MONEY LAUNDERING g L.S.373.01 1
LEGISLAZZJONI SUSSIDJARJA 373.01
REGOLAMENTI KONTRA MONEY LAUNDERING
12 ta’Awissu, 2003
L-AVVIZ LEGALI 199 ta’ l-2003.
Titolu.
Money Laundering.
Tifsir.
''applikant ghall-kummerc'' tfisser persuna guridika jew naturali,
kemm jekk ikun qed tagixxi bhala principal jew agent, li tkun qed
tfittex li tifforma relazzjoni kummercjali, jew li taghmel xi
operazzjoni ma’ persuna li tkun qed tagixxi fil-kors jew ta’
kummerc finanzjarju rilevanti jew ta’ attivita  rilevanti;
Kap. 373.
''attivita  kriminali'' ghandha l-istess tifsir kif moghti lill-frazi fl-
Att kontra Money Laundering;
''attivita  rilevanti'' tfisser l-attivita  ta’ dawn il-persuni guridici
jew naturali li gejjin meta jkunu qeghdin jezercitaw il-professjoni
taghhom:
(a) awdituri, accountants esterni u konsulenti dwar it-
taxxa;
(b) agenti tal-proprjeta  immobbli;
(c) nutara u professjonisti legali indipendenti ohra ghar-
rigward ta’ l-assistenza li jaghtu fl-ippjanar jew l-
ezekuzzjoni ta’ operazzjonijiet ghall-klijenti taghhom
dwar:
(i) ix-xiri u l-bejgh ta’ proprjeta  immobbli jew
entitajiet kummercjali;
Kap. 370.
(ii) l-amministrazzjoni tal-flus, titoli jew kull attiv
iehor tal-klijenti, kemm-il darba l-attivita  ma
ssirx taht licenza mahruga taht id-
disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar Servizzi ta’
Investiment;
(iii) il-ftuh jew l-amministrazzjoni ta’ kontijiet tal-
bank, tifdil jew titoli;
(iv) l-organizzazzjoni ta’ kontribuzzjonijiet mehtiega
ghall-holqien, it-thaddim jew it-tmexxija ta’
kumpanniji;
(v) il-holqien, it-thaddim jew it-tmexxija ta’ trusts,
kumpanniji jew strutturi bhal dawk;
jew billi jagixxu f’isem u ghall-klijent taghhom f’xi
operazzjoni finanzjarja jew li tirrigwarda proprjeta
immobbli:
Izda meta persuna naturali tkun qed twettaq xi
wahda mill-attivitajiet professjonali hawn qabel
imsemmija bhala impjegata ta’ persuna guridika, l-
obbligi taht dawn ir-regolamenti ghandhom japplikaw
2 L.S.373.01 h MONEY LAUNDERING
ghal dik il-persuna guridika;
Kap. 330.
(d) kumpanniji nominee u nominees li jkollhom licenza li
jaghmluha ta’ attivisti jew trustees nominee,
awtorizzati taht l-Att dwar l-Awtorita  ghas-Servizzi
Finanzjarji ta’ Malta;
(e) kummercjanti ta’ hagar jew metall prezzjuz, jew
xoghlijiet ta’ l-arti jew oggetti bhal dawk u rkantaturi
galadarba l-hlas isir bi flus kontanti f’ammont daqs
hamest elef lira Maltija (Lm 5,000) jew izjed;
(f) xi attivita  assocjata ma’ attivita  taht il-paragrafi (a) sa
(d);
''awtorita  ta’ sorveljanza'' tfisser -
(a) il-Bank Centrali ta’ Malta;
(b) l-Awtorita  ghas-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta;
Kap. 371.
Kap. 376.
Kap. 370.
Kap. 403.
Kap. 404.
(c) l-awtorita  kompetenti nominata taht l-Att dwar il-
Kummerc Bankarju, l-Att dwar Istituzzjonijiet
Finanzjarji, l-Att dwar Servizzi ta’ Investiment, l-Att
dwar l-Impriza ta’ l-Assigurazzjoni, jew l-Att dwar
Brokers fl-Assigurazzjoni u Intermedjari Ohra;
Kap. 168.
Kap. 386.
(d) ir-Registratur tas-Socjetajiet li jkun qed jagixxi taht l-
artikolu 193 ta’ l-Ordinanza dwar Socjetajiet
Kummercjali u taht l-artikoli 403 sa 423 ta’ l-Att dwar
il-Kumpanniji;
Kap. 403. (e) spettur mahtur taht l-artikolu 30 ta’ l-Att dwar l-
Impriza ta’ l-Assigurazzjoni;
Kap. 371.
(f) persuna mahtura taht l-artikolu 20 jew l-artikolu 22 ta’
l-Att dwar il-Kummerc Bankarju;
Kap. 376.
(g) persuna mahtura taht l-artikolu 14 jew l-artikolu 15 ta’
l-Att dwar Istituzzjonijiet Finanzjarji;
Kap. 370.
(h) persuna mahtura taht l-artikolu 13 jew l-artikolu 14 ta’
l-Att dwar Servizzi ta’ Investiment;
Kap. 438.
Kap. 400.
