ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI g K AP. 376.     1
KAPITOLU 376
ATT DWAR ISTITUZZJONIJIET FINANZJARJI
Biex jirregola l-kummerc ta’ istituzzjonijiet finanzjarji.
15 ta’ Novembru, 1994
L-ATT XXII ta’ l-1994, kif emendat bl-Atti XXIV u XXV ta’ l-1995, XVII
ta’ l-2002 u IV ta’ l-2003.
PRELIMINARI
Titolu fil-qosor.
Istituzzjonijiet Finanzjarji. 
Tifsir. 
Emendat:
XXIV.1995.362;
XXV.1995.434;
XVII. 2002.203.
2. (1) F’dan l-Att, kemm il-darba r-rabta tal-kliem ma
tehtiegx xort’ohra -
"awtorita  kompetenti" tfisser il-korp imsemmi fl-artikolu 12(2);
"azzjoni ta’ ekwita " tfisser azzjoni nominali f’kumpannija meta
t-tizmim ta’ azzjonijiet ikun jintitola lill-azzjonista ghall-jedd li
jivvota, ghall-profitti disponibbli lill-azzjonisti ghad-distribuzzjoni
u ghall-attiv disponibbli ghad-distribuzzjoni waqt l-istralc tal-
kumpannija u "tizmim ta’ azzjonijiet ta’ ekwita " ghandha tiftiehem
skond hekk;
Kap. 204.
"Bank Centrali" tfisser il-Bank Centrali ta’ Malta kif imfisser fl-
Att dwar il-Bank Centrali ta’ Malta;
"direttiva lill-istituzzjonijiet finanzjarji" tfisser direttiva
mahruga minn l-awtorita  kompetenti biex tirregola istituzzjonijiet
finanzjarji;
"direttur" tinkludi individwu li jkun jokkupa l-pozizzjoni ta’
direttur ta’ kumpannija, imsejjah b’isem ikun li jkun, li jkollu s-
setgha li jmexxi sostanzjalment l-istess funzjonijiet relattivi ghad-
direzzjoni tal-kumpannija bhal dawk maghmula minn direttur u
relattivament ghal kumpannija registrata jew inkorporata barra
minn Malta tinkludi membru ta’ bord jew agent jew rapprezentant
lokali ta’ dik il-kumpannija;
"facilita  ta’ kreditu" tfisser is-self ta’ somma ta’ flus b’avvanz,
overdraft jew self jew xi linja ohra ta’ kreditu inkluz l-iskontar ta’
kambjali u promissory notes,  garanziji, indennizzi,
accettazzjonijiet, kambjali mdawra b’avall u kuntratti finanzjarji;
"fergha" tfisser fond ta’ istituzzjoni finanzjarja, li ma jkunx l-
ufficcju principali, minn fejn jitmexxa kummerc ta’ l-istituzzjoni;
"fondi taghha stess" ghandha l-istess tifsira moghtija lilha
b’direttiva lill-istituzzjonijiet finanzjarji;
"funzjonarju", relattivament ghal kumpannija, tinkludi direttur,
socju, manager jew segretarju ta’ kumpannija jew kull persuna li
tkun effettivament tagixxi f’dik il-kariga kemm jekk tkun giet
mahtura formalment jew le;
  2      KAP. 376. h          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
"grupp ta’ kumpanniji" tfisser kumpanniji li ghandhom l-istess
holding company inkluza l-holding company innifisha;
Kap. 386.
"holding company" jew "parent company" ghandha l-istess tifsir
kif moghti lill-frazi parent company fl-Att dwar il-Kumpanniji; 
"istituzzjoni finanzjarja" tfisser kull persuna li b’mod regolari
jew abitwali tikseb holdings jew twettaq xi attivita  mnizzla fl-
Iskeda akkont u ghar-riskju tal-persuna li tkun qed twettaq dik l-
attivita :
Kap. 371.
Izda dawk l-attivitajiet ma jkunux finanzjati billi jittiehdu
depoziti jew fondi ohra li jithallsu lura mill-pubbliku kif imfisser
fl-Att dwar il-Kummerc Bankarju:
Kap. 370.
Izda wkoll dan l-Att ma ghandux japplika ghal xi wahda
mill-attivitajiet ta’ hawn fuq li tkun regolata taht l-Att dwar
Servizzi ta’ Investiment;
"kambjali ghall-kummerc" tfisser kambjali u promissory notes;
"kapital azzjonarju kwalifikanti" tfisser l-ekwita  diretta jew
indiretta ta’ kapital azzjonarju ta’ ghall-anqas ghaxra fil-mija ta’ l-
azzjonijiet b’ekwita  ta’ kumpannija; izda meta d-drittijiet
mizmuma dwar il-percentagg ta’ voti, ta’ profitti disponibbli ghal
tqassim u ta’ drittijiet ghall-attiv li jkun disponibbli ghat-tqassim
max-xoljiment rispettivament ghal azzjonijiet b’ekwita  ma jkunux
identici, l-oghla figura ta’ percentagg ghandha titqies li hi l-
percentagg ta’ l-azzjonijiet b’ekwita  mizmuma, u "azzjonista
kwalifikanti" ghandha tiftiehem skond hekk;
"korp guridiku" tfisser korp ta’ persuni li jkollu personalita
guridika distinta minn dik tal-membri tieghu;
"kontroll" tfisser is-setgha biex jigu stabbiliti l-policies
finanzjarji u operattivi ta’ korp guridiku; is-setgha li jinhatru jew
jitnehhew il-maggoranza tal-membri tal-bord tad-diretturi jew ta’
korp governanti ekwivalenti u s-setgha li jintefghu l-maggoranza
tal-voti f’laqgha tal-bord tad-diretturi jew korp governattiv iehor;
"kontrollur" tfisser persuna li, wahedha jew flimkien ma’ ohrajn,
tezercita kontroll relattivament ghal korp guridiku;
Kap. 386.
"kumpanija" tfisser kumpanija b’responsabbilta  limitata
kostitwita f’Malta skond l-Att dwar il-Kumpanniji jew xi ligi li
tista’ minn zmien ghal zmien tkun fis-sehh, jekk kumpanija
inkorporata barra minn Malta, kemm-il darba dik il-kumpanija,
jekk mhux inkorporata f’Malta, tkun hekk tikkwalifika biex tkun
inkorporata taht il-ligijiet ta’ Malta;
"licenza" relattivament ghall-kummerc ta’ istituzzjoni
finanzjarja, tfisser licenza moghtija skond dan l-Att;
"Ministru" tfisser il-Ministru responsabbli ghall-finanzi; 
Kap. 373. "money laundering" ghandha l-istess tifsira moghtija lilha bl-Att
kontra Money Laundering;
"qorti" tfisser il-Prim’ Awla tal-Qorti Civili;
"rabtiet mill-qrib" tirreferi ghal sitwazzjoni fejn zewg persuni
jew iktar ikollhom rabta:
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI g K AP. 376.     3
(a) bil-partecipazzjoni, permezz ta’ proprjeta  diretta jew
permezz ta’ kontroll ta’ ghoxrin fil-mija jew iktar tal-
jeddijiet tal-voti jew tal-kapital ta’ korp guridiku; jew
(b) bil-kontroll, permezz ta’ relazzjoni bejn parent
company u kumpanija sussidjarja; jew
(c) permanenti ma’ l-istess persuna unika permezz ta’
relazzjoni ta’ kontroll;
Kap. 386.
dwar Kumpanniji; u
Kap. 386.
"sussidjarja" ghandha l-istess tifsira bhal "impriza sussidjarja"
fl-Att dwar Kumpanniji;
Kap. 330.
"Tribunal ghas-Servizzi Finanzjarji" jew "Tribunal" tfisser it-
Tribunal ghas-Servizzi Finanzjarji stabbilit taht l-Att dwar l-
Awtorita  ta’ Servizzi Finanzjarji ta’ Malta.
(2) Persuna ma titqiesx li hija istituzzjoni finanzjarja minhabba
fil-fatt li dik il-persuna jew -
(a) taghmel parti minn grupp ta’ kumpanniji u tipprovdi xi
attivitajiet imnizzia fl-Iskeda lil kumpanniji li ma
jkunux banek jew istituzzjonijiet finanzjarji u li jkunu
parti mill-istess grupp ta’ kumpanniji; jew
(b) taghmel u tohrog kambjali ghall-kummerc bhala parti
mill-attivita  taghha taht arrangamenti ta’ hire
purchase, jew ta’ bejgh li jsir bi kreditu meta l-
kambjali ghall- kummerc isiru ghall prezz dovut:
Izda meta persuna ma titqiesx li hija istituzzjoni finanzjarja
bis-sahha tad-disposizzjonijiet tal-paragrafi (a) u (b), dik il-persuna
ghandha, qabel tibda l-attivitajiet taghha, titlob konferma minghand
l-awtorita  kompetenti li hi titqies li hi ezentata mill-htiega ta’
licenza taht l-artikolu 3.
HTIGIET GHALL-HRUG TA’ LICENZI
Licenzi ghall-
kummerc ta’ 
istituzzjonijiet 
finanzjarji.
3. (1) Ebda kummerc ta’ istituzzjoni finanzjarja ma ghandu
jsir f’Malta jew minn Malta hlief minn kumpannija li jkollha
licenza moghtija taht dan l-Att mill-awtorita  kompetenti.
