KUMMER¬BANKARKJU   [ K AP. 371.      1
KAPITOLU 371
ATT DWAR IL-KUMMER¬ BANKARJU
Biex jirregola l-kummer` bankarju.
15 ta’ Novembru, 1994
L-ATT XV ta’ l-1994 u [ie emendat bl-Atti XXIV u XXV ta’ l-1995, VI ta’
l-2001, XVII ta’ l-2002, u IV u IX ta’ l-2003.
Titolu fil-qosor. 
Bankarju.
Tifsir. 
Emendat: 
XXIV.1995.362;
XXV.1995.434;
XVII. 2002.157;
IX. 2003.76.
2. (1) F’dan l-Att, kemm-il darba r-rabta tal-kliem ma
te]tie[x xort’o]ra -
"awtorità  kompetenti" tfisser il-korp imsemmi fl-artikolu 3(2);
"azzjoni ta’ ekwità " tfisser azzjoni nominali f’kumpannija meta
l-holding ta’ azzjonijiet ikun jintitola lill-azzjonista g]all-jedd li
jivvota, g]all-profitti disponibbli lill-azzjonisti g]ad-distribuzzjoni
u g]all-attiv disponibbli g]ad-distribuzzjoni waqt l-istral` tal-
kumpannija, u "holding ta’ azzjonijiet ta’ ekwità  " g]andha
tiftiehem skond hekk;
Kap. 204.
"Bank ~entrali" tfisser il-Bank ~entrali ta’ Malta kif definit bl-
Att dwar il-Bank ~entrali ta’ Malta;
"bank" jew "istituzzjoni ta’ kreditu" tfisser kull persuna li
tag]mel kummer` bankarju, u, kemm-il darba ma ji[ix dikjarat
xort’o]ra, tinkludi istituzzjoni ta’ flus elettroni`i;
"depo\itu" tfisser somma ta’ flus im]allsa fuq il-patti li ta]tha
tkun se tit]allas lura, bi jew ming]ajr img]ax jew premium u jew
fuq talba jew fi \mien jew f’`irkostanzi miftehma minn jew f’isem
il-persuna li tag]mel il-]las u l-persuna li tir`ievi l-]las;
"direttiva bankarja" tfisser direttiva ma]ru[a minn awtorità
kompetenti li tkun tirregola istituzzjonijiet ta’ kreditu, b’esklu\joni
ta’ istituzzjonijiet ta’ flus elettroni`i;
"direttiva dwar exposures kbar" tfisser direttiva li l-awtorità
kompetenti, tista’ to]ro[ biex tirregola exposures kbar; 
"direttiva ta’ istituzzjonijiet ta’ flus elettroni`i" tfisser direttiva
ma]ru[a mill-awtorità  kompetenti biex tirregola istituzzjonijiet ta’
flus elettroni`i;
"direttur" tinkludi individwu li jkun jokkupa l-po\izzjoni ta’
direttur ta’ kumpannija, imsejja] b’isem ikun li jkun, li jkollu s-
setg]a li jmexxi sostanzjalment l-istess funzjonijiet relattivi g]ad-
direzzjoni tal-kumpannija b]al dawk mag]mula minn direttur u
relattivament g]al kumpannija re[istrata jew inkorporata barra
minn Malta tinkludi membru ta’ bord jew a[ent jew rappre\entant
lokali ta’ dik il-kumpannija;
"fa`ilità  ta’ kreditu" tfisser it-tislif ta’ somma ta’ flus b’avvanz,
overdraft jew self jew xi linja o]ra ta’ kreditu inklu\ l-iskontar ta’
  2      KAP. 371. ]       KUMMER¬BANKARKJU
kambjali u promissory notes, garanziji, indennizzi, a``ettazzjonijiet
u kambjali mdawra b’avall;
"ferg]a" tfisser fond ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, li ma jkunx l-
uffi``ju prin`ipali, minn fejn jitmexxa kummer` bankarju;
"flus elettroni`i'' tfisser il-valur monetarju kif rappre\entat minn
talba fuq min jo]ro[ dawk il-flus li jkunu:
(i) ma]\una fuq mezz elettroniku; u
(ii) ma]ru[a mar-ri`eviment ta’ fondi f’ammont li
ma jkunx inqas fil-valur mill-valur monetarju
ma]ru[; u
(iii) a``ettati b]ala mezz ta’ ]las minn impri\i li ma
jkunux min jo]ro[ il-flus;
"funzjonarju", relattivament g]al kumpannija, tinkludi direttur,
so`ju, manager jew segretarju ta’ kumpannija jew kull persuna li
tkun effettivament ta[ixxi f’dik il-kariga kemm jekk tkun [iet
ma]tura formalment jew le;
Kap. 386.
"holding company" g]andha l-istess tifsira b]al dik mog]tija lill-
kliem "parent company" fl-Att dwar Kumpanniji; 
"holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet" tfisser holding ta’
azzjonijiet ta’ ekwità  dirett jew indirett ta’ g]all-inqas 10 fil-mija
ta’ l-azzjonijiet ta’ ekwità  ta’ kumpannija; i\da meta d-drittijiet
mi\muma kwantu g]all-per`enta[[ ta’ voti, g]all-profitti
disponibbli g]ad-distribuzzjoni u g]ad-drittijiet g]all-attiv
disponibbli g]ad-distribuzzjoni waqt stral` relattivament g]al dawk
l-azzjonijiet ta’ ekwità  ma jkunux identi`i, il-figura per`entwali l-
aktar g]olja g]andha titqies li tkun il-per`enta[[ ta’ l-azzjonijiet
ta’ ekwità  mi\muma, u "azzjonista kwalifikattiv" g]andha
tiftiehem skond hekk;
"holding sinifikanti ta’ azzjonijiet" tfisser holding ta’ azzonijiet
ta’ ekwità  dirett jew indirett ta’ g]all-inqas 5 fil-mija i\da mhux
i\jed minn 10 fil-mija ta’ l-azzjonijiet ta’ ekwità  ta’ kumpannija;
i\da meta d-drittijiet mi\muma kwantu g]all-per`enta[[ ta’ voti,
g]all-profitt disponibbli g]ad-distribuzzjoni u g]ad-drittijiet g]all-
attiv disponibbli g]ad-distribuzzjoni waqt stral` relattivament g]al
dawk l-azzjonijiet ta’ ekwità  ma jkunux identi`i, il-figura
per`entwali l-aktar g]olja g]andha titqies li tkun il-per`enta[[ ta’
l-azzjonijiet ta’ ekwità  mi\muma, u "azzjonista sinifikanti"
g]andha tiftiehem skond hekk;
"istituzzjoni ta’ flus elettroni`i" tfisser kull persuna, barra minn
istituzzjoni ta’ kreditu, li to]ro[ mezzi ta’ ]las fil-forma ta’ flus
elettroni`i;
"kontroll" hija s-setg]a biex ji[u stabbiliti b’xi mod il-policies
finanzjarji u operattivi ta’ korp [uridku, is-setg]a li jin]atru jew
jitne]]ew il-ma[[oranza tal-membri tal-bord tad-diretturi jew ta’
korp governanti ekwivalenti u s-setg]a li jintefg]u l-ma[[oranza
tal-voti f’laqg]a tal-bord tad-diretturi jew korp governanti ie]or;
"kontrollur" hija persuna li, wa]edha jew flimkien ma’ o]rajn,
te\er`ita kontroll relattivament g]al korp [uridiku;
KUMMER¬BANKARKJU   [ K AP. 371.      3
"korp [uridiku" tfisser korp ta’ persuni li jkollu personalità
[uridika distinta minn dik tal-membri tieg]u;
"kummer` bankarju" tfisser il-kummer` ta’ persuna li kif
spe`ifikat fis-subartikolu (2) ta``etta depo\itu ta’ flus mill-
pubbliku li jistg]u ji[u rtirati jew im]allsa lura fuq talba jew wara
perijodu stabbilit jew wara avvi\ jew li tissellef jew ti[bor flus
ming]and il-pubbliku (inklu\ is-self jew [bir ta’ flus bil-]ru[ ta’
obbligazzjonijiet jew stock ta’ obbligazzjonijiet jew strumenti o]ra
li jo]olqu jew jirrikonoxxu dejn), f’kull ka\ bl-iskop li dawk il-flus
jintu\aw kollha jew f’parti billi jkunu mislufa lil terzi jew xort’o]ra
jkunu investiti akkont u g]ar-riskju tal-persuna li ta``etta dawk il-
flus; 
Kap. 386.
"kumpannija" tfisser so`jetà  anonima kostitwita f’Malta skond l-
Ordinanza dwar So`jetajiet Kummer`jali* jew l-Att dwar
Kumpanniji jew kwalunkwe li[i li tista’ tkun isse]] minn \mien
g]al \mien, jew kumpannija re[istrata jew inkorporata barra minn
Malta skond il-li[ijiet ta’ kwalunkwe pajji\ kemm-il darba dik il-
kumpannija, jekk mhux kostitwita f’Malta, tkun tikkwalifika biex
tkun hekk re[istrata jew inkorporata ta]t il-li[ijiet ta’ Malta;
"li`enza", relattivament g]all-kummer` bankarju, tfisser li`enza
mog]tija skond dan l-Att;
"manager" tfisser persuna mog]tija l-inkarigu tal-kummer` jew
ta’ parti mill-kummer` ta’ kumpannija jew xort’o]ra li jkollha rwol
sostanzjali ta’ sorveljanza bis-setg]a li tag]mel de`i\jonijiet ta’
policy u de`i\jonijiet esekuttivi g]an-nom tal-kumpannija;
"Ministru" tfisser il-Ministru responsabbli g]all-finanzi; 
Kap. 373.
kontra Money Laundering;
"persuni konnessi" tfisser il-persuni definiti b]ala tali f’direttiva
ta’ exposures kbar;
"qorti" tfisser il-Prim’Awla tal-Qorti ¬ivili;
"rabtiet mill-qrib" tirreferi g]al sitwazzjoni fejn \ew[ persuni
jew iktar ikollhom rabta:
(a) bil-parte`ipazzjoni, permezz ta’ proprjetà  diretta jew
permezz ta’ kontroll ta’ g]oxrin fil-mija jew iktar tal-
jeddijiet tal-voti jew tal-kapital ta’ korp [uridiku; jew
Kap. 386.
(b) bil-kontroll, permezz ta’ relazzjoni bejn impri\a
`entrali u impri\a sussidjarja kif imfisser fl-artikolu
2(2) ta’ l-Att dwar il-Kumpanniji; jew
(`) permanenti ma’ l-istess persuna unika permezz ta’
relazzjoni ta’ kontroll;
Kap. 386.
dwar Kumpanniji;
Kap. 386.
"sussidjarju" g]andha l-istess tifsira mog]tija lill-kliem "azjenda
sussidjarja" fl-Att dwar Kumpanniji;
*Im]assra bl-Att XXV ta’ l-1995 (Kap. 386).
  4      KAP. 371. ]       KUMMER¬BANKARKJU
Kap. 330.
"Tribunal g]al-Servizzi Finanzjarji" jew "it-Tribunal" tfisser it-
Tribunal g]al Servizzi Finanzjarji stabbilit ta]t l-Att dwar l-
Awtorità  g]as-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta;
"uffi``ju rappre\entattiv" tfisser, relattivament g]al korp
[uridiku, korp mhux [uridiku jew asso`jazzjoni kostitwita skond
jew li te\isti ta]t il-li[ijiet ta’ pajji\ barrani, fond f’Malta li minnu
ji[i promoss jew mg]ejjun b’xi mod il-kummer` bankarju, u
relattivament g]al korp [uridiku, korp mhux [uridiku jew
asso`jazzjoni kostitwita skond u li te\isti ta]t il-li[ijiet ta’ Malta,
fond barra minn Malta li minnu ji[i promoss jew mg]ejjun b’xi
mod il-kummer` bankarju.
(2) Persuna g]andha titqies li tkun qed ta``etta depo\iti ta’ flus
jekk, tant b]ala prin`ipal kemm b]ala a[ent, ta``etta ming]and il-
pubbliku depo\iti ta’ flus b]ala parti regolari mill-kummer` tag]ha,
jew jekk, tant b]ala prin`ipal kemm b]ala a[ent, tag]mel avvi\i
jew stediniet g]al dawk id-depo\iti, ming]ajr ma jittie]ed kont tal-
patti u l-kundizzjonijiet li ta]thom dawk id-depo\iti jkunu [ew
mistiedna jew ri`evuti u ming]ajr ma jittie]ed kont dwar jekk
`ertifikati jew dokumenti o]ra jkunux ma]ru[a relattivament g]al
xi depo\iti tali:
I\da l-a``ettazzjoni ta’ flus kontra xi ]ru[ ta’
obbligazzjonijiet jew stock ta’ obbligazzjonijiet jew dokumenti
o]ra li jo]olqu jew jirrikonoxxu djun offruti lill-pubbliku skond xi
li[i li tkun isse]] f’Malta ma g]andhiex titqies minnha nnifisha li
tikkostitwixxi a``ettazzjoni ta’ depo\iti ta’ flus g]all-finijiet ta’
dan l-Att:
I\da wkoll ir-ri`eviment ta’ fondi minn istituzzjonijiet ta’
flus elettroni`i g]all-fini tal-flus elettroni`i ma jikkostitwix
a``ettazzjoni ta’ depo\iti jew fondi o]ra li g]andhom jit]allsu lura
jekk il-fondi ri`evuti jkunu immedjatament mibdula fi flus
elettroni`i.
(3) }lief kif espressament provdut xort’o]ra f’dan l-Att, id-
disposizzjonijiet ta’ dan l-Att g]andhom japplikaw g]all-
istituzzjonijiet ta’ flus elettroni`i.
(4) L-attivitajiet kummer`jali ta’ istituzzjoni ta’ kreditu barra
minn istituzzjoni ta’ flus elettroni`i, jistg]u, barra l-kummer`
bankarju, jinkludi xi wa]da jew l-attivitajiet kollha addizzjonali
mni\\la fl-Iskeda li tinsab ma’ dan l-Att kif jista’ ji[i stabbilit mill-
awtorità  kompetenti.