L.S. 400.01
(i) l-Awtorita  dwar il-Lotteriji u l-Loghob taht l-Att dwar
Lotteriji u Loghob Iehor u l-Att dwar il-Loghob, ir-
Regolamenti dwar l-Att dwar il-Loghob, u r-
regolamenti kollha mahrugin taht dawk l-Atti; u
Kap. 438. (j) spettur mahtur taht l-artikolu 17 ta’ l-Att dwar Lotteriji
u Loghob Iehor;
''gurisdizzjoni ta’ fama'' tfisser kull pajjiz li jkollu mizuri
legislattivi adatti ghall-prevenzjoni ta’ money laundering, fil-qies
tas-shubija ta’ dak il-pajjiz fi, jew kull dikjarazzjoni jew
akkreditament minn, organizzazzjoni internazzjonali rikonoxxuta
bhala li tistabbilixxi standards li jigu accettati internazzjonalment
ghall-prevenzjoni ta’ money laundering;
Kap. 386.
''grupp ta’ kumpanniji'' ghandha l-istess tifsira bhalma hu moghti
lill-frazi ''kumpannija minn grupp'' fl-Att dwar il-Kumpanniji,
b’dan li ghall-ghanijiet ta’ dawn ir-regolamenti, ghandha tinkludi
wkoll lil kull korp guridiku iehor li jkun registrat jew li jopera
f’gurisdizzjoni ta’ fama u li jkun jaghmel parti mill-grupp ta’
MONEY LAUNDERING g L.S.373.01 3
kumpanniji u li jkollu iktar minn hekk il-licenza jew ikun xort’ohra
awtorizzat taht il-ligijiet ta’ dik il-gurisdizzjoni li jiggestixxi kull
attivita  ekwivalenti jew ghal kummerc finanzjarju rilevanti jew
ghal attivita  rilevanti;
''Kaz 1'' (negozjati) tfisser kull kaz fejn in-negozjati jsiru bejn il-
partijiet bil-ghan li tigi ffurmata relazzjoni kummercjali bejnithom;
''Kaz 2'' (suspetti) tfisser kull kaz fejn, ghar-rigward ta’ xi
operazzjoni, persuna li tkun qed tittratta l-operazzjoni tkun taf jew
ikollha suspett li l-applikant ghall-kummerc ikun, jew jista’ jkun,
qed jaghmel money laundering, jew li l-operazzjoni tkun qeghda
ssir ghal xi persuna ohra li tkun, jew tista’ tkun qed taghmel money
laundering;
''Kaz 3'' (operazzjoni kbira singola) tfisser kull kaz fejn, ghar-
rigward ta’ xi operazzjoni, ikun irid isir hlas minn jew lill-
applikant ghall-kummerc fl-ammont ta’ hamest elef lira Maltija
(Lm 5,000) jew izjed;
''Kaz 4'' (serje ta’ operazzjonijiet) tfisser kull kaz fejn, ghar-
rigward ta’ zewg operazzjonijiet jew aktar -
(a) ikun jidher sa mill-bidu lil persuna li tkun qed tittratta
xi wahda mill-operazzjonijiet li -
(i) l-operazzjonijiet ikunu qed isiru mill-istess
persuna u jkunu ta’ l-istess xorta, u
(ii) l-ammont totali, ghar-rigward ta’ l-
operazzjonijiet kollha, li jkun irid jithallas minn
jew lill-applikant ghall-kummerc ikun ta’
hamest elef lira (Lm 5,000) jew aktar; jew
(b) f’xi stadju aktar tard ikun jidher lil dik il-persuna li d-
disposizzjonijiet tal-paragrafu (a)(i) u (ii) ikunu
twettqu;
Kap. 373.
''Korp ghall-Analisi ta’ Informazzjoni Finanzjarja'' ghandha l-
istess tifsir kif inhu moghti lill-frazi fl-Att konra Money
Laundering;
''kummerc finanzjarju rilevanti'' tfisser -
Kap. 371.
(a) kull kummerc bankarju jew kull kummerc ta’
istituzzjoni monetarja elettronika, gestit minn xi
persuna jew istituzzjoni li f’dak iz-zmien tkun
awtorizzata, jew mehtiega li tkun awtorizzata, taht id-
disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar il-Kummerc Bankarju;
Kap. 376.
(b) kull attivita  gestita minn persuna jew istituzzjoni li
f’dak iz-zmien tkun awtorizzata, jew mehtiega li tkun
awtorizzata, taht id-disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar l-
Istituzzjonijiet Finanzjarji;
Kap. 403.
Kap. 404.
(c) impriza ta’ assigurazzjoni fuq il-hajja gestita minn
persuna jew istituzzjoni li f’dak iz-zmien tkun
awtorizzata, jew mehtiega li tkun awtorizzata, taht id-
disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar l-Impriza ta’ l-
Assigurazzjoni, jew ta’ l-Att dwar Brokers fl-
Assigurazzjoni u Intermedjari Ohra;
4 L.S.373.01 h MONEY LAUNDERING
Kap. 370.
(d) kummerc ta’ investiment gestit minn persuna jew
istituzzjoni, li jkollha licenza jew li tkun mehtiega li
jkollha licenza, taht id-disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar
Servizzi ta’ Investiment;
Kap. 370.
(e) skema ta’ investimet kollettiv li jkollha licenza, jew li
tkun mehtiega li jkollha licenza, taht id-
disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar Servizzi ta’
Investiment;
Kap. 370.
(f) kull attivita  gestita minn persuna konformement ma’
licenza ta’ stockbroker valida mahruga taht id-
disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar Servizzi ta’
Investiment;
Kap. 345.
(g) kull attivita  gestita minn persuna konformement ma’
licenza valida ta’ Borza ta’ l-Investiment Rikonoxxuta
taht id-disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar is-Swieq
Finanzjarji;
(h) kull attivita  assocjata ma’ kummerc li jaqa’ taht il-
paragrafi (a) sa (g);
Kap. 373.