(2) Fil-kaz ta’ dubju ragonevoli dwar jekk xi attivita  tkun
tikkonsisti f’kummerc ta’ istituzzjoni finanzjarja, jew jekk
kummerc ta’ istituzzjoni finanzjarja jkun jew ma jkunx qed isir
f’Malta jew minn Malta minn xi persuna, il-kwistjoni ghandha tigi
konkluzivament deciza mill-awtorita  kompetenti.
(3) L-ghoti ta’ licenza ghandu jkun suggett ghal dritt annwali li
l-awtorita  kompetenti tista’ tistabbilixxi minn zmien ghal zmien.
Applikazzjoni ghal 
licenza.
Emendat:
XVII. 2002.204.
4. (1) Kull kumpannija li tixtieq tibda kummerc ta’
istituzzjoni finanzjarja f’Malta ghandha, qabel ma tibda xi
kummerc bhal dak, tapplika bil-miktub lill-awtorita  kompetenti
ghal-licenza skond dan l-Att.
(2) L-applikazzjonijiet kollha ghal licenza ghandhom ikunu
f’dik l-ghamla u ghandu jkollhom maghhom dik l-informazzjoni u
  4      KAP. 376. h          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
jkunu konformi ma’ dawk il-kondizzjonijiet li tista’ tigi preskritta
minn zmien ghal zmien minn direttiva lill-istituzzjonijiet
finanzjarji u applikazzjoni tista’ tigi irtirata biss b’avviz bil-miktub
li jinghata lill-awtorita  kompetenti fi zmien qabel l-ghoti jew ic-
cahda irtirata tal-licenza.
(3) L-awtorita  kompetenti ghandu jkollha s-setgha li tordna lil
kull persuna biex tipprovdi dik l-informazzjoni li hija tqis mehtiega
ghad-decizjoni ta’ applikazzjoni ghal licenza u ghad-decizjoni ta’
jekk licenza ghandhiex tigi ristretta jew revokata.
Hrug ta’ licenza.
Emendat:
XVII. 2002.205.
5. (1) Ebda kumpannija ma ghandha tinghata licenza kemm-il
darba - 
(a) il-fondi taghha stess, kemm jekk f’liri Maltin jew fi
flus ohra accettabbli ghall-awtorita  kompetenti, ma
jkunux jammontaw ghall-valur ta’ dak l-ammont
stabbilit mill-awtorita  kompetenti kif adattat skond l-
attivitajiet li obbliga ruhu li jaghmel l-applikant;
(b) ma jkunx hemm mill-inqas zewg individwi li jkunu
effettivament se jmexxu l-kummerc ta’ l-istituzzjoni
finanzjarja f’Malta;
(c) l-azzjonisti kwalifikattivi, kontrolluri u l-persuni
kollha li jkunu effettivament se jmexxu l-kummerc ta’
l-istituzzjoni finanzjarja ma jkunux persuni adatti biex
jassiguraw il-management prudenti taghha;
(d) l-awtorita  kompetenti ma tkunx sodisfatta li, meta jkun
hemm rabtiet mill-qrib bejn dik il-kumpannija u
persuna jew persuni ohra, dawk ir-rabtiet ma jtellfuhix
bil-mezz ta’ xi ligi, regolament, disposizzjoni
amministrattiva jew b’xi mod iehor, milli tezercita
sorveljanza effettiva ta’ dik il-kumpannija taht id-
disposizzjonijiet ta’ dan l-Att jew ta’ xi direttiva lil
istituzzjonijiet finanzjarji:
Izda:
(i) dwar il-paragrafi (a), (b) u (c), jekk l-applikant
ikun istituzzjoni finanzjarja awtorizzata f’pajjiz
iehor, ikollha l-ufficcju principali taghha fl-
istess pajjiz fejn tkun registrata u, jew
licenzjata;
(ii) dwar il-paragrafu (d), il-kumpannija ghandha,
wara li tkun licenzjata taht dan l-Att, tinforma
lill-awtorita  kompetenti minnufih b’kull tibdil
fic-cirkostanzi dwar l-applikazzjoni ta’ l-
imsemmi paragrafu (d) u tkun mehtiega wkoll li
tipprovdi lill-awtorita  kompetenti bl-
informazzjoni mehtiega biex issegwi t-tharis
mal-kondizzjonijiet imsemmija f’dak il-
paragrafu (d) fuq bazi kontinwa.
(2) L-awtorita  kompetenti ghandha tiddeciedi kull
applikazzjoni ghal licenza fi zmien tliet xhur minn meta tkun
irceviet l-applikazzjoni jew, jekk l-applikazzjoni ma tkunx taqbel
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI g K AP. 376.     5
ma’ l-artikolu 4(2) jew tkun mehtiega aktar informazzjoni, fi zmien
tliet xhur mit-tharis ta’ l-imsemmi subartikolu jew il-provvediment
ta’ l-informazzjoni, skond il-kaz, liema jkun ta’ l-ahhar. F’kull kaz
l-applikazzjoni ghandha tigi deciza fi zmien sitt xhur minn meta
tigi ricevuta.
(3) L-awtorita  kompetenti tista’ taghti jew tichad li taghti
licenza li dwarha tkun saret applikazzjoni skond dan l-Att u meta
tirrifjuta applikazzjoni ghandha tinforma lill-applikant bil-miktub
bir-ragunijiet ghar-rifjut.
(4) Fl-ghoti ta’ licenza l-awtorita  kompetenti tista’ taghmel
istituzzjoni suggetta ghal dawk il-kondizzjonijiet li jidhrilha
xieraq, u meta tkun tat licenza tista’, minn zmien ghal zmien, tibdel
jew thassar kull kondizzjoni hekk imposta jew timponi
kondizzjonijiet godda.
(5) Meta l-awtorita  kompetenti tonqos ghal kwalunkwe raguni
li tiddeciedi applikazzjoni ghal licenza fiz-zmien preskritt taht is-
subartikolu (2), dan il-fatt ghandu jitqies li jikkostitwixxi rifjut li
taghti licenza.
(6) Kumpannija, wara li tkun licenzjata taht dan l-Att, ma
ghandhix thalli l-fondi taghha stess jinzlu taht l-ammont stabbilit
fil-licenza taghha jew kif jista’ jkun mehtieg mill-awtorita
kompetenti minn zmien ghal zmien, kemm-il darba dak it-tnaqqis
ma jkunx ta’ natura temporanja u jkun sar wara li tkun inkisbet l-
approvazzjoni bil-miktub ta’ l-awtorita  kompetenti.
Restrizzjoni u 
thassir ta’ licenza.
Emendat:
XVII. 2002.206.
6. (1) Licenza awtomatikament tieqaf milli jkollha effett jekk
id-detentur tal-licenza:
(a) jirrinunzja l-licenza; jew
(b) ma jibdiex il-kummerc bis-sahha tal-licenza fi zmien
sitt xhur mill-hrug taghha, jew f’dak il-perijodu iehor
ta’ zmien li jista’ jkun specifikat fil-licenza; jew
(c) jigi dikjarat fallut jew jibda likwidazzjoni jew jaghmel
ftehim mal-kredituri jew ikun xort’ohra xolt; jew
(d) ma jkunx baqa’ jahdem bhala rizultat ta’ merger ma’
istituzzjoni finanzjarja ohra; jew
(e) ikun fergha ta’ istituzzjoni finanzjarja inkorporata
barra minn Malta u l-awtoritajiet kompetenti fil-pajjiz
ta’ inkorporazzjoni jirtiraw l-awtorizzazzjoni lil dik l-
istituzzjoni.
(2) L-awtorita  kompetenti tista’ timponi restrizzjonijiet fuq
licenza jew tista’ thassar licenza f’kull wahda minn dawn ic-
cirkostanzi li gejjin:
(a) jekk xi dokument jew informazzjoni li jkunu ma’ l-
applikazzjoni ghal licenza jew xi informazzjoni
moghtija in konnessjoni maghha jkunu foloz f’xi
partikolarita  sostanzjali jew jekk id-detentur tal-
licenza jahbi, jew jonqos milli javza, lill-awtorita
kompetenti xi dokument jew informazzjoni jew xi
bidla fihom li kien fid-dmir tieghu li juri jew li javza
  6      KAP. 376. h          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
skond dan l-Att; jew
(b) jekk id-detentur tal-licenza ma jkomplix jaghmel
kummerc ta’ istituzzjoni finanzjarja f’Malta ghal aktar
minn tliet xhur; jew
(c) jekk id-detentur tal-licenza jonqos milli jhares xi
wahda mid-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att jew il-
kundizzjonijiet li tahthom tkun inghatat il-licenza; jew
(d) jekk id-detentur tal-licenza ma jkunx ghadu
jippossjedi fondi tieghu stess; jew
(e) jekk id-detentur tal-licenza x’aktarx ma jkunx jista’
jonora l-obbligi tieghu; jew
(f) jekk id-detentur tal-licenza ma jkollux attiv bizzejjed
biex ikopri l-passiv tieghu; jew
(g) jekk l-awtorita  kompetenti tkun tal-fehma li, minhabba
fil-mod ta’ kif l-istituzzjoni finanzjarja tkun qed
tmexxi jew tkun bi hsiebha tmexxi l-affarijiet taghha,
jew ghal xi raguni ohra, l-integrita  tas-sistema
finanzjarja tal-pajjiz tkun mhedda.
