jew izjed taghha.
Partecipazzjoni 
f’istituzzjoni ta’ 
kreditu.
Emendat:
XVII. 2002.169.
13. (1) Minkejja kull haga li tinsab f’xi ligi ohra, ikun
mehtieg il-kunsens ta’ l-awtorita  kompetenti qabel ma xi persuna
tkun legittimament tista’ -
(a) takkwista holding sinifikanti ta’ azzjonijiet jew
holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet f’istituzzjoni ta’
kreditu;
(b) tkabbar holding ezistenti li ma jkunx holding
sinifikanti ta’ azzjonijiet jew holdng kwalifikattiv ta’
azzjonijiet biex b’hekk isir holding sinifikanti ta’
azzjonijiet jew holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet
f’istituzzjoni ta’ kreditu;
(c) tkabbar holding sinifikanti ta’ azzjonijiet f’istituzzjoni
ta’ kreditu biex b’hekk isir holding kwalifikattiv ta’
azzjonijiet;
(d) tkabbar holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet biex
b’hekk isir ugwali ghal jew jeccedi l-ghoxrin fil-mija
jew tlieta u tletin fil-mija jew hamsin fil-mija jew li
ggieghel lill-istituzzjoni ta’ kreditu ssir is-sussidjarju
ta’ dik il-persuna;
(e) tnaqqas holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet biex
b’hekk iggieghlu jaqa’ taht hamsin fil-mija jew tlieta u
tletin fil-mija jew ghoxrin fil-mija jew li ggieghel li l-
istituzzjoni ta’ kreditu ma tibqax tkun is-sussidjarju ta’
dik il-persuna;
(f) tnaqqas holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet jew
holding sinifikanti ta’ azzjonijiet biex b’hekk ma
jibqax ikun holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet jew
holding sinifikanti ta’ azzjonijiet;
  14      KAP. 371. h       KUMMERCBANKARKJU
(g) tirrinunzja holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet jew
holding sinifikanti ta’ azzjonijiet.
(2) Jekk, bhala r-rizultat ta’ l-akkwist ta’ ishma f’xi istituzzjoni
ta’ kreditu, l-istituzzjoni ta’ kreditu li fiha persuna tipproponi li
tikseb il-partecipazzjoni attiva ssir sussidjarja jew inkella tkun
suggetta ghall-kontroll tal-persuna li tkun qed takkwista dawk l-
ishma, u dik il-persuna tkun istituzzjoni ta’ kreditu awtorizzata f’xi
pajjiz iehor jew tkun persuna naturali jew guridika li tkun qed
tikkontrolla istituzzjoni ta’ kreditu awtorizzata f’xi pajjiz iehor, l-
awtorita  kompetenti ghandha, qabel ma taghti l-kunsens taghha jew
xort’ohra taht id-disposizzjonijiet tas-subartikolu (1), tikkonsulta
lill-awtoritajiet kompetenti rilevanti tal-pajjiz involut.
Kap. 345.
(3) Is-subartikolu (1) ghandu japplika kemm jekk l-azzjonijiet
rilevanti jkunu jew ma jkunux imnizzla borza licenzjata taht l-Att
dwar is-Swieq Finanzjarji.
(4) Ikun id-dmir ta’ istituzzjoni ta’ kreditu u tad-diretturi
taghha li javzaw minnufih lill-awtorita  kompetenti malli jsiru jafu
li xi persuna tkun bi hsiebha tiehu xi wiehed mill-passi mnizzla fis-
subartikolu (1).
(5) Minkejja kull haga li tinsab f’xi ligi ohra, ikun mehtieg il-
kunsens ta’ l-awtorita  kompetenti qabel ma l-istituzzjoni ta’ kreditu
tkun legittimament tista’ -
(a) tbiegh jew tiddisponi mill-kummerc tieghu jew xi parti
sinifikanti taghha;
(b) tinghaqad ma’ xi kumpannija ohra, kemm jekk
istituzzjoni ta’ kreditu jew xort’ohra;
(c) taghmel xi rikostruzzjoni;
(d) izzid il-kapital azzjonarju nominali jew mahrug jew
taghmel xi bidla sostanzjali fil-jeddijiet ta’ votazzjoni.
(6) Ikun id-dmir tad-diretturi u l-azzjonisti kwalifikattivi
kollha ta’ istituzzjoni ta’ kreditu li javzaw lill-awtorita  kompetenti
minnufih malli jsiru jafu li l-istituzzjoni ta’ kreditu tkun bi hsiebha
tiehu xi wiehed mill-passi mnizzla fis-subartikolu (5).
(7) Kull persuna li tkun bi hsiebha tiehu xi wiehed mill-passi
mnizzla fis-subartikolu (1) u kull istituzzjoni ta’ kreditu li bi
hsiebha tiehu xi wiehed mill-passi mnizzla fis-subartikolu (5)
ghandhom javzaw lill-awtorita  kompetenti bil-miktub u l-awtorita
kompetenti tista’ tohrog direttiva bankarja li tirregola l-forma li fih
ghandha ssir dik in-notifika u l-informazzjoni li tkun mehtiega li
tinghata lill-awtorita  kompetenti ma’ dik in-notifika.
(8) Fi zmien tliet xhur minn meta l-awtorita  kompetenti tircievi
dik in-notifika jew minn meta tircievi dik l-informazzjoni li hija
tista’ legittimament tehtieg, liema jkun ta’ l-ahhar, l-awtorita
kompetenti ghandha, minhabba fil-htiega li tigi zgurata tmexxija
tajba u prudenti ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu involuta, tohrog avviz -
(a) li bih hija taghti l-kunsens assolut ghat-tehid tal-pass;
jew
(b) li bih hija taghti l-kunsens ghat-tehid tal-pass suggett
KUMMERCBANKARKJU   g K AP. 371.      15
ghal dawk il-kundizzjonijiet li hija tista’ tqis li jkunu
xierqa; jew
(c) li bih tirrifjuta li taghti l-kunsens ghat-tehid tal-pass:
B’dan izda illi meta l-awtorita  kompetenti tonqos ghal
kwalunkwe raguni milli tohrog l-imsemmi avviz fiz-zmien
preskritt, dan il-fatt ghandu jitqies bhallikieku jkun inghata
kunsens skond il-paragrafu (a).
(9) Jekk xi persuna jew xi istituzzjoni ta’ kreditu jiehdu jew
ikunu bi hsiebhom jiehdu xi pass imsemmi fis-subartikoli (1) u (5)
minghajr ma jiksbu l-kunsens ta’ l-awtorita  kompetenti, jew,
alternattivament, jekk wara li tkun kisbet dak il-kunsens ikun
sussegwentement jidher lill-awtorita  kompetenti li xi azzjoni
mehuda taht is-subartikoli (1) u (5) tkun qed tahdem, jew x’aktarx
tahdem, b’detriment ghall-amministrazzjoni tajba u prudenti ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu, allura, minghajr pregudizzju ghal xi piena
ohra li tista’ tigi mposta taht dan l-Att, l-awtorita  kompetenti
jkollha s-setgha li taghmel ordni:
(a) li jzomm lill-persuna jew istituzzjoni ta’ kreditu milli
jiehdu jew ikomplu dak il-pass;
(b) li jiddikjara li dak il-pass ikun null u bla effett;
(c) li jordna lill-persuna jew istituzzjoni ta’ kreditu biex
jiehdu dawk il-mizuri li jkunu mehtiega biex il-qaghda
tingieb lura ghall-qaghda li kienet tezisti minnufih
qabel it-tehid ta’ dak il-pass;
(d) izzomm lill-persuna jew istituzzjoni ta’ kreditu milli
jezercitaw xi drittijiet li dak il-pass, kieku skond il-
ligi, kien ikun jaghtihom, inkluz id-dritt li jircievu xi
pagament jew jezercitaw xi drittijiet ta’ votazzjoni
marbut ma’ l-azzjonijiet akkwistati;
(e) izomm lill-persuna jew istituzzjoni ta’ kreditu milli
jiehdu xi pass simili jew xi pass iehor tal-kategoriji
mnizzla fis-subartikoli (1) u (5).
Kontroll ta’ 
istituzzjoni ta’ 
kreditu.
Emendat:
XVII. 2002.170.
14. (1) Kull persuna li tkun kontrollur jew direttur ta’
istituzzjoni ta’ kreditu ghandha tkun persuna adatta biex tezercita
dak il-kontroll.
(2) Istituzzjoni ta’ kreditu ghandha minnufih tinnotifika lill-
awtorita  kompetenti -
(a) bil-partikolaritajiet kollha tal-persuni kollha li jkunu
kontrolluri jew diretturi ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu;
(b) bil-partikolaritajiet kollha ta’ kull persuna li tkun
mistennija li ssir kontrollur jew direttur ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu;
(c) bil-partikolaritajiet kollha ta’ kull persuna li tkun
mistennija li tieqaf milli tkun kontrollur jew direttur
ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu.
(3) Istituzzjoni ta’ kreditu ghandha tipprovdi lill-awtorita
kompetenti b’kull informazzjoni ohra li hija tista’ tehtieg dwar
kwalunkwe kontrollur jew direttur ezistenti jew propost.
  16      KAP. 371. h       KUMMERCBANKARKJU
(4) Jekk l-awtorita  kompetenti tkun tal-fehma li xi persuna li
tkun jew tkun mistennija li ssir kontrollur jew direttur ta’
istituzzjoni ta’ kreditu ma tkunx persuna adatta biex tkun kontrollur
jew direttur, l-awtorita  kompetenti tista’ taghmel ordni li jordna lil
dik il-persuna biex tieqaf milli tkun kontrollur jew li jzomm lil dik
il-persuna milli ssir kontrollur jew direttur.
Operazzjonijiet 
projbiti.