''money laundering'' tfisser l-ghemil ta’ xi att li jikkostitwixxi
reat taht l-Att kontra Money Laundering, jew fil-kaz ta’ att
maghmul xort’ohra milli f’Malta, ikun jikkostitwixxi dak ir-reat li
kieku kellu jsir f’Malta;
''persuna indikata'' tfisser persuna guridika jew naturali li tkun
jew qeghda twettaq kummerc finanzjarju rilevanti jew attivita
rilevanti;
''relazzjoni kummercjali'' tfisser kull arrangament bejn zewg
persuni jew izjed, li ghall-inqas wiehed minnhom ikun qed jagixxi
fil-kors jew ta’ kummerc finanzjarju rilevanti jew ta’ attivita
rilevanti, meta -
(a) l-iskop jew l-effett ta’ l-arrangament ikun li jiffacilita
kors ta’ trattativi frekwenti jew tas-soltu bejn il-
persuni involuti; u
(b) l-ammont totali ta’ xi pagament jew pagamenti li jkun
se jsir minn xi persuna lil xi persuna ohra fil-kors ta’
dak l-arrangament ma jkunx maghruf jew ma jkunx
jista’ jigi accertat fiz-zmien li fih isir l-arrangament;
''relazzjoni kummercjali stabbilita'' tfisser relazzjoni
kummercjali iffurmata minn persuna li tkun qed tagixxi fil-kors jew
ta’ kummerc finanzjarju rilevanti jew ta’ attivita  rilevanti meta dik
il-persuna tkun akkwistat, taht il-proceduri minnha adottati skond
id-disposizzjonijiet ta’ dawn ir-regolamenti, provi sodisfacenti ta’
l-identita  tal-persuna li, relattivament ghall-formazzjoni ta’ dik ir-
relazzjoni kummercjali, kienet l-applikant ghall-kummerc;
Kap. 370.
''skema ta’ investiment kollettiv'', ''partecipanti'' u ''units''
ghandhom l-istess tifsir kif moghti lil dawn il-frazijiet
rispettivament fl-Att dwar Servizzi ta’ Investiment;
''operazzjoni ta’ darba biss'' tfisser operazzjoni (inkluz il-ftuh ta’
kont u facilita  ta’ kustodja sigura) li ma tkunx operazzjoni li ssir
fit-twettiq ta’ xi relazzjoni kummercjali stabbilita ffurmata minn
MONEY LAUNDERING g L.S.373.01 5
persuna li tkun jew qeghda tagixxi filwaqt li tkun qed taghmel xi
kummerc finanzjarju rilevanti jew filwaqt ta’ xi attivita  rilevanti.
Sistemi u tahrig 
kontra money 
laundering.
3. (1) Ebda persuna indikata ma ghandha tifforma relazzjoni
kummercjali jew taghmel xi operazzjoni ta’ darba biss ma’
applikant ghall-kummerc kemm-il darba dik il-persuna indikata:
(a) ma tadottax dawn il-proceduri li gejjin stabbiliti
relattivament ghal dak il-kummerc:
(i) proceduri ta’ identifikazzjoni skond id-
disposizzjonijiet ta’ dawn ir-regolamenti;
(ii) proceduri ta’ zamma ta’ records skond id-
disposizzjonijiet ta’ dawn ir-regolamenti; u
(iii) proceduri ta’ rapporti interni skond id-
disposizzjonijiet tar-regolament 10;
(b) ma tiehux mizuri adatti minn zmien ghal zmien bil-
ghan li l-impjegati jkunu konxji:
(i) mill-proceduri taht id-disposizzjoni tal-
paragrafu (a), u ta’ kull policy rilevanti ohra
adottata minnha; u
Kap. 373.
Laundering u ta’ dawn ir-regolamenti; u
(c) ma tipprovdix lill-impjegati minn zmien ghal zmien
b’tahrig fl-gharfien u l-immaniggar ta’ operazzjonijiet
maghmula minn, jew f’isem, xi persuna li tkun, jew li
tidher li tkun, qed taghmel money laundering.
(2) Persuna indikata li tikser id-disposizzjonijiet ta’ dan ir-
regolament tkun hatja ta’ reat u tehel, meta tinsab hatja, multa ta’
mhux izjed minn ghoxrin elf lira Maltija (Lm 20,000) jew
prigunerija ghal zmien ta’ mhux izjed minn sentejn, jew dik il-
multa u prigunerija flimkien.
(3) Sabiex jigi stabbilit jekk persuna indikata tkunx harset xi
wahda mill-htigiet tas-subregolament (1), il-qorti tista’ tqis:
(a) kull linja direttiva jew procedura rilevanti, mahruga
jew adottata mill-Korp ghall-Analisi ta’ Informazzjoni
Finanzjarja bi ftehim ma’ awtorita  ta’ sorveljanza, li
tkun tapplika ghal din il-persuna indikata; u
(b) fil-kaz meta ma tkun tapplika ebda direzzjoni jew
procedura li taqa’ taht id-disposizzjonijiet tal-
paragrafu (a), kull linja direttiva ohra mahruga minn
korp li jirregola, jew li jirrapprezenta, xi sengha,
professjoni, kummerc jew impieg gestit mill-persuna
indikata.
(4) Fi procedimenti kontra persuna indikata ghal reat kontra
dan ir-regolament, dik il-persuna tista’ tiddefendi ruhha billi turi li
tkun hadet il-mizuri ragonevoli kollha u wettqet kull diligenza
xierqa sabiex jigi evitat l-ghemil ta’ dak ir-reat.