(5) L-attivitajiet kummer`jali ta’ istituzzjoni ta’ flus elettroni`i
jkunu ristretti g]all-]ru[ ta’ flus elettroni`i:
I\da su[[ett g]al li`enza mog]tija g]al hekk mill-awtorità
kompetenti dawk l-attivitajiet jistg]u wkoll ikunu esti\i g]al:
(i) il-provdiment ta’ servizzi finanzjarji jew mhux
finanzjarji b’rabtiet mill-qrib b]all-
amministrazzjoni ta’ flus elettroni`i bl-eg]mil
ta’ funzjonijiet operattivi u funzjonijiet an`illari
o]ra li g]andhom x’jaqsmu mal-]ru[ tag]om, u
l-]ru[ u l-amministrazzjoni ta’ mezzi o]ra ta’
]las i\da l-g]oti ta’ xi forma ta’ kreditu; u
KUMMER¬BANKARKJU   [ K AP. 371.      5
(ii) il-]a\na ta’ data fuq il-mezz elettroniku f’isem
persuni jew istituzzjonijiet pubbli`i o]ra.
Setg]at u dmirijiet 
tal-Ministru. 
Emendat:
XVII. 2002.158.
3. (1) Il-Ministru g]andu b’ordni fil-Gazzetta jinnomina korp
biex ikun l-awtorità  kompetenti g]all-finijiet ta’ dan l-Att sabiex
jesegwixxi l-funzjonijiet ta’ l-awtorità  kompetenti ta]t dan l-Att.
Dan il-korp g]andu ji[i nominat g]al dak il-perijodu li l-Ministru
jista’ jistabbilixxi u l-Ministru g]andu jkollu s-setg]a f’kull \mien
li jtawwal, i[edded jew itemm dik in-nomina b’ordni fil-Gazzetta.
(2) Il-Ministru jista’ jag]mel ir-regolamenti li jkunu me]tie[a
biex jag]ti effett lil kull wa]da mid-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att u
jista’ jemenda jew jirrevoka dawk ir-regolamenti.
(3) (a) Il-Ministru jista’, wara konsultazzjoni ma’ l-awtorità
kompetenti u l-Bank ~entrali, jekk ikun jidhirlu
spedjenti l-interess pubbliku li jag]mel hekk b’ordni
pubblikat fil-Gazzetta jiddikjara xi [urnata jew [ranet
b]ala vaganza jew vaganzi tal-banek.
(b) F’kull [urnata dikjarata b]ala vaganza tal-banek skond
dan l-artikolu sew jekk il-[urnata tkun vaganza
pubblika sew jekk ma tkunx, ebda bank ma g]andu
jag]mel xi xog]ol mal-pubbliku ]lief safejn ikun
permess bl-ordni.
Setg]at u dmirijiet 
ta’ l-awtorità  
kompetenti.
Emendat:
XVII. 2002.159.
4. (1) G]andu jkun id-dmir ta’ l-awtorità  kompetenti li
tesegwixxi l-funzjonijiet preskritti b’dan l-Att, li tassigura li l-
istituzzjonijiet ta’ kreditu li jag]mlu kummer` f’Malta j]arsu dan l-
Att, ir-regolamenti u direttivi ma]ru[a ta]t dan l-Att u l-
kondizzjonijiet tal-li`enzi tag]hom. Bis-sa]]a ta’ dak id-dmir l-
awtorità  kompetenti g]andha f’kull \mien tag]ti dik il-
koperazzjoni lill-Bank ~entrali li l-Bank ~entrali jkun je]tie[ fit-
twettiq tad-dmirijiet tieg]u.
(2) L-awtorità  kompetenti tista’ tag]mel id-direttivi bankarji u
direttivi ta’ istituzzjonijiet ta’ flus elettronici li jkunu me]tie[a
biex tag]ti effett lil kull wa]da mid-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att.
L-awtorità  kompetenti tista’ temenda jew tirrevoka dawk id-
direttivi, u tista’ f’direttivi ta’ istituzzjonijiet ta’ flus elettroni`i
tipprovdi li xi disposizzjoni li tkun tinsab f’xi direttiva bankarja kif
jista’ ji[i spe`ifikat tkun tapplika wkoll g]al istituzzjonijiet ta’ flus
elettroni`i.
(3) Id-direttivi bankarji u direttivi ta’ istituzzjonijiet ta’ flus
elettronici u kull emenda jew revoka tag]hom g]andhom ji[u
mg]arrfa lill-istituzzjonijiet ta’ kreditu uffi`jalment u l-awtorità
kompetenti g]andha tag]mel kopji tag]hom disponibbli g]all-
pubbliku.
(4) Direttivi bankarji u direttivi ta’ istituzzjonijiet ta’ flus
elettronici li jimponu xi obbligazzjoni jew ]tie[a fuq il-pubbliku
g]andhom isiru b’regolamenti skond l-artikolu 3(2).
Li`enzi g]al 
attivitajiet 
bankarji. 
Emendat:
XVII. 2002.160.
5. (1) Ebda kummer` bankarju jew ta’ ]ru[ ta’ flus elettroni`i
ma g]andu jsir f’Malta jew minn Malta ]lief minn kumpannija li
jkollha li`enza mog]tija ta]t dan l-Att mill-awtorità  kompetenti.
  6      KAP. 371. ]       KUMMER¬BANKARKJU
(2) Fil-ka\ ta’ dubbju ra[onevoli dwar jekk kummer` bankarju
jew l-a``ettazzjoni ta’ depo\iti jew il-]ru[ ta’ flus elettroni`i jkunx
jew ma jkunx qed isir f’Malta jew minn Malta minn xi persuna, il-
kwistjoni g]andha ti[i de`i\a b’mod finali mill-awtorità
kompetenti.
(3) L-g]oti ta’ li`enza g]andu jkun su[[ett g]al dritt annwali li
l-awtorità  kompetenti tista’ tistabbilixxi minn \mien g]al \mien.
(4) L-awtorità  kompetenti tista’ te\enta l-applikazzjoni ta’ xi
wa]da jew kull wa]da mid-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att jew ta’ xi
direttivi ta’ istituzzjonijiet ta’ flus elettroni`i g]al istituzzjonijiet
ta’ flus elettroni`I f’ka\ijiet meta -
(a) l-attivitajiet kummer`jali totali ta’ l-istituzzjoni dwar
il-]ru[ ta’ flus elettroni`i ji[[eneraw ammont totali ta’
passiv finanzjarju relatat ma’ flus elettroni`i pendenti
li ma jkunx i\jed minn \ew[ miljun u ]ames mitt elf
lira Maltin; jew
(b) il-flus elettroni`i ma]ru[a mill-istituzzjoni jkunu
a``ettati b]ala mezz ta’ ]las biss minn xi sussidjarji ta’
l-istituzzjoni li jkun u jag]mlu funzjonijiet operattivi
jew funzjonijiet an`illari o]ra relatati ma’ flus
elettroni`i ma]ru[a jew imqassma mill-istituzzjoni, xi
kumpanija `entrali ta’ l-istituzzjoni jew xi sussidjarji
o]ra ta’ dik il-kumpanija `entrali; jew
(`) flus elettroni`i ma]ru[a mill-istituzzjoni jkunu
a``ettati b]ala ]las biss minn numru limitat ta’
intrapri\i, li jkunu distinti b’mod `ar min]abba:
(i) il-lokazzjoni tag]hom fl-istess post jew area
lokali limitata o]ra; jew
(ii) ir-rabtiet tag]hom mill-qrib finanzjarji jew
kummer`jali ma’ l-istituzzjoni li ta]ro[hom,
b]ala skema komuni ta’ bejg] jew
distribuzzjoni:
I\da l-arran[amenti kontrattwali li fuqhom
ikunu ba\ati g]andhom jipprovdu li l-mezz ta’
]a\na elettronika li jkun g]ad-dispo\izzjoni tad-
detenturi sabiex jag]mlu l-]lasijiet ikun su[[ett
g]al ]a\na massima ta’ ammont li ma jkunx
i\jed minn sittin lira Maltin.
(5) Istituzzjonijiet ta’ flus elettroni`i li jkunu [ew e\entati
mill-applikazzjoni ta’ xi wa]da jew kull wa]da mid-
dispo\izzjonijiet ta’ dan l-Att u ta’ xi direttivi ta’ istituzzjonijiet ta’
flus elettroni`i g]andhom jirrapportaw perjodikament, kif l-
awtorità  kompetenti g]andha tistabbilixxi, fuq l-attivitajiet
tag]hom inklu\ l-ammont totali tar-responsabbilitajiet finanzjarji
dwar il-flus elettroni`i.
(6) Il-Ministru jista’, wara li jikkonsulta lill-awtorità
kompetenti, jistabbilixxi jew jirrikonoxxi forom o]ra ta’ pro`eduri
ta’ awtorizzazzjoni u notifikazzjoni, bla ]sara g]al dawk il-
kondizzjonijiet, \idiet, adattamenti u modifikazzjonijiet u
e\enzjonijiet li jistg]u ji[u ordnati; u jistg]u jsiru provvedimenti
KUMMER¬BANKARKJU   [ K AP. 371.      7
differenti g]al ka\ijiet jew klassijiet ta’ ka\ijiet differenti, ta]t
dawk il-pattijiet u l-kondizzjonijiet li jistg]u ji[u ordnati, filwaqt li
jitqiesu l-obbli[i internazzjonali ta’ Malta.
Applikazzjoni g]al 
li`enza. 
Emendat:
XVII. 2002.161.
6. (1) Kull kumpannija li tixtieq tibda kummer` bankarju jew
li to]ro[ flus elettroni`i f’Malta g]andha, qabel ma tibda xi
kummer` tapplika bil-miktub lill-awtorità  kompetenti g]al li`enza
skond dan l-Att.
(2) L-applikazzjonijiet kollha g]al li`enza g]andhom ikunu
f’dik il-forma u g]andu jkollhom mag]hom dik l-informazzjoni, u
g]andhom ikunu skond il-]ti[iet kif jista’ ji[i presskritt minn
\mien g]al \mien minn direttiva bankarja u, jew, direttiva ta’
istituzzjonijiet ta’ flus elettroni`i u applikazzjoni tista’ ti[i rtirata
biss b’avvi\ bil-miktub lill-awtorità  kompetenti fi \mien qabel l-
g]oti jew `a]da tal-li`enza.
(3) L-awtorità  kompetenti g]andu jkollha s-setg]a li tordna lil
kull persuna biex tipprovdi dik l-informazzjoni li hija tqis me]tie[a
g]ad-de`i\joni ta’ applikazzjoni g]al li`enza u g]ad-de`i\joni ta’
jekk li`enza g]andhiex ti[i ristretta jew revokata.
Hrug ta’ li`enza.
Emendat:
XVII. 2002.162;
IV. 2003.178.
7. (1) Ebda kumpannija ma g]andha ting]ata li`enza kemm-il
darba -
(a) il-fondi tal-kumpannija stess kemm jekk f’liri Maltin
jew fi flus o]ra a``ettabbli g]all-awtorità  kompetenti,
ma jkunux jammontaw g]al inqas mill-valur ta’ \ew[
miljun lira Maltija jew, fil-ka\ ta’ istituzzjoni ta’ flus
elettroni`i, mhux inqas mill-valur ta’ ]ames mitt elf
lira Maltija:
I\da, ming]ajr pre[udizzju u bla ]sara g]ad-
disposizzjonijiet ta’ l-artikolu 16A, l-awtorità
kompetenti tista’ permezz ta’ disposizzjoni li tinsab
f’direttiva bankarja, i\\id l-ammonti msemmija f’dan
il-paragrafu, u dawk l-ammonti jistg]u jkunu
denominati f’xi munita o]ra kif jista’ ji[i spe`ifikat
fid-direttiva;
(b) ma jkunx hemm g]all-inqas \ew[ individwi li jkunu
effettivament se jmexxu l-kummer` ta’ l-istituzzjoni
ta’ kreditu f’Malta;
(`) l-azzjonisti kwalifikattivi u kontrolluri kollha u l-
persuni kollha li jkunu effettivament se jmexxu l-
kummer` ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu ma jkunux
persuni adattati biex jassiguraw il-management
prudenti tag]ha;
(d) l-awtorità  kompetenti ma tkunx sodisfatta li, meta jkun
hemm rabtiet mill-qrib bejn dik il-kumpanija u persuna
jew persuni o]ra, dawk ir-rabtiet ma jfixkluhix,
min]abba xi li[i, regolament, disposizzjoni,
amministrazzjoni jew b’xi mod ie]or, milli te\er`ita
sorveljanza effettiva ta’ dik il-kumpanija ta]t id-
disposizzjonijiet ta’ dan l-Att jew ta’ xi direttiva
bankarja:
  8      KAP. 371. ]       KUMMER¬BANKARKJU
I\da dwar is-subartikoli (1)(a), (b) u (`), jekk l-applikant
ikun istituzzjoni ta’ kreditu awtorizzat f’pajji\ ie]or, ikollu l-
uffi``ju prin`ipali tieg]u fl-istess pajji\ fejn ikun re[istrat u, jew
li`enzjat:
I\da wkoll dwar is-subartikolu (1)(d) il-kumpanija
g]andha, wara li tkun li`enzjata ta]t dan l-Att, tg]arraf lill-awtorità
kompetenti minnufih b’kull tibdil fi`-cirkustanzi dwar l-
applikazzjoni ta’ l-imsemmi subartikolu (1)(d) u g]andha wkoll
tipprovdi lill-awtorità  kompetenti bit-tag]rif ne`essarju biex tkun
tista tissorvelja t-t]aris mal-kondizzjonijiet imsemmija f’dak is-
subartikolu (1)(d) fuq ba\i kontinwa.
(2) Id-disposizzjonijiet tas-subartikolu (1)(a) ma g]andhomx
japplikaw g]all-istituzzjonijiet ta’ kreditu li kellhom li`enza
bankarja fil-bidu fis-se]] ta’ dan l-att u li l-fondi tag]hom stess ma
jil]qux il-livelli preskritti:
I\da -
(a) il-fondi ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu stess ma
jistg]ux sussegwentement jaqg]u ta]t il-livell
mi\mum f’dik id-data kemm-il darba dik ir-riduzzjoni
ma tkunx temporanja u approvata mill-awtorità
kompetenti;
(b) jekk il-kontroll ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu
jinkiseb minn persuna li ma tkunx il-persuna li
kkontrollatu fil-bidu fis-se]] ta’ dan l-Att, il-fondi ta’
l-istituzzjoni ta’ kreditu stess g]andhom jiksbu l-livell
preskritt fis-subartikolu (1)(a) f’dak il-perijodu tat-
takeover li l-awtorità  kompetenti tista’ tistabbilixxi.