Sostitwit:
XVII. 2002.171.
Emendat:
IV. 2003.179.
15. (1) Istituzzjoni ta’ kreditu, bl-eskluzjoni ta’ istituzzjoni
ta’ flus elettronici, ma ghandhiex -
(a) taghti xi facilita  ta’ kreditu kontra s-sigurta  ta’ l-
azzjonijiet taghha stess jew kontra xi sigurtajiet ohra
mahruga mill-istituzzjoni ta’ kreditu nnifisha jew
kontra xi azzjonijiet jew xi sigurtajiet ohra ta’ korp
guridiku iehor li fih l-istituzzjoni ta’ kreditu jkollha
kontroll;
(b) taghti jew tippermetti li jibqghu pendenti facilitajiet
ta’ kreditu jew testendi xi servizzi bankarji, taht
pattijiet u kondizzjonijiet iktar favorevoli minn dawk
li l-istituzzjoni ta’ kreditu kienet xort’ohra tapplika -
(i) lil xi wiehed mid-diretturi taghha jew lill-
konjugi taghhom kemm jekk flimkien jew
individwalment, jew ma’ terzi persuni:
Izda, f’kull kaz fejn jinghataw facilitajiet
ta’ kreditu li ma jkunux assigurati, dawn ma
ghandhomx fit-total jeccedu s-somma ta’
ghaxart elef lira Maltin;
(ii) lil xi persuna li fiha l-istituzzjoni finanzjarja jew
xi wiehed jew izjed mid-diretturi taghha jkun
interessat bhala direttur, socju, manager agent
jew membru jew lil xi persuna li taghha xi
wiehed mid-diretturi jew izjed ta’ l-istituzzjoni
tal-kreditu jkun garanti;
(iii) lil xi korp ta’ persuni li fih l-istituzzjoni ta’
kreditu jew xi wiehed jew izjed mid-diretturi
taghha jkollhom flimkien jew individwalment
kontroll, li ma jkunx huwa stess istituzzjoni ta’
kreditu jew l-impriza centrali ta’ l-istituzzjoni
ta’ kreditu, jew sussidjarja ta’ din l-impriza
centrali jew sussidjarja ta’ l-istituzzjoni ta’
kreditu;
u meta l-awtorita  kompetenti jkollha raguni temmen li
jkunu gew applikati dawk il-pattijiet u l-
kondizzjonijiet favorevoli, jkollha s-setgha li tehtieg
lill-istituzzjoni ta’ kreditu li tirrettifika l-pozizzjoni, u
jekk l-istituzzjoni ta’ kreditu tonqos li tiehu l-azzjoni
mehtiega biex tirrettifika l-pozizzjoni kif ordnata, l-
awtorita  kompetenti ghandha tiehu dawk il-mizuri li
jidhrilha mehtiega sakemm il-pozizzjoni tkun
rettifikata;
(c) taghti jew tippermetti li ibqghu pendenti relattivament
ghal xi ufficjal li ma jkunx direttur, jew xi mpjegat,
KUMMERCBANKARKJU   g K AP. 371.      17
facilitajiet ta’ kreditu mhux assigurati li fit-total
jeccedu s-salarju ta’ tnax-il xahar ta’ dak l-ufficjal jew
impjegat:
Izda l-awtorita  kompetenti tista’ permezz ta’
direttiva bankarja testendi r-restrizzjonijiet elenkati
fil-paragrafi (a), (b) u (c) jew kull wahda minnhom lil
ufficjali, impjegati jew azzjonisti ohra ta’ l-
istituzzjonijiet ta’ kreditu jew lil xi kategoriji ohra ta’
persuni b’dak il-mod u sa dak il-limitu kif jista’ jigi
specifikat;
Kap. 376.
(d) takkwista jew izzomm direttament jew indirettament
xi kapital azzjonarju sinifikanti jew kwalifikattiv f’xi
kumpanija li ma tkunx istituzzjoni ta’ kreditu ohra,
jew istituzzjoni finanzjarji licenzjata skond l-Att dwar
l-Istituzzjonijiet Finanzjarji, jew xi kumpanija ohra li
tmexxi xi attivita  li tkun sorveljata fuq bazi
konsolidata mill-awtorita  kompetenti, li l-valur tal-
kost originali taghha jeccedi hmistax fil-mija tal-fondi
ta’ l-istituzzjoni finanzjarja stess jew tal-fondi
konsolidati taghha stess skond il-kaz:
Izda:
(i) il-limitu ta’ hmistax fil-mija ghandu japplika
ghal kumpanija wahda jew grupp ta’ persuni
konnessi;
(ii) l-ammont totali ta’ dawk il-holdings ma ghandux
jeccedi sittin fil-mija tal-fondi ta’ l-istituzzjoni
ta’ kreditu stess jew tal-fondi konsolidati taghha
stess, skond il-kaz;
(iii) meta l-limiti stabbiliti jinqabzu minhabba
cirkostanzi li ma setghux jigu evitati, l-awtorita
kompetenti ghandha tehtieg lill-istituzzjoni ta’
kreditu koncernata jew li zzid il-fondi taghha
stess skond hekk jew li tiehu mizuri ohra
ekwivalenti matul perijodu ta’ transizzjoni, li ma
jkunx iktar minn tnax-il xahar, kif jista’ jigi
stabbilit mill-awtorita  kompetenti;
(iv) azzjonijiet mizmuma temporanjament matul
rikostruzzjoni finanzjarja jew operazzjoni ta’
salvatagg jew matul il-kors normali ta’
underwriting jew f’isem l-istituzzjoni ta’ kreditu
stess ghan-nom ta’ ohrajn ma ghandhomx
jitqiesu bhala kapital azzjonarju sinifikanti
ghall-finijiet tal-limiti stabbiliti taht dan il-
paragrafu;
(v) l-awtorita  kompetenti tista’ ma tapplikax il-
limiti stabbiliti taht dan il-paragrafu meta l-
eccessi totali jitnaqqsu mill-fondi ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu stess kif stabbilit taht l-
artikolu 17, u meta z-zewg limiti jkunu ecceduti,
l-oghla mill-ammonti ecceduti ghandhom
jitnaqqsu mill-fondi taghha stess;
  18      KAP. 371. h       KUMMERCBANKARKJU
(vi) meta l-istituzzjoni ta’ kreditu tkun impriza
principali jew sussidjarja, it-tharis tal-limiti
stabbiliti b’dan il-paragrafu ghandhom ikunu
sorveljati fuq bazi konsolidata;
(e) minghajr il-kunsens ta’ l-awtorita  kompetenti
takkwista jew izzomm azzjonijiet f’kumpanija ohra li
ma tkunx istituzzjoni ta’ kreditu, li jeccedu hamsa fil-
mija tal-kapital azzjonarju mahrug minn dik il-
kumpanija jew xi akkwist sussegwenti iehor li jeccedi
l-ammont percentwali appruvat mill-awtorita
kompetenti;
(f) tixtri, takkwista jew xort’ohra zzomm xi proprjeta
mmobbli jew xi dritt fuqha kif jista’ jkun mehtieg
ragonevolment sabiex tmexxi l-kummerc taghha jew
ghall-abitazzjoni jew sabiex tipprovdi amenitajiet
ghall-persunal taghha: 
Izda dan il-paragrafu ma ghandux jimpedixxi
istituzzjoni ta’ kreditu -
(i) milli jikri xi parti mill-bini li jkun uzat sabiex
tmexxi l-kummerc taghha; jew
(ii) milli tassigura dejn fuq xi proprjeta’ immobbli u,
fin-nuqqas ta’ hlas ta’ dak id-dejn, milli
jakkwista jew izomm dik il-proprjeta’, biex tigi
rejalizzata fi zmien tnax-il xahar, jew xi perijodu
itwal li l-awtorita  kompetenti tistabbilixxi;
(iii) f’cirkostanzi ohra milli takkwista proprjeta’
immobbli bl-approvazzjoni minn qabel ta’ l-
awtorita  kompetenti li l-kost originali taghha ma
ghandux jeccedi fit-total hamsa fil-mija tal-fondi
ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu stess.
(2) Fis-subartikolu (1)(b) u (c) l-espressjoni "facilitajiet ta’
kreditu mhux assigurati" tfisser facilitajiet ta’ kreditu moghtija
minghajr sigurta  jew, relattivament ghal xi facilita  moghtija ta’
kreditu maghmula b’sigurta , kull parti minnha li f’xi zmien teccedi
l-valur fis-suq ta’ l-attiv li jikkostitwixxi dik is-sigurta , jew meta l-
awtorita  kompetenti tkun sodisfatta li ma hemm ebda valur stabbilit
fis-suq, fuq il-bazi ta’ valutazzjoni approvata mill-awtorita
kompetenti nnifisha.
(3) Istituzzjoni ta’ flus elettronici ma ghandhiex:
(a) ikollha xi holding f’xi korp ta’ persuni hlief meta dak
il-korp ta’ persuni jkun jaghmel funzjonijiet operattivi
jew funzjonijiet ancillari ohra relatati mal-flus
elettronici mahruga jew imqassma mill-istituzzjoni
koncernata;
(b) taghmel xi wahda mill-attivitajiet projbiti taht is-
subartikou (1)(e) u (f);
(c) teccedi l-limitazzjonijiet ta’ investiment li jistghu jigu
specifikati f’direttiva ta’ istituzzjoni ta’ flus elettronici
mehtiega taht dan l-Att.
KUMMERCBANKARKJU   g K AP. 371.      19
Sorveljanza fuq 
bazi konsolidata.
Mizjud:
XVII. 2002.172.
15A. L-awtorita  kompetenti ghandha ssegwi u tissorvelja
istituzzjonijiet ta’ kreditu li huma mprizi centrali fuq bazi
konsolidata u ghandha tohrog direttiva bankarja f’dan is-sens kif
jidhrilha xieraq.
Exposures kbar. 
skond kif ikun jidhrilha xieraq biex tirregola exposures kbar.
Fondi taghha stess.
Mizjud:
XVII. 2002.173.
16A. (1) Istituzzjoni ta’ kreditu ghandha fiz-zminijiet kollha
zzomm livell ta’ fondi taghha stess ta’ mhux inqas mill-ammont
stabbilit fil-licenza taghha jew kif jista’ jigi mehtieg mill-awtorita
kompetenti minn zmien ghal zmien.
(2) Kull meta l-ammont ta’ fondi ta’ istituzzjoni ta’ kreditu
stess jinzel taht l-ammont stabbilit taht is-subartikolu (1), l-
awtorita  kompetenti ghandha tehtieg lill-istituzzjoni ta’ kreditu
biex tiehu l-mizuri necessarji biex tirrestawra l-livell tal-fondi
taghha stess f’dak il-perijodu li l-awtorita  kompetenti tista’
tistabbilixxi:
Izda jekk il-livell tal-fondi taghha stess ta’ istituzzjoni ta’
kreditu ma jigix restawrat fiz-zmien stabbilit, l-awtorita  kompetenti
tista’ b’zieda mas-setgha li timponi penali amministrattiva,
tezercita kull wahda mis-setghat moghtija lilha taht id-
disposizzjonijiet ta’ l-artikolu 9(2).
(3) L-awtorita  kompetenti ghandha tohrog direttiva bankarja
kif jidhrilha xierqa dwar dawk il-fondi.
Adegwatezza 
kapitali. 
Emendat:
XVII. 2002.174.
17. (1) Istituzzjoni ta’ kreditu, b’eskluzjoni ta’ istituzzjoni ta’
flus elettronici ghandha -
(a) izzomm adegwatezza kapitali bi proprozjon ghal attiv
b’piz ta’ riskju  definiti fi u kkalkolati skond id-
disposizzjonijiet ta’ direttiva bankarja;
(b) tinnotifika dak il-proporzjon lill-awtorita  kompetenti
f’dawk iz-zminijiet u b’dak il-mod li jkunu preskritti
b’direttiva bankarja;
(c) tavza lill-awtorita  kompetenti minnufih malli l-
proporzjon jaqa’ taht il-livell mehtieg bil-paragrafu (a)
u ma’ dan l-awtorita  kompetenti ghandha tordna lill-
istituzzjoni ta’ kreditu, b’eskluzjoni ta’ istituzzjoni ta’
flus elettronici, biex tiehu dawk il-mizuri mehtiega
biex il-proporzjon jingieb lura ghall-livell mehtieg
f’dak iz-zmien li l-awtorita  kompetenti tista’
tistabbilixxi.
Kap. 215. 