(5) F’dan ir-regolament, il-frazi ''impjegati'' tfisser impjegati li
d-dmirijiet taghhom jinkludu hidma konnessa jew ma’ kummerc
finanzjarju rilevanti jew ma’ attivita  rilevanti.
6 L.S.373.01 h MONEY LAUNDERING
Reati minn korpi 
korporati u 
ghaqdiet mhux 
korporati.
4. Meta jsir reat kontra d-disposizzjonijiet tar-regolament 3
minn korp jew ghaqda ohra ta’ persuni, sew jekk dak il-korp jew
ghaqda jkunu korporati sew jekk le, kull persuna li fiz-zmien tar-
reat kienet direttur, manager, segretarju jew ufficjal iehor bhal dak
ta’ dak il-korp jew ghaqda, jew kienet tidher li qed tagixxi f’dik il-
kariga, tkun hatja ta’ dak ir-reat kemm-il darba ma ggibx prova li r-
reat ikun sar minghajr l-gharfien taghha u li hija tkun ezercitat kull
diligenza xierqa biex ma thallix ir-reat isir.
Proceduri ta’ 
identifikazzjoni, 
relazzjonijiet 
kummercjali u 
operazzjonijiet.
5. (1) Bla hsara ghad-disposizzjonijiet tar-regolamenti 6 u 8,
il-proceduri ta’ identifikazzjoni li jsiru minn persuna indikata
ghandhom jitqiesu li jkunu skond id-disposizzjonijiet ta’ dan ir-
regolament jekk fil-Kazijiet 1 sa 4 jkunu jehtiegu, kemm jista’ jkun
prattikament malajr wara li qabel ikun sar kuntatt bejn dik il-
persuna indikata u applikant ghall-kummerc dwar xi relazzjoni
kummercjali partikolari jew transazzjoni ta’ darba biss -
(a) il-produzzjoni mill-applikant ghall-kummerc ta’ prova
sodisfacenti ta’ l-identita  tieghu; jew
(b) it-tehid ta’ dawk il-mizuri specifikati fil-proceduri li
jipproducu dawk il-provi ta’ identita  u meta dawk il-
provi ma jinkisbux, il-proceduri ghandhom jehtiegu li
l-kummerc in kwistjoni ma ghandux jimxi ’il quddiem
jew ghandu jimxi ’il quddiem biss skond kull ordni li
tista’ tinghata mill-Korp ghall-Analisi ta’
Informazzjoni Finanzjarja.
Minghajr ebda pregudizzju ghal dak hawn qabel imsemmi,
meta li tiddezisti f’dik il-manjiera jkun impossibbli jew jista’
jfixkel sforzi ta’ investigazzjoni ta’ suspett ta’ xi operazzjoni ta’
money laundering, dak il-kummerc ghandu jimxi ’il quddiem bil-
kondizzjoni li minnufih isir rapport lill-Korp ghall-Analisi ta’
Informazzjoni Finanzjarja skond ir-regolament 11.
(2) Ghall-finijiet ta’ dawn ir-regolamenti il-provi ta’ identita
ghandhom jitqiesu li jkunu sodisfacenti jekk -
(a) il-provi jkunu jistghu ragonevolment jistabbilixxu li l-
applikant ikun il-persuna li huwa jghid li hu; u
(b) il-persuna li tikseb il-provi tkun sodisfatta, skond il-
proceduri u l-policies interni stabbiliti tal-kummerc in
kwistjoni, illi hija tistabbilixxi dak il-fatt.
(3) Sabiex jigi stabbilit ghall-finijiet a’ dawn ir-regolamenti
x’ikun ragonevolment prattikabbli relattivament ghal xi relazzjoni
kummercjali jew operazzjoni ta’ darba biss, ghandhom jitqiesu c-
cirkostanzi kollha inkluzi, b’mod partikolari:
(a) ix-xorta tar-relazzjoni kummercjali jew ta’ l-
operazzjoni in kwistjoni hekk li persuna indikata tkun
tista’ tistabbilixxi l-profil kummercjali ta’ l-applikant
ghall-kummerc;
(b) jekk ikunx possibbli li jinkisbu provi qabel ma jsiru xi
impenji bejn iz-zewg partijiet jew qabel il-bdil ta’ flus;
u
(c) relattivament ghall-Kaz 3 (operazzjoni kbira singola)
jew ghall-Kaz 4 (serje ta’ operazzjonijiet kbar), l-
MONEY LAUNDERING g L.S.373.01 7
istadju l-aktar bikri li fih ikun hemm tassew ghaliex
persuna tissoponi li l-ammont totali li jithallas minn
applikant ghall-kummerc ikun ta’ hamest elef lira
Maltija (Lm 5,000) jew izjed.
(4) Meta, wara l-proceduri ta’ identifikazzjoni taht dawn ir-
regolamenti, f’relazzjoni kummercjali stabbilita, ikun hemm dubji
jew isiru bidliet fic-cirkostanzi li jkunu jipprevalu f’dik ir-
relazzjoni kummercjali stabbilita, ghaldaqstant il-process ta’
identifikazzjoni ghandu jigi ripetut skond dawn ir-regolamenti.
(5) Persuni indikati ghandhom jezaminaw b’attenzjoni specjali
kull operazzjoni komplessa jew kbira u kull operazzjoni li x’aktarx
ikollhom x’jaqsmu, mix-xorta taghhom stess, mal-money
laundering.
Proceduri ta’ 
identifikazzjoni, 
hlas, ecc.