(3) L-awtorità  kompetenti g]andha tidde`iedi kull
applikazzjoni g]al li`enza fi \mien sitt xhur minn meta tkun
ir`eviet l-applikazzjoni jew, jekk l-applikazzjoni ma tkunx taqbel
ma’ l-artikolu (2)6 jew tkun me]tie[a aktar informazzjoni, fi \mien
sitt xhur mit-t]aris ta’ l-imsemmi subartikolu jew il-provvediment
ta’ l-informazzjoni skond il-ka\, liema jkun ta’ l-a]]ar. F’kull ka\
applikazzjoni g]andha ti[i de`i\a fi \mien tnax-il xahar minn meta
ti[i ri`evuta.
(4) L-awtorità  kompetenti g]andha tidde`iedi applikazzjoni
billi tag]mel xi wa]da minn dawn li [ejjin:
(a) tag]ti li`enza ming]ajr kundizzjonijiet;
(b) tag]ti li`enza ta]t dawk il-kundizzjonijiet li hija tista’
tqis xierqa;
(`) tirrifjuta li tag]ti li`enza:
u jekk tirrifjuta applikazzjoni g]andha tinforma lill-applikant, bil-
miktub, tar-ra[unijiet g]ar-rifjut.
(5) Meta l-awtorità  kompetenti tonqos g]al kwalunkwe ra[uni
li tidde`iedi applikazzjoni fi\-\mien preskritt ta]t is-subartikolu
(3), dan il-fatt g]andu jitqies li jikkostitwixxi rifjut li tag]ti
li`enza.
(6) Istituzzjoni ta’ kreditu li`enzjata ta]t dan l-Att g]andha
KUMMER¬BANKARKJU   [ K AP. 371.      9
tipprovdi lill-awtorità  kompetenti bil-partikolaritajiet ta’ kull tibdil
fl-informazzjoni provduta ta]t dan l-Att malli dik l-istituzzjoni ta’
kreditu ssir taf b’dak it-tibdil.
(7) Meta sse]] l-amalgamazzjoni ta’ xi \ew[ istituzzjonijiet ta’
kreditu jew iktar wara li jkun in[ieb il-kunsens ta’ l-awtorità
kompetenti, il-fondi ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu stess li jirri\ultaw
mill-amalgamazzjoni ma g]andhomx ikunu inqas mill-Fondi totali
ta’ l-istituzzjonijiet ta’ kreditu stess amalgamati fil-waqt ta’ l-
amalgamazzjoni.
Dritt g]al fidi.
Mi\jud:
XVII. 2002.163.
Emendat:
IX. 2003.77.
7A. (1) Detentur ta’ flus elettroni`i jista’, matul il-perijodu
tal-validità  tag]hom, je]tie[ lil min jo]ro[ il-flus biex jifdi kull
ammont pendenti bil-valur tieg]u f’muniti u biljetti ta’ flus jew bi
trasferiment f’kont ming]ajr ]las ta’ drittijiet ]lief dawk li jkunu
strettament ne`essarji biex issir l-operazzjoni.
(2) Min jo]ro[ il-flus g]andu jiddikjara lid-detentur il-
kondizzjonijiet g]all-fidi fil-kuntratt bejn min jo]ro[ il-flus u d-
detentur u jista’ wkoll jistabbilixxi l-inqas ammont g]all-fidi; i\da
dak l-ammont ma g]andux ikun i\jed minn ]ames liri Maltin.
Uffi``ji 
rappre\entattivi ta’ 
banek mhux 
Maltin.
Emendat:
XVII. 2002.164.
8. (1) Kumpannija inkorporata barra minn Malta li te\er`ita
kummer` bankarju barra minn Malta ma tistax tistabbilixxi uffi``ju
rappre\entattiv f’Malta kemm-il darba ma tkunx tat avvi\ ta’ mhux
inqas minn xahrejn lill-awtorità  kompetenti li hija tipproponi li
tistabbilixxi uffi``ju tali. Dak l-avvi\ g]andu -
(a) jispe`ifika l-isem li jkun propost li jintu\a
relattivament g]all-attivitajiet ta’ l-uffi``ju
rappre\entattiv u l-indirizz ta’ dak l-uffi``ju;
(b) ikollu mieg]u kopja `ertifikata ta’ l-awtorizzazzjoni
tal-kumpannija biex tmexxi l-kummer` bankarju
f’pajji\ li ma jkunx Malta.
(2) Kumpannija msemmija fis-subartikolu (1) li jkollha
uffi``ju rappre\entattiv f’Malta g]andha xorta wa]da tinnotifika
lill-awtorità  kompetenti -
(a) g]all-inqas xahrejn bil-quddiem b’kull bidla proposta
fl-isem ta’ l-uffi``ju rappre\entattiv;
(b) b’kull bidla fil-li`enza tag]ha biex tmexxi l-kummer`
bankarju f’pajji\ li ma jkunx Malta, mhux i\jed minn
xahrejn wara dik il-bidla.
(3) L-awtorità  kompetenti tista’, f’kull \mien, tinnotifika
uffi``ju rappre\entattiv f’Malta b’avvi\ ta’ o[[ezzjoni g]all-isem
jew isem propost ta’ dak l-uffi``ju.
(4) L-awtorità  kompetenti ma g]andhiex tag]ti avvi\ bis-sa]]a
tas-subartikolu (3) kemm-il darba ma tkunx tal-fehma li l-isem jew
isem propost ikun qarrieqi g]all-pubbliku jew xort’o]ra mhux
desiderabbli u, malli jir`ievi dak l-avvi\, l-uffi``ju rappre\entattiv
ma g]andux ju\a l-isem li l-awtorità  kompetenti tkun o[[ezzjonat
g]alih relattivament g]al attivitajiet immexxija f’Malta.
(5) L-awtorità  kompetenti tista’, b’avvi\ bil-miktub, te]tie[ lil
kull kumpanija li jkollha uffi``ju rappre\entattiv f’Malta jew li
  10      KAP. 371. ]       KUMMER¬BANKARKJU
tkun tat avvi\ skond is-subartikolu (1) biex tipprovdi lill-awtorità
kompetenti b’dik l-informazzjoni li l-awtorità  kompetenti tkun
ra[onevolment te]tie[, u l-imsemmija kumpannija g]andha
tosserva dak l-avvi\ fil-perijodu li jkun ra[onevolment spe`ifikat
bl-avvi\.
(6) Uffi``ju rappre\entattiv f’Malta g]andu jissupplixxi lill-
awtorità  kompetenti b’kopja ta’ kull dokument li huwa me]tie[ li
jipprovdi lir-Re[istratur tal-Kumpanniji mhux aktar tard mi\-\mien
li sa fih dak id-dokument g]andu ji[i provdut lill-imsemmi
Registratur.
(7) L-awtorità  kompetenti tista’ b’direttiva bankarja tipprovdi
li d-disposizzjonijiet ta’ l-artikoli 20 sa 24 g]andhom japplikaw
g]al uffi``ji rappre\entattivi f’Malta bl-istess mod kif japplikaw
g]al istituzzjonijiet ta’ kreditu.
(8) L-awtorità  kompetenti tista’ b’direttiva bankarja timponi
fuq kumpanniji li jkunu stabbilixxew jew li jkunu bi ]siebhom
jistabbilixxu uffi``ji rappre\entattivi f’Malta, dawk il-]ti[iet li l-
awtorità  kompetenti tqis xierqa dwar dawk l-uffi``ji u l-attivitajiet
immexxija minnhom u tista’ timponi fuq dawk il-kumpaniji dak id-
dritt fis-sena kif jista’ ji[i stabbilit minn \mien g]al \mien.
(9) L-awtorità  kompetenti tista’, fi \mien ix-xahrejn
imsemmija fis-subartikolu (1), tordna lill-kumpannija msemmija fl-
imsemmi subartikolu (1) biex ma tistabbilixxix uffi``ju
rappre\entattiv f’Malta u f’kull \mien wara dan tordna l-g]eluq ta’
kull uffi``ju rappre\entattiv hekk stabbilit.
Restrizzjoni u 
t]assir ta’ li`enza.
Emendat:
XVII. 2002.165.
9. (1) Li`enza awtomatikament tieqaf milli jkollha effett jekk
id-detentur tal-li`enza -
(a) jirrinunzja l-li`enza; jew
(b) ma jibdiex il-kummer` bis-sa]]a tal-li`enza fi \mien
tnax-il xahar mill-]ru[ tag]ha, jew f’dak il-perijodu
ie]or ta’ \mien li jista’ jkun spe`ifikat fil-li`enza; jew
(`) ji[i dikjarat fallut jew jibda likwidazzjoni jew jag]mel
ftehim mal-kredituri jew ikun xort’o]ra xolt; jew
(d) ma jkunx baqa’ ja]dem b]ala ri\ultat ta’ merger ma’
istituzzjoni ta’ kreditu ie]or; jew
(e) ikun ferg]a ta’ istituzzjoni ta’ kreditu inkorporat barra
minn Malta u l-awtoritajiet kompetenti fil-pajji\ ta’
inkorporazzjoni jirtiraw l-awtorizzazzjoni lill-
istituzzjoni ta’ kreditu.
(2) L-awtorità  kompetenti tista’ timponi restrizzjonijiet fuq
li`enza jew tista’ t]assar li`enza f’kull wa]da minn dawn i`-
`irkostanzi li [ejjin:
(a) jekk xi dokument jew informazzjoni li jkunu ma’ l-
applikazzjoni g]al li`enza jew xi informazzjoni
mog]tija in konnessjoni mag]ha jkunu foloz f’xi
partikolarità  sostanzjali jew jekk id-detentur tal-
li`enza ja]bi, jew jonqos milli jav\a, lill-awtorità
kompetenti xi dokument jew informazzjoni jew xi
KUMMER¬BANKARKJU   [ K AP. 371.      11
bidla fihom li kien fid-dmir tieg]u li juri jew li jav\a
skond dan l-Att; jew
(b) jekk id-detentur tal-li`enza ma jkomplix jag]mel
kummer` bankarju f’Malta g]al aktar minn sitt xhur;
jew
(`) jekk id-detentur tal-li`enza jonqos milli j]ares xi
wa]da mid-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att jew il-
kondizzjonijiet li ta]thom tkun ing]atat il-li`enza; jew
(d) jekk id-detentur tal-li`enza ma jkunx g]adu
jippossjedi fondi tieg]u stess; jew
(e) jekk id-detentur tal-li`enza x’aktarx ma jkunx jista’
jonora l-obbligi tieg]u jew ma jkunx jista’ ji[i fdat
aktar biex jissodisfa l-obbligi tieg]u lejn id-
depo\itanti u l-kredituri; jew
(f) jekk id-detentur tal-li`enza ma jkollux attiv bi\\ejjed
biex ikopri l-passiv tieg]u; jew
(g) jekk id-detentur tal-li`enza jkun issospenda l-
pagamenti jew ikun se jissospendi l-pagamenti; jew
(h) jekk l-awtorità  kompetenti tkun tal-fehma li, min]abba
fil-mod ta’ kif l-istituzzjoni ta’ kreditu tkun qed
tmexxi jew tkun bi ]siebha tmexxi l-affarijiet tag]ha,
jew g]al xi ra[uni o]ra, l-interessi tad-depo\itanti ta’
l-istituzzjoni ta’ kreditu ikunu mhedda.
(3) Ir-restrizzjonijiet imposti mill-awtorità  kompetenti bis-
sa]]a tas-subartikolu (2) g]andhom ikunu dawk ir-restrizzjonijiet li
l-awtorità  kompetenti jkun jidhrilha li jkunu xierqa sabiex l-
istituzzjoni ta’ kreditu t]ares kif imiss id-disposizzjonijiet ta’ dan l-
Att u l-kondizzjonijiet, jekk ikun hemm, tal-li`enza tag]ha u g]all-
protezzjoni tad-depo\itanti u jistg]u jinkludu (ming]ajr
pre[udizzju g]all-[eneralità  ta’ hawnhekk):
(a) it-tne]]ija ta’ kull funzjonarju ta’ l-istituzzjoni ta’
kreditu jew ir-rimpjazzament ta’ kull funzjonarju b’dik
il-persuna li l-awtorità  kompetenti tista’ tag]\el;
(b) il-]tie[a li kwalunkwe persuna li direttament jew
indirettament tkun tippossjedi holding kwalifikattiv ta’
azzjonijiet tirrinunzja dak il-holding kollu jew parti
minnu;
(`) il-]tie[a li l-istituzzjoni ta’ kreditu tie]u jew i\\omm
milli tie]u xi azzjoni; 
(d) il-]tie[a li l-istituzzjoni ta’ kreditu ti[i projbita milli
timpenja ru]ha f’xi operazzjoni jew operazzjonijiet
jew xi klassi ta’ kummer` jew tit]alla timpenja ru]ha
f’xi operazzjoni jew operazzjonijiet jew xi klassi ta’
kummer` fuq dawk il-patti biss li l-awtorità
kompetenti tista’ tippreskrivi.
(4) L-awtorità  kompetenti g]andu jkollha s-setg]a li tvarja jew
tne]]i kwalunkwe restrizzjonijiet imposti ta]t dan l-artikolu.
(5) Meta l-awtorità  kompetenti tkun bi ]siebha tirrestrin[i jew
  12      KAP. 371. ]       KUMMER¬BANKARKJU
t]assar li`enza jew tvarja xi restrizzjoni, hija g]andha tinnotifika
b’avvi\ bil-miktub il-]sieb tag]ha lill-istituzzjoni ta’ kreditu; dak
l-avvi\ g]andu jispe`ifika r-ra[unijiet li min]abba fihom l-awtorità
kompetenti tkun bi ]siebha li tie]u azzjoni u g]andu jispe`ifika
perijodu li fih l-istituzzjoni ta’ kreditu tkun intitolata li tag]mel
sottomissjonijiet g]ala dik l-azzjoni ma g]andhiex tittie]ed.