(2) Il-fondi ta’ riserva mahluqa taht l-artikolu 9 ta’ l-Att ta’ l-
1970 dwar il-Kummerc Bankarju* huma aboliti. Dawn il-fondi
ghandhom jigu allokati ghal dawk ir-riservi interni ohra li
jiffurmaw parti mill-fondi ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu, b’eskluzjoni
ta’ istituzzjoni ta’ flus elettronici, stess skond kif kull istituzzjoni
ta’ kreditu, b’eskluzjoni ta’ istituzzjoni ta’ flus elettronici, tista’
tqis xieraq.
(3) Kull istituzzjoni ta’ kreditu, b’eskluzjoni ta’ istituzzjoni ta’
*Imhassar b’dan l-Att.
  20      KAP. 371. h       KUMMERCBANKARKJU
flus elettronici, ghandha dejjem ikollha provdut bizzejjed ghal djun
inesigibbli u djun dubbjuzi.
Djn mitluf u 
dubjuz.
Mizjud:
XVII. 2002.175.
17A.  L-awtorita  kompetenti tista’ tohrog direttiva bankarja kif
jidhrilha xieraq biex ikunu regolati l-provedimenti ghal dejn mitluf
jew dubjuz.
Likwidita .
Emendat:
XVII. 2002.176.
18. L-awtorita  kompetenti ghandha tohrog direttiva bankarja li
tispecifika x’ghandu jikkostitwixxi l-attiv likwidu specifikat u l-
passiv ta’ depozitu ta’ istituzzjoni ta’ kreditu u li tistabbilixxi l-
inqas holding ta’ attiv specifikat bhala proporzjon ghall-passiv ta’
depozitu li istituzzjoni ta’ kreditu ghandha zzomm.
Informazzjonijiet li 
ghandhom 
jinghataw lill-
awtorita  
kompetenti u lill-
Bank Centrali.
Emendat:
XVII. 2002.177.
19. (1) Kull istituzzjoni ta’ kreditu ghandha tissottometti lill-
awtorita  kompetenti -
(a) rezokontijiet perijodici li juru l-qaghda u l-attivi u l-
passivi u l-profitti u telf fuq bazi individwali u, fejn
ikun xieraq fuq bazi konsolidata inkluz analizi
taghhom;
(b) dik l-informazzjoni li tkun mehtiega mill-awtorita
kompetenti ghal skopijiet statistici;
(c) dik l-informazzjoni li l-awtorita  kompetenti tista’
tehtieg biex tissodisfa lilha nfisha li l-istituzzjoni ta’
kreditu tkun qed thares id-disposizzjonijiet ta’ dan l-
Att;
(d) dawk ir-rezokontijiet separati dwar l-ufficcju u l-
ferghat tieghu barra minn Malta f’dik il-forma u
f’dawk iz-zminijiet kif l-awtorita  kompetenti tista’
tehtieg fil-qadi ta’ dmirijietha.
(2) Istituzzjoni ta’ kreditu ghandha tissottometti lill-Bank
Centrali dik l-informazzjoni li l-Bank Centrali jista’ jehtieg fil-qadi
tad-dmirijiet tieghu u l-Bank Centrali jista’ jinvestiga u jitlob
ghall-kjarifika ta’ kull informazzjoni hekk mehtiega.
(3) Id-disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu ghandhom japplikaw
ukoll ghall-ferghat, agenziji jew ufficcji f’Malta kollha ta’
istituzzjoni ta’ kreditu li ma tkunx inkorporata f’Malta.
(4) Ir-rezokontijiet kollha mehtiega taht is-subartikolu (1)
ghandhom jigu sottomessi f’dik il-forma u f’dawk il-perijodi li jigu
preskritti bid-direttiva bankarja.
(5) Ir-rezokontijiet kollha u l-informazzjoni kollha moghtija
minn xi istituzzjoni ta’ kreditu taht is-subartikoli (1) u (2)
ghandhom jitqiesu bhala sigrieti u konfidenzjali hlief bejn dik l-
istituzzjoni ta’ kreditu u l-awtorita  kompetenti jew il-Bank Centrali
skond il-kaz, izda l-awtorita  kompetenti ghandha taghti dik l-
informazzjoni taht dan l-artikolu kif jista’ jkun mehtieg mill-
Ministru jew mill-Bank Centrali u ghandha tinforma lill-Ministru u
lill-Bank Centrali jekk f’xi zmien fil-fehma taghha ikun hemm
thassib dwar l-istat ta’ l-affarijiet ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu.
KUMMERCBANKARKJU   g K AP. 371.      21
Sorveljanza ta’ l-
istituzzjonijiet ta’ 
kreditu.
Emendat:
XVII. 2002.178.
Kap. 204.
20. (1) Kull istituzzjoni ta’ kreditu ghandha tipprezenta lill-
awtorita  kompetenti kull taghrif li tkun tista’ ragonevolment tehtieg
fil-qadi ta’ dmirijietha taht dan l-Att, u l-awtorita  kompetenti tista’
tinvestiga u tiddomanda l-kjarifika ta’ kull taghrif li jigi hekk
ipprezentat.
(2) Kull talba ghal informazzjoni jew ghal kjarifika taghha
skond dan l-artikolu ghandha tkun b’avviz bil-miktub li ghandha
tehtieg lir-ricevent biex jipproduci l-informazzjoni f’dak iz-zmien
jew zminijiet jew f’dawk il-perijodi jew dwar dak il-perijodu jew
perijodi kif specifikat fl-avviz.
(3) Barra minn hekk, l-awtorita  kompetenti tista’ -
(a) b’avviz bil-miktub notifikat lil istituzzjoni ta’ kreditu,
tehtieg lill-istituzzjoni ta’ kreditu biex tipprovdi
rapport minn accountant jew persuna ohra ta’ hila
professjonali rilevanti dwar, jew dwar xi aspett ta’,
kull materja li dwarha l-awtorita  kompetenti tkun
htieget jew setghet tehtieg biex l-istituzzjoni ta’
kreditu tipprovdi l-informazzjoni skond is-subartikolu
(1);
(b) b’avviz bil-miktub notifikat lil istituzzjoni ta’ kreditu,
tehtieg lill-istituzzjoni ta’ kreditu biex tipproduci
f’dak iz-zmien u f’dak il-post kif specifikati fl-avviz
dak id-dokument jew dokumenti ta’ dik id-
deskrizzjoni li tkun specifikata fl-avviz;
(c) tawtorizza ufficjal, impjegat jew agent ta’ l-awtorita
kompetenti biex, fuq il-produzzjoni ta’ l-awtorita
tieghu, jehtieg lill-istituzzjoni ta’ kreditu biex
tipprovdilu minnufih dik l-informazzjoni, jew biex
tipproducilu minnufih dawk id-dokumenti, kif huwa
jista’ jispecifika, li tkun informazzjoni jew dokumenti
li l-awtorita  kompetenti tista’ ragonevolment tehtieg
ghall-qadi tal-funzjonijiet taghha taht dan l-Att.
(4) L-accountant jew il-persuna ohra mahtura mill-istituzzjoni
ta’ kreditu biex taghmel xi rapport mehtieg skond is-subartikolu
(3)(a) ghandu jkun persuna nominata jew approvata mill-awtorita
kompetenti; u l-awtorita  kompetenti tista’ tehtieg li r-rapport ikun
f’dik il-forma kif specifikat fl-avviz.
(5) Meta, bis-sahha tas-subartikolu (3), xi persuna jkollha s-
setgha li tehtieg il-produzzjoni ta’ xi dokumenti minn istituzzjoni
ta’ kreditu, dik il-persuna ghandu jkollha l-istess setgha biex
tehtieg il-produzzjoni ta’ dawk id-dokumenti minn xi persuna li
tidher li tkun qed tipposedihom.
(6) Is-setgha taht dan l-artikolu li istituzzjoni ta’ kreditu jew xi
persuna ohra jigu mehtiega biex jipproducu xi dokumenti tinkludi
s-setgha- 
(a) jekk id-dokumenti jigu prodotti, li jittiehdu kopji
taghhom jew estratti minnhom u li l-istituzzjoni ta’
kreditu jew persuna, jew xi persuna ohra li tkun
funzjonarju tal-prezent jew ta’ l-imghoddi ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu in kwistjoni jew li tkun jew
  22      KAP. 371. h       KUMMERCBANKARKJU
kienet f’xi zmien impjegata mill-istituzzjoni ta’
kreditu in kwistjoni jew li tkun qieghda tagixxi bhala
impjegat ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu in kwistjoni, jigu
mehtiega jipprovdu spjegazzjoni ta’ kwalunkwe
wiehed mid-dokumenti; u 
(b) jekk id-dokumenti ma jigux prodotti lill-persuna li
kienet mehtiega biex tipproducihom tigi mehtiega biex
tiddikjara, skond l-ahjar taghrif u twemmin taghha,
fejn qeghdin.
(7) Jekk l-awtorita  kompetenti jkun jidhrilha li jkun
desiderabbli fl-interessi tad-depozitanti jew depozitanti potenzjali
ta’ istituzzjoni ta’ kreditu li taghmel hekk, hija tista’ wkoll
tezercita s-setghat moghtija bis-subartikoli (1) u (3) relattivament
ghal xi persuna li tkun jew li f’xi zmien rilevanti kienet -
(a) holding company,  kumpannija sussidjarja jew
kumpannija li hija persuna konnessa ma’ dik l-
istituzzjoni ta’ kreditu;
(b) kumpannija sussidjarja jew kumpannija li hija persuna
konnessa mal-holding company ta’ dik l-istituzzjoni
ta’ kreditu;
(c) holding company ta’ sussidjarju ta’ dik l-istituzzjoni
ta’ kreditu; jew 
(d) kontrollur ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu.
(8) L-awtorita  kompetenti tista’ b’avviz bil-miktub notifikat lil
xi persuna li tkun jew se tkun funzjonarju ta’ istituzzjoni ta’ kreditu
tehtieg lil dik il-persuna biex taghtiha, f’dak iz-zmien kif specifikat
fl-avviz, dik l-informazzjoni jew dokumenti li l-awtorita
kompetenti tista’ ragonevolment tehtieg biex tistabbilixxi jekk dik
il-persuna tkunx persuna adatta biex tokkupa l-pozizzjoni
partikolari li hija tokkupa jew tkun se tokkupa.
(9) L-awtorita  kompetenti tista’ tezercita s-setghat moghtija
bis-subartikoli (1) u (3) relattivament ghal kwalunkwe persuna li
jkollha holding sinifikanti jew holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet
f’istituzzjoni ta’ kreditu jekk hija tqis li l-ezercizzju ta’ dawk is-
setghat ikun desiderabbli fl-interessi tad-depozitanti jew
depozitanti potenzjali ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu.
(10) Dikjarazzjoni maghmula minn persuna skond htiega
imposta bis-sahha ta’ dan l-artikolu tista’ tintuza bhala prova
kontra taghha.
(11) L-awtorita  kompetenti ghandu jkollha s-setgha li tirkupra
minghand istituzzjoni ta’ kreditu li jkun sar rapport dwarha skond
is-subartikolu (3) l-ispejjez maghmula b’konnessjoni ma’ dak ir-
rapport.
Dritt ta’ dhul biex 
jinkisbu 
informazzjonijiet u 
dokumenti.