(3) Ir-restrizzjonijiet imposti mill-awtorita  kompetenti bis-
sahha tas-subartikolu (2) ghandhom ikunu dawk ir-restrizzjonijiet li
l-awtorita  kompetenti jkun jidhrilha li jkunu xierqa sabiex l-
istituzzjoni finanzjarja thares kif imiss id-disposizzjonijiet ta’ dan
l-Att u l-kundizzjonijiet, jekk ikun hemm, tal-licenza taghha u
ghall-protezzjoni ta’ l-integrita  tas-sistema finanzjarja tal-pajjiz u
jistghu jinkludu (minghajr pregudizzju ghall-generalita  ta’
hawnhekk):
(a) it-tnehhija ta’ kull funzjonarju ta’ l-istituzzjoni
finanzjarja jew ir-rimpjazzament ta’ kull funzjonarju
b’dik il-persuna li l-awtorita  kompetenti tista’ taghzel;
(b) il-htiega li kwalunkwe persuna li direttament jew
indirettament tkun tippossjedi kapital azzjonarju
kwalifikanti fl-istituzzjoni finanzjarja tirrinunzja dak
il-holding kollu jew parti minnu;
(c) il-htiega li l-istituzzjoni finanzjarja tiehu jew izzomm
milli tiehu xi azzjoni;
(d) il-htiega li l-istituzzjoni finanzjarja tigi projbita milli
timpenja ruhha f’xi transazzjoni jew transazzjonijiet
jew xi attivita  li hemm fl-Iskeda li tinsab ma’ dan l-Att
jew tithalla timpenja ruhha f’xi transazzjoni jew
transazzjonijiet jew xi attivita  elenkata fl-Iskeda fuq
dawk il-patti biss li l-awtorita  kompetenti tista’
tippreskrivi.
(4) L-awtorita  kompetenti ghandu jkollha s-setgha li tvarja jew
tnehhi kwalunkwe restrizzjonijiet imposti taht dan l-artikolu.
(5) Licenza moghtija lil fergha ta’ istituzzjoni finanzjarja
inkorporata barra minn Malta tista’ tithassar biss wara
konsultazzjoni ma’ l-awtoritajiet kompetenti tal-pajjiz ta’
inkorporazzjoni, kemm-il darba l-awtorita  kompetenti ma
tiddecidix li l-kwistjoni tkun urgenti jew li jkun hemm cirkostanzi
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI g K AP. 376.     7
fejn ikun improprju li ssir dik il-konsultazzjoni minn qabel.
(6) Mar-restrizzjoni jew thassir ta’ licenza ta’ istituzzjoni
finanzjarja inkorporata f’Malta, l-awtorita  kompetenti ghandha
tavza lill-awtoritajiet kompetenti tal-pajjiz ta’ kwalunkwe stat
barrani li fih l-istituzzjoni finanzjarja jew is-sussidjarji taghha
jkunu qed jaghmlu xi attivita  li hemm fl-Iskeda li tinsab ma’ dan il-
Att jew kull attivita  ohra li l-awtorita  kompetenti jista’ jidhrilha li
tkun komplimentari ghall-attivitajiet ta’ dik l-istituzzjoni f’Malta.
(7) Meta l-awtorita  kompetenti tkun sodisfatta li c-cirkostanzi
hekk jehtiegu, din tista’ f’kull zmien tippubblika kull azzjoni li
tkun hadet taht dan l-artikolu.
Avviz ta’ proposta 
ta’ tibdil, 
restrizzjoni jew 
thassir ta’ licenza.
Emendat:
XVII. 2002.207.
7. (1) Meta l-awtorita  kompetenti jkollha l-hsieb:
(a) li tibdel xi kundizzjoni li ghaliha tkun suggetta licenza
jew li timponi kundizzjoni maghha; jew
(b) li tirrestringi jew thassar licenza jew tibdel xi
restrizzjoni li ghaliha tkun suggetta licenza,
hija ghandha tinnotifika b’avviz bil-miktub il-hsieb taghha lill-
istituzzjoni finanzjarja u ghandha tispecifika r-ragunijiet li
minhabba fihom l-awtorita  kompetenti bi hsiebha li tiehu azzjoni.
(2) Kull avviz moghti taht subartikolu (1) ghandu jispecifika
perijodu li fih l-istituzzjoni finanzjarja tkun intitolata li taghmel
rapprezentazzjonijiet lill-awtorita  kompetenti ghaliex dik l-azzjoni
ma ghandhiex tittiehed.
(3) Kemm-il darba l-awtorita  kompetenti ma’ tiddecidix li l-
kwistjoni tkun urgenti, hija ma ghandhiex timponi jew tvarja xi
restrizzjoni jew kundizzjoni jew thassar licenza qabel ma’ jkun
ghadda dak il-perijodu kif stipulat fis-subartikolu (2).
Tibdil fl-
informazzjoni.
Mizjud:
XVII. 2002.208.
7A. Istituzzjoni finanzjarja licenzjata taht dan l-Att ghandha
tipprovdi lill-awtorita  kompetenti b’dawk il-partikolaritajiet ta’
kull tibdil fl-informazzjoni provduta taht dan l-Att malli l-
istituzzjoni finanzjarja ssir taf b’dak it-tibdil.
OBBLIGI TA’ DETENTURI TA’ LICENZA U OHRAJN
Ftuh ta’ ferghat.
kompetenti bil-miktub qabel ma tiftah fergha gdida f’Malta.
(2) Hlief bil-kunsens bil-miktub ta’ l-awtorita  kompetenti, ebda
istituzzjoni finanzjarja inkorporata f’Malta ma tista’ tiftah fergha
gdida, agenzija jew ufficcju, jew tistabbilixxi jew takkwista xi
sussidjarja f’xi post barra minn Malta.
Arrangamenti ta’ 
agenzija.
Mizjud:
XVII. 2002.209.
8A. (1) Ebda kumpannija licenzjata taht dan l-Att ma ghandha
tidhol f’arrangamenti ta’ agenzija ma’ terzi, jekk ma tkunx kisbet l-
approvazzjoni bil-miktub bil-quddiem ta’ l-awtorita  kompetenti; u
persuna mahtura bhala agent ta’ kumpannija licenzjata taht dan l-
Att ghandha biss tagixxi bhala agent:
(i) dwar dawk l-attivitajiet li dwarhom l-istituzzjoni
finanzjarja li taghha tkun se tagixxi bhala agent,
  8      KAP. 376. h          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
tkun licenzjata taht dan l-Att;
(ii) ghal mhux iktar minn persuna wahda licenzjata
taht dan l-Att.
(2) Fl-ghoti ta’ l-approvazzjoni taghha taht is-subartikolu (1),
l-awtorita  kompetenti tista’:
(a) tissuggetta lill-kumpannija licenzjata taht dan l-Att u
lill-persuna li tkun mahtura bhala agent ghal dawk il-
kondizzjonijiet li jidhirla xierqa u meta tkun tat l-
approvazzjoni taghha tista’ minn zmien ghal zmien,
tibdel jew tirrevoka dik l-approvazzjoni jew xi
kondizzjoni hekk imposta jew timponi kondizzjonijiet
godda;
(b) tissuggetta lill-persuna li tkun se tinhatar bhala agent
kull obbligi mposti fuq il-kumpannija licenzjata taht
dan l-Att.
(3) L-awtorita  kompetenti tista’ taghti jew tirrifjuta li taghti l-
approvazzjoni li dwarha ssir applikazzjoni taht dan l-artikolu u jekk
tirrifjuta li taghti l-approvazzjoni ghandha tinforma lill-istituzzjoni
finanzjarja licenzjata bil-miktub bir-ragunijiet ghar-rifjut:
Izda l-awtorita  kompetenti ghandha tirrifjuta li taghti l-
approvazzjoni taghha biex isir ftehim ta’ agenzija jekk l-awtorita
kompetenti tkun:
(a) tal-fehma li l-ftehim ta’ agenzija jaghti lill-istituzzjoni
finanzjarja licenzjata vantagg kompettiv fuq
istituzzjonijiet finanzjarji licenzjati ohra li jista’
johloq ostakolu biex tinzamm kompetizzjoni u ghazla
effettiva; jew
(b) tal-fehma li l-attivitajiet li jkunu se jsiru mill-agent
ikunu jistghu jsiru mill-istituzzjoni finanzjarja
licenzjata permezz ta’ l-ufficcju principali taghha, jew
fergha jew sussidjarja; jew
(c) ma tkunx sodisfatta li l-persuna li tkun se tinhatar
bhala agent hi kompetenti biex tipprovdi l-attivitajiet li
jkunu se jifformaw parti mill-ftehim ta’ agenzija.
Avviz ta’ 
partecipazzjoni jew 
kontroll gdid jew 
mibdul.