Kemm-il darba l-awtorità  kompetenti ma tidde`idix li l-kwistjoni
tkun ur[enti, hija ma g]andhiex timponi jew tvarja xi restrizzjoni
jew t]assar li`enza qabel ma’ jkun g]adda dak il-perijodu.
(6) Li`enza mog]tija lil ferg]a ta’ istituzzjoni ta’ kreditu
inkorporata barra minn Malta tista’ tit]assar biss wara
konsultazzjoni ma’ l-awtoritajiet kompetenti tal-pajji\ ta’
inkorporazzjoni, kemm-il darba l-awtorità  kompetenti ma
tidde`idix li l-kwistjoni tkun ur[enti jew li jkun hemm `irkostanzi
fejn ikun improprju li ssir dik il-konsultazzjoni prijuri.
(7) Mar-restrizzjoni jew t]assir ta’ li`enza ta’ istituzzjoni ta’
kreditu inkorporata f’Malta, l-awtorità  kompetenti g]andha tav\a
lill-awtoritajiet kompetenti tal-pajji\ ta’ kwalunkwe stat barrani li
fih l-istituzzjoni ta’ kreditu jew is-sussidjarji tag]ha jkunu qed
jag]mlu kummer` bankarju.
(8) Meta l-awtorità  kompetenti tkun sodisfatta li `-`irkostanzi
hekk jitolbu, din tista’ tag]mel pubblika kull azzjoni li tkun ]adet
ta]t dan l-artikolu.
Appelli.
Emendat:
VI. 2001.24.
Sostitwit:
XVII. 2002.166.
10. Kull persuna li t]ossha aggravata b’de`i\joni ta’ l-awtorità
kompetenti -
(a) li tirrifjuta applikazzjoni g]al li`enza;
(b) li timponi xi kondizzjoni g]all-g]oti ta’ li`enza;
(`) li timponi jew tvarja xi restrizzjoni;
(d) li tirrevoka li`enza;
(e) li to]ro[ avvi\ ta]t l-artikolu 8(3);
(f) li tag]laq uffi``ju rappre\entattiv;
(g) li timponi penali amministrattiva ta]t id-
disposizzjonijiet ta’ artikolu 35A;
(h) li to]ro[ xi avvi\ jew tag]mel xi ordni ta]t l-artikolu
13;
(i) li tag]mel ordni ta]t l-artikolu 14; jew
(j) bin-nuqqas ta’ l-awtorità  kompetenti li tidde`iedi
applikazzjoni ta]t l-artikolu 7(5),
Kap. 330.
tista’ tappella kontra d-de`i\joni lit-Tribunal g]al Servizzi
Finanzjarji f’dak i\-\mien u ta]t dawk il-kondizzjonijiet kif
stabbiliti ta]t l-Att dwar l-Awtorità  g]as-Servizzi Finanzjarji ta’
Malta.
Ftu] ta’ ferg]at.
Emendat:
XVII. 2002.167.
11. (1) Istituzzjoni ta’ kreditu g]andha tav\a lill-awtorità
kompetenti bil-miktub qabel ma tifta] ferg]a [dida, a[enzija [dida
jew uffi``ju [did f’Malta.
(2) }lief bil-kunsens bil-miktub ta’ l-awtorità  kompetenti ebda
KUMMER¬BANKARKJU   [ K AP. 371.      13
istituzzjoni ta’ kreditu inkorporata f’Malta ma tista’ tifta] ferg]a
[dida, a[enzija [dida jew uffi``ju [did jew tistabbilixxi jew
takkwista xi sussidjarju f’xi post barra minn Malta.
U\u tal-kelma 
"bank".
Emendat:
XVII. 2002.168.
12. (1) Bla ]sara g]as-subartikoli (2) u (3), ]lief bil-permess
bil-miktub ta’ l-awtorità  kompetenti ebda persuna barra minn
istituzzjoni ta’ kreditu, li ma tkunx istituzzjoni ta’ flus elettroni`i,
b’li`enza korrenti ma tista’ tu\a l-kelma "bank" jew xi derivattivi
minnha jew kliem ie]or li jistg]u jindikaw jew li jkunu jidhru li
jindikaw l-g]emil ta’ kummer` bankarju bi kwalunkwe lingwa fid-
deskrizzjoni jew titolu li ta]tu dik il-persuna tkun qed tag]mel
kummer`, jew tag]mel xi u\u b]al dak fuq xi karta ta’ l-ittri, f’xi
avvi\ jew reklam, jew b’xi mod ie]or simili.
(2) Istituzzjoni ta’ kreditu inkorporata barra minn Malta tista’
tu\a l-isem u\at fil-pajji\ ta’ inkorporazzjoni tag]ha ]lief li, fejn
ikun hemm riskju li l-u\u ta’ isem tali jista’ jkun iqarraq, dik l-
istituzzjoni ta’ kreditu g]andha \\id dawk il-partikolaritajiet
spjegattivi ma’ l-isem tag]ha skond kif l-awtorità  kompetenti tista’
tordna.
(3) Kull istituzzjoni ta’ kreditu, barra minn istituzzjoni ta’ flus
elettroni`i, g]andha tu\a b]ala parti mid-deskrizzjoni jew titolu
tag]ha l-kelma "bank" jew derivattiv wie]ed jew i\jed tag]ha.
Parte`ipazzjoni 
f’istituzzjoni ta’ 
kreditu.
Emendat:
XVII. 2002.169.
13. (1) Minkejja kull ]a[a li tinsab f’xi li[i o]ra, ikun
me]tie[ il-kunsens ta’ l-awtorità  kompetenti qabel ma xi persuna
tkun le[ittimament tista’ -
(a) takkwista holding sinifikanti ta’ azzjonijiet jew
holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet f’istituzzjoni ta’
kreditu;
(b) tkabbar holding e\istenti li ma jkunx holding
sinifikanti ta’ azzjonijiet jew holdng kwalifikattiv ta’
azzjonijiet biex b’hekk isir holding sinifikanti ta’
azzjonijiet jew holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet
f’istituzzjoni ta’ kreditu;
(`) tkabbar holding sinifikanti ta’ azzjonijiet f’istituzzjoni
ta’ kreditu biex b’hekk isir holding kwalifikattiv ta’
azzjonijiet;
(d) tkabbar holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet biex
b’hekk isir ugwali g]al jew je``edi l-g]oxrin fil-mija
jew tlieta u tletin fil-mija jew ]amsin fil-mija jew li
[[ieg]el lill-istituzzjoni ta’ kreditu ssir is-sussidjarju
ta’ dik il-persuna;
(e) tnaqqas holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet biex
b’hekk i[[ieg]lu jaqa’ ta]t ]amsin fil-mija jew tlieta u
tletin fil-mija jew g]oxrin fil-mija jew li [[ieg]el li l-
istituzzjoni ta’ kreditu ma tibqax tkun is-sussidjarju ta’
dik il-persuna;
(f) tnaqqas holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet jew
holding sinifikanti ta’ azzjonijiet biex b’hekk ma
jibqax ikun holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet jew
holding sinifikanti ta’ azzjonijiet;
  14      KAP. 371. ]       KUMMER¬BANKARKJU
(g) tirrinunzja holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet jew
holding sinifikanti ta’ azzjonijiet.
(2) Jekk, b]ala r-ri\ultat ta’ l-akkwist ta’ ishma f’xi istituzzjoni
ta’ kreditu, l-istituzzjoni ta’ kreditu li fiha persuna tipproponi li
tikseb il-parte`ipazzjoni attiva ssir sussidjarja jew inkella tkun
su[[etta g]all-kontroll tal-persuna li tkun qed takkwista dawk l-
ishma, u dik il-persuna tkun istituzzjoni ta’ kreditu awtorizzata f’xi
pajji\ ie]or jew tkun persuna naturali jew [uridika li tkun qed
tikkontrolla istituzzjoni ta’ kreditu awtorizzata f’xi pajji\ ie]or, l-
awtorità  kompetenti g]andha, qabel ma tag]ti l-kunsens tag]ha jew
xort’o]ra ta]t id-disposizzjonijiet tas-subartikolu (1), tikkonsulta
lill-awtoritajiet kompetenti rilevanti tal-pajji\ involut.
Kap. 345.
(3) Is-subartikolu (1) g]andu japplika kemm jekk l-azzjonijiet
rilevanti jkunu jew ma jkunux imni\\la bor\a li`enzjata ta]t l-Att
dwar is-Swieq Finanzjarji.
(4) Ikun id-dmir ta’ istituzzjoni ta’ kreditu u tad-diretturi
tag]ha li jav\aw minnufih lill-awtorità  kompetenti malli jsiru jafu
li xi persuna tkun bi ]siebha tie]u xi wie]ed mill-passi mni\\la fis-
subartikolu (1).
(5) Minkejja kull ]a[a li tinsab f’xi li[i o]ra, ikun me]tie[ il-
kunsens ta’ l-awtorità  kompetenti qabel ma l-istituzzjoni ta’ kreditu
tkun le[ittimament tista’ -
(a) tbieg] jew tiddisponi mill-kummer` tieg]u jew xi parti
sinifikanti tag]ha;
(b) ting]aqad ma’ xi kumpannija o]ra, kemm jekk
istituzzjoni ta’ kreditu jew xort’o]ra;
(`) tag]mel xi rikostruzzjoni;
(d) i\\id il-kapital azzjonarju nominali jew ma]ru[ jew
tag]mel xi bidla sostanzjali fil-jeddijiet ta’ votazzjoni.
(6) Ikun id-dmir tad-diretturi u l-azzjonisti kwalifikattivi
kollha ta’ istituzzjoni ta’ kreditu li jav\aw lill-awtorità  kompetenti
minnufih malli jsiru jafu li l-istituzzjoni ta’ kreditu tkun bi ]siebha
tie]u xi wie]ed mill-passi mni\\la fis-subartikolu (5).
(7) Kull persuna li tkun bi ]siebha tie]u xi wie]ed mill-passi
mni\\la fis-subartikolu (1) u kull istituzzjoni ta’ kreditu li bi
]siebha tie]u xi wie]ed mill-passi mni\\la fis-subartikolu (5)
g]andhom jav\aw lill-awtorità  kompetenti bil-miktub u l-awtorità
kompetenti tista’ to]ro[ direttiva bankarja li tirregola l-forma li fih
g]andha ssir dik in-notifika u l-informazzjoni li tkun me]tie[a li
ting]ata lill-awtorità  kompetenti ma’ dik in-notifika.
(8) Fi \mien tliet xhur minn meta l-awtorità  kompetenti tir`ievi
dik in-notifika jew minn meta tir`ievi dik l-informazzjoni li hija
tista’ le[ittimament te]tie[, liema jkun ta’ l-a]]ar, l-awtorità
kompetenti g]andha, min]abba fil-]tie[a li ti[i \gurata tmexxija
tajba u prudenti ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu involuta, to]ro[ avvi\ -
(a) li bih hija tag]ti l-kunsens assolut g]at-te]id tal-pass;
jew
(b) li bih hija tag]ti l-kunsens g]at-te]id tal-pass su[[ett
KUMMER¬BANKARKJU   [ K AP. 371.      15
g]al dawk il-kundizzjonijiet li hija tista’ tqis li jkunu
xierqa; jew
(`) li bih tirrifjuta li tag]ti l-kunsens g]at-te]id tal-pass:
B’dan i\da illi meta l-awtorità  kompetenti tonqos g]al
kwalunkwe ra[uni milli to]ro[ l-imsemmi avvi\ fi\-\mien
preskritt, dan il-fatt g]andu jitqies b]allikieku jkun ing]ata
kunsens skond il-paragrafu (a).
(9) Jekk xi persuna jew xi istituzzjoni ta’ kreditu jie]du jew
ikunu bi ]siebhom jie]du xi pass imsemmi fis-subartikoli (1) u (5)
ming]ajr ma jiksbu l-kunsens ta’ l-awtorità  kompetenti, jew,
alternattivament, jekk wara li tkun kisbet dak il-kunsens ikun
sussegwentement jidher lill-awtorità  kompetenti li xi azzjoni
me]uda ta]t is-subartikoli (1) u (5) tkun qed ta]dem, jew x’aktarx
ta]dem, b’detriment g]all-amministrazzjoni tajba u prudenti ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu, allura, ming]ajr pre[udizzju g]al xi piena
o]ra li tista’ ti[i mposta ta]t dan l-Att, l-awtorità  kompetenti
jkollha s-setg]a li tag]mel ordni:
(a) li j\omm lill-persuna jew istituzzjoni ta’ kreditu milli
jie]du jew ikomplu dak il-pass;
(b) li jiddikjara li dak il-pass ikun null u bla effett;
(`) li jordna lill-persuna jew istituzzjoni ta’ kreditu biex
jie]du dawk il-mi\uri li jkunu me]tie[a biex il-qag]da
tin[ieb lura g]all-qag]da li kienet te\isti minnufih
qabel it-te]id ta’ dak il-pass;
(d) i\\omm lill-persuna jew istituzzjoni ta’ kreditu milli
je\er`itaw xi drittijiet li dak il-pass, kieku skond il-
li[i, kien ikun jag]tihom, inklu\ id-dritt li jir`ievu xi
pagament jew je\er`itaw xi drittijiet ta’ votazzjoni
marbut ma’ l-azzjonijiet akkwistati;
(e) i\omm lill-persuna jew istituzzjoni ta’ kreditu milli
jie]du xi pass simili jew xi pass ie]or tal-kategoriji
mni\\la fis-subartikoli (1) u (5).
Kontroll ta’ 
istituzzjoni ta’ 
kreditu.
Emendat:
XVII. 2002.170.
14. (1) Kull persuna li tkun kontrollur jew direttur ta’
istituzzjoni ta’ kreditu g]andha tkun persuna adatta biex te\er`ita
dak il-kontroll.
(2) Istituzzjoni ta’ kreditu g]andha minnufih tinnotifika lill-
awtorità  kompetenti -
(a) bil-partikolaritajiet kollha tal-persuni kollha li jkunu
kontrolluri jew diretturi ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu;
(b) bil-partikolaritajiet kollha ta’ kull persuna li tkun
mistennija li ssir kontrollur jew direttur ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu;
(`) bil-partikolaritajiet kollha ta’ kull persuna li tkun
mistennija li tieqaf milli tkun kontrollur jew direttur
ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu.