21. (1) Kull ufficjal, impjegat jew agent ta’ l-awtorita
kompetenti jista’, fuq produzzjoni tal-provi mehtiega ta’ l-awtorita
tieghu -
(a) jidhol f’kull fond okkupat minn persuna li lilha jkun
gie notifikat avviz skond l-artikolu 20 ta’ hawn fuq
KUMMERCBANKARKJU   g K AP. 371.      23
jew l-artikolu 22 ta’ hawn taht sabiex jikseb
hemmhekk l-informazzjoni jew dokumenti mehtiega
b’dak l-avviz;
(b) jidhol f’kull fond okkupat minn xi persuna li lilha
jista’ jigi notifikat avviz skond l-artikolu 20 ta’ hawn
fuq jew l-artikolu 22 ta’ hawn taht sabiex jikseb
hemmhekk dik l-informazzjoni jew dokumenti kif
specifikati fl-awtorita  li jkunu informazzjoni jew
dokumenti li setghu kienu mehtiega b’dak l-avviz izda
l-awtorita  kompetenti ma ghandhiex tawtorizza lil xi
persuna biex tagixxi skond dan il-paragrafu kemm-il
darba ma jkollhiex raguni ghalfejn tahseb li jekk dak l-
avviz jigi notifikat ma kienx se jigi osservat jew li xi
dokumenti li ghalihom ikun jirreferi jitnehhew,
jitbaghbsu jew jinqerdu:
Izda jekk xi fond imsemmi f’dan il-paragrafu
jkun okkupat bhala residenza, dak id-dhul ghandu jsir
biss fil-prezenza ta’ ufficjal tal-Pulizija ta’ grad ta’
mhux anqas minn Spettur u ma jistax isir bejn id-
disgha ta’ filghaxija u l-hamsa ta’ filghodu.
(2) Ebda persuna ma ghandha intenzjonalment tfixkel lil
persuna li tkun tezercita d-drittijiet moghtija b’dan l-artikolu.
Investigazzjonijiet.
Emendat:
XVII. 2002.179.
22. (1) Jekk l-awtorita  kompetenti jkun jidhrila li jkun
desiderabbli li taghmel hekk fl-interessi tad-depozitanti jew
depozitanti potenzjali ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, hija tista’ tahtar
persuna kompetenti jew izjed biex jinvestigaw u jirraportaw dwar -
(a) in-natura, it-tmexxija jew l-istat tal-kummerc ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu jew kwalunkwe aspett
partikolari taghha; jew
(b) l-ownership u l-kontroll ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu,
u l-awtorita  kompetenti ghandha taghti avviz bil-miktub dwar kull
hatra lill-istituzzjoni ta’ kreditu koncernata.
(2) Jekk persuna mahtura skond is-subartikolu (1) tara li tkun
haga mehtiega ghall-iskopijiet ta’ l-investigazzjoni taghha, hija
tista’ wkoll tinvestiga l-kummerc ta’ kwalunkwe persuna li tkun
jew li f’xi zmien rilevanti kienet -
(a) holding company,  kumpannija sussidjarja jew
kumpannija li hija persuna konnessa ma’ l-istituzzjoni
ta’ kreditu li tkun ghaddejja investigazzjoni; 
(b) kumpannija sussidjarja jew kumpannija li hija persuna
konnessa ma’ holding company ta’ dik l-istituzzjoni
ta’ kreditu;
(c) holding company ta’ sussidjarju ta’ dik l-istituzzjoni
ta’ kreditu; jew 
(d) kontrollur ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu.
(3) L-awtorita  kompetenti tista’ tezercita s-setghat moghtija
bis-subartikolu (1) relattivament ghal xi persuna li jkollha holding
sinifikanti ta’ azzjonijiet jew holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet
  24      KAP. 371. h       KUMMERCBANKARKJU
f’istituzzjoni ta’ kreditu jekk hija tqis li l-ezercizzju ta’ dawk is-
setghat ikun desiderabbli fl-interessi tad-depozitanti jew
depozitanti potenzjali ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu.
(4) Meta l-persuna mahtura skond is-subartikolu (1) tiddeciedi
li tinvestiga l-kummerc ta’ xi persuna bis-sahha tas-subartikolu (2)
jew tas-subartikolu (3) hija ghandha tinforma lil dik il-persuna bil-
miktub.
(5) Ikun id-dmir ta’ kull persuna li tkun jew kienet ufficjal,
impjegat, agent, bankier jew uditur ta’ korp li jkun taht
investigazzjoni skond dan l-Att, jew xi persuna mahtura biex
taghmel rapport dwar dak il-korp skond dan l-Att u kull persuna li
jkollha holding sinifikanti ta’ azzjonijiet fi, holding kwalifikattiv
ta’ azzjonijiet fi, jew tkun kontrollur ta’, dik l-istituzzjoni ta’
kreditu -
(a) li tipproduci lill-persuni mahtura skond is-subartikolu
(1), f’dak iz-zmien u f’dak il-post li huma jkunu
jistghu jehtiegu d-dokumenti kollha li jkollhom
x’jaqsmu mal-korp koncernat li jkunu fil-kustodja jew
setgha tieghu;
(b) li tattendi quddiem il-persuni mahtura f’dak iz-zmien u
f’dak il-post kif huma jistghu jehtiegu; u
(c) li xort’ohra taghti lil dawk il-persuni l-ghajnuna kollha
f’konnessjoni ma’ l-investigazzjoni li hija
ragonevolment kapaci li taghti,
u dawk il-persuni jistghu jiehdu kopji ta’ jew estratti skond il-
paragrafu (a).
(6) Persuna li tkun qed tezercita setghat bis-sahha ta’ hatra taht
dan l-artikolu ghandha jekk tkun hekk mehtiega tipproduci provi u
awtorita  taghha.
(7) Ebda persuna ma ghandha -
(a) minghajr raguni legali tonqos li tipproduci xi
dokumenti li huwa d-dmir taghha li tipproduci skond
is-subartikolu (5);
(b) minghajr raguni legali tonqos li tattendi quddiem il-
persuni mahtura skond is-subartikolu (1) meta tkun
mehtiega biex taghmel hekk; jew
(c) minghajr raguni legali tonqos li twiegeb xi mistoqsija
li ssirilha mill-persuni hekk mahtura relattivament
ghal xi istituzzjoni ta’ kreditu li tkun taht
investigazzjoni jew korp li jkun qieghed jigi investigat
bis-sahha tas-subartikolu (2) jew (3).
(8) Dikjarazzjoni maghmula minn persuna skond htiega
imposta bis-sahha ta’ dan l-artikolu tista’ tintuza bhala prova
kontra taghha.
(9) L-awtorita  kompetenti ghandu jkollha s-setgha tirkupra
minghand istituzzjoni ta’ kreditu li jkun sar rapport dwarha skond
is-subartikolu (1) l-ispejjez maghmula b’konnessjoni ma’ dak ir-
rapport.
KUMMERCBANKARKJU   g K AP. 371.      25
(10) Ghall-finijiet ta’ dan l-artikolu, riferenza ghal istituzzjoni
ta’ kreditu ghandha tinkludi riferenza ghal persuni li jkunu jidhru li
qed imexxu l-kummerc bankarju.
Suspett ta’ offizi.
biex tissuspetta li persuna tkun hatja ta’ ghemil ta’ reat taht dan l-
Att, hija tista’ b’avviz bil-miktub tehtieg lil dik il-persuna jew lil xi
persuna ohra -
(a) biex tipprovdi, f’dak il-post kif ikun specifikat fl-
avviz u jew minnufih jew f’dak iz-zmien kif ikun hekk
specifikat, dik l-informazzjoni li hija tista’
ragonevolment tehtieg ghall-investigazzjoni ta’ l-
offiza suspettata;
(b) biex tipproduci, f’dak il-post kif ikun specifikat fl-
avviz u jew minnufih jew f’dak iz-zmien kif ikun hekk
specifikat, dawk id-dokumenti, jew dokumenti ta’ dik
id-deskrizzjoni li tista’ tkun specfikat, l-awtorita
kompetenti tista’ ragonevolment tehtieg ghal dak il-
ghan;
(c) biex tattendi f’dak il-post kif ikun specifikat fl-avviz,
u twiegeb ghall-mistoqsijiet rilevanti sabiex jigi
stabbilit jekk tkunx saret dik l-offiza.
(2) L-awtorita  kompetenti jew l-ufficjal, impjegat jew agent
taghha awtorizzat kif imiss jistghu jiehdu kopji ta’ jew estratti
minn kwalunkwe dokumenti li jigu prodotti skond dan l-artikolu.
(3) Kull ufficjal, impjegat jew agent ta’ l-awtorita  kompetenti
jista’, bejn il-hamsa ta’ fil-ghodu u d-disgha ta’ fil-ghaxija, fuq il-
produzzjoni jekk mehtiega xiehda ta’ l-awtorita  tieghu, jidhol
f’kull fond okkupat minn persuna li lilha jkun gie notifikat avviz
skond is-subartikolu (1) sabiex jikseb hemmhekk l-informazzjoni
jew dokumenti mehtiega bl-avviz, u jaghmel dawk il-mistoqsijiet
imsemmija fil-paragrafu (c) ta’ dak is-subartikolu jew jezercita s-
setghat moghtija bis-subartikolu (2).
(4) Ebda persuna ma ghandha minghajr raguni legali tonqos li
thares xi htiega imposta fuqha skond dan l-artikolu jew
intenzjonalment tfixkel persuna fl-ezercizzju tad-drittijiet moghtija
bis-subartikolu (3).
(5) Dikjarazzjoni maghmula minn persuna skond htiega
imposta bis-sahha ta’ dan l-artikolu tista’ tintuza bhala prova
kontra taghha.
Ostruzzjoni. 
issir jew li x’aktarx tkun se ssir investigazzjoni -
(a) skond l-artikolu 20, l-artikolu 22 jew l-artikolu 23; jew
(b) dwar l-ghemil suspettat ta’ xi reat taht dan l-Att, 
ma tista’ tiffalsifika, tahbi, tiddistruggi jew b’xi mod iehor
tiddisponi minn, jew iggieghel jew tippermetti l-falsifikazzjoni,
habi, distruzzjoni jew tnehhija ta’ dokumenti li hija tkun taf jew li
jkollha suspett li jkunu jew se jkunu rilevanti ghal dik l-
investigazzjoni kemm-il darba ma tippruvax illi hija ma kellha ebda
  26      KAP. 371. h       KUMMERCBANKARKJU
hsieb li tahbi mill-persuni li jkunu qed jaghmlu dik l-
investigazzjoni l-fatti mikxufin b’dawk id-dokumenti.
Koperazzjoni u 
skambju ta’ 
informazzjoni.
Emendat:
XVII. 2002.180;
IV. 2003.180.
25. (1) Fuq il-bazi ta’ ftehim internazzjonali, jew fuq ftehim
ta’ reciprocita , l-awtorita  kompetenti tista’ taqsam id-dmirijiet ta’
sorveljanza taghha ma’ l-awtoritajiet kompetenti barranin ohra fil-
kaz ta’ istituzzjoni ta’ kreditu li topera f’Malta jew fergha li huma
l-proprjeta  ta’ persuna barranija jew fil-kaz ta’ istituzzjoni ta’
kreditu li tkun ghal kollox jew f’parti l-proprjeta  ta’ residenti
Maltin li jkun topera barra minn Malta.