6. (1) Meta applikant ghall-kummerc ikun mehtieg, minbarra
dan is-subregolament, taht il-proceduri ta’ identifikazzjoni skond
id-disposizzjonijiet tar-regolament 5, igib provi dwar l-identita
tieghu, imma -
(a) ic-cirkostanzi jkunu tali li jkun irid isir hlas mill-
applikant ghall-kummerc; u
(b) ikun fic-cirkostanzi kollha ragonevoli -
(i) li l-hlas jintbaghat bil-posta jew b’mezzi
elettronici li jkunu effettivi ghat-trasferiment ta’
fondi; jew
(ii) li d-dettalji tal-hlas jintbaghtu bil-posta,
jinghataw bit-telefon jew jinghataw b’xi mezz
elettroniku iehor,
Kap. 371.
bla hsara ghad-disposizzjonijiet tas-subregolament (3), il-fatt li l-
hlas ikun addebitat minn kont mizmum f’isem l-applikant
f’istituzzjoni ta’ kreditu fil-kuntest ta’ l-artikolu 2(1) ta’ l-Att dwar
il-Kummerc Bankarju, ikun bizzejjed biex dan jikkostitwixxi l-
prova mehtiega dwar l-identita .
(2) Ghall-finijiet tas-subregolament (1)(b), ikun immaterjali
jekk il-hlas jew id-dettalji tieghu jintbaghtux jew jigux moghtija lil
persuna indikata jew lil xi persuna ohra li tagixxi f’ismu.
(3) Id-disposizzjonijiet tas-subregolament (1) ma jkollhomx
effett sal-limitu li:
(a) Kaz 2 (suspett) ikun japplika ghac-cirkostanzi tal-hlas;
jew
Kap. 371.
(b) il-hlas isir minn persuna fil-kors ta’ ftuh ta’ kont ma’
istituzzjoni ta’ kreditu fil-kuntest ta’ l-artikolu 2(1) ta’
l-Att dwar il-Kummerc Bankarju.
Proceduri ta’ 
identifikazzjoni 
f’isem haddiehor.
7. (1) Bla hsara ghall-ezenzjonijiet li hemm provdut
dwarhom fir-regolament 8, id-disposizzjonijiet ta’ dan ir-
regolament japplikaw ghar-rigward ta’ persuna indikata meta
applikant ghall-kummerc ikun jew jidher li jkun qed jagixxi
xort’ohra milli bhala principal.
(2) Fil-proceduri kollha ta’ identifikazzjoni adottati minn
persuna indikata, jitqies li jkun skond dan ir-regolament jekk, f’kaz
8 L.S.373.01 h MONEY LAUNDERING
li ghalih japplikaw id-disposizzjonijiet tas-subregolament (1):
(a) dawn ikunu jehtiegu mizuri ragonevoli biex tigi
stabbilita l-identita  ta’ xi persuna li l-applikant ghall-
kummerc ikun qed jagixxi f’isimha b’zieda ma’ l-
identifikazzjoni ta’ l-applikant ghall-kummerc; u
(b) dawn ikunu jehtiegu li, fejn dawk il-mizuri ma jkunux
jistghu jittiehdu, ir-relazzjoni kummercjali jew
operazzjoni timxi biss ’il quddiem bil-mod provdut
taht ir-regolament 5(1).
(3) Sabiex jigi stabbilit, ghall-finijiet tas-subregolament (2),
x’jikkostitwixxi mizuri ragonevoli f’xi kaz partikolari, ghandha
titqies xi tkun l-ahjar prattika li, f’dak iz-zmien, ghandha tkun
segwita fil-kamp tal-kummerc rilevanti u li tkun applikabbli ghac-
cirkostanzi tal-kaz.
(4) Ghall-finijiet tas-subregolament (2), ikun ragonevoli ghal
persuna indikata li tikseb minghand l-applikant ghall-kummerc
dikjarazzjoni bil-miktub, li maghha jkun hemm prova
dokumentarja li ssostni dak li jkun qed jinghad, li fiha huwa jizvela
identifikazzjoni sodisfacenti tal-principal tieghu:
Izda -
(i) meta l-principal ikun korp maghqud, ghandha
wkoll tigi zvelata identifikazzjoni tad-diretturi
kollha u ta’ l-azzjonisti kwalifikanti. Ghall-fini
ta’ dan ir-regolament shareholding kwalifikanti
tfisser shareholding b’10% jew izjed mill-ishma
ta’ ekwita  tal-principal;
(ii) l-applikant ghall-kummerc ikun awtorizzat kif
imiss bil-miktub mill-principal.
(5) (a) Meta l-applikant ghall-kummerc ikun qed jagixxi
f’isem korp maghqud, li jkollu shareholding li jinkludi
shareholding kwalifikanti kif imfisser fis-
subregolament (4) li jkun mizmum taht arrangament ta’
nominee, trustee jew xi arrangament fiducjarju iehor,
persuna indikata ma ghandhiex tidhol ghal xi kummerc
ma’, jew tipprovdi xi servizz lil, dak l-applikant ghall-
kummerc kemm-il darba dak l-applikant ghall-
kummerc ma jizvelax l-identita  tas-sidien benefici jew
tal-beneficjarji tax-shareholding kwalifikanti u jgib id-
dokumentazzjoni ta’ identifikazzjoni awtentikat
rilevanti. Dawk il-proceduri ta’ zvelar ghandhom ikunu
wkoll japplikaw fejn ikun hemm tibdiliet fis-sidien
benefici jew fil-beneficjarji.