(3) Istituzzjoni ta’ kreditu g]andha tipprovdi lill-awtorità
kompetenti b’kull informazzjoni o]ra li hija tista’ te]tie[ dwar
kwalunkwe kontrollur jew direttur e\istenti jew propost.
  16      KAP. 371. ]       KUMMER¬BANKARKJU
(4) Jekk l-awtorità  kompetenti tkun tal-fehma li xi persuna li
tkun jew tkun mistennija li ssir kontrollur jew direttur ta’
istituzzjoni ta’ kreditu ma tkunx persuna adatta biex tkun kontrollur
jew direttur, l-awtorità  kompetenti tista’ tag]mel ordni li jordna lil
dik il-persuna biex tieqaf milli tkun kontrollur jew li j\omm lil dik
il-persuna milli ssir kontrollur jew direttur.
Operazzjonijiet 
projbiti.
Sostitwit:
XVII. 2002.171.
Emendat:
IV. 2003.179.
15. (1) Istituzzjoni ta’ kreditu, bl-esklu\joni ta’ istituzzjoni
ta’ flus elettroni`i, ma g]andhiex -
(a) tag]ti xi fa`ilità  ta’ kreditu kontra s-sigurtà  ta’ l-
azzjonijiet tag]ha stess jew kontra xi sigurtajiet o]ra
ma]ru[a mill-istituzzjoni ta’ kreditu nnifisha jew
kontra xi azzjonijiet jew xi sigurtajiet o]ra ta’ korp
[uridiku ie]or li fih l-istituzzjoni ta’ kreditu jkollha
kontroll;
(b) tag]ti jew tippermetti li jibqg]u pendenti fa`ilitajiet
ta’ kreditu jew testendi xi servizzi bankarji, ta]t
pattijiet u kondizzjonijiet iktar favorevoli minn dawk
li l-istituzzjoni ta’ kreditu kienet xort’o]ra tapplika -
(i) lil xi wie]ed mid-diretturi tag]ha jew lill-
konjugi tag]hom kemm jekk flimkien jew
individwalment, jew ma’ terzi persuni:
I\da, f’kull ka\ fejn jing]ataw fa`ilitajiet
ta’ kreditu li ma jkunux assigurati, dawn ma
g]andhomx fit-total je``edu s-somma ta’
g]axart elef lira Maltin;
(ii) lil xi persuna li fiha l-istituzzjoni finanzjarja jew
xi wie]ed jew i\jed mid-diretturi tag]ha jkun
interessat b]ala direttur, so`ju, manager a[ent
jew membru jew lil xi persuna li tag]ha xi
wie]ed mid-diretturi jew i\jed ta’ l-istituzzjoni
tal-kreditu jkun garanti;
(iii) lil xi korp ta’ persuni li fih l-istituzzjoni ta’
kreditu jew xi wie]ed jew i\jed mid-diretturi
tag]ha jkollhom flimkien jew individwalment
kontroll, li ma jkunx huwa stess istituzzjoni ta’
kreditu jew l-impri\a `entrali ta’ l-istituzzjoni
ta’ kreditu, jew sussidjarja ta’ din l-impri\a
`entrali jew sussidjarja ta’ l-istituzzjoni ta’
kreditu;
u meta l-awtorità  kompetenti jkollha ra[uni temmen li
jkunu [ew applikati dawk il-pattijiet u l-
kondizzjonijiet favorevoli, jkollha s-setg]a li te]tie[
lill-istituzzjoni ta’ kreditu li tirrettifika l-po\izzjoni, u
jekk l-istituzzjoni ta’ kreditu tonqos li tie]u l-azzjoni
me]tie[a biex tirrettifika l-po\izzjoni kif ordnata, l-
awtorità  kompetenti g]andha tie]u dawk il-mi\uri li
jidhrilha me]tie[a sakemm il-po\izzjoni tkun
rettifikata;
(`) tag]ti jew tippermetti li ibqg]u pendenti relattivament
g]al xi uffi`jal li ma jkunx direttur, jew xi mpjegat,
KUMMER¬BANKARKJU   [ K AP. 371.      17
fa`ilitajiet ta’ kreditu mhux assigurati li fit-total
je``edu s-salarju ta’ tnax-il xahar ta’ dak l-uffi`jal jew
impjegat:
I\da l-awtorità  kompetenti tista’ permezz ta’
direttiva bankarja testendi r-restrizzjonijiet elenkati
fil-paragrafi (a), (b) u (`) jew kull wa]da minnhom lil
uffi`jali, impjegati jew azzjonisti o]ra ta’ l-
istituzzjonijiet ta’ kreditu jew lil xi kategoriji o]ra ta’
persuni b’dak il-mod u sa dak il-limitu kif jista’ ji[i
spe`ifikat;
Kap. 376.
(d) takkwista jew i\\omm direttament jew indirettament
xi kapital azzjonarju sinifikanti jew kwalifikattiv f’xi
kumpanija li ma tkunx istituzzjoni ta’ kreditu o]ra,
jew istituzzjoni finanzjarji li`enzjata skond l-Att dwar
l-Istituzzjonijiet Finanzjarji, jew xi kumpanija o]ra li
tmexxi xi attività  li tkun sorveljata fuq ba\i
konsolidata mill-awtorità  kompetenti, li l-valur tal-
kost ori[inali tag]ha je``edi ]mistax fil-mija tal-fondi
ta’ l-istituzzjoni finanzjarja stess jew tal-fondi
konsolidati tag]ha stess skond il-ka\:
I\da:
(i) il-limitu ta’ ]mistax fil-mija g]andu japplika
g]al kumpanija wa]da jew grupp ta’ persuni
konnessi;
(ii) l-ammont totali ta’ dawk il-holdings ma g]andux
je``edi sittin fil-mija tal-fondi ta’ l-istituzzjoni
ta’ kreditu stess jew tal-fondi konsolidati tag]ha
stess, skond il-ka\;
(iii) meta l-limiti stabbiliti jinqab\u min]abba
`irkostanzi li ma setg]ux ji[u evitati, l-awtorità
kompetenti g]andha te]tie[ lill-istituzzjoni ta’
kreditu kon`ernata jew li \\id il-fondi tag]ha
stess skond hekk jew li tie]u mi\uri o]ra
ekwivalenti matul perijodu ta’ transizzjoni, li ma
jkunx iktar minn tnax-il xahar, kif jista’ ji[i
stabbilit mill-awtorità  kompetenti;
(iv) azzjonijiet mi\muma temporanjament matul
rikostruzzjoni finanzjarja jew operazzjoni ta’
salvata[[ jew matul il-kors normali ta’
underwriting jew f’isem l-istituzzjoni ta’ kreditu
stess g]an-nom ta’ o]rajn ma g]andhomx
jitqiesu b]ala kapital azzjonarju sinifikanti
g]all-finijiet tal-limiti stabbiliti ta]t dan il-
paragrafu;
(v) l-awtorità  kompetenti tista’ ma tapplikax il-
limiti stabbiliti ta]t dan il-paragrafu meta l-
e``essi totali jitnaqqsu mill-fondi ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu stess kif stabbilit ta]t l-
artikolu 17, u meta \-\ew[ limiti jkunu e``eduti,
l-og]la mill-ammonti e``eduti g]andhom
jitnaqqsu mill-fondi tag]ha stess;
  18      KAP. 371. ]       KUMMER¬BANKARKJU
(vi) meta l-istituzzjoni ta’ kreditu tkun impri\a
prin`ipali jew sussidjarja, it-t]aris tal-limiti
stabbiliti b’dan il-paragrafu g]andhom ikunu
sorveljati fuq bazi konsolidata;
(e) ming]ajr il-kunsens ta’ l-awtorità  kompetenti
takkwista jew i\\omm azzjonijiet f’kumpanija o]ra li
ma tkunx istituzzjoni ta’ kreditu, li je``edu ]amsa fil-
mija tal-kapital azzjonarju ma]ru[ minn dik il-
kumpanija jew xi akkwist sussegwenti ie]or li je``edi
l-ammont per`entwali appruvat mill-awtorità
kompetenti;
(f) tixtri, takkwista jew xort’o]ra \\omm xi proprjetà
mmobbli jew xi dritt fuqha kif jista’ jkun me]tie[
ra[onevolment sabiex tmexxi l-kummer` tag]ha jew
g]all-abitazzjoni jew sabiex tipprovdi amenitajiet
g]all-persunal tag]ha: 
I\da dan il-paragrafu ma g]andux jimpedixxi
istituzzjoni ta’ kreditu -
(i) milli jikri xi parti mill-bini li jkun u\at sabiex
tmexxi l-kummer` tag]ha; jew
(ii) milli tassigura dejn fuq xi proprjeta’ immobbli u,
fin-nuqqas ta’ ]las ta’ dak id-dejn, milli
jakkwista jew i\omm dik il-proprjeta’, biex ti[i
rejalizzata fi \mien tnax-il xahar, jew xi perijodu
itwal li l-awtorità  kompetenti tistabbilixxi;
(iii) f’`irkostanzi o]ra milli takkwista proprjeta’
immobbli bl-approvazzjoni minn qabel ta’ l-
awtorità  kompetenti li l-kost ori[inali tag]ha ma
g]andux je``edi fit-total ]amsa fil-mija tal-fondi
ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu stess.
(2) Fis-subartikolu (1)(b) u (`) l-espressjoni "fa`ilitajiet ta’
kreditu mhux assigurati" tfisser fa`ilitajiet ta’ kreditu moghtija
ming]ajr sigurtà  jew, relattivament g]al xi fa`ilità  mog]tija ta’
kreditu mag]mula b’sigurtà , kull parti minnha li f’xi \mien te``edi
l-valur fis-suq ta’ l-attiv li jikkostitwixxi dik is-sigurtà , jew meta l-
awtorità  kompetenti tkun sodisfatta li ma hemm ebda valur stabbilit
fis-suq, fuq il-ba\i ta’ valutazzjoni approvata mill-awtorità
kompetenti nnifisha.
(3) Istituzzjoni ta’ flus elettroni`i ma g]andhiex:
(a) ikollha xi holding f’xi korp ta’ persuni ]lief meta dak
il-korp ta’ persuni jkun jag]mel funzjonijiet operattivi
jew funzjonijiet an`illari o]ra relatati mal-flus
elettroni`i ma]ru[a jew imqassma mill-istituzzjoni
kon`ernata;
(b) tag]mel xi wa]da mill-attivitajiet projbiti ta]t is-
subartikou (1)(e) u (f);
(`) te``edi l-limitazzjonijiet ta’ investiment li jistg]u ji[u
spe`ifikati f’direttiva ta’ istituzzjoni ta’ flus elettroni`i
me]tie[a ta]t dan l-Att.
KUMMER¬BANKARKJU   [ K AP. 371.      19
Sorveljanza fuq 
ba\i konsolidata.
Mi\jud:
XVII. 2002.172.
15A. L-awtorità  kompetenti g]andha ssegwi u tissorvelja
istituzzjonijiet ta’ kreditu li huma mpri\i `entrali fuq ba\i
konsolidata u g]andha to]ro[ direttiva bankarja f’dan is-sens kif
jidhrilha xieraq.
Exposures kbar. 
skond kif ikun jidhrilha xieraq biex tirregola exposures kbar.
Fondi tag]ha stess.
Mi\jud:
XVII. 2002.173.
16A. (1) Istituzzjoni ta’ kreditu g]andha fi\-\minijiet kollha
\\omm livell ta’ fondi tag]ha stess ta’ mhux inqas mill-ammont
stabbilit fil-li`enza tag]ha jew kif jista’ ji[i me]tie[ mill-awtorità
kompetenti minn \mien g]al \mien.
(2) Kull meta l-ammont ta’ fondi ta’ istituzzjoni ta’ kreditu
stess jin\el ta]t l-ammont stabbilit ta]t is-subartikolu (1), l-
awtorità  kompetenti g]andha te]tie[ lill-istituzzjoni ta’ kreditu
biex tie]u l-mi\uri ne`essarji biex tirrestawra l-livell tal-fondi
tag]ha stess f’dak il-perijodu li l-awtorità  kompetenti tista’
tistabbilixxi:
I\da jekk il-livell tal-fondi tag]ha stess ta’ istituzzjoni ta’
kreditu ma ji[ix restawrat fi\-\mien stabbilit, l-awtorità  kompetenti
tista’ b’\ieda mas-setg]a li timponi penali amministrattiva,
te\er`ita kull wa]da mis-setg]at mog]tija lilha ta]t id-
disposizzjonijiet ta’ l-artikolu 9(2).
(3) L-awtorità  kompetenti g]andha to]ro[ direttiva bankarja
kif jidhrilha xierqa dwar dawk il-fondi.
Adegwatezza 
kapitali. 
Emendat:
XVII. 2002.174.
17. (1) Istituzzjoni ta’ kreditu, b’esklu\joni ta’ istituzzjoni ta’
flus elettroni`i g]andha -
(a) i\\omm adegwatezza kapitali bi proprozjon g]al attiv
b’pi\ ta’ riskju  definiti fi u kkalkolati skond id-
disposizzjonijiet ta’ direttiva bankarja;
(b) tinnotifika dak il-proporzjon lill-awtorità  kompetenti
f’dawk iz-\minijiet u b’dak il-mod li jkunu preskritti
b’direttiva bankarja;
(`) tav\a lill-awtorità  kompetenti minnufih malli l-
proporzjon jaqa’ ta]t il-livell me]tie[ bil-paragrafu (a)
u ma’ dan l-awtorità  kompetenti g]andha tordna lill-
istituzzjoni ta’ kreditu, b’esklu\joni ta’ istituzzjoni ta’
flus elettroni`i, biex tie]u dawk il-mi\uri me]tie[a
biex il-proporzjon jin[ieb lura g]all-livell me]tie[
f’dak i\-\mien li l-awtorità  kompetenti tista’
tistabbilixxi.
Kap. 215. 
(2) Il-fondi ta’ riserva ma]luqa ta]t l-artikolu 9 ta’ l-Att ta’ l-
1970 dwar il-Kummer` Bankarju* huma aboliti. Dawn il-fondi
g]andhom ji[u allokati g]al dawk ir-riservi interni o]ra li
jiffurmaw parti mill-fondi ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu, b’esklu\joni
ta’ istituzzjoni ta’ flus elettroni`i, stess skond kif kull istituzzjoni
ta’ kreditu, b’esklu\joni ta’ istituzzjoni ta’ flus elettroni`i, tista’
tqis xieraq.