(2) L-awtorita  kompetenti tista’ wkoll, fuq il-bazi ta’ ftehim
internazzjonali, jew fuq ftehim ta’ reciprocita , tikxef informazzjoni
lil awtoritajiet kompetenti ohra barranin.
(3) L-awtorita  kompetenti tista’ tikxef informazzjoni taht id-
disposizzjonijiet tas-subartikolu (2) biss sal-limitu li l-awtoritajiet
barranin li jircievu dik l-informazzjoni jillimitaw l-uzu taghha ghal
finijiet ta’ sorveljanza u regolatorji u ghal dawk il-finijiet l-ohra li
jistghu jkunu specifikament miftehma ma’ l-awtorita  kompetenti.
(4) L-awtorita  kompetenti tista’ wkoll fuq il-bazi ta’ ftehim
internazzjonali, jew fuq ftehim ta’ reciprocita  tawtorizza
awtoritajiet kompetenti ohra barranin biex huma stess, jew permezz
ta’ persuni kompetenti li huma jahtru, jaghmlu spezzjonijiet fuq il-
post ghal finijiet ta’ sorveljanza jew regolatorji f’ferghat jew
sussidjarji ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu li jkollhom l-ufficcju
principali taghhom fil-pajjiz ta’ l-awtorita  kompetenti li taghmel l-
ispezzjoni.
(5) L-awtorita  kompetenti ghandha wkoll, fuq talba bil-miktub,
tikxef lill-Bank Centrali kull informazzjoni fil-pussess ta’ jew
accessibbli ghall-awtorita  kompetenti li tkun mehtiega fil-qadi tad-
dmirijiet tal-Bank Centrali taht il-ligi.
(6) Persuna mahtura skond l-artikolu 20 jew l-artikolu 22
ghandha tinghatalha access ghal kull kont, rendikont jew
informazzjoni ohra dwar kull istituzzjoni ta’ kreditu li jkunu fil-
pussess ta’ l-awtorita  kompetenti.
(7) Ghandu jkun hemm laqghat li jsiru bejn istituzzjoni ta’
kreditu, l-udituri mahtura taghha u l-awtorita  kompetenti fuq bazi
trilaterali jew bilaterali skond kif ikunu jiggustifikaw ic-
cirkostanzi. Dawn il-laqghat jistghu jigu msejha minn kwalunkwe
wahda mill-partijiet ikkoncernati izda ghandhom dejjem ikunu
preseduti mill-awtorita  kompetenti.
Komunikazzjoni 
mill-udituri, ecc., 
ma’ l-awtorita  
kompetenti.
Emendat:
XVII. 2002.181.
26. (1) Ebda dmir li ghalih - 
(a) uditur ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, jew
(b) persuna mahtura biex taghmel rapport skond is-
subartikolu ta’ l-artikolu 20(3)(a) ta’ hawn fuq jew
skond l-artikolu 22(1),
jistghu jkunu suggetti, ma ghandu jitqies li jkun inkiser minhabba
fli huma jkunu b’bona fede ikkomunikaw lill-awtorita  kompetenti,
kemm jekk b’risposta ghal talba maghmula minnha jew le, xi
informazzjoni jew opinjoni dwar materja li ghaliha japplika dan l-
KUMMERCBANKARKJU   g K AP. 371.      27
artikolu u li tkun rilevanti ghal xi funzjoni ta’ l-awtorita  kompetenti
taht dan l-Att.
(2) Relattivament ghal uditur ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, dan l-
artikolu japplika ghal kull materja li taqa’ taht s-subartikolu ta’ l-
artikolu 31(9).
(3) Relattivament ghal persuna mahtura biex taghmel rapport
skond l-artikolu 20(3)(a), dan l-artikolu japplika ghal kull materja
li hija ssir taf biha fil-kapacita  taghha bhala l-persuna li tkun qed
taghmel ir-rapport u li -
(a) ikollha x’taqsam mal-kummerc jew l-affarijiet ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu li dwarha dik il-persuna
taghmel ir-rapport taghha jew xi korp assocjat ta’ dik
l-istituzzjoni ta’ kreditu, jew
(b) jekk bis-sahha ta’ l-artikolu 20(7) ta’ dan l-Att, ir-
rapport ikun dwar korp assocjat ta’ istituzzjoni ta’
kreditu, ikollha x’taqsam mal-kummerc jew l-affarijiet
ta’ dak il-korp.
(4) Relattivament ghal persuna mahtura biex taghmel rapport
skond l-artikolu 22(1), dan l-artikolu japplika ghal kull materja li
hija ssir taf biha fil-kapacita  taghha bhala l-persuna li tkun qed
taghmel ir-rapport -
(a) ikollha x’taqsam mal-kummerc jew l-affarijiet ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu li dwarha dik il-persuna
taghmel ir-rapport taghha jew xi korp assocjat ta’ dik
l-istituzzjoni ta’ kreditu, jew
(b) jekk bis-sahha ta’ l-artikolu 22(2), ir-rapport ikun
dwar korp assocjat ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, ikollha
x’taqsam mal-kummerc jew l-affarijiet ta’ dak il-korp.
(5) F’dan l-artikolu "korp assocjat", relattivament ghal
istituzzjoni, tfisser kull korp bhal dak kif imsemmi fis-subartikolu
(7) ta’ l-artikolu 20 jew kif imsemmi fl-artikolu 22(2).
(6) Jekk l-awtorita  kompetenti jkun jidhrilha li xi accountants
jew klassi ta’ accountants li jkunu persuni li ghalihom japplika s-
subartikolu (1) ta’ hawn fuq ma jkunux suggetti ghar-regoli
sodisfacenti maghmula jew gwida mahruga minn korp professjonali
li jispecifikaw ic-cirkostanzi li fihom ghandhom jigu komunikati
materji lill-awtorita  kompetenti kif imsemmi f’dak is-subartikolu,
l-awtorita  kompetenti tista’, wara konsultazzjoni mal-Bank Centrali
u dawk il-korpi li l-awtorita  kompetenti jkun jidhrilha li
jirrapprezentaw l-interessi ta’ l-accountants u tal-banek, taghmel
regolamenti li japplikaw ghal dawk l-accountants u li jispecifikaw
dawk ic-cirkostanzi, u jkun id-dmir ta’ accountant li ghalih ikunu
japplikaw ir-regolamenti li jikkomunika kull materja lill-awtorita
kompetenti fic-cirkostanzi specifikati b’dawk ir-regolamenti.
Kumitat Bankarju 
Kongunt.
27. Imhassar bl-Att XVII. 2002.182.
  28      KAP. 371. h       KUMMERCBANKARKJU
Istituzzjonijiet ta’ 
kreditu li ma 
jkunux jistghu 
jonoraw l-obbligi. 
Emendat:
XVII. 2002.183.
28. Nonostanti kull investigazzjoni provduta f’dan l-Att -
(a) meta istituzzjoni ta’ kreditu tqis li x’aktarx ma tkunx
tista’ tonora l-obbligi taghha jew li tkun ser
tissospendi l-pagamenti, hi ghandha minnufih tinforma
lill-awtorita  kompetenti u lill-Gvernatur tal-Bank
Centrali bil-miktub;
(b) meta l-awtorita  kompetenti ssir taf illi istituzzjoni ta’
kreditu x’aktarx ma tkunx tista’ tonora l-obbligi
taghha jew illi tkun ser tissospendi l-pagamenti, hija
ghandha tinforma minnufih lill-Gvernatur tal-Bank
Centrali bil-miktub;
(c) meta l-Bank Centrali jsir jaf illi istituzzjoni ta’ kreditu
x’aktarx ma tkunx tista’ tonora l-obbligi taghha jew
illi ser tissospendi l-pagamenti, hi ghandha tinforma
minnufih lill-awtorita  kompetenti bil-miktub.
Depozitu jew 
protezzjoni.
Mizjud:
XVII. 2002.184.
Emendat:
IV. 2003.181.
28A. Bla hsara ghas-setghat moghtija bl-artikolu 3, il-Ministru,
li jagixxi fuq il-parir ta’ l-awtorita  kompetenti, jista’ jaghmel
regolamenti biex jistabbilixxi skemi jew arrangamenti ohra b’dik
il-personalita  guridika distinta jew xort’ohra kif jista’ jigi preskritt,
ghall-protezzjoni ta’ depozitanti f’kazijiet meta istituzzjonijiet ta’
kreditu ma jkunux jistghu jissodisfaw l-obbligi taghhom lejn id-
depozitanti u biex jirregolaw l-amministrazzjoni u l-finanzjament
ta’ kull skema jew arrangament bhal dawk ghall-kumpens u ghall-
kontribuzzjonijiet u imposti li jithallsu fihom biex jistabbilixxu
livelli minimi u massimi ta’ kumpens, biex jeskludu certi depoziti
mill-applikazzjoni ta’ dawk l-iskemi jew arrangamenti, u biex
jipprovdu ghal kull aspett iehor li ghandu x’jaqsam ma’ skemi ta’
protezzjoni ghad-depozitanti inkluzi regoli fuq reklami; u dawn l-
iskemi ghandhom ikunu ezenti mill-hlas ta’ taxxa fuq l-income
mid-data li dawn l-iskemi jidhlu fis-sehh.
Setgha ta’ l-
awtorita  
kompetenti li tiehu 
kontroll ta’ 
istituzzjonijiet ta’ 
kreditu.
Emendat:
XVII. 2002.185.
29. (1) Jekk, kemm minn xi rapport maghmul taht l-artikolu
20 jew l-artikolu 22 jew xort’ohra, ikun jidher lill-awtorita
kompetenti illi tkun tapplika xi wahda mic-cirkostanzi indikati fl-
artikolu 9(2), l-awtorita  kompetenti, wara konsultazzjoni mal-Bank
Centrali, tista’ bla hsara ghad-disposizzjonijiet ta’ l-artikolu 9(2) -
(a) tehtieg lill-istituzzjoni ta’ kreditu minnufih biex tiehu
dawk il-passi li l-awtorita  kompetenti tqis mehtiega
biex tirrimedja jew tirrettifika l-materja;
(b) tinnomina persuna kompetenti biex taghti parir lill-
istituzzjoni ta’ kreditu dwar it-tmexxija xierqa tal-
kummerc taghha;
(c) tinnomina persuna kompetenti biex tiehu f’idejha l-
attiv ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu jew xi parti minnha
sabiex jigu mharsa l-interessi tad-depozitanti;
(d) tinnomina persuna kompetenti biex tiehu f’idejha
kontroll tal-kummerc ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu u jew
li tkompli tmexxi dak il-kummerc jew li taghmel dik
il-funzjoni ohra jew funzjonijiet ohra dwar dak il-
kummerc jew parti minnu, kif tordna l-awtorita
kompetenti;
KUMMERCBANKARKJU   g K AP. 371.      29
(e) tehtieg lill-istituzzjoni ta’ kreditu biex tillikwida l-
kummerc taghha jew biex tillikwida l-kummerc taghha
f’Malta;
(f) tinnomina persuna kompetenti biex taghmilha ta’
stralcjarju ghall-likwidazzjoni ta’ l-affarijiet ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu;
(g) tistabbilixxi r-rimunerazzjoni li ghandha tithallas mill-
istituzzjoni ta’ kreditu lil kull persuna kompetenti
nominata skond dan is-subartikolu.