Emendat:
XVII. 2002.210.
9. (1) Jekk -
(a) xi persuna tiehu jew taghmel il-hsieb li tiehu xi azzjoni
biex tikseb jew tiddisponi minn kapital azzjonarju
kwalifikanti f’istituzzjoni finanzjarja jew izzid jew
tnaqqas kapital azzjonarju kwalifikanti biex is-sehem
tad-drittijiet tal-votazzjoni jew tal-kapital azzjonarju
kontrollat minnha f’dik l-istituzzjoni finanzjarja jkun
jilhaq, jaqbez jew jonqos taht 20 fil-mija, 33 fil-mija
jew 50 fil-mija jew biex dik l-istituzzjoni finanzjarja
ssir jew ma tibqax is-sussidjarja ta’ dik il-persuna; jew
(b) xi istituzzjoni finanzjarja tiehu jew taghmel il-hsieb li
tiehu xi azzjoni biex tbiegh jew tiddisponi mill-
kummerc taghha jew xi parti sinifikanti tieghu,
tinghaqad ma’ xi kumpannija ohra, taghmel xi
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI g K AP. 376.     9
rikostruzzjoni jew izzid il-kapital azzjonarju nominali
jew mahrug jew taghmel xi bidla sostanzjali fil-
jeddijiet tal-votazzjoni,
minghajr ma jiksbu minn qabel il-kunsens ta’ l-awtorita  kompetenti
jew, alternattivament, jekk wara li jkunu kisbu dak il-kunsens ikun
sussegwentement jidher lill-awtorita  kompetenti li xi wahda minn
dawn l-azzjonijiet tkun qed tahdem, jew x’aktarx tkun se tahdem,
ghad-detriment ta’ l-amministrazzjon prudenti u tajba ta’ l-
istituzzjoni finanzjarja, allura, minghajr pregudizzju ghal xi piena
ohra li tista’ tigi imposta taht dan l-Att, l-awtorita  kompetenti
jkollha s-setgha li taghmel ordni:
(i) li jzomm lill-persuna jew istituzzjoni finanzjarja
milli tiehu jew tkompli tiehu l-azzjoni;
(ii) li tiddikjara l-azzjoni nulla u bla effett;
(iii) li tordna lill-persuna jew istituzzjoni finanzjarja
biex tiehu dawk il-mizuri li jkunu mehtiega biex
il-qaghda tingieb lura ghall-qaghda li kienet
tezisti minnufih qabel ma ttiehdet l-azzjoni;
(iv) li zzomm lill-persuna jew istituzzjoni finanzjarja
milli tezercita xi drittijiet li dik l-azzjoni, kieku
kienet legittima, kienet taghtiha, inkluz id-dritt li
tircievi xi pagament jew li tezercita xi drittijiet
ta’ vot li jigu mill-azzjonijiet akkwistati;
(v) li zzomm lill-persuna jew istituzzjoni finanzjarja
milli tiehu xi azzjoni simili jew xi azzjoni ohra
fil-kategoriji murija fil-paragrafi (a) u (b).
(2) Jekk, bhala rizultat ta’ l-akkwist ta’ azzjonijiet
f’istituzzjoni finanzjarja, l-istituzzjoni finanzjarja li fiha l-persuna
tipproponi li takkwista l-kapital azzjonarju ssir sussidjarja jew tkun
suggetta ghall-kontroll tal-persuna li takkwista dawk l-azzjonijiet,
l-awtorita  kompetenti jkollha d-diskrezzjoni li tikkunsidra kull
talba maghmula minn dik il-persuna ghall-kunsens ta’ l-awtorita
kompetenti taht id-disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu li
tikkostitwixxi talba biex tapplika ghal licenza biex tmexxi l-
kummerc ta’ istituzzjoni finanzjarja taht id-disposizzjonijiet ta’ dan
l-Att.
Kap. 345.
(3) Is-subartikolu (1) ta’ dan l-artikolu ghandu japplika kemm
jekk l-azzjonijiet rilevanti jkunu jew ma jkunux imnizzla f’borza
rikonoxxuta taht l-Att dwar is-Swieq Finanzjarji.
(4) Meta persuna taghmel il-hsieb li tiehu xi azzjoni kif stipulat
fis-subartikolu (1)(a) u (b), hija ghandha qabel ma tiehu din l-
azzjoni tavza lill-awtorita  kompetenti. L-awtorita  kompetenti
ghandha fi zmien xahrejn li tircievi din in-notifika taghti jew ma
taghtix il-kunsens taghha, u jekk dak iz-zmien ighaddi minghajr
ma’ l-awtorita  kompetenti tkun tat id-decizjoni taghha, dak il-fatt
ghandu jitqies bhala rifjut.
(5) (a) Istituzzjoni finanzjarja ghandha tinforma lill-awtorita
kompetenti bil-partikolaritajiet kollha ta’ kull persuna
li tkun proposta li ssir kontrollur jew direttur ta’ l-
istituzzjoni finanzjarja jew kull persuna ohra li tkun
  10      KAP. 376. h          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
proposta biex ma tibqax kontrollur jew direttur ta’ l-
istituzzjoni finanzjarja.
(b) Jekk l-awtorita  kompetenti tkun tal-fehma li xi persuna
li tkun jew li hi proposta li tkun kontrollur jew direttur
ta’ istituzzjoni finanzjarja ma tkunx persuna adatta
biex tkun kontrollur jew direttur, l-awtorita  kompetenti
tista’ taghmel ordni li jehtieg li dik il-persuna tieqaf
milli tkun kontrollur jew direttur, jew li jzomm lil dik
il-persuna milli ssir kontrollur jew direttur.
Operazzjonijiet 
projbiti.
Emendat:
XVII. 2002.211.
10. (1) Istituzzjoni finanzjarja ma ghandhiex -
(a) taghti xi facilita  ta’ kreditu kontra s-sigurta  ta’ l-
azzjonijiet taghha stess jew kontra xi sigurtajiet ohra
mahruga mill-istituzzjoni finanzjarja nnifisha jew
kontra xi azzjonijiet jew xi sigurtajiet ohra ta’ korp
guridiku iehor li fih l-istituzzjoni finanzjarja jkollha
kontroll;
(b) taghti jew tippermetti li jibqghu pendenti, facilitajiet
ta’ kreditu jew testendi servizzi ohra taht pattijiet u
kondizzjonijiet iktar favorevoli milli kieku l-
istituzzjoni finanzjarja kienet xort’ohra tapplika -
(i) lil xi wiehed mid-diretturi taghha jew lill-
konjugi taghhom kemm flimkien jew
individwalment, jew ma’ terzi persuni:
Izda, f’kull kaz fejn jinghataw facilitajiet
ta’ kreditu li ma jkunux assigurati, dawn ma
ghandhomx fit-total jaqbzu s-somma ta’ ghaxart
elef lira Maltin;
(ii) lil xi persuna li fiha l-istituzzjoni finanzjarja jew
xi wiehed jew izjed mid-diretturi taghha jkun
interessat bhala direttur, socju, manager, agent
jew membru jew lil xi persuna li taghha xi
wiehed mid-diretturi jew izjed ta’ l-istituzzjoni
finanzjarja jkun garanti;
(iii) lil xi korp ta’ persuni li fih l-istituzzjoni
finanzjarja jew xi wiehed jew izjed mid-diretturi
taghha jkollhom flimkien jew individwalment
kontroll li ma jkunx huwa stess istituzzjoni
finanzjarja jew l-impriza centrali ta’ l-
istituzzjoni finanzjarja, jew sussidjarja ta’ l-
istituzzjoni finanzjarja;
u meta l-awtorita  kompetenti jkollha raguni temmen li
jkunu gew applikati dawk il-pattijiet u l-
kondizzjonijiet favorevoli, ikollha s-setgha li tehtieg
lill-istituzzjoni finanzjarja li tirrettifika l-pozizzjoni u
jekk l-istitutzzjoni finanzjarja tonqos li tiehu l-azzjoni
mehtiega biex tirrettifika l-pozizzjoni kif ordnata, l-
awtorita  kompetenti ghandha tiehu dawk il-mizuri li
jidhrilha mehtiega sakemm il-pozizzjoni tkun
rettifikata;
(c) taghti jew tippermetti li jibqghu pendenti relattivament
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI g K AP. 376.     11
ghal xi wiehed mill-funzjonarji, hlief direttur, jew xi
impjegat, facilitajiet ta’ kreditu mhux assigurati li fit-
total jeccedu s-salarju ta’ tnax-il xahar ta’ dak il-
funzjonarju jew impjegat.
(2) Fis-subartikolu (1)(b) u (c) l-espressjoni "facilitajiet ta’
kreditu mhux assigurati" tfisser facilitajiet ta’ kreditu maghmula
minghajr sigurta  jew, relattivament ghal xi facilita  ta’ kreditu
maghmula b’sigurta , kull parti minnha li f’xi zmien teccedi l-valur
fis-suq ta’ l-attiv li jikkostitwixxi dik is-sigurta , jew meta l-
awtorita  kompetenti tkun sodisfatta li ma hemm ebda valur stabbilit
fis-suq, fuq il-bazi ta’ valutazzjoni approvata mill-awtorita
kompetenti nnifisha.
Istituzzjonijiet 
finanzjarji li ma 
jkunux jistghu 
jonoraw l-obbligi. 
11. Minkejja kull investigazzjoni provduta f’dan l-Att,
 (a) meta istituzzjoni finanzjarja tqis li x’aktarx ma tkunx
tista’ tonora l-obbligi taghha, hija ghandha minnufih
tinforma lill-awtorita  kompetenti u l-Bank Centrali bil-
miktub;
(b) meta l-awtorita  kompetenti ssir taf illi istituzzjoni
finanzjarja x’aktarx ma tkunx tista’ tonora l-obbligi
taghha, hija ghandha tinforma minnufih lill-Bank
Centrali bil-miktub;
(c) meta l-Bank Centrali jsir jaf illi istituzzjoni finanzjarja
x’aktarx ma tkunx tista’ tonora l-obbligi taghha, huwa
ghandu jinforma minnufih lill-awtorita  kompetenti bil-
miktub.
SETGHAT REGOLATORJI U INVESTIGATTIVI
Setghat u dmirijiet 
tal-Ministru.