(3) Kull istituzzjoni ta’ kreditu, b’esklu\joni ta’ istituzzjoni ta’
*Im]assar b’dan l-Att.
  20      KAP. 371. ]       KUMMER¬BANKARKJU
flus elettroni`i, g]andha dejjem ikollha provdut bi\\ejjed g]al djun
inesi[ibbli u djun dubbju\i.
Djn mitluf u 
dubju\.
Mi\jud:
XVII. 2002.175.
17A.  L-awtorità  kompetenti tista’ to]ro[ direttiva bankarja kif
jidhrilha xieraq biex ikunu regolati l-provedimenti g]al dejn mitluf
jew dubju\.
Likwidità .
Emendat:
XVII. 2002.176.
18. L-awtorità  kompetenti g]andha to]ro[ direttiva bankarja li
tispe`ifika x’g]andu jikkostitwixxi l-attiv likwidu spe`ifikat u l-
passiv ta’ depo\itu ta’ istituzzjoni ta’ kreditu u li tistabbilixxi l-
inqas holding ta’ attiv spe`ifikat b]ala proporzjon g]all-passiv ta’
depo\itu li istituzzjoni ta’ kreditu g]andha \\omm.
Informazzjonijiet li 
g]andhom 
jing]ataw lill-
awtorità  
kompetenti u lill-
Bank ~entrali.
Emendat:
XVII. 2002.177.
19. (1) Kull istituzzjoni ta’ kreditu g]andha tissottometti lill-
awtorità  kompetenti -
(a) re\okontijiet perijodi`i li juru l-qag]da u l-attivi u l-
passivi u l-profitti u telf fuq ba\i individwali u, fejn
ikun xieraq fuq ba\i konsolidata inklu\ anali\i
tag]hom;
(b) dik l-informazzjoni li tkun me]tie[a mill-awtorità
kompetenti g]al skopijiet statisti`i;
(`) dik l-informazzjoni li l-awtorità  kompetenti tista’
te]tie[ biex tissodisfa lilha nfisha li l-istituzzjoni ta’
kreditu tkun qed t]ares id-disposizzjonijiet ta’ dan l-
Att;
(d) dawk ir-re\okontijiet separati dwar l-uffi``ju u l-
ferg]at tieg]u barra minn Malta f’dik il-forma u
f’dawk i\-\minijiet kif l-awtorità  kompetenti tista’
te]tie[ fil-qadi ta’ dmirijietha.
(2) Istituzzjoni ta’ kreditu g]andha tissottometti lill-Bank
~entrali dik l-informazzjoni li l-Bank ~entrali jista’ je]tie[ fil-qadi
tad-dmirijiet tieg]u u l-Bank ~entrali jista’ jinvestiga u jitlob
g]all-kjarifika ta’ kull informazzjoni hekk me]tie[a.
(3) Id-disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu g]andhom japplikaw
ukoll g]all-ferg]at, a[enziji jew uffi``ji f’Malta kollha ta’
istituzzjoni ta’ kreditu li ma tkunx inkorporata f’Malta.
(4) Ir-re\okontijiet kollha me]tie[a ta]t is-subartikolu (1)
g]andhom ji[u sottomessi f’dik il-forma u f’dawk il-perijodi li ji[u
preskritti bid-direttiva bankarja.
(5) Ir-re\okontijiet kollha u l-informazzjoni kollha mog]tija
minn xi istituzzjoni ta’ kreditu ta]t is-subartikoli (1) u (2)
g]andhom jitqiesu b]ala sigrieti u konfiden\jali ]lief bejn dik l-
istituzzjoni ta’ kreditu u l-awtorità  kompetenti jew il-Bank ~entrali
skond il-ka\, i\da l-awtorità  kompetenti g]andha tag]ti dik l-
informazzjoni ta]t dan l-artikolu kif jista’ jkun me]tie[ mill-
Ministru jew mill-Bank ~entrali u g]andha tinforma lill-Ministru u
lill-Bank ~entrali jekk f’xi \mien fil-fehma tag]ha ikun hemm
t]assib dwar l-istat ta’ l-affarijiet ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu.
KUMMER¬BANKARKJU   [ K AP. 371.      21
Sorveljanza ta’ l-
istituzzjonijiet ta’ 
kreditu.
Emendat:
XVII. 2002.178.
Kap. 204.
20. (1) Kull istituzzjoni ta’ kreditu g]andha tippre\enta lill-
awtorità  kompetenti kull tag]rif li tkun tista’ ra[onevolment te]tie[
fil-qadi ta’ dmirijietha ta]t dan l-Att, u l-awtorità  kompetenti tista’
tinvestiga u tiddomanda l-kjarifika ta’ kull tag]rif li ji[i hekk
ippre\entat.
(2) Kull talba g]al informazzjoni jew g]al kjarifika tag]ha
skond dan l-artikolu g]andha tkun b’avvi\ bil-miktub li g]andha
te]tie[ lir-ri`event biex jipprodu`i l-informazzjoni f’dak i\-\mien
jew \minijiet jew f’dawk il-perijodi jew dwar dak il-perijodu jew
perijodi kif spe`ifikat fl-avvi\.
(3) Barra minn hekk, l-awtorità  kompetenti tista’ -
(a) b’avvi\ bil-miktub notifikat lil istituzzjoni ta’ kreditu,
te]tie[ lill-istituzzjoni ta’ kreditu biex tipprovdi
rapport minn accountant jew persuna o]ra ta’ ]ila
professjonali rilevanti dwar, jew dwar xi aspett ta’,
kull materja li dwarha l-awtorità  kompetenti tkun
]tie[et jew setg]et te]tie[ biex l-istituzzjoni ta’
kreditu tipprovdi l-informazzjoni skond is-subartikolu
(1);
(b) b’avvi\ bil-miktub notifikat lil istituzzjoni ta’ kreditu,
te]tie[ lill-istituzzjoni ta’ kreditu biex tipprodu`i
f’dak i\-\mien u f’dak il-post kif spe`ifikati fl-avvi\
dak id-dokument jew dokumenti ta’ dik id-
deskrizzjoni li tkun spe`ifikata fl-avvi\;
(`) tawtorizza uffi`jal, impjegat jew a[ent ta’ l-awtorità
kompetenti biex, fuq il-produzzjoni ta’ l-awtorità
tieg]u, je]tie[ lill-istituzzjoni ta’ kreditu biex
tipprovdilu minnufih dik l-informazzjoni, jew biex
tipprodu`ilu minnufih dawk id-dokumenti, kif huwa
jista’ jispe`ifika, li tkun informazzjoni jew dokumenti
li l-awtorità  kompetenti tista’ ra[onevolment te]tie[
g]all-qadi tal-funzjonijiet tag]ha ta]t dan l-Att.
(4) L-accountant jew il-persuna o]ra ma]tura mill-istituzzjoni
ta’ kreditu biex tag]mel xi rapport me]tie[ skond is-subartikolu
(3)(a) g]andu jkun persuna nominata jew approvata mill-awtorità
kompetenti; u l-awtorità  kompetenti tista’ te]tie[ li r-rapport ikun
f’dik il-forma kif spe`ifikat fl-avvi\.
(5) Meta, bis-sa]]a tas-subartikolu (3), xi persuna jkollha s-
setg]a li te]tie[ il-produzzjoni ta’ xi dokumenti minn istituzzjoni
ta’ kreditu, dik il-persuna g]andu jkollha l-istess setg]a biex
te]tie[ il-produzzjoni ta’ dawk id-dokumenti minn xi persuna li
tidher li tkun qed tipposedihom.
(6) Is-setg]a ta]t dan l-artikolu li istituzzjoni ta’ kreditu jew xi
persuna o]ra ji[u me]tie[a biex jipprodu`u xi dokumenti tinkludi
s-setg]a- 
(a) jekk id-dokumenti ji[u prodotti, li jittie]du kopji
tag]hom jew estratti minnhom u li l-istituzzjoni ta’
kreditu jew persuna, jew xi persuna o]ra li tkun
funzjonarju tal-pre\ent jew ta’ l-img]oddi ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu in kwistjoni jew li tkun jew
  22      KAP. 371. ]       KUMMER¬BANKARKJU
kienet f’xi \mien impjegata mill-istituzzjoni ta’
kreditu in kwistjoni jew li tkun qieg]da ta[ixxi b]ala
impjegat ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu in kwistjoni, ji[u
me]tie[a jipprovdu spjegazzjoni ta’ kwalunkwe
wie]ed mid-dokumenti; u 
(b) jekk id-dokumenti ma ji[ux prodotti lill-persuna li
kienet me]tie[a biex tipprodu`ihom ti[i me]tie[a biex
tiddikjara, skond l-a]jar tag]rif u twemmin tag]ha,
fejn qeg]din.
(7) Jekk l-awtorità  kompetenti jkun jidhrilha li jkun
desiderabbli fl-interessi tad-depo\itanti jew depo\itanti potenzjali
ta’ istituzzjoni ta’ kreditu li tag]mel hekk, hija tista’ wkoll
te\er`ita s-setg]at mog]tija bis-subartikoli (1) u (3) relattivament
g]al xi persuna li tkun jew li f’xi \mien rilevanti kienet -
(a) holding company,  kumpannija sussidjarja jew
kumpannija li hija persuna konnessa ma’ dik l-
istituzzjoni ta’ kreditu;
(b) kumpannija sussidjarja jew kumpannija li hija persuna
konnessa mal-holding company ta’ dik l-istituzzjoni
ta’ kreditu;
(`) holding company ta’ sussidjarju ta’ dik l-istituzzjoni
ta’ kreditu; jew 
(d) kontrollur ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu.
(8) L-awtorità  kompetenti tista’ b’avvi\ bil-miktub notifikat lil
xi persuna li tkun jew se tkun funzjonarju ta’ istituzzjoni ta’ kreditu
te]tie[ lil dik il-persuna biex tag]tiha, f’dak i\-\mien kif spe`ifikat
fl-avvi\, dik l-informazzjoni jew dokumenti li l-awtorità
kompetenti tista’ ra[onevolment te]tie[ biex tistabbilixxi jekk dik
il-persuna tkunx persuna adatta biex tokkupa l-po\izzjoni
partikolari li hija tokkupa jew tkun se tokkupa.
(9) L-awtorità  kompetenti tista’ te\er`ita s-setg]at mog]tija
bis-subartikoli (1) u (3) relattivament g]al kwalunkwe persuna li
jkollha holding sinifikanti jew holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet
f’istituzzjoni ta’ kreditu jekk hija tqis li l-e\er`izzju ta’ dawk is-
setg]at ikun desiderabbli fl-interessi tad-depo\itanti jew
depo\itanti potenzjali ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu.
(10) Dikjarazzjoni mag]mula minn persuna skond ]tie[a
imposta bis-sa]]a ta’ dan l-artikolu tista’ tintu\a b]ala prova
kontra tag]ha.
(11) L-awtorità  kompetenti g]andu jkollha s-setg]a li tirkupra
ming]and istituzzjoni ta’ kreditu li jkun sar rapport dwarha skond
is-subartikolu (3) l-ispejje\ mag]mula b’konnessjoni ma’ dak ir-
rapport.
Dritt ta’ d]ul biex 
jinkisbu 
informazzjonijiet u 
dokumenti.
21. (1) Kull uffi`jal, impjegat jew a[ent ta’ l-awtorità
kompetenti jista’, fuq produzzjoni tal-provi me]tie[a ta’ l-awtorità
tieg]u -
(a) jid]ol f’kull fond okkupat minn persuna li lilha jkun
[ie notifikat avvi\ skond l-artikolu 20 ta’ hawn fuq
KUMMER¬BANKARKJU   [ K AP. 371.      23
jew l-artikolu 22 ta’ hawn ta]t sabiex jikseb
hemmhekk l-informazzjoni jew dokumenti me]tie[a
b’dak l-avvi\;
(b) jid]ol f’kull fond okkupat minn xi persuna li lilha
jista’ ji[i notifikat avvi\ skond l-artikolu 20 ta’ hawn
fuq jew l-artikolu 22 ta’ hawn ta]t sabiex jikseb
hemmhekk dik l-informazzjoni jew dokumenti kif
spe`ifikati fl-awtorità  li jkunu informazzjoni jew
dokumenti li setg]u kienu me]tie[a b’dak l-avvi\ i\da
l-awtorità  kompetenti ma g]andhiex tawtorizza lil xi
persuna biex ta[ixxi skond dan il-paragrafu kemm-il
darba ma jkollhiex ra[uni g]alfejn ta]seb li jekk dak l-
avvi\ ji[i notifikat ma kienx se ji[i osservat jew li xi
dokumenti li g]alihom ikun jirreferi jitne]]ew,
jitbag]bsu jew jinqerdu:
I\da jekk xi fond imsemmi f’dan il-paragrafu
jkun okkupat b]ala residenza, dak id-d]ul g]andu jsir
biss fil-pre\enza ta’ uffi`jal tal-Pulizija ta’ grad ta’
mhux anqas minn Spettur u ma jistax isir bejn id-
disg]a ta’ filg]axija u l-]amsa ta’ filg]odu.
(2) Ebda persuna ma g]andha intenzjonalment tfixkel lil
persuna li tkun te\er`ita d-drittijiet mog]tija b’dan l-artikolu.
Investigazzjonijiet.
Emendat:
XVII. 2002.179.
22. (1) Jekk l-awtorità  kompetenti jkun jidhrila li jkun
desiderabbli li tag]mel hekk fl-interessi tad-depo\itanti jew
depo\itanti potenzjali ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, hija tista’ ta]tar
persuna kompetenti jew i\jed biex jinvestigaw u jirraportaw dwar -
(a) in-natura, it-tmexxija jew l-istat tal-kummer` ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu jew kwalunkwe aspett
partikolari tag]ha; jew
(b) l-ownership u l-kontroll ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu,
u l-awtorità  kompetenti g]andha tag]ti avvi\ bil-miktub dwar kull
]atra lill-istituzzjoni ta’ kreditu kon`ernata.