(2) Meta persuna tigi nominata mill-awtorita  kompetenti -
(a) skond is-subartikolu (1)(b) l-istituzzjoni ta’ kreditu
ghandha tagixxi skond il-parir moghti minn dik il-
persuna kemm-il darba u sakemm l-awtorita
kompetenti ma jtrdnax xort’ohra;
(b) skond is-subartikolu (1)(c) l-istituzzjoni ta’ kreditu
ghandha tikkonsenja lil dik il-persuna l-attiv kollu li hi
tkun inkarigata minnu, u s-setghat, il-funzjonijiet u d-
dmirijiet kollha ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu dwar dak
l-attiv sew jekk ezercitabbli mill-kumpannija f’laqgha
generali jew mill-bord tad-diretturi jew minn xi
persuna ohra, inkluza r-rapprezentanza legali u
gudizzjarja ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu, ghandhom jigu
ezercitati minnha u nvestiti fiha bl-eskluzjoni ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu;
(c) skond is-subartikolu (1)(d) l-istituzzjoni ta’ kreditu
ghandha tissottometti l-kummerc taghha ghall-kontroll
minn dik il-persuna; u ghandha tipprovdiha b’dawk il-
facilitajiet li hija tista’ tehtieg biex tkompli tmexxi dak
il-kummerc jew biex taqdi l-funzjonijiet moghtija lilha
taht dak il-paragrafu, u s-setgha, il-funzjonijiet u d-
dmirijiet ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu, sew jekk
ezercitabbli mill-kumpannija f’laqgha generali jew
mill-bord tad-diretturi jew minn xi persuna ohra,
inkluza r-rapprezentanza legali u gudizzjarja ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu fil-kwistjonijiet kollha
ghandhom jigu ezercitati minnha u vestiti fiha bl-
eskluzjoni ta’ kull persuna ohra.
(3) Meta persuna tigi nominata skond is-subartikolu (1)(c) jew
(d) -
(a) kull funzjoni, setgha jew dmir li jistghu jigu ezercitati
minn xi persuna ohra, inkluz il-kuraturi ta’ fallut jew
xi persuna ohra nominata minn jew taht xi ligi ohra, u
li ghandhom x’jaqsmu ma’ xi attiv jew kummerc li l-
persuna nominata taht xi wiehed mill-imsejha
paragrafi tkun inkarigata minnu jew li jkun taht il-
kontroll taghha ghandhom, kemm-il darba jew sakemm
l-awtorita  kompetenti ma tordnax xort’ohra jew xi
disposizzjoni espressa ta’ ligi ma tispecifikax
xort’ohra, jieqfu milli jkunu hekk ezercitabbli;
(b) il-persuna nominata skond xi wiehed mill-imsemmija
  30      KAP. 371. h       KUMMERCBANKARKJU
paragrafi jkollha, dwar dik il-proprjeta , socjetajiet,
ditti jew kummerc iehor kif l-awtorita  kompetenti
tista’ tispecifika u li fihom l-istituzzjoni ta’ kreditu
ikollha interess, sew direttament sew indirettament
inkluz kull interess li jinholoq minn avvanzi jew self
maghmula jew facilitajiet ta’ kreditu moghti jew minn
xi responsabbilta  mehuda, dawk is-setghat,
funzjonijiet u dmirijiet, inkluza r-rapprezentanza legali
u gudizzjarja, li l-awtorita  kompetenti tista’ tordna, u
kull setgha, funzjoni jew dmir bhal dawk ikunu
ezercitabbli minn dik il-persuna u vestiti fiha bl-
eskluzjoni ta’ kull persuna ohra:
Izda:
 (i) l-awtorita  kompetenti ghandu jkollha s-setgha li
tordna li kull jew xi setgha, funzjoni jew dmir
kif intqal qabel ghandhom ikunu ezercitabbli
minn xi persuna ohra, u f’kull kaz bhal dan,
b’sehh minn dik id-data jew dati li l-awtorita
kompetenti tista’ tispecifika u kemm-il darba u
sakemm l-awtorita  kompetenti ma tordnax
xort’ohra, is-setghat, il-funzjonijiet u d-dmirijiet
li ghalihom japplika l-ordni ta’ l-awtorita
kompetenti ghandhom ikunu ezercitabbli minn
dik il-persuna l-ohra nominata ghal hekk u jkunu
vestiti fiha bl-eskluzjoni ta’ kull persuna ohra;
(ii) meta l-awtorita  kompetenti tkun tal-fehma illi
istituzzjoni ta’ kreditu ma jkunx baqaghlha ebda
interess kif intqal qabel, huja ghandha tordna li
kull setgha, funzjoni u dmir ezercitabbli skond
dan il-paragrafu jieqfu milli jibqghu hekk
ezercitabbli, izda kull direttiva bhal dik ma
tolqot ebda haga li tkun saret jew li tkun naqset
milli ssir bis-sahha ta’ jew minhabba xi wahda
mill-imsemmija setghat, funzjonijiet jew
dmirijiet;
(c) il-persuna nominata skond xi wiehed mill-imsemmija
paragrafi jkollha s-setgha li tehtieg lil kull persuna
ohra biex tipprovdiha b’dawk il-facilitajiet li jidhrilha
mehtiega biex taqdi kull wahda mis-setghat,
funzjonijiet jew dmirijiet skond dan l-artikolu;
Kap. 13.
(d) id-disposizzjoni tal-ligi dwar il-falliment u b’mod
partikolari t-Taqsima III tal-Kodici tal-Kummerc
ghandha tieqaf milli tapplika u ghandha tieqaf milli
tahdem dwar kull proprjeta , socjeta , ditta jew
kummerc iehor specifikati mill-awtorita  kompetenti
skond il-paragrafu (b), kemm-il darba u sakemm jew
hlief sa fejn, l-awtorita  kompetenti ma tordnax
xort’ohra; u f’kull kaz bhal dak il-persuna nominata
kif intqal qabel ghandha, suggett ghal kull direttiva ta’
l-awtorita  kompetenti moghtija fl-interessi tal-
kredituri, tagixxi bhallikieku dawk id-disposizzjonijiet
ma kienux jezistu u daqslikieku ma kienet saret ebda
KUMMERCBANKARKJU   g K AP. 371.      31
dikjarazzjoni ta’ falliment;
(e) kull persuna li tigi nominata skond xi wahda mid-
disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu ghandha
tissottometti rapporti ta’ kull sitt xhur ta’ l-attivita
tieghu u kontijiet annwali ta’ l-operazzjonijiet tieghu
fil-qadi ta’ dawk il-funzjonijiet verifikati minn uditur
indipendenti lill-Ministru li jqieghed dawk ir-rapporti
u dawk il-kontijiet fuq il-mejda tal-Kamra tad-
Deputati fi zmien hmistax-il gurnata.
(4) Meta persuna tigi nominata skond is-subartikolu (1)(g), dik
il-persuna tkun l-istralcjarju tal-kumpannija ghall-finijiet kollha
tal-ligi bl-eskluzjoni ta’ kull persuna ohra.
(5) Id-disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu ghandu jkollhom
effett minkejja kull disposizzjoni ohra ta’ kull ligi, u minkejja dak
kollu li jinsab f’kull att, kuntratt, kitba jew dokument iehor ikun
liema jkun.
(6) Id-disposizzjonijiet ta’ qabel dan l-artikolu li jaghtu setghat
esklussivi ta’ rapprezentanza f’persuna nominata mill-awtorita
kompetenti bis-sahha taghhom ghandhom japplikaw ukoll ghal kull
att jew procediment mibdija jew li saru qabel ma dik ir-
rapprezentanza giet vestita kif intqal qabel, u dwar kull ghemil jew
procedimenti bhal dawk kull persuna ohra li tagixxi jew li tidher li
tkun qed tagixxi, jew li dwarha tittiehed azzjoni, f’dik il-kariga
ghandha tieqaf milli tkun parti fi, u ghandha tigi eskluza minn, kull
att jew procedimenti bhal dawk.
(7) Ebda persuna ma ghandha b’xi mod tfixkel persuna
nominata skond is-subartikolu (1) fil-qadi ta’ xi wahda mill-
funzjonijiet, setghat jew dmirijiet skond dan l-artikolu.
(8) Dwar kull istituzzjoni ta’ kreditu li tkun qed tahdem
f’Malta u x’imkien iehor l-ufficcji u l-ferghat f’Malta ta’ dik l-
istituzzjoni ta’ kreditu ghandhom, jekk l-awtorita  kompetenti hekk
tordna u safejn hi hekk tordna, jitqiesu li jikkostitwixxu istituzzjoni
ta’ kreditu separata.
(9) Meta tircievi rapport kif imsemmi fis-subartikolu (1), l-
awtorita  kompetenti ghandha tinforma lill-Bank Centrali dwar jekk
ikunx ser jiehu azzjoni fuq dak ir-rapport u dwar kull azzjoni li
jkun bi hsiebu jiehu fuqu.
Il-Ministru jista’ 
jaghmel 
regolamenti.
Mizjud:
XVII. 2002.186.
29A.  Il-Ministru jista’, wara li jikkonsulta lill-awtorita
kompetenti, jaghmel regolamenti dwar l-istralc jew l-
organizzazzjoni mill-gdid ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu stabbiliti
f’Malta u ta’ ferghat ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu stabbiliti barra
minn Malta, u jistghu jsiru disposizzjonijiet differenti ghal kazijiet
jew ghal klassijiet ta’ kazijiet differenti, u ghandhom jitqiesu
x’ikunu l-obbligazzjonijiet internazzjonali ta’ Malta f’dan ir-
rigward. Dawk ir-regolamenti jistghu jkunu jipprovdu dwar l-
implimentazzjoni ta’ mizuri dettaljati ta’ proceduri ta’
organizzazzjoni mill-gdid, inkluz dawn l-affarijiet li gejjin: il-
pubblikazjzoni u l-ghoti ta’ informazzjoni f’dik il-lingwa jew
lingwi u f’dawk il-gazzetti jew pubblikazzjonijiet ohra hekk kif
jistghu jigu ordnati; l-ghoti ta’ informazzjoni lill-kredituri, u l-mod
  32      KAP. 371. h       KUMMERCBANKARKJU
u l-procedura kif isir dan; in-notifikazzjoni lill-kredituri u l-
procedura ghall-ghemil ta’ talbiet jew ilmenti; mizuri ghall-
protezzjoni tad-drittijiet tal-kredituri u terzi ohrajn, inkluzi netting
arrangements; konsultazzjoni bejn l-awtorita  kompetenti u
awtoritajiet ohra regolatorji, amministrattivi jew gudizzjarji
f’Malta u barra minn Malta b’kompetenza fuq l-istralc u l-
organizzazzjoni mill-gdid ta’ istituzzjoni ta’ kreditu jew ta’ ferghat
taghhom; il-pubblikazzjoni ta’ decizjonijeit li jkollhom x’jaqsmu
ma’ proceduri ta’ stralc u organizzazzjoni mill-gdid; l-ghemil ta’
regoli li jkunu jirregolaw l-applikabilita  tal-ligi adatta jew
applikabbli u affarijiet ohra dwar il-konflitt ta’ ligijiet.