Emendat:
XVII. 2002.212.
12. (1) Il-Ministru ghandu b’ordni fil-Gazzetta jinnomina
korp biex ikun l-awtorita  kompetenti ghall-finijiet ta’ dan l-Att
sabiex jesegwixxi l-funzjonijiet ta’ l-awtorita  kompetenti taht dan
l-Att. Dan il-korp ghandu jigi nominat ghal dak il-perijodu li l-
Ministru jista’ jistabbilixxi u l-Ministru ghandu jkollu s-setgha
f’kull zmien li jtawwal, igedded jew itemm dik in-nomina b’ordni
fil-Gazzetta.
(2) Il-Ministru jista’ jaghmel ir-regolamenti li jistghu jkunu
mehtiega biex jaghti effett lil kull wahda mid-disposizzjonijiet ta’
dan l-Att u jista’ jemenda jew jirrevoka dawk ir-regolamenti.
Setghat u dmirijiet 
ta’ l-awtorita  
kompetenti.
13. (1) Ghandu jkun id-dmir ta’ l-awtorita  kompetenti li
tesegwixxi l-funzjonijiet stabbiliti b’dan l-Att u li tassigura li l-
istituzzjonijiet finanzjarji li jaghmlu kummerc f’Malta jharsu dan l-
Att, ir-regolamenti u direttivi mahruga taht dan l-Att u l-
kundizzjonijiet tal-licenzi taghhom. Bis-sahha ta’ dak id-dmir l-
awtorita  kompetenti ghandha f’kull zmien taghti dik il-
koperazzjoni lill-Bank Centrali li l-Bank Centrali jista’ jkun jehtieg
fit-twettiq tad-dmirijiet tieghu.
(2) L-awtorita  kompetenti tista’ taghmel dawk id-direttivi lill-
istituzzjonijiet finanzjarji li jistghu jkunu mehtiega biex taghti
effett lil kull wahda mid-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att. L-awtorita
  12      KAP. 376. h          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
kompetenti tista’ temenda jew tirrevoka dawk id-direttivi lill-
istituzzjonijiet finanzjarji.
(3) Id-direttivi lill-istituzzjonijiet finanzjarji u kull emenda jew
revoka taghhom ghandhom jigu komunikati ufficjalment lill-
istituzzjonijiet finanzjarji kollha u l-awtorita  kompetenti ghandha
taghmel kopji taghhom disponibbli ghal pubbliku.
(4) Direttivi lill-istituzzjonijiet finanzjarji maghmula taht dan
l-Att jistghu jipprovdu ghall-htigijiet regolatorji differenti li
ghandhom japplikaw ghal klassijiet differenti ta’ istituzzjonijiet
finanzjarji, li jkollhom licenza bis-sahha ta’ dan l-Att, sabiex jigi
assigurat li l-kummerc huwa immexxi b’mod prudenti.
Setgha ta’ l-
awtorita  
kompetenti li titlob 
taghrif.
Emendat:
XVII. 2002.213.
14. (1) Kull istituzzjoni finanzjarja ghandha tissottometti lill-
awtorita  kompetenti dik l-informazzjoni u rezokontijiet dwar il-
ferghat taghha f’Malta jew barra minn Malta li l-awtorita
kompetenti tista’ tehtieg fil-qadi ta’ dmirijietha taht dan l-Att jew
kull ligi ohra.
(2) Ir-rezokontijiet kollha mehtiega taht is-subartikolu (1)
ghandhom jigu sottomessi f’dik il-forma u f’dawk il-perijodi li
jistghu jigu preskritti minn zmien ghal zmien mill-awtorita
kompetenti b’direttivi lill-istituzzjonijiet finanzjarji.
(3) Id-disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu ghandhom japplikaw
ukoll ghall-ferghat, agenziji jew ufficcji kollha f’Malta ta’
istituzzjoni finanzjarja li ma tkunx inkorporata f’Malta.
(4) Istituzzjoni finanzjarja ghandha tissottometti lill-Bank
Centrali dik l-informazzjoni li l-Bank Centrali jista’ jehtieg fil-qadi
ta’ dmirijietu u l-Bank Centrali jista’ jinvestiga u jitlob kjarifiki
dwar kull informazzjoni hekk moghtija.
(5) Ir-rezokontijiet kollha u l-informazzjoni l-ohra kollha li
jinghataw minn istituzzjoni finanzjarja skond is-subartikoli (1) u
(4) ghandhom jitqiesu bhala sigrieti u konfidenzjali hlief bejn dik l-
istituzzjoni finanzjarja u l-awtorita  kompetenti jew il-Bank
Centrali, skond il-kaz, salv illi l-awtorita  kompetenti ghandha
taghti dik l-informazzjoni taht dan l-artikolu kif jista’ jkun mehtieg
mill-Ministru jew mill-Bank Centrali u ghandha tinforma lill-
Ministru u l-Bank Centrali jekk f’xi zmien fil-fehma taghha ikun
hemm thassib dwar l-istat ta’ l-affarijiet ta’ dik l-istituzzjoni
finanzjarja.
(6) L-awtorita  kompetenti tista’, b’avviz bil-miktub, tehtieg
istituzzjoni finanzjarja jew kull funzjonarju taghha li jaghmlu dan
li gej jew xi wahda minnhom:
(a) li taghti lill-awtorita  kompetenti f’dak iz-zmien u post
u f’dik l-ghamla li tista’ tispecifika, dak it-taghrif u
dokumentazzjoni li tista’ tehtieg u ta’ dik id-
deskrizzjoni li tista’ tigi hekk specifikata fl-avviz;
(b) li taghti lill-awtorita  kompetenti kull taghrif jew
dokumentazzjoni kif imsemmija verifikati b’dak il-
mod li jista’ jkun specifikat;
(c) li tidher quddiem l-awtorita  kompetenti, jew quddiem
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI g K AP. 376.     13
persuna mahtura minnha, f’dak iz-zmien u post li tista’
tispecifika, biex twiegeb mistoqsijiet u taghti taghrif u
dokumentazzjoni dwar dak li l-awtorita  kompetenti
tista’ ragonevolment tkun tehtieg biex taqdi d-dmirijiet
taghha taht dan l-Att.
(7) L-awtorita  kompetenti tista’ taghmel kopji ta’ kull
dokument moghti jew provdut taht dan l-artikolu.
(8) Meta l-persuna mehtiega li taghti taghrif jew
dokumentazzjoni taht dan l-artikolu ma jkollhiex it-taghrif jew id-
dokumentazzjoni rilevanti, din ghandha tghid lill-awtorita
kompetenti fejn, skond l-ahjar taghrif li jkollha, dak it-taghrif jew
dik id-dokumentazzjoni tkun, u l-awtorita  kompetenti tista’ tehtieg
lil kull persuna, sew jekk indikata kif imsemmi qabel sew jekk le, li
fil-fehma taghha jkollha fil-pussess taghha dak it-taghrif jew dik
id-dokumentazzjoni, biex taghtihielha.
(9) Dikjarazzjoni maghmula u dokumentazzjoni provduta
skond xi wahda mill-htigijiet taht dan l-artikolu jistghu jingiebu
bhala prova kontra l-persuna li taghmel id-dikjarazzjoni jew li
tipprovdi d-dokumentazzjoni kif ukoll kontra kull persuna li
ghaliha jirreferu.
(10) Meta l-awtorita  kompetenti tkun hatret persuna taht is-
subartikolu (6)(c), dik il-persuna jkollha, sabiex taqdi l-funzjonijiet
taghha skond il-hatra taghha, dawk is-setghat kollha moghtija lill-
awtorita  kompetenti b’dan l-artikolu u jekk dik il-persuna tehtieg xi
haga dik il-htiega titqies li tkun saret u li jkollha l-istess sahha u
effett bhal htiega ta’ l-awtorita  kompetenti.
(11) L-awtorita  kompetenti tista’ tehtieg persuna mahtura taht
is-subartikolu (6)(c) sabiex tissottometti rapport f’dak il-mod li
tispecifika.
(12) L-awtorita  kompetenti tista’ wkoll tezercita s-setghat
moghtija bis-subartikoli (1) u (6) relattivament ghal xi persuna li
tkun jew li f’xi zmien relevanti kienet -
(a) holding company,  kumpannija sussidjarja jew
kumpannija li hija persuna konnessa ma’ dik l-
istituzzjoni finanzjarja;
(b) sussidjarja jew kumpannija li hija persuna konnessa ta’
holding company ta’ dik l-istituzzjoni finanzjarja;
(c) holding company ta’ sussidjarja ta’ dik l-istituzzjoni
finanzjarja;
(d) kontrollur ta’ dik l-istituzzjoni finanzjarja; jew
(e) persuna li ghandha kapital azzjonarju kwalifikanti ta’
dik l-istituzzjoni finanzjarja,
u l-provvedimenti ta’ dan l-artikolu ikunu japplikaw ghal dik il-
persuna. 
(13) L-awtorita  kompetenti tista’ wkoll tezercita s-setghat
taghha taht dan l-artikolu meta u fejn ghandha ragunijiet validi li
tissuspetta li persuna tista’ tkun hatja ta’ reat taht dan l-Att.
  14      KAP. 376. h          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
Hatra ta’ spetturi. 
Emendat:
XVII. 2002.214.
15. (1) L-awtorita  kompetenti tista’, kull meta jidhrilha
mehtieg jew xieraq, tahtar spettur jew spetturi biex jistharrgu u
jirraportaw dwar l-affarijiet ta’ istituzzjoni finanzjarja.