(2) Jekk persuna ma]tura skond is-subartikolu (1) tara li tkun
]a[a me]tie[a g]all-iskopijiet ta’ l-investigazzjoni tag]ha, hija
tista’ wkoll tinvestiga l-kummer` ta’ kwalunkwe persuna li tkun
jew li f’xi \mien rilevanti kienet -
(a) holding company,  kumpannija sussidjarja jew
kumpannija li hija persuna konnessa ma’ l-istituzzjoni
ta’ kreditu li tkun g]addejja investigazzjoni; 
(b) kumpannija sussidjarja jew kumpannija li hija persuna
konnessa ma’ holding company ta’ dik l-istituzzjoni
ta’ kreditu;
(`) holding company ta’ sussidjarju ta’ dik l-istituzzjoni
ta’ kreditu; jew 
(d) kontrollur ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu.
(3) L-awtorità  kompetenti tista’ te\er`ita s-setg]at mog]tija
bis-subartikolu (1) relattivament g]al xi persuna li jkollha holding
sinifikanti ta’ azzjonijiet jew holding kwalifikattiv ta’ azzjonijiet
  24      KAP. 371. ]       KUMMER¬BANKARKJU
f’istituzzjoni ta’ kreditu jekk hija tqis li l-e\er`izzju ta’ dawk is-
setg]at ikun desiderabbli fl-interessi tad-depo\itanti jew
depo\itanti potenzjali ta’ dik l-istituzzjoni ta’ kreditu.
(4) Meta l-persuna ma]tura skond is-subartikolu (1) tidde`iedi
li tinvestiga l-kummer` ta’ xi persuna bis-sa]]a tas-subartikolu (2)
jew tas-subartikolu (3) hija g]andha tinforma lil dik il-persuna bil-
miktub.
(5) Ikun id-dmir ta’ kull persuna li tkun jew kienet uffi`jal,
impjegat, a[ent, bankier jew uditur ta’ korp li jkun ta]t
investigazzjoni skond dan l-Att, jew xi persuna ma]tura biex
tag]mel rapport dwar dak il-korp skond dan l-Att u kull persuna li
jkollha holding sinifikanti ta’ azzjonijiet fi, holding kwalifikattiv
ta’ azzjonijiet fi, jew tkun kontrollur ta’, dik l-istituzzjoni ta’
kreditu -
(a) li tipprodu`i lill-persuni ma]tura skond is-subartikolu
(1), f’dak i\-\mien u f’dak il-post li huma jkunu
jistg]u je]tie[u d-dokumenti kollha li jkollhom
x’jaqsmu mal-korp kon`ernat li jkunu fil-kustodja jew
setg]a tieg]u;
(b) li tattendi quddiem il-persuni ma]tura f’dak i\-\mien u
f’dak il-post kif huma jistg]u je]tie[u; u
(`) li xort’o]ra tag]ti lil dawk il-persuni l-g]ajnuna kollha
f’konnessjoni ma’ l-investigazzjoni li hija
ra[onevolment kapa`i li tag]ti,
u dawk il-persuni jistg]u jie]du kopji ta’ jew estratti skond il-
paragrafu (a).
(6) Persuna li tkun qed te\er`ita setg]at bis-sa]]a ta’ ]atra ta]t
dan l-artikolu g]andha jekk tkun hekk me]tie[a tipprodu`i provi u
awtorità  tag]ha.
(7) Ebda persuna ma g]andha -
(a) ming]ajr ra[uni legali tonqos li tipprodu`i xi
dokumenti li huwa d-dmir tag]ha li tipprodu`i skond
is-subartikolu (5);
(b) ming]ajr ra[uni legali tonqos li tattendi quddiem il-
persuni ma]tura skond is-subartikolu (1) meta tkun
me]tie[a biex tag]mel hekk; jew
(`) ming]ajr ra[uni legali tonqos li twie[eb xi mistoqsija
li ssirilha mill-persuni hekk ma]tura relattivament
g]al xi istituzzjoni ta’ kreditu li tkun ta]t
investigazzjoni jew korp li jkun qieg]ed ji[i investigat
bis-sa]]a tas-subartikolu (2) jew (3).
(8) Dikjarazzjoni mag]mula minn persuna skond ]tie[a
imposta bis-sa]]a ta’ dan l-artikolu tista’ tintu\a b]ala prova
kontra tag]ha.
(9) L-awtorità  kompetenti g]andu jkollha s-setg]a tirkupra
ming]and istituzzjoni ta’ kreditu li jkun sar rapport dwarha skond
is-subartikolu (1) l-ispejje\ mag]mula b’konnessjoni ma’ dak ir-
rapport.
KUMMER¬BANKARKJU   [ K AP. 371.      25
(10) G]all-finijiet ta’ dan l-artikolu, riferenza g]al istituzzjoni
ta’ kreditu g]andha tinkludi riferenza g]al persuni li jkunu jidhru li
qed imexxu l-kummer` bankarju.
Suspett ta’ offi\i.
biex tissuspetta li persuna tkun ]atja ta’ g]emil ta’ reat ta]t dan l-
Att, hija tista’ b’avvi\ bil-miktub te]tie[ lil dik il-persuna jew lil xi
persuna o]ra -
(a) biex tipprovdi, f’dak il-post kif ikun spe`ifikat fl-
avvi\ u jew minnufih jew f’dak i\-\mien kif ikun hekk
spe`ifikat, dik l-informazzjoni li hija tista’
ra[onevolment te]tie[ g]all-investigazzjoni ta’ l-
offi\a suspettata;
(b) biex tipprodu`i, f’dak il-post kif ikun spe`ifikat fl-
avvi\ u jew minnufih jew f’dak i\-\mien kif ikun hekk
spe`ifikat, dawk id-dokumenti, jew dokumenti ta’ dik
id-deskrizzjoni li tista’ tkun spe`fikat, l-awtorità
kompetenti tista’ ra[onevolment te]tie[ g]al dak il-
g]an;
(`) biex tattendi f’dak il-post kif ikun spe`ifikat fl-avvi\,
u twie[eb g]all-mistoqsijiet rilevanti sabiex ji[i
stabbilit jekk tkunx saret dik l-offi\a.
(2) L-awtorità  kompetenti jew l-uffi`jal, impjegat jew a[ent
tag]ha awtorizzat kif imiss jistg]u jie]du kopji ta’ jew estratti
minn kwalunkwe dokumenti li ji[u prodotti skond dan l-artikolu.
(3) Kull uffi`jal, impjegat jew a[ent ta’ l-awtorità  kompetenti
jista’, bejn il-]amsa ta’ fil-g]odu u d-disg]a ta’ fil-g]axija, fuq il-
produzzjoni jekk me]tie[a xiehda ta’ l-awtorità  tieg]u, jid]ol
f’kull fond okkupat minn persuna li lilha jkun [ie notifikat avvi\
skond is-subartikolu (1) sabiex jikseb hemmhekk l-informazzjoni
jew dokumenti me]tie[a bl-avvi\, u jag]mel dawk il-mistoqsijiet
imsemmija fil-paragrafu (`) ta’ dak is-subartikolu jew je\er`ita s-
setg]at mog]tija bis-subartikolu (2).
(4) Ebda persuna ma g]andha ming]ajr ra[uni legali tonqos li
t]ares xi ]tie[a imposta fuqha skond dan l-artikolu jew
intenzjonalment tfixkel persuna fl-e\er`izzju tad-drittijiet mog]tija
bis-subartikolu (3).
(5) Dikjarazzjoni mag]mula minn persuna skond ]tie[a
imposta bis-sa]]a ta’ dan l-artikolu tista’ tintu\a b]ala prova
kontra tag]ha.
Ostruzzjoni. 
issir jew li x’aktarx tkun se ssir investigazzjoni -
(a) skond l-artikolu 20, l-artikolu 22 jew l-artikolu 23; jew
(b) dwar l-g]emil suspettat ta’ xi reat ta]t dan l-Att, 
ma tista’ tiffalsifika, ta]bi, tiddistru[[i jew b’xi mod ie]or
tiddisponi minn, jew i[[ieg]el jew tippermetti l-falsifikazzjoni,
]abi, distruzzjoni jew tne]]ija ta’ dokumenti li hija tkun taf jew li
jkollha suspett li jkunu jew se jkunu rilevanti g]al dik l-
investigazzjoni kemm-il darba ma tippruvax illi hija ma kellha ebda
  26      KAP. 371. ]       KUMMER¬BANKARKJU
]sieb li ta]bi mill-persuni li jkunu qed jag]mlu dik l-
investigazzjoni l-fatti mikxufin b’dawk id-dokumenti.
Koperazzjoni u 
skambju ta’ 
informazzjoni.
Emendat:
XVII. 2002.180;
IV. 2003.180.
25. (1) Fuq il-ba\i ta’ ftehim internazzjonali, jew fuq ftehim
ta’ re`ipro`ità , l-awtorità  kompetenti tista’ taqsam id-dmirijiet ta’
sorveljanza tag]ha ma’ l-awtoritajiet kompetenti barranin o]ra fil-
ka\ ta’ istituzzjoni ta’ kreditu li topera f’Malta jew ferg]a li huma
l-proprjetà  ta’ persuna barranija jew fil-ka\ ta’ istituzzjoni ta’
kreditu li tkun g]al kollox jew f’parti l-proprjetà  ta’ residenti
Maltin li jkun topera barra minn Malta.
(2) L-awtorità  kompetenti tista’ wkoll, fuq il-ba\i ta’ ftehim
internazzjonali, jew fuq ftehim ta’ re`ipro`ità , tikxef informazzjoni
lil awtoritajiet kompetenti o]ra barranin.
(3) L-awtorità  kompetenti tista’ tikxef informazzjoni ta]t id-
disposizzjonijiet tas-subartikolu (2) biss sal-limitu li l-awtoritajiet
barranin li jir`ievu dik l-informazzjoni jillimitaw l-u\u tag]ha g]al
finijiet ta’ sorveljanza u regolatorji u g]al dawk il-finijiet l-o]ra li
jistg]u jkunu spe`ifikament miftehma ma’ l-awtorità  kompetenti.
(4) L-awtorità  kompetenti tista’ wkoll fuq il-ba\i ta’ ftehim
internazzjonali, jew fuq ftehim ta’ re`ipro`ità  tawtorizza
awtoritajiet kompetenti o]ra barranin biex huma stess, jew permezz
ta’ persuni kompetenti li huma ja]tru, jag]mlu spezzjonijiet fuq il-
post g]al finijiet ta’ sorveljanza jew regolatorji f’ferg]at jew
sussidjarji ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu li jkollhom l-uffi``ju
prin`ipali tag]hom fil-pajji\ ta’ l-awtorità  kompetenti li tag]mel l-
ispezzjoni.
(5) L-awtorità  kompetenti g]andha wkoll, fuq talba bil-miktub,
tikxef lill-Bank ~entrali kull informazzjoni fil-pussess ta’ jew
a``essibbli g]all-awtorità  kompetenti li tkun me]tie[a fil-qadi tad-
dmirijiet tal-Bank ~entrali ta]t il-li[i.
(6) Persuna ma]tura skond l-artikolu 20 jew l-artikolu 22
g]andha ting]atalha a``ess g]al kull kont, rendikont jew
informazzjoni o]ra dwar kull istituzzjoni ta’ kreditu li jkunu fil-
pussess ta’ l-awtorità  kompetenti.
(7) G]andu jkun hemm laqg]at li jsiru bejn istituzzjoni ta’
kreditu, l-udituri ma]tura tag]ha u l-awtorità  kompetenti fuq ba\i
trilaterali jew bilaterali skond kif ikunu ji[[ustifikaw i`-
`irkostanzi. Dawn il-laqg]at jistg]u ji[u msej]a minn kwalunkwe
wa]da mill-partijiet ikkon`ernati i\da g]andhom dejjem ikunu
preseduti mill-awtorità  kompetenti.
Komunikazzjoni 
mill-udituri, e``., 
ma’ l-awtorità  
kompetenti.
Emendat:
XVII. 2002.181.
26. (1) Ebda dmir li g]alih - 
(a) uditur ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, jew
(b) persuna ma]tura biex tag]mel rapport skond is-
subartikolu ta’ l-artikolu 20(3)(a) ta’ hawn fuq jew
skond l-artikolu 22(1),
jistg]u jkunu su[[etti, ma g]andu jitqies li jkun inkiser min]abba
fli huma jkunu b’bona fede ikkomunikaw lill-awtorità  kompetenti,
kemm jekk b’risposta g]al talba mag]mula minnha jew le, xi
informazzjoni jew opinjoni dwar materja li g]aliha japplika dan l-
KUMMER¬BANKARKJU   [ K AP. 371.      27
artikolu u li tkun rilevanti g]al xi funzjoni ta’ l-awtorità  kompetenti
ta]t dan l-Att.
(2) Relattivament g]al uditur ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, dan l-
artikolu japplika g]al kull materja li taqa’ ta]t s-subartikolu ta’ l-
artikolu 31(9).
(3) Relattivament g]al persuna ma]tura biex tag]mel rapport
skond l-artikolu 20(3)(a), dan l-artikolu japplika g]al kull materja
li hija ssir taf biha fil-kapa`ità  tag]ha b]ala l-persuna li tkun qed
tag]mel ir-rapport u li -
(a) ikollha x’taqsam mal-kummer` jew l-affarijiet ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu li dwarha dik il-persuna
tag]mel ir-rapport tag]ha jew xi korp asso`jat ta’ dik
l-istituzzjoni ta’ kreditu, jew
(b) jekk bis-sa]]a ta’ l-artikolu 20(7) ta’ dan l-Att, ir-
rapport ikun dwar korp asso`jat ta’ istituzzjoni ta’
kreditu, ikollha x’taqsam mal-kummer` jew l-affarijiet
ta’ dak il-korp.
(4) Relattivament g]al persuna ma]tura biex tag]mel rapport
skond l-artikolu 22(1), dan l-artikolu japplika g]al kull materja li
hija ssir taf biha fil-kapa`ità  tag]ha b]ala l-persuna li tkun qed
tag]mel ir-rapport -
(a) ikollha x’taqsam mal-kummer` jew l-affarijiet ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu li dwarha dik il-persuna
tag]mel ir-rapport tag]ha jew xi korp asso`jat ta’ dik
l-istituzzjoni ta’ kreditu, jew
(b) jekk bis-sa]]a ta’ l-artikolu 22(2), ir-rapport ikun
dwar korp asso`jat ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, ikollha
x’taqsam mal-kummer` jew l-affarijiet ta’ dak il-korp.