Pubblikazzjoni ta’ 
rezokontijiet 
finanzjarji 
verifikati. 
Emendat:
XVII. 2002.187.
30. Kull istituzzjoni ta’ kreditu ghandha, mhux aktar tard minn
erba’ xhur mill-eghluq tas-sena finanzjarja taghha jew f’xi zmien
iehor li jista’ jigi eccezzjonalment awtorizzat mill-awtorita
kompetenti -
(a) tibghat lill-awtorita  kompetenti u lill-Bank Centrali, u
(b) tesponi f’pozizzjoni prominenti f’kull wiehed mill-
ufficcji u ferghat taghha f’Malta u thalli hekk esposta
matul is-sena kollha,
kopja tar-rezokontijiet finanzjarji verifikati taghha maghmula u
ppubblikati b’dak il-mod hekk kif jista’ jigi specifikat skond
direttiva bankarja.
Udituri. 
Emendat:
XXV.1995.434;
XVII. 2002.188.
31.(1)(a) Kull bank ghandu jinnomina kull sena uditur jew
udituri approvati li d-dmir taghhom ikun biex
jirraporta dwar ir-rezokontijiet finanzjarji tal-bank
ezaminati minnhom u dwar ir-rezokonijiet finanzjarji
kollha preparati mill-bank.
Kap. 386.
(b) Ghall-finijiet ta’ dan l-artikolu uditur approvat ghandu
jkun persuna li tkun kwalifikata biex tkun uditur skond
l-Att dwar Kumpanniji, u jkollha l-awtorizzazzjoni ta’
l-awtorita  kompetenti biex tagixxi bhala uditur ta’
bank.
(2) Jekk bank jonqos milli jinnomina uditur skond is-
subartikolu (1), jew f’xi zmien jonqos milli jimla xi vakanza fil-
kariga ta’ uditur, l-awtorita  kompetenti jkollha s-setgha li
tinnomina uditur ghal dak il-bank u ghandha tistabbilixxi l-
kumpens li ghandu jithallas minn dak il-bank lil dak l-uditur.
(3) Ir-rapport ta’ l-udituri ghandu jinkludi dikjarazzjonijiet
dwar il-hwejjeg li gejjin - 
(a) jekk akkwistawx l-informazzjoni u l-ispjegazzjonijiet
kollha li skond l-ahjar taghrif u twemmin taghhom
kienu mehtiega ghall-iskop tal-verifika taghhom;
(b) jekk fil-fehma taghhom kenux inzammu kotba xierqa
tal-kontijiet mill-bank, safejn jidher mill-ezami
taghhom ta’ dawk il-kotba;
(c) jekk ir-rezokontijiet finanzjarji tal-bank trattati fir-
rapport ikunux jaqblu mal-kotba tal-kontijiet;
(d) jekk, fil-fehma taghhom, u skond l-ahjar taghrif
KUMMERCBANKARKJU   g K AP. 371.      33
taghhom u skond l-ispjegazzjonijiet moghtija lilhom,
ir-rezokontijiet finanzjarji msemmija jaghtux l-
informazzjoni mehtiega minn kull ligi li tista’ minn
zmien ghal zmien tkun issehh bil-mod hekk mehtieg u
jaghtux veduta vera u gusta.
(4) Ir-rapport ta’ l-udituri ghandu jinqara flimkien mar-rapport
tad-diretturi tal-bank fil-laqgha annwali ta’ l-azzjonisti.
(5) Kull uditur tal-bank ikollu d-dritt li jitlob minghand kull
funzjonarju jew impjegat tal-bank dik l-informazzjoni jew
spjegazzjoni li tkun tidhirlu mehtiega fil-qadi tad-dmirijiet tieghu.
(6) Bank ghandu minnufih javza bil-miktub lill-awtorita
kompetenti -
(a) malli jinnomina l-udituri tieghu;
(b) jekk ikun bi hsiebu javza lill-azzjonisti tieghu biex -
(i) jirrimpjazza l-udituri tieghu malli jaghlaq iz-
zmien tal-kariga taghhom;
(ii) inehhi l-udituri tieghu qabel jaghlaq iz-zmien
tal-kariga taghhom;
(c) jekk l-udituri jieqfu milli jkunu udituri tal-bank ghal xi
raguni li ma tkunx wahda mir-ragunijiet li jinsabu fil-
paragrafu (b).
(7) L-awtorita  kompetenti tista’ tehtieg lil bank biex jibdel l-
udituri nominati tieghu meta, fil-fehma ta’ l-awtorita  kompetenti,
dawk l-udituri jitqiesu li ma jkunux adatti ghal dik il-kariga.
(8) Uditur ghandu javza minnufih lill-awtorita  kompetenti
jekk -
(a) huwa jirrizenja;
(b) ma jkunx bi hsiebu li jiehu dik il-kariga mill-gdid; jew
(c) jiddecciedi li jikkwalifika r-rapport ta’ verifika.
(9) Jekk fil-kariga tieghu bhala uditur ta’ bank jew bhala
rizultat ta’ talba diretta ta’ l-awtorita  kompetenti skond l-artikolu
20 jew skond l-artikolu 22, uditur isir jaf b’xi materja li jkollha
x’taqsam ma’ u li jista’ jkollu effett avvers serju fuq id-depozitanti
ta’ dak il-bank, jew ta’ ferghat f’Malta kollha ta’ bank li ma jkunx
inkorporat f’Malta, jew ta’ xi persuna konnessa li tkun bank, huwa
ghandu minnufih jgharraf lill-awtorita  kompetenti permezz tal-
management tal-bank jew, jekk ic-cirkostanzi jkunu hekk
jiggustifikaw, direttament lill-awtorita  kompetenti.
(10) Minkejja kull disposizzjoni tas-subartikoli ta’ qabel dan, l-
awtorita  kompetenti tista’ fil-kaz ta’ bank mhux inkorporat f’Malta
taghti ezenzjoni b’direttiva bankarja minn kwalunkwe htiega ta’
dan l-artikolu sakemm dik l-ezenzjoni ma tnaqqasx sostanzjalment
l-iskopijiet principali ta’ dan l-artikolu.
Kap. 386.
(11) Sa fejn id-disposizzjoniet ta’ dan l-artikolu huma
inkonsistenti mad-disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar Kumpanniji, id-
disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu ghandhom jipprevalu u d-
disposizzjonijiet ta’ l-imsemmi Att ma ghandomx, sa fejn ikunu
  34      KAP. 371. h       KUMMERCBANKARKJU
inkonsistenti, japplikaw ghal banek.
Swalifika ta’ 
funzjonarji. 
Emendat:
XVII. 2002.188.
32. (1) Ebda persuna -
(a) li tkun giet dikjarata falluta b’sentenza jew li tkun
ghamlet akkordju mal-kredituri taghha jew li kienet
funzjonarju ta’ bank li kellu l-licenza tieghu imhassra
skond l-artikolu 9(2), u li ma tkunx giet ezentata bil-
miktub mill-awtorita  kompetenti mid-disposizzjonijiet
ta’ dan l-artikolu; jew
(b) li tkun interdetta jew inabilitata jew li kienet involuta
f’money laundering jew li tkun giet misjuba hatja ta’
delitt li jolqot il-fiducja pubblika, serq, qerq,
estorsjoni jew talli xjentement tkun irceviet oggetti
miksuba b’serq jew b’qerq,
ma ghandha tagixxi jew tkompli tagixxi bhala funzjonarju ta’ bank.
Dmirijiet ta’ 
funzjonarji.
Emendat:
XVII. 2002.188.
33. Kull funzjonarju ta’ istituzzjoni ta’ kreditu ghandu jiehu l-
passi ragonevoli kollha -
(a) biex jassigura li l-istituzzjoni ta’ kreditu tosserva d-
disposizzjonijiet kollha ta’ dan l-Att u tal-licenza
taghha jew kull direttiva bankarja jew regolament
mahrug taht dan l-Att, u
(b) biex jassigura li ebda informazzjoni skorretta ma tigi
provduta kemm jekk volontarjament jew bhala rizultat
ta’ negligenza gravi.
Konfidenzjalita .
Emendat:
XVII. 2002.189.
34. (1) Ebda haga f’dan l-Att ma tawtorizza lill-Bank Centrali
jew lill-awtorita  kompetenti biex jinvestigaw jew igieghlu li ssir
investigazzjoni fl-istituzzjoni ta’ kreditu fl-affarijiet ta’ xi klijent
individwali ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, hlief -
(a) sabiex jigi assigurat li xi disposizzjoni ta’ dan jew
kwalunkwe Att iehor tigi osservata, jew
(b) fejn l-exposure tal-klijent tkun kbira skond it-termini
tad-direttiva dwar exposures kbar u huma tal-fehma illi
t-tali exposure jista’ jkun ta’ theddid ghal dik l-
istituzzjoni ta’ kreditu jew ghas-settur bankarju b’mod
generali.
(2) Ebda persuna, inkluzi funzjonarji jew agenti ta’ l-imghoddi
jew tal-prezent ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, ma ghandha tikxef xi
informazzjoni dwar l-affarijiet ta’ istituzzjoni ta’ kreditu jew ta’
klijent ta’ istituzzjoni ta’ kreditu li hija tkun kisbet fil-qadi tad-
dmirijiet taghha jew fl-ezercizzju tal-funzjonijiet taghha skond dan
l-Att hlief -
(a) meta tkun awtorizzata biex taghmel hekk skond xi
wahda mid-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att;
(b) ghall-qadi tad-dmirijiet taghha jew ghall-ezercizzju
tal-funzjonijiet taghha;
(c) meta tkun mehtiega legalment biex taghmel hekk minn
xi qorti jew skond xi disposizzjoni ta’ xi ligi.
KUMMERCBANKARKJU   g K AP. 371.      35
Kap. 373.
(3) Meta funzjonarju ta’ istituzzjoni ta’ kreditu ikollu ghalfejn
jahseb li operazzjoni jew operazzjoni proposta tista’ tinvolvi money
laundering, huwa obbligat jimxi skond ir-regolamenti mahruga taht
l-Att kontra Money Laundering u skond linji ta’ gwida maghmula
mill-awtorita  kompetenti. It-tharis tad-disposizzjonijiet ta’ dan is-
subartikolu ma jkunx jikkostitwixxi ksur ta’ konfidenzjalita .
(4) Ufficjali ta’ l-awtorita  kompetenti u tal-Bank Centrali,
inkluzi ufficjali passati u prezenti, ma ghandhomx jikxfu
informazzjoni miksuba minghand istituzzjonijiet ta’ kreditu waqt li
jkunu qed jaqdu dmirijiet ta’ sorveljanza u ohrajn, li hija regolata
bl-obbligu tas-segretezza professjonali, hlief sabiex jaqdu d-
dmirijiet taghhom jew l-ezercizzju tal-funzjonijiet taghhom jew
meta legittimament hekk mitluba minn xi qorti taht disposizzjoni
ta’ xi ligi.