(2) Spettur mahtur taht is-subartikolu (1) -
(a) jista’ wkoll, jekk jidhirlu mehtieg jew xieraq ghall-
finijiet ta’ dak l-istharrig, jistharreg l-affarijiet ta’ kull
persuna ohra kif provdut taht l-artikolu 14(12);
(b) ikollu u jkun jista’ jezercita s-setghat kollha moghtija
lill-awtorita  kompetenti bl-artikolu 14, u kull haga li
jehtieg titqies li tkun u jkollha l-istess sahha u effett
bhal htiega ta’ l-awtorita  kompetenti;
(c) jista’, u jekk hekk ordnat mill-awtorita  kompetenti
ghandu, jaghmel rapporti interim u fuq il-konkluzjoni
ta’ l-istharrig tieghu jaghmel rapport finali lill-
awtorita  kompetenti.
(3) L-awtorita  kompetenti jkollha s-setgha tordna li l-ispejjez
kollha ta’ investigazzjoni, u li ghandhom x’jaqsmu maghha, li ssir
bis-sahha ta’ dan l-artikolu ghandhom jithallsu mill-persuni jew
mill-istituzzjonijiet finanzjari involuti.
Setgha ta’ dhul. 16. (1) Kull funzjonarju, impjegat jew agent ta’ l-awtorita
kompetenti, li juri jekk mitlub, evidenza ta’ l-awtorita  tieghu, jista’
jidhol f’post okkupat minn persuna li lilha jkun notifikat avviz taht
l-artikolu 14 jew li l-affarijiet taghha jkunu qed jigu mistharrga taht
l-artikolu 15, sabiex minn hemm jikseb it-taghrif jew id-dokumenti
mehtiega b’dak l-avviz, jew xort’ohra ghall-finijiet ta’ l-istharrig, u
sabiex jezercita dawk is-setghat moghtija bl-imsemmija artikoli.
(2) Meta persuna li tkun funzjonarju, impjegat jew agent ta’ l-
awtorita  kompetenti jkollha raguni bizzejjed li tahseb li jekk dak l-
avviz kif imsemmi fis-subartikolu (1) kellu jkun notifikat ma jkunx
se jithares jew li xi dokumenti li ghalih jista’ jirreferi jitnehhew,
ikunu mbaghabsa jew distrutti, l-imsemmija persuna, tista’, wara li
turi l-evidenza taghha, jekk mitluba, tidhol f’kull post imsemmi fis-
subartikolu (1) sabiex minn hemm tikseb kull taghrif jew
dokumenti specifikati fl-awtorita , liema taghrif jew dokumenti
setghu kienu mehtiega bis-sahha ta’ dak l-avviz li hemm imsemmi
fis-subartikolu (1).
(3) Ghall-finijiet ta’ kull azzjoni li tittiehed taht id-
disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu, l-awtorita  kompetenti tista’
titlob l-ghajnuna tal-Kummissarju tal-Pulizija, li jista’ ghal dan l-
ghan jezercita dawk is-setghat li huma vestiti fih sabiex ihares milli
jsiru reati u sabiex jinforza l-ligi u l-ordni:
Izda jekk xi fond imsemmi f’dan l-artikolu jkun okkupat
bhala residenza, dak id-dhul ghandu jsir biss fil-prezenza ta’
ufficjal tal-Pulizija ta’ grad ta’ mhux anqas minn spettur u ma jistax
isir bejn id-disgha ta’ fil-ghaxija u l-hamsa ta’ filghodu.
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI g K AP. 376.     15
Setgha tal-Bank 
Centrali li jiehu 
kontroll ta’ 
istituzzjonijiet 
finanzjarji.
Emendat:
XVII. 2002.215.
17. (1) Jekk, kemm minn xi rapport maghmul taht l-artikolu
14 jew l-artikolu 15 jew xort’ohra, ikun jidher lill-awtorita
kompetenti illi tkun tapplika xi wahda mic-cirkostanzi murija fl-
artikolu 6(2), l-awtorita  kompetenti, wara konsultazzjoni mal-Bank
Centrali, tista’, bla hsara ghas-setghat li timponi restrizzjonijiet jew
tirrevoka licenza taht id-disposizzjonijiet ta’ l-artikolu 6(2) -
(a) tehtieg lill-istituzzjoni finanzjarja biex minnufih tiehu
dawk il-passi li l-awtorita  kompetenti tqis mehtiega
biex tirrimedja jew tirretifika l-materja;
(b) tahtar persuna kompetenti biex taghti parir lill-
istituzzjoni finanzjarja dwar it-tmexxija xierqa tal-
kummerc taghha;
(c) tahtar persuna kompetenti biex tiehu f’idejha l-attiv ta’
l-istituzzjoni finanzjarja jew xi parti minnu sabiex jigu
mharsa l-interessi ta’ l-integrita  tas-sistema finanzjarja
f’Malta;
(d) tahtar persuna kompetenti biex tiehu f’idejha l-kontroll
tal-kummerc ta’ l-istituzzjoni finanzjarja u jew li
tkompli tmexxi dak il-kummerc jew li taghmel dik il-
funzjoni jew funzjonijiet ohra dwar dak il-kummerc
jew parti minnu, kif tordna l-awtorita  kompetenti;
(e) tehtieg lill-istituzzjoni finanzjarja biex tillikwida l-
kummerc taghha jew biex tillikwida l-kummerc taghha
f’Malta;
(f) tistabbilixxi r-rimunerazzjoni li ghandha tithallas mill-
istituzzjoni finanzjarja lil kull persuna kompetenti
mahtura taht dan is-subartikolu.
(2) Meta jircievi rapport jew jircievi taghrif b’xi mod iehor kif
imsemmi fis-subartikolu (1), l-awtorita  kompetenti ghandha
tinforma lill-Bank Centrali dwar jekk tkunx ser tiehu azzjoni fuq
dak ir-rapport u dwar kull azzjoni li tkun bi hsiebha tiehu fuqu.
UDITURI 
Hatra u dmirijiet 
ta’ l-udituri.
Emendat:
XXV.1995.434;
XVII. 2002.216.
18. (1) (a) Kull istituzzjoni finanzjarja ghandha tinnomina
kull sena uditur jew udituri approvati li d-dmir taghhom ikun biex
jirraportaw dwar ir-rezokontijiet finanzjarji ta’ l-istituzzjoni
finanzjarja ezaminati minnhom u dwar ir-rezokontijiet finanzjarji
kollha preparati mill-istituzzjoni finanzjarja.
Kap. 386.
(b) Ghall-finijiet ta’ dan l-artikolu uditur approvat ghandu jkun
persuna li tkun kwalifikata biex tkun uditur skond l-Att dwar
Kumpanniji:
Izda li fil-kaz ta’ istituzzjoni finanzjarja mhux inkorporata
f’Malta l-awtorita  kompetenti tista’ taghti ezenzjoni mill-paragrafu
(b) sakemm dik l-ezenzjoni ma tnaqqasx sostanzjalment l-iskopijiet
principali ta’ dan l-artikolu.
(2) Jekk istituzzjoni finanzjarja tonqos milli tinnomina uditur
skond is-subartikolu (1) jew, f’xi zmien tonqos milli timla xi
vakanza fil-kariga ta’ uditur, l-awtorita  kompetenti jkollha s-setgha
li tinnomina uditur ghal dik l-istituzzjoni finanzjarja u ghandha
  16      KAP. 376. h          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
tistabbilixxi l-kumpens li ghandu jithallas minn dik l-istituzzjoni
finanzjarja lil dak l-uditur.
(3) Istituzzjoni finanzjarja ghandha minnufih tavza bil-miktub
lill-awtorita  kompetenti -
(a) malli tinnomina l-udituri taghha;
(b) jekk tkun bi hsiebha tavza lill-azzjonisti taghha biex - 
(i) tirrimpjazza l-udituri taghha malli jaghlaq iz-
zmien tal-kariga taghhom;
(ii) tnehhi l-udituri taghha qabel jaghlaq iz-zmien
tal-kariga taghhom;
(c) jekk l-udituri jieqfu milli jkunu udituri ta’ l-
istituzzjoni finanzjarja ghal xi raguni li ma tkunx
wahda mir-ragunijiet li jinsabu fil-paragrafu (b).
(4) L-awtorita  kompetenti tista’ tehtieg lil istituzzjoni
finanzjarja tibdel l-udituri nominati taghha meta, fil-fehma ta’ l-
awtorita  kompetenti, dawk l-udituri jitqiesu li ma jkunux adatti
ghal dik il-kariga, f’kull zmien matul iz-zmien tal-kariga taghhom.
(5) Uditur ghandu javza minnufihlill-awtorita  kompetenti
jekk - 
(a) huwa jirrezenja;
(b) ma jkunx bi hsiebu li jiehu dik il-kariga mill-gdid; jew
(c) jiddeciedi li jikkwalifika r-rapport ta’ verifika.
(6) Jekk fil-kariga tieghu bhala uditur ta’ istituzzjoni
finanzjarja jew bhala rizultat ta’ talba diretta ta’ l-awtorita
kompetenti skond l-artikolu 14 jew skond l-artikolu 15, uditur isir
jaf b’xi materja li jkollha x’taqsam ma’ u li jista’ jkollha effett
avvers serju fuq l-istat u s-sahha ta’ l-istituzzjonijiet finanzjarja
jew il-fergha jew l-ufficcju f’Malta ta’ istituzzjoni finanzjarja
mhux inkorporata f’Malta jew l-integrita  tas-sistema finanzjarja
f’Malta, huwa ghandu minnufih igharraf lill-awtorita  kompetenti
permezz tal-management ta’ l-istituzzjoni finanzjarja jew, jekk ic-
cirkostanzi jkunu hekk jiggustifikaw, direttament lill-awtorita
kompetenti.