(b) Meta l-applikant ghall-kummerc ikun qieghed jagixxi
bhala azzjonist jew trustee nominee, jew taht xi
arrangament fiducjarju iehor, persuna indikata ma
ghandhiex tidhol ghal xi kummerc ma’ jew tipprovdi xi
servizz lil dak l-applikant ghall-kummerc kemm-il
darba dak l-applikant ghall-kummerc ma jizvelax l-
identita  tas-sidien benefici ta’ l-ishma li huwa jkollu
jew tal-beneficjarji tat-trust jew tal-principal tieghu,
MONEY LAUNDERING g L.S.373.01 9
skond il-kaz, u jipproduci d-dokumentazzjoni ta’
identifikazzjoni awtentikata rilevanti. Dawk il-
proceduri ta’ zvelar ghandhom ukoll japplikaw fejn
ikun hemm bidliet fis-sidien benefici, fil-beneficjarji
jew tal-principal.
(6) Applikant ghall-kummerc li jaghmel dikjarazzjoni falza
ghall-finijiet ta’ dan ir-regolament ikun hati ta’ reat u jehel, meta
jinsab hati, multa ta’ mhux izjed minn ghoxrin elf lira Maltija
(Lm20,000) jew prigunerija ghal zmien mhux izjed minn sentejn
jew dik il-multa u prigunerija flimkien.
Proceduri ta’ 
identifikazzjoni, 
ezenzjonijiet.
8. (1) Bla hsara ghad-disposizzjonijiet tas-subregolament (2),
il-proceduri ta’ identifikazzjoni taht id-disposizzjonijet ta’ dawn ir-
regolamenti ma ghandhomx jehtiegu li jittiehdu xi mizuri biex
jinkisbu provi ta’ l-identita  ta’ xi persuna -
(a) meta jkun hemm ragunijiet bizzejjed li juru li l-
applikant ghall-kummerc ikun persuna li tkun
awtorizzata tiggestixxi kummerc finanzjarju rilevanti
jew tkun persuna li jkollha licenza jew tkun xort’ohra
awtorizzata taht il-ligijiet ta’ gurisdizzjoni ta’ fama li
tiggestixxi kull attivita  li tkun ekwivalenti ghal
kummerc finanzjarju rilevanti;
(b) meta xi operazzjoni tigi gestita flimkien ma’ terza
parti konformement ma’ introduzzjoni li ssir minn
persuna li ghar-rigward taghha jkun hemm ragunijiet
bizzejjed li juru li dik il-persuna tkun awtorizzata
tiggestixxi kummerc finanzjarju rilevanti jew tkun
persuna li jkollha licenza jew tkun xort’ohra
awtorizzata taht il-ligijiet ta’ gurisdizzjoni ta’ fama li
tiggestixxi xi attivita  li tkun ekwivalenti ghal kummerc
finanzjarju rilevanti, u li tipprovdi l-isem tat-terza
persuna u taghti assigurazzjoni li tkun kisbet provi
dwar l-identita  tat-terza persuna:
Izda l-persuna indikata ghandha tizgura li kull
dokumentazzjoni ta’ identifikazzjoni ta’ sostenn tkun
disponibbli jew tista’ ssir disponibbli jekk l-
awtoritajiet rilevanti hekk jehtiegu;
(c) ghar-rigward ta’ kummerc ta’ assigurazzjoni fuq il-
hajja li dwaru jithallas premium f’daqqa ta’ ammont
ta’ mhux izjed minn elf lira Maltija (Lm 1,000);
(d) ghar-rigward ta’ kummerc ta’ assigurazzjoni fuq il-
hajja li dwaru jithallas premium prejodiku u meta t-
total li jithallas dwar xi sena kalendarja ma jkunx izjed
minn hames mitt lira Maltija (Lm 500); u
(e) ghar-rigward ta’ poloz ta’ assigurazzjoni dwar skemi
tal-pensjoni li jsiru bis-sahha ta’ kuntratt ta’ impieg
jew minhabba fix-xoghol li jaghmel l-assigurat:
Izda dawk il-poloz ma ghandu jkun fihom ebda
klawzola ta’ cessjoni u ma jistghux jigu uzati bhala
kollaterali ghal xi self.
(2) Ebda haga li tinsab f’dan ir-regolament ma ghandha
10 L.S.373.01 h MONEY LAUNDERING
tapplika f’cirkostanzi li jaqghu taht Kaz 2 (suspett).
Proceduri ta’ 
zamma ta’ records.
9. (1) Il-proceduri ta’ zamma ta’ records mantenuti minn
persuna indikata ghandhom jitqiesu li jkunu skond id-
disposizzjonijiet ta’ dan ir-regolament jekk ikunu jipprovdu ghaz-
zamma, ghall-perjodu preskritt, ta’ dawn ir-records li gejjin:
(a) ghar-rigward ta’ xi relazzjoni kummercjali li tigi
ffurmata jew ta’ operazzjoni ta’ darba biss li tigi
gestita, record li jkun jindika ix-xorta tal-prova ta’ l-
identita  ta’ persuna miksub taht proceduri mantenuti
skond dawn ir-regolamenti, u li jkun fih kopja tal-
provi ta’ l-identita  u li jkun jipprovdi informazzjoni
bizzejjed biex ikunu jistghu jinkisbu mill-gdid id-
dettalji dwar l-identita  ta’ persuni li jkunu jinsabu fil-
provi rilevanti;
(b) record li jkun fih dettalji dwar il-kummerc kollu li
jkun sar minn dik il-persuna filwaqt li tkun ghaddejja
relazzjoni kummercjali stabbilita.