(5) Minkejja d-disposizzjonijiet ta’ kull ligi ohra, istituzzjoni
ta’ kreditu tista’ jekk ic-cirkostanzi hekk jitolbu, tikkomunika kull
informazzjoni li tkun fil-pussess taghha u li tirrelata ma’ l-affarijiet
ta’ klijenti, lil membri ohra tal-grupp ta’ kumpaniji li minnhom l-
istituzzjoni finanzjarja taghmel parti.
Kap. 376.
(6) Ghall-finijiet tas-subartikolu (5), il-frazi "grupp ta’
kumpaniji" ghandha tinkludi kull korp guridiku registrat jew li
jopera minn Malta jew f’gurisdizzjonijiet barranin u li jifforma
parti mill-grupp ta’ kumpaniji u li hu wkoll licenzjat jew xort’ohra
awtorizzat taht il-ligijiet ta’ Malta jew ta’ dik il-gurisdizzjoni,
skond il-kaz, biex iwettaq xi attivita  ekwivalenti ghall-kummerc
bankarju jew ghall-hrug ta’ flus elettronici jew xi attivitajiet
imsemmija fl-Att dwar Istituzzjonijiet Finanzjarji.
Reati u pieni.
Emendat:
XVII. 2002.190.
35. (1) Kull persuna li -
(a) taghmel xi dikjarazzjoni, weghda jew tbassira li hija
tkun taf li tkun qarrieqa, falza jew li tkun tinganna, jew
dizonestament tahbi xi fatti sostanzjali, jew
(b) bi traskuragni taghmel (dizonestament jew xort’ohra)
dikjarazzjoni, weghda jew tbassira li tkun qarrieqa,
falza jew tkun tinganna,
tkun hatja ta’ reat jekk hija taghmel id-dikjarazzjoni, weghda jew
tbassira jew tahbi l-fatti sabiex thajjar, jew tkun indifferenti jekk
tistax thajjar, persuna ohra (sew jekk tkun jew ma tkunx il-persuna
li lilha tkun saret id-dikjarazzjoni, weghda jew tbassira jew li
minnha jkunu nhbew il-fatti) -
(i) biex taghmel, jew izzomm milli taghmel,
depozitu maghha jew ma’ xi persuna ohra; jew
(ii) biex tidhol, jew izzomm milli tidhol, f’xi ftehim
ghall-ghemil ta’ dak id-depozitu.
(2) Is-subartikolu (1) ma’ ghandux japplika hlief jekk -
(a) id-dikjarazzjoni, weghda jew tbassira f’Malta jew
minn Malta, jew jekk il-fatti jinhbew f’Malta jew minn
Malta jew jekk isiru arrangamenti f’Malta jew minn
Malta ghal biex issir dik id-dikjarazzjoni, weghda jew
tbassira jew ghal biex jinhbew il-fatti;
  36      KAP. 371. h       KUMMERCBANKARKJU
(b) il-persuna li fuqha dak it-thajjir ikun intenzjonat li
jkollu jew jista’ jkollu effett tkun f’Malta; jew
(c) id-depozitu jsir jew ikun ser jsir f’Malta jew jekk il-
ftehim isir jew ikun se jsir f’Malta.
(3) Kull persuna li -
(a) tikser jew tonqos li thares xi wahda mid-
disposizzjonijiet ta’ dan l-Att;
(b) tikser jew tonqos ti thares id-disposizzjonijiet ta’ xi
direttiva bankarja, direttiva ta’ istituzzjonijiet ta’ flus
elettronici, regolament jew kondizzjoni ta’ licenza;
(c) tonqos li tosserva xi ordni jew htiega legittima ta’ l-
awtorita  kompetenti jew tal-Bank Centrali;
(d) tonqos li tosserva xi ordni jew htiega legittima tat-
Tribunal ghal Servizzi Finanzjarji;
(e) tonqos li tosserva xi ordni jew htiega legittima ta’ xi
persuna ohra maghmula skond dan l-Att;
(f) minghajr skuza ragonevoli taltera, tissopprimi, tahbi,
tiddistruggi jew tirrifjuta li tipproduci xi dokument li
hija legalment tkun mehtiega li tipproduci lil xi
persuna skond dan l-Att,
tkun hatja ta’ reat.
(4) Kull persuna li xjentement tkun parti fl-ghemil jew
tipprokura jew tghin jew thajjar l-ghemil ta’ xi reat taht is-
subartikoli (1) u (3) tkun hatja ta’ reat u tkun suggetta ghall-istess
pieni bhall-hati principali.
(5) Il-Ministru ghandu johrog regolamenti li jippreskrivu il-
pieni ghal reati kontra dan l-Att, u dawn ir-regolamenti jistghu -
(a) jippreskrivu l-pieni li huma esegwibbli bi
prosekuzzjoni fil-qrati ta’ Malta;
(b) jippreskrivu pieni differenti ghal kontravvenzjonijiet
ta’ disposizzjonijiet differenti ta’ dan l-Att;
(c) jippreskrivu pieni kkalkulati skond ma jkun ilu sejjer
ir-reat;
(d) jipprovdu ghal appell lit-Tribunal ghal Servizzi
Finanzjarji minn xi decizjoni ta’ l-awtorita  kompetenti
li timponi piena amministrattiva.
(6) Il-pieni preskritti b’regolamenti mahruga skond is-
subartikolu (5) -
(a) fil-kaz ta’ prigunerija, ma ghandhomx jipprovdu ghal
sentenza ta’ prigunerija ta’ izjed minn sentejn;
(b) fil-kaz ta’ multa imposta wara prosekuzzjoni fil-qrati
ta’ Malta, ma ghandhomx jipprovdu ghal multa ta’
inqas minn mitt lira Maltija jew izjed minn hames mitt
elf lira Maltija.
(7) Il-Ministru jista’ b’regolamenti jipprovdi ghal pieni
amministrattivi li jistghu jigu imposti mill-awtorita  kompetenti
KUMMERCBANKARKJU   g K AP. 371.      37
minghajr rikors ghal kawza fil-qorti:
B’dan izda illi piena amministrattiva ma tistax timponi
piena finanzjarja ta’ izjed minn hamsin elf lira Maltija.
(8) Ebda procedimenti ghal reat kontra dan l-Att jew xi
regolamenti maghmula bis-sahha tieghu, barra minn procedimenti
li jimponu penali amministrattiva, ma ghandhom jinbdew minghajr
is-sanzjoni ta’ l-Avukat Generali.
Penalitajiet 
amministrattivi.
Mizjud:
XVII. 2002.191.
35A. (1) Meta l-awtorita  kompetenti tiddeciedi li timponi
penali amministrattiva, din ghandha tinnotifika lill-persuna li fuqha
l-penali tkun qed tigi mposta bil-mezz ta’ avviz bil-miktub.
(2) Jekk il-persuna li lilha jkun gie notifikat dak l-avviz:
(a) tonqos li thallas lill-awtorita  kompetenti l-ammont tal-
penali fi zmien tletin jum min-notifika ta’ l-avviz, u
tonqos li tappella mid-decizjoni ta’ l-awtorita
kompetenti lit-Tribunal ghal Servizzi Finanzjarji; jew
(b) tappella lit-Tribunal ghal Servizzi Finanzjarji u fi
zmien hmistax-il jum mid-decizjoni tat-Tribunal biex
thallas il-penali amministrattiva kif konfermata jew
imnaqqsa minn dak it-Tribunal;
allura, f’kull kaz, l-ammont tal-penali amministrattiva, kif impost
originarjament jew kif imnaqqas, skond il-kaz, ikun dovut lill-
awtorita  kompetenti bhala dejn civili, u d-disposizzjonijiet tas-
subartikolu (3) ghandhom japplikaw.
Kap. 12.
(3) Avviz kif imsemmi fis-subartikolu (1), jew id-decizjoni tat-
Tribunal ghal Servizzi Finanzjarji, skond il-kaz, ghandhom, man-
notifika ta’ kopja taghhom lill-persuna indikata fl-avviz,
jikkostitwixxu titolu ezekuttiv ghall-finijiet u effetti kollha tat-
Titolu VII tat-Taqsima I tat-Tieni Ktieb tal-Kodici ta’
Organizzazzjoni u Procedura Civili.
Applikazzjoni ta’ l-
Att ghall-Bank 
Centrali.
36. Id-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att ma ghandhomx japplikaw
ghall-Bank Centrali, hlief fejn u sa fejn il-Bank Centrali huwa
msemmi b’ismu.
Riserva, 
Kap. 215.
37.* (1) Kull licenza, hatra, ordni jew ghemil iehor ikun xi jkun
taht l-Att dwar il-Kummerc Bankarju# ghandu jkompli fis-sehh
bhallikieku l-istess licenza, hatra, ordni jew ghemil iehor sar taht
dan l-Att.
Kap. 315.
Kap. 330.
(2) It-thassir ta’ l-Att dwar il-Kummerc Bankarju ma japplikax
ghal kumpanniji bankarji offshore li huma registrati taht l-Att dwar
Attivitajiet Kummercjali Internazzjonali ta’ Malta+ sa dik id-data li
l-Ministru jista’ b’avviz fil-Gazzetta jistabbilixxi.
*Dan l-artikolu originarjament kien fih tliet subartikoli. Is-subartikolu (1)
originali gie mholli barra taht l-Att ta’ l-1980 dwar ir-Revizjoni tal-Ligijiet
Statutarji.
#Imhassar b’dan l-Att.
+It-titolu gie mibdul ghal "Centru ghas-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta" bl-Att
XIII ta’ l-1994 u ghal "Awtorita  ghas-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta" bl-Att XVII
ta’ l-2002.
  38      KAP. 371. h       KUMMERCBANKARKJU
Mizjuda:
XVII. 2002.192.
SKEDA
(Artikolu 2(4))
Lista ta’ Attivitajiet Addizzjonali
1. Leasing finanzjarju;
2. Servizzi ta’ trasmissjoni ta’ flus;
3. Hrug u amministrazzjoni ta’ mezzi ta’ hlas (karti ta’
kreditu, travellers' cheques u drafts bankarji u dokumenti simili);
4. Garanziji u commitments;
5. Kummerc f’isimhom stess jew akkont tal-klijenti fi:
(a) Dokumenti tas-suq tal-flus (cekkijiet, kambjalijiet,
certifikati ta’ depozitu, u dokumenti simili);
(b) kambju barrani;
(c) futures u options finanzjarji;
(d) dokumenti ta’ kambju u ta’ rata ta’ mghax;
(e) titoli trasferibbli.
6. Partecipazzjoni fi hrug ta’ titoli u l-provdiment ta’ servizzi
li ghandu x’jaqsam ma’ dak il-hrug;
7. Pariri lil imprizi fuq struttura kapitali, strategija industrjiali
u kwistjonijiet relatati u pariri kif ukoll servizzi dwar mergers u x-
xiri ta’ imprizi;
8. Broking ta’ flus;
9. Amministrazzjoni ta’ portafoll u pariri;
10. Safekeeping u amministrazzjoni ta’ titoli;
11. Servizzi b’riferenza ghal kreditu;
12. Servizzi ta’ kustodja fis-sigurta .