Kap. 386.
(7) Sa fejn id-disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu huma
inkonsistenti mad-disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar il-Kumpanniji,
id-disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu ghandhom jipprevalu u d-
disposizzjonijiet ta’ l-imsemmi Att ma ghandhomx, sa fejn ikunu
inkonsistenti, japplikaw ghal istituzzjonijiet finanzjarji.
Komunikazzjoni 
mill-udituri, ecc., 
ma’ l-awtorita  
kompetenti.
19. Ebda dmir (maghdud id-dmir ta’ segretezza professjonali)
li bih - 
(a) uditur ta’ istituzzjoni finanzjarja jista’ jkun marbut ma
ghandu jitqies bhala li jkun gie miksur ghar-raguni li
huwa jkun wassal in bona fede lill-awtorita
kompetenti, sew jekk ghax mitlub minnha jew le, xi
taghrif jew fehma fuq xi haga li l-uditur sar jaf biha
minhabba fix-xoghol tieghu ta’ uditur ta’ dik l-
istituzzjoni u li tkun relevanti ghall-funzjonijiet ta’ l-
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI g K AP. 376.     17
awtorita  kompetenti bis-sahha tad-disposizzjonijiet ta’
dan l-Att jew li tenhtieg li tigi komunikata bis-sahha
ta’ dan l-Att;
(b) persuna mahtura biex taghmel rapport taht l-artikolu
14 jew l-artikolu 15 tista’ tkun suggetta, ma ghandu
jitqies li jkun gie miksur minhabba li dik il-persuna
tkun b’bona fede ikkomunikat lill-awtorita  kompetenti
dwar materja relatata mal-kummerc jew affarijiet ta’ l-
istituzzjoni finanzjarja li dwarha jkun sar ir-rapport.
KOPERAZZJONI U SKAMBJU TA’ INFORMAZZJONI
Koperazzjoni u 
skambju ta’ 
informazzjoni. 
Emendat:
XVII. 2002.217;
IV. 2003.186.
20. (1) Fuq il-bazi ta’ ftehim internazzjonali, jew fuq ftehim
ta’ reciprocita , l-awtorita  kompetenti tista’ taqsam id-dmirijiet ta’
sorveljanza taghha ma’ l-awtoritajiet kompetenti barranin ohra fil-
kaz ta’ istituzzjoni finanzjarja jew fergha li topera f’Malta li hi
kollha kemm hi jew f’parti minnha l-proprjeta  ta’ persuna barranija
jew fil-kaz ta’ istituzzjoni finanzjarja li tkun ghal kollox jew f’parti
minnha l-proprjeta  ta’ residenti Maltin li tkun qed topera barra
minn Malta.
(2) L-awtorita  kompetenti tista’ wkoll, fuq il-bazi ta’ ftehim
internazzjonali, jew fuq ftehim ta’ reciprocita , tikxef informazzjoni
lil awtoritajiet kompetenti ohra barranin.
(3) L-awtorita  kompetenti tista’ tikxef informazzjoni taht id-
disposizzjonijiet tas-subartikolu (2) biss sal-limitu li l-awtoritajiet
barranin li jircievu dik l-informazzjoni jillimitaw l-uzu taghha ghal
finijiet ta’ sorveljanza u regolatorji u ghal dawk il-finijiet l-ohra li
jistghu jkunu specifikament miftehma ma’ l-awtorita  kompetenti.
(4) L-awtorita  kompetenti tista’ wkoll, fuq il-bazi ta’ ftehim
internazzjonali, jew fuq ftehim ta’ reciprocita , tawtorizza
awtoritajiet kompetenti ohra barranin biex huma stess jew permezz
ta’ persuni kompetenti li huma jahtru, jaghmlu spezzjonijiet fuq il-
post ghall-finijiet ta’ sorveljanza jew regolatorji f’ferghat jew
sussidjarji ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu li jkollhom l-ufficcju
principali taghom fil-pajjiz ta’ l-awtorita  kompetenti li taghmel l-
ispezzjoni.
(5) L-awtorita  kompetenti ghandha wkoll, fuq talba bil-miktub,
tikxef lill-Bank Centrali kull informazzjoni fil-pussess ta’ l-
awtorita  kompetenti jew accessibbli ghaliha, li tkun mehtiega fil-
qadi tad-dmirijiet tal-Bank Centrali taht il-ligi.
(6) Persuna mahtura skond l-artikolu 14 jew l-artikolu 15
ghandu jinghatalha access ghal kull kont, rendikont jew
informazzjoni ohra dwar kull istituzzjoni finanzjarja li jkunu fil-
pussess ta’ l-awtorita  kompetenti.
(7) Ghandu jkun hemm laqghat li jsiru bejn istituzzjoni
finanzjarja, l-udituri mahtura taghha u l-awtorita  kompetenti fuq
bazi trilaterali jew bilaterali skond kif ikunu jiggustifikaw ic-
cirkostanzi. Dawn il-laqghat jistghu jigu msejjha minn kwalunkwe
wahda mill-partijiet ikkoncernati izda ghandhom dejjem ikunu
preseduti mill-awtorita  kompetenti.
  18      KAP. 376. h          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
Kap. 371.
(8) L-awtorita  kompetenti u l-Bank Centrali ghandhom
jiddiskutu materji ta’ interess komuni fuq istituzzjonijiet finanzjarji
taht il-Kumitat Bankarju Kongunt kif kostitwit bl-artikolu 27 ta’ l-
Att dwar il-Kummerc Bankarju.
APPELLI, RIMEDJI, SKWALIFIKA U KONFIDENZJALITA
Appelli.
Sostitwit:
XVII. 2002.218.
Kap. 371.
21. Kull persuna li thossha aggravata b’decizjoni ta’ l-awtorita
kompetenti :
(a) taht l-artikolu 3(2);
(b) li tirrifjuta applikazzjoni ghal licenza;
(c) li timponi xi kondizzjoni tal-licenza;
(d) li timponi jew tvarja xi restrizzjoni;
(e) li tirrevoka licenza;
(f) li taghmel xi ordni taht l-artikolu 9;
(g) li taghmel dikjarazzjoni pubblika, taht id-
disposizzjonijiet ta’ l-artikolu 25A, dwar imgieba
hazina ta’ persuna;
(h) li timponi penali amministrattiva taht id-
disposizzjonijiet ta’ l-artikolu 23; jew
(i) bin-nuqqas ta’ l-awtorita  kompetenti li tiddeciedi
applikazzjoni ghal licenza taht l-artikolu 5(5),
Kap. 330.
tista’ tappella kontra d-decizjoni lit-Tribunal f’dak iz-zmien u taht
dawk il-kondizzjonijiet kif stabbiliti taht l-Att dwar l-Awtorita
ghas-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta.
Reati.
Emendat:
XVII. 2002.219.
22. (1) Kull persuna li -
(a) tikser jew tonqos li thares xi wahda mid-
disposizzjonijiet ta’ dan l-Att;
(b) tikser jew tonqos li thares id-disposizzjonijiet ta’ xi
direttiva lill-istituzzjonijiet finanzjarji, regolament jew
kundizzjoni tal-licenza;
(c) tonqos li tosserva xi ordni jew htiega legittima ta’ l-
awtorita  kompetenti jew tal-Bank Centrali;
(d) tonqos li tosserva xi ordni jew htiega legittima tat-
Tribunal ghal Servizzi Finanzjarji;
(e) tonqos li tosserva xi ordni jew htiega legittima ta’ xi
persuna ohra maghmula skond dan l-Att;
(f) minghajr skuza ragonevoli tibdel, tissopprimi, tahbi,
tiddistruggi jew tirrifjuta li tipproduci xi dokument li
b’ligi tkun mehtiega li tipproduci lil xi persuna skond
dan l-Att,
tkun hatja ta’ reat.
(2) Kull persuna li xjentement tkun parti fl-ghemil, jew li
tipprokura jew tghin, jew thajjar l-ghemil ta’ xi reat taht is-
subartikolu (1) tkun hatja ta’ reat u tkun suggetta ghall-istess pieni
bhall-hati principali.
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI g K AP. 376.     19
(3) Il-Ministru jista’ b’regolamenti taht dan is-subartikolu
jippreskrivi l-penalitajiet li persuna misjuba hatja ghal reat kontra
dan l-Att tista’ tehel u b’mod partikolari b’dawk ir-regolament
jista’:
(a) jippreskrivi penalitajiet differenti ghal reati differenti
kontra dan l-Att;
(b) jippreskrivi penalitajiet differenti kalkolati skond
kemm idum ir-reat:
Izda dawk il-penalitajiet ma ghandhomx ikunu iktar minn
prigunerija ghal zmien ta’ mhux iktar minn sentejn jew multa ta’
mhux izjed minn mitejn elf lira Maltin jew dik il-multa u
prigunerija flimkien.