(2) Ghall-finijiet tas-subregolament (1), il-perjodu ordnat
ghandu jkun il-perjodu ta’ mill-inqas hames snin li jibdew
ghaddejin -
(a) relattivament ghal dawk ir- records li hemm deskritti
fil-paragrafu (a), mid-data li fiha jkun tlesta l-
kummerc rilevanti; u
(b) relattivament ghal dawk ir- records li hemm deskritti
fil-paragrafu (b), mid-data li fiha jkunu tlestew it-
trattativi kollha li jkunu ghaddejin filwaqt li tkun qed
issir l-operazzjoni in kwistjoni:
Izda ghar-rigward ta’ records relattivi ghal operazzjoni ta’
darba biss jew serje ta’ operazzjonijiet ta’ darba biss, il-perjodu
hawn qabel imsemmi ta’ mill-inqas hames snin ghandu jibda
ghaddej mid-data tat-tlestija ta’ l-operazzjoni ta’ darba biss jew l-
ahhar minn serje ta’ operazzjonijiet ta’ darba biss.
(3) Ghall-finijiet tas-subregolament (2)(a) id-data meta jitlesta
l-kummerc rilevanti ghandha, skond il-kaz, titqies bhala d-data
meta -
(a) f’cirkostanzi li jaqghu taht Kaz 1 (negozjati), it-tlestija
tar-relazzjoni kummercjali li ghar-rigward tal-
formazzjoni taghha jkun ingabar ir- record taht dan ir-
regolament, 
(b) f’cirkostanzi li jaqghu taht Kaz 2 (suspett) jew Kaz 3
(operazzjoni kbira singola), l-ghemil ta’ l-operazzjoni
ta’ darba biss jew l-ahhar minn serje ta’
operazzjonijiet ta’ darba biss li dwarha jkun ingabar ir-
record taht dan ir-regolament, u
(c) f’cirkostanzi li jaqghu taht Kaz 4 (serje ta’
operazzjonijiet), l-ghemil ta’ l-ahhar operazzjoni ta’
darba biss f’serje ta’ operazzjonijiet ta’ darba biss li
dwarha jkun ingabar ir-record taht dan ir-regolament,
u meta l-formalitajiet mehtiega biex titlesta relazzjoni kummercjali
MONEY LAUNDERING g L.S.373.01 11
ma jkunux gew osservati, imma jkun skada zmien ta’ hames snin
mid-data meta tkun saret l-ahhar operazzjoni filwaqt ta’ dik ir-
relazzjoni, ghaldaqstant id-data ta’ dik it-operazzjoni ghandha tigi
ttrattata bhala d-data meta jkun tlesta l-kummerc rilevanti.
Proceduri ta’ 
rapporti interni.
10. (1) Il-proceduri ta’ rapporti interni mantenuti minn
persuna indikata ghandhom jitqiesu li jkunu skond id-
disposizzjonijiet ta’ dan ir-regolament jekk dawn ikunu jipprovdu
dwar -
(a) ufficjal li jirrapporta li jkun impjegat minn persuna
indikata li ghandu jsirilha rapport ta’ kull
informazzjoni jew hag’ohra li twassal ghall-gharfien
jew suspett li xi persuna ohra tkun qeghda taghmel
money laundering;
(b) il-konsiderazzjoni ta’ dak ir-rapport mill-ufficjal li
jirrapporta jew minn xi impjegat mahtur ghaldaqstant
iehor tal-persuna indikata, skond kull informazzjoni
rilevanti ohra, bil-ghan li jigi stabbilit jekk l-
informazzjoni jew hag’ohra li tkun tinsab fir-rapport
tkunx twassal jew le ghal gharfien jew suspett li
persuna ohra tkun qed taghmel money laundering;
(c) l-access ragonevoli li ufficjal li jirrapporta jew
impjegat mahtur ghaldaqstant iehor ikollu ghal
informazzjoni li tkun ghand il-Persuna Indikata u li din
tista’ tkun ta’ ghajnuna ghall-finijiet ta’
konsiderazzjoni tar-rapport; u
(d) il-procedura li biha kull gharfien jew suspett li persuna
ohra tkun qed taghmel money laundering kif stabbilit
mill-ufficjal li jirrapporta jew minn xi impjegat mahtur
ghaldaqstant iehor jigi rrappurtat skond ir-regolament
11.
(2) Ufficjal li jirrapporta jew impjegat mahtur ghaldaqstant
iehor tal-persuna indikata jista’ jizvela informazzjoni li jkun kiseb
fil-kors ta’ proceduri ta’ rapporti interni taht dawn ir-regolamenti
lill-ufficjal li jirrapporta jew lil impjegat mahtur ghaldaqstant iehor
ta’ persuna indikata ohra jew persuni indikati ohrajn li jkunu
jaghmlu parti mill-istess grupp ta’ kumpanniji tal-persuna indikata
ta’ qabel.
(3) Ghandha awtorita  ta’ sorveljanza tadotta proceduri ta’
rapporti interni skond id-disposizzjonijiet tas-subregolament (1).
Jekk awtorita  ta’ sorveljanza tonqos milli tadotta dawn il-proceduri
skond id-disposizzjonijiet ta’ dan ir-regolament, dan ma jkunx
jikkostitwixxi reat imma jistghu jittiehdu proceduri dixxiplinari
kontra l-ufficjali jew l-impjegati involuti.
(4) Kull ufficjal jew impjegat ta’ persuna indikata jew awtorita
ta’ sorveljanza li jizvela lill-persuna involuta jew lil xi terza parti li
ma jkunx l-ufficjal li jirrpporta jew impjegat mahtur ghaldaqstant
iehor kif hemm imsemmi fis-subregolament (2) li tkun qed issir
investigazzjoni konformement mad-disposizzjonijiet ta’ dan ir-
regolament, jew li tkun giet mghoddija informazzjoni lill-Korp
ghall-Analisi ta’ Informazzjoni Finanzjarja konformement ma’ dan
ir-regolament jew mar-regolament 11, ikun hati ta’ reat u jista’,
12 L.S.373.01 h MONEY LAUNDERING
meta jinsab hati, jehel multa ta’ mhux izjed minn ghoxrin elf lira
Maltija (Lm 20,000) jew prigunerija ghal zmien ta’ mhux izjed
minn sentejn jew dik il-multa u prigunerija flimkien.
Rapportagg ta’ 
evidenza ta’ money 
laundering.
11. (1) Meta awtorita  ta’ sorveljanza, sew filwaqt li tkun
ghaddejja bil-hidma taghha ta’ sorveljanza sew b’xi mod iehor li
jkun, jew persuna indikata -
(a) tikseb xi informazzjoni, u
(b) tkun tal-fehma li dik l-informazzjoni tkun tindika li xi
persuna jkollha jew setghet kienet qeghda taghmel
money laundering, 
dik l-awtorita  ta’ sorveljanza jew persuna indikata ghandha, kemm
jista’ jkun ragonevolment prattikabbli malajr, tizvela dik l-
informazzjoni, bis-sostenn tad-dokumentazzjoni ta’
identifikazzjoni rilevanti, lill-Korp ghall-Analisi ta’ Informazzjoni
Finanzjarja.
(2) Persuni identifikati li jkunu ghaddejin b’attivita  rilevanti
taht il-paragrafu (a) jew il-paragrafu (c) tat-tifsira ta’ ''attivita
rilevanti'' ma ghandhomx ikunu marbuta bid-disposizzjonijiet tas-
subregolament (1) jekk dik l-informazzjoni tigi ricevuta jew
miksuba filwaqt li tkun qeghda tigi accertata l-pozizzjoni legali
ghall-klijent taghhom jew ikunu qeghdin jaqdu r-responsabbilta
taghhom li jiddefendu jew jirrapprezentaw lil dak il-klijent fi
proceduri gudizzjarji, jew f’dak li jirrigwardhom, inkluzi pariri fuq
l-ghemil jew l-evitar ta’ proceduri, kemm jekk dik l-informazzjoni
tigi ricevuta jew miksuba qabel, matul jew wara dawk il-proceduri.
Uzu ta’ 
informazzjoni 
zvelata.
12. Kull informazzjoni mikxufa taht dawn ir-regolamenti
ghandha tintuza biss f’dak li ghandu x’jaqsam ma’
investigazzjonijiet dwar attivitajiet ta’ money laundering.
Ezoneru mid-dmir 
ta’ segretezza 
professjonali.
13. Komunikazzjoni jew zvelar bonafidi li jsiru minn awtorita
ta’ sorveljanza jew minn persuna indikata jew minn impjegat jew
direttur ta’ awtorita  ta’ sorveljanza jew persuna indikata bhal dik
skond dawn ir-regolamenti ma ghandhomx jigu ttrattati bhala ksur
tad-dmir ta’ segretezza professjonali jew ta’ xi restrizzjoni ohra
(sew jekk imposta b’xi statut jew xort’ohra) dwar l-izvelar ta’
informazzjoni u ma ghandhiex tkun tinvolvi lil dik l-awtorita  ta’
sorveljanza jew persuna indikata jew lid-diretturi jew l-impjegati
ta’ dik l-awtorita  ta’ sorveljanza jew persuna indikata f’xi
responsabbilta  ta’ liema xorta tkun.
Regolament ta’ 
proceduri.
14. Il-Korp ghall-Analisi ta’ Informazzjoni Finanzjarja, bi
ftehim ma’ l-awtorita  ta’ sorveljanza rilevanti, jista’ jirregola l-
proceduri skond ma jista’ jkun mehtieg biex id-disposizzjonijiet ta’
dawn ir-regolamenti jingiebu fis-sehh. Dawk il-proceduri
ghandhom jorbtu lil persuni li jkunu qeghdin jaghmlu xi kummerc
finanzjarju rilevanti jew xi attivita  rilevanti.
Disposizzjonijiet 
transitorji.
15. Ebda haga li tinsab f’dawn ir-regolamenti ma ghandha
tehtieg li persuna li tkun qeghda taghmel xi attivita  rilevanti
ghandha taghmel proceduri skond dawn ir-regolamenti li jkunu
jehtiegu li jinkisbu provi, relattivament ghal xi relazzjoni
kummercjali ffurmata minnha qabel id-data meta jibdew isehhu
MONEY LAUNDERING g L.S.373.01 13
dawn ir-regolamenti, dwar l-identita  tal-persuna li maghha tkun
giet iffurmata dik ir-relazzjoni, u kull relazzjoni bhal dik ghandha
tigi trattata bhallikieku kienet relazzjoni kummercjali stabbilita:
Izda meta jkun hemm xi dubju jew ikunu saru tibdiliet fic-
cirkostanzi li jinkwadraw fihom ir-relazzjoni kummercjali
stabbilita, il-process ta’ identifikazzjoni ghandu jsir skond dawn ir-
regolamenti.