(4) Il-Ministru jista’ b’regolamenti taht dan is-subartikolu
jippreskrivi l-penalitajiet amministrattivi li jistghu jigu imposti
mill-awtorita  kompetenti u li jingabru bhala dejn civili minghand
min jaghmel ir-reat minflok procedimenti kriminali, liema
penalitajiet amminnistrattivi ma ghandhomx ikunu iktar minn
erbghin elf lira dwar xi reat wiehed.z
(5) Ebda procedimenti kriminali ghal reat kontra dan l-Att ma
ghandhom jinbdew minghajr il-kunsens ta’ l-Avukat Generali.
(6) Id-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att ma ghandhomx itellfu xi
procedimenti kriminali li jistghu jittiehdu taht xi ligi ohra.
Penalitajiet 
amministrattivi.
Sostitwit:
XVII. 2002.220.
23. (1) Meta l-awtorita  kompetenti tiddeciedi li timponi penali
amministrattiva fuq persuna minflok procedimenti kriminali, ebda
procedimenti dwar l-istess reat ma jistghu jingiebu kontra l-istess
persuna quddiem qorti ta’ gurisdizzjoni kriminali u l-awtorita
kompetenti ghandha tinnotifika dik id-decizjoni b’avviz bil-miktub
lill-persuna li fuqha l-penali amministrattiva tkun hekk imposta.
Kap. 12.
(2) Jekk fi zmien tletin jum min-notifika ta’ l-avviz imsemmi
fis-subartikolu (1) il-persuna li lilha jkun gie notifikat l-avviz ma
tkunx hallset il-penali amministrattiva jew ma tkunx appellat
kontra d-decizjoni ta’ l-awtorita  kompetenti quddiem it-Tribunal
kif provdut fl-artikolu 21, jew meta fi zmien hmistax-il jum mid-
decizjoni tat-Tribunal dik il-persuna ma tkunx hallset il-penali
amministrattiva kif konfermata jew imnaqqsa mit-Tribunal, f’dan
il-kaz l-awtorita  kompetenti tista’ biex tigbor l-ammont dovut lilha
bhala penali amministrattiva tinnotifika kopja ta’ l-avviz jew tad-
decizjoni tat-Tribunal, skond il-kaz, lill-persuna li tkun dovuta
thallas il-penali amministrattiva permezz ta’ att gudizzjarju, u dak
l-avviz jew decizjoni, skond il-kaz, ghandhom ma’ dan
jikkostitwixxu titolu ezekuttiv ghall-finijiet u effetti kollha tat-
Tiotlu VII tat-Taqsima I tat-Tieni Ktieb tal-Kodici ta’
Organizzazzjoni u Procedura Civili.
Skwalifika ta’ 
funzjonarji. 
24. Ebda persuna -
(a) li tkun giet dikjarata falluta b’sentenza jew li tkun
ghamlet akkordju mal-kredituri taghha jew li kienet
funzjonarju ta’ istituzzjoni finanzjarja li kellha licenza
taghha mhassra skond l-artikolu 6(2) u li ma tkunx giet
  20      KAP. 376. h          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
ezentata bil-miktub mill-awtorita  kompetenti mid-
disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu; jew
(b) li tkun interdetta jew inabilitata jew li kienet involuta
f’money laundering jew li tkun instabet hatja ta’ reat li
jolqot il-fiducja pubblika, serq, qerq, estorsjoni jew
talli xjentement tkun irceviet oggetti miksuba b’serq
jew b’qerq,
ma ghandha tagixxi jew tkompli bhala funzjonarju ta’ istituzzjoni
finanzjarja.
Konfidenzjalita .
Emendat:
XVII. 2002.221.
25. (1) Ebda haga f’dan l-Att ma tawtorizza lill-awtorita
kompetenti biex tinvestiga jew iggieghel li ssir investigazzjoni
f’istituzzjoni finanzjarja fl-affarijiet ta’ xi klijent individwali ta’
istituzzjoni finanzjarja hlief -
(a) sabiex jigi assigurat li tithares kull disposizzjoni ta’
dan l-Att; jew
(b) fejn l-exposure tal-klijent tista’ tkun ta’ theddid ghall-
integrita  tas-sistema finanzjarja tal-pajjiz.
(2) Ebda persuna inkluzi funzjonarji jew agenti ta’ l-imghoddi
jew prezenti ta’ istituzzjoni finanzjarja ma ghandha tikxef xi
informazzjoni dwar l-affarijiet ta’ istituzzjoni finanzjarja jew ta’
klijent ta’ l-istituzzjoni finanzjarja li hija tkun kisbet fil-qadi tad-
dmirijiet taghha jew fl-ezercizzju tal-funzjonijiet taghha skond dan
l-Att hlief -
(a) meta tkun awtorizzata biex taghmel hekk skond xi
disposizzjoni ta’ dan l-Att;
(b) ghall-qadi tad-dmirijiet taghha jew ghall-ezercizzju
tal-funzjonijiet taghha;
(c) meta tkun mehtiega b’ligi li taghmel hekk b’ordni tal-
qorti jew skond xi disposizzjoni ta’ xi ligi.
Kap. 373.
(3) Meta funzjonarju ta’ istituzzjoni finanzjarja jkollu ghalfejn
jahseb li transazzjoni jew transazzjoni proposta tista’ tinvolvi
money laundering, huwa obbligat jimxi skond ir-regolamenti
mahruga taht l-Att kontra Money Laundering u skond kull linja ta’
gwida maghmula mill-awtorita  kompetenti. It-tharis tad-
disposizzjonijiet ta’ dan is-subartikolu ma ghandux jikkostitwixxi
ksur ta’ konfidenzjalita .
(4) Ufficjali ta’ l-awtorita  kompetenti u tal-Bank Centrali,
inkluzi ufficjali passati u prezenti, ma ghandhomx jikxfu
informazzjoni miksuba minn istituzzjonijiet finanzjarji waqt il-qadi
ta’ dmirijiet ta’ sorveljanza u ohrajn, li tkun regolata bl-obbligu
tas-segretezza professjonali, hlief ghall-fini tal-qadi ta’
dmirijiethom jew ghall-qadi tal-funzjonijiet taghhom, jew meta
skond il-ligi hekk mehtiega jaghmlu minn xi qorti jew taht
disposizzjoni ta’ xi ligi.
(5) Minkejja d-disposizzjonijiet ta’ kull ligi ohra, istituzzjoni
finanzjarja tista’ jekk ic-cirkostanzi hekk jitolbu, tikkomunika kull
informazzjoni li tkun fil-pussess taghha u li tirrelata ghall-affarijiet
ta’ klijent, lil membri ohra tal-grupp ta’ kumpaniji li minnhom dik
l-istituzzjoni finanzjarja tkun taghmel parti.
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI g K AP. 376.     21
(6) Ghall-finijiet tas-subartikolu (5), il-frazi "grupp ta’
kumpaniji" tinkludi kull korp guridiku registrat jew li jopera
f’Malta jew f’gurisdizzjoni barranija u li jifforma parti minn grupp
ta’ kumpanniji u li hu wkoll licenzjat jew xort’ohra awtorizzat taht
il-ligijiet ta’ Malta jew ta’ dik il-gurisdizzjoni biex imexxi xi
attivita  ekwivalenti ghal kummerc bankarju jew ghall-hrug ta’ flus
elettronici jew xi wahda mill-attivitajiet imsemmija fl-Iskeda.
(7) L-iskambju ta’ informazzjoni dwar klijenti komuni jew
konnessi bejn l-istituzzjoni finanzjarja, il-holding company taghha
jew is-sussidjarji taghha meta facilita  ta’ kreditu tkun inghatat jew
tista’ tinghata lil dak il-klijent ma ghandux jikkostitwixxi ksur ta’
konfidenzjalita .
MIXXELLANJI 
Applikazzjoni ta’ l-
Att dwar il-
Kontroll fuq il-
Kambju,
Kap. 233. 
26. Il-Bank Centrali jista’ jezenta l-applikazzjoni ta’ l-Att
dwar il-Kontroll fuq il-Kambju ghal transazzjonijiet li jsiru minn
detenturi ta’ licenza ma’ persuni mhux residenti f’Malta ghar-
ragunijiet ta’ l-imsemmi Att.
Applikazzjoni ta’ l-
Att ghall-Bank 
Centrali.
27. Id-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att ma ghandhomx japplikaw
ghall-Bank Centrali, hlief meta u sa fejn il-Bank Centrali huwa
msemmi b’ismu.
SKEDA
(Artikolu 2)
ATTIVITAJIET TA’ ISTITUZZJONIJIET FINANZJARJI
1. Self (li jinkludi krediti persunali, krediti taht mortgage, xiri
ta’ fatturi kemm bi jew minghajr dritt ta’ rikors,
finanzjament ta’ transazzjonijiet kummercjali inkluz
forfaiting);
2. Financial leasing;
3. Kapital ta’ sogru jew riskju;
4. Servizzi ta’ trasferiment ta’ flus;
5. Hrug u amministrazzjoni ta’ mezzi ta’ pagament (e.g. karti
ta’ kreditu, travellers’ cheques, cedoli bankarji);
6. Garanziji u rabtiet;
7. Negozju bhala principal jew bhala agent fi:
(a) strumenti ta’ swieq finanzjarji (cekkijiet, kambjali,
certifikati ta’ depozitu, ecc); 
(b) kambju ta’ flus;
(c) financial futures u options;
(d) strumenti ta’ rati ta’ kambju u imghax;
(e) strumenti ohra finanzjarji li jistghu jigu trasferiti; 
  22      KAP. 376. h          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
8. Underwriting ta’ hrug ta’ ishma u s-sehem f’dak il-hrug;
9. Senserija ta’ flus.