(5) F’dan l-artikolu "korp asso`jat", relattivament g]al
istituzzjoni, tfisser kull korp b]al dak kif imsemmi fis-subartikolu
(7) ta’ l-artikolu 20 jew kif imsemmi fl-artikolu 22(2).
(6) Jekk l-awtorità  kompetenti jkun jidhrilha li xi accountants
jew klassi ta’ accountants li jkunu persuni li g]alihom japplika s-
subartikolu (1) ta’ hawn fuq ma jkunux su[[etti g]ar-regoli
sodisfa`enti mag]mula jew gwida ma]ru[a minn korp professjonali
li jispe`ifikaw i`-`irkostanzi li fihom g]andhom ji[u komunikati
materji lill-awtorità  kompetenti kif imsemmi f’dak is-subartikolu,
l-awtorità  kompetenti tista’, wara konsultazzjoni mal-Bank ~entrali
u dawk il-korpi li l-awtorità  kompetenti jkun jidhrilha li
jirrappre\entaw l-interessi ta’ l-accountants u tal-banek, tag]mel
regolamenti li japplikaw g]al dawk l-accountants u li jispe`ifikaw
dawk i`-`irkostanzi, u jkun id-dmir ta’ accountant li g]alih ikunu
japplikaw ir-regolamenti li jikkomunika kull materja lill-awtorità
kompetenti fi`-`irkostanzi spe`ifikati b’dawk ir-regolamenti.
Kumitat Bankarju 
Kon[unt.
27. Im]assar bl-Att XVII. 2002.182.
  28      KAP. 371. ]       KUMMER¬BANKARKJU
Istituzzjonijiet ta’ 
kreditu li ma 
jkunux jistg]u 
jonoraw l-obbligi. 
Emendat:
XVII. 2002.183.
28. Nonostanti kull investigazzjoni provduta f’dan l-Att -
(a) meta istituzzjoni ta’ kreditu tqis li x’aktarx ma tkunx
tista’ tonora l-obbligi tag]ha jew li tkun ser
tissospendi l-pagamenti, hi g]andha minnufih tinforma
lill-awtorità  kompetenti u lill-Gvernatur tal-Bank
~entrali bil-miktub;
(b) meta l-awtorità  kompetenti ssir taf illi istituzzjoni ta’
kreditu x’aktarx ma tkunx tista’ tonora l-obbligi
tag]ha jew illi tkun ser tissospendi l-pagamenti, hija
g]andha tinforma minnufih lill-Gvernatur tal-Bank
~entrali bil-miktub;
(`) meta l-Bank ~entrali jsir jaf illi istituzzjoni ta’ kreditu
x’aktarx ma tkunx tista’ tonora l-obbligi tag]ha jew
illi ser tissospendi l-pagamenti, hi g]andha tinforma
minnufih lill-awtorità  kompetenti bil-miktub.
Depo\itu jew 
protezzjoni.
Mi\jud:
XVII. 2002.184.
Emendat:
IV. 2003.181.
28A. Bla ]sara g]as-setg]at mog]tija bl-artikolu 3, il-Ministru,
li ja[ixxi fuq il-parir ta’ l-awtorità  kompetenti, jista’ jag]mel
regolamenti biex jistabbilixxi skemi jew arran[amenti o]ra b’dik
il-personalità  [uridika distinta jew xort’o]ra kif jista’ ji[i preskritt,
g]all-protezzjoni ta’ depo\itanti f’ka\ijiet meta istituzzjonijiet ta’
kreditu ma jkunux jistg]u jissodisfaw l-obbligi tag]hom lejn id-
depo\itanti u biex jirregolaw l-amministrazzjoni u l-finanzjament
ta’ kull skema jew arran[ament b]al dawk g]all-kumpens u g]all-
kontribuzzjonijiet u imposti li jit]allsu fihom biex jistabbilixxu
livelli minimi u massimi ta’ kumpens, biex jeskludu `erti depo\iti
mill-applikazzjoni ta’ dawk l-iskemi jew arran[amenti, u biex
jipprovdu g]al kull aspett ie]or li g]andu x’jaqsam ma’ skemi ta’
protezzjoni g]ad-depo\itanti inklu\i regoli fuq reklami; u dawn l-
iskemi g]andhom ikunu e\enti mill-]las ta’ taxxa fuq l-income
mid-data li dawn l-iskemi jid]lu fis-se]].
Setg]a ta’ l-
awtorità  
kompetenti li tie]u 
kontroll ta’ 
istituzzjonijiet ta’ 
kreditu.
Emendat:
XVII. 2002.185.
29. (1) Jekk, kemm minn xi rapport mag]mul ta]t l-artikolu
20 jew l-artikolu 22 jew xort’o]ra, ikun jidher lill-awtorità
kompetenti illi tkun tapplika xi wa]da mi`-`irkostanzi indikati fl-
artikolu 9(2), l-awtorità  kompetenti, wara konsultazzjoni mal-Bank
~entrali, tista’ bla ]sara g]ad-disposizzjonijiet ta’ l-artikolu 9(2) -
(a) te]tie[ lill-istituzzjoni ta’ kreditu minnufih biex tie]u
dawk il-passi li l-awtorità  kompetenti tqis me]tie[a
biex tirrimedja jew tirrettifika l-materja;
(b) tinnomina persuna kompetenti biex tag]ti parir lill-
istituzzjoni ta’ kreditu dwar it-tmexxija xierqa tal-
kummer` tag]ha;
(`) tinnomina persuna kompetenti biex tie]u f’idejha l-
attiv ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu jew xi parti minnha
sabiex ji[u m]arsa l-interessi tad-depo\itanti;
(d) tinnomina persuna kompetenti biex tie]u f’idejha
kontroll tal-kummer` ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu u jew
li tkompli tmexxi dak il-kummer` jew li tag]mel dik
il-funzjoni o]ra jew funzjonijiet o]ra dwar dak il-
kummer` jew parti minnu, kif tordna l-awtorità
kompetenti;
KUMMER¬BANKARKJU   [ K AP. 371.      29
(e) te]tie[ lill-istituzzjoni ta’ kreditu biex tillikwida l-
kummer` tag]ha jew biex tillikwida l-kummer` tag]ha
f’Malta;
(f) tinnomina persuna kompetenti biex tag]milha ta’
stral`jarju g]all-likwidazzjoni ta’ l-affarijiet ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu;
(g) tistabbilixxi r-rimunerazzjoni li g]andha tit]allas mill-
istituzzjoni ta’ kreditu lil kull persuna kompetenti
nominata skond dan is-subartikolu.
(2) Meta persuna ti[i nominata mill-awtorità  kompetenti -
(a) skond is-subartikolu (1)(b) l-istituzzjoni ta’ kreditu
g]andha ta[ixxi skond il-parir mog]ti minn dik il-
persuna kemm-il darba u sakemm l-awtorità
kompetenti ma jtrdnax xort’o]ra;
(b) skond is-subartikolu (1)(`) l-istituzzjoni ta’ kreditu
g]andha tikkonsenja lil dik il-persuna l-attiv kollu li hi
tkun inkarigata minnu, u s-setg]at, il-funzjonijiet u d-
dmirijiet kollha ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu dwar dak
l-attiv sew jekk e\er`itabbli mill-kumpannija f’laqg]a
[enerali jew mill-bord tad-diretturi jew minn xi
persuna o]ra, inklu\a r-rappre\entanza legali u
[udizzjarja ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu, g]andhom ji[u
e\er`itati minnha u nvestiti fiha bl-esklu\joni ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu;
(`) skond is-subartikolu (1)(d) l-istituzzjoni ta’ kreditu
g]andha tissottometti l-kummer` tag]ha g]all-kontroll
minn dik il-persuna; u g]andha tipprovdiha b’dawk il-
fa`ilitajiet li hija tista’ te]tie[ biex tkompli tmexxi dak
il-kummer` jew biex taqdi l-funzjonijiet mog]tija lilha
ta]t dak il-paragrafu, u s-setg]a, il-funzjonijiet u d-
dmirijiet ta’ l-istituzzjoni ta’ kreditu, sew jekk
e\er`itabbli mill-kumpannija f’laqg]a [enerali jew
mill-bord tad-diretturi jew minn xi persuna o]ra,
inklu\a r-rappre\entanza legali u [udizzjarja ta’ l-
istituzzjoni ta’ kreditu fil-kwistjonijiet kollha
g]andhom ji[u e\er`itati minnha u vestiti fiha bl-
esklu\joni ta’ kull persuna o]ra.
(3) Meta persuna ti[i nominata skond is-subartikolu (1)(`) jew
(d) -
(a) kull funzjoni, setg]a jew dmir li jistg]u ji[u e\er`itati
minn xi persuna o]ra, inklu\ il-kuraturi ta’ fallut jew
xi persuna o]ra nominata minn jew ta]t xi li[i o]ra, u
li g]andhom x’jaqsmu ma’ xi attiv jew kummer` li l-
persuna nominata ta]t xi wie]ed mill-imsej]a
paragrafi tkun inkarigata minnu jew li jkun ta]t il-
kontroll tag]ha g]andhom, kemm-il darba jew sakemm
l-awtorità  kompetenti ma tordnax xort’o]ra jew xi
disposizzjoni espressa ta’ li[i ma tispe`ifikax
xort’o]ra, jieqfu milli jkunu hekk e\er`itabbli;
(b) il-persuna nominata skond xi wie]ed mill-imsemmija
  30      KAP. 371. ]       KUMMER¬BANKARKJU
paragrafi jkollha, dwar dik il-proprjetà , so`jetajiet,
ditti jew kummer` ie]or kif l-awtorità  kompetenti
tista’ tispe`ifika u li fihom l-istituzzjoni ta’ kreditu
ikollha interess, sew direttament sew indirettament
inklu\ kull interess li jin]oloq minn avvanzi jew self
mag]mula jew fa`ilitajiet ta’ kreditu mog]ti jew minn
xi responsabbiltà  me]uda, dawk is-setg]at,
funzjonijiet u dmirijiet, inklu\a r-rappre\entanza legali
u [udizzjarja, li l-awtorità  kompetenti tista’ tordna, u
kull setg]a, funzjoni jew dmir b]al dawk ikunu
e\er`itabbli minn dik il-persuna u vestiti fiha bl-
esklu\joni ta’ kull persuna o]ra:
I\da:
 (i) l-awtorità  kompetenti g]andu jkollha s-setg]a li
tordna li kull jew xi setg]a, funzjoni jew dmir
kif intqal qabel g]andhom ikunu e\er`itabbli
minn xi persuna o]ra, u f’kull ka\ b]al dan,
b’se]] minn dik id-data jew dati li l-awtorità
kompetenti tista’ tispe`ifika u kemm-il darba u
sakemm l-awtorità  kompetenti ma tordnax
xort’o]ra, is-setg]at, il-funzjonijiet u d-dmirijiet
li g]alihom japplika l-ordni ta’ l-awtorità
kompetenti g]andhom ikunu e\er`itabbli minn
dik il-persuna l-o]ra nominata g]al hekk u jkunu
vestiti fiha bl-esklu\joni ta’ kull persuna o]ra;
(ii) meta l-awtorità  kompetenti tkun tal-fehma illi
istituzzjoni ta’ kreditu ma jkunx baqag]lha ebda
interess kif intqal qabel, huja g]andha tordna li
kull setg]a, funzjoni u dmir e\er`itabbli skond
dan il-paragrafu jieqfu milli jibqg]u hekk
e\er`itabbli, i\da kull direttiva b]al dik ma
tolqot ebda ]a[a li tkun saret jew li tkun naqset
milli ssir bis-sa]]a ta’ jew min]abba xi wa]da
mill-imsemmija setg]at, funzjonijiet jew
dmirijiet;
(`) il-persuna nominata skond xi wie]ed mill-imsemmija
paragrafi jkollha s-setg]a li te]tie[ lil kull persuna
o]ra biex tipprovdiha b’dawk il-fa`ilitajiet li jidhrilha
me]tie[a biex taqdi kull wa]da mis-setg]at,
funzjonijiet jew dmirijiet skond dan l-artikolu;
Kap. 13.
(d) id-disposizzjoni tal-li[i dwar il-falliment u b’mod
partikolari t-Taqsima III tal-Kodi`i tal-Kummer`
g]andha tieqaf milli tapplika u g]andha tieqaf milli
ta]dem dwar kull proprjetà , so`jetà , ditta jew
kummer` ie]or spe`ifikati mill-awtorità  kompetenti
skond il-paragrafu (b), kemm-il darba u sakemm jew
]lief sa fejn, l-awtorità  kompetenti ma tordnax
xort’o]ra; u f’kull ka\ b]al dak il-persuna nominata
kif intqal qabel g]andha, su[[ett g]al kull direttiva ta’
l-awtorità  kompetenti mog]tija fl-interessi tal-
kredituri, ta[ixxi b]allikieku dawk id-disposizzjonijiet
ma kienux je\istu u daqslikieku ma kienet saret ebda
KUMMER¬BANKARKJU   [ K AP. 371.      31
dikjarazzjoni ta’ falliment;
(e) kull persuna li ti[i nominata skond xi wa]da mid-
disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu g]andha
tissottometti rapporti ta’ kull sitt xhur ta’ l-attività
tieg]u u kontijiet annwali ta’ l-operazzjonijiet tieg]u
fil-qadi ta’ dawk il-funzjonijiet verifikati minn uditur
indipendenti lill-Ministru li jqieg]ed dawk ir-rapporti
u dawk il-kontijiet fuq il-mejda tal-Kamra tad-
Deputati fi \mien ]mistax-il [urnata.
(4) Meta persuna ti[i nominata skond is-subartikolu (1)(g), dik
il-persuna tkun l-istral`jarju tal-kumpannija g]all-finijiet kollha
tal-li[i bl-esklu\joni ta’ kull persuna o]ra.
(5) Id-disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu g]andu jkollhom
effett minkejja kull disposizzjoni o]ra ta’ kull li[i, u minkejja dak
kollu li jinsab f’kull att, kuntratt, kitba jew dokument ie]or ikun
liema jkun.
(6) Id-disposizzjonijiet ta’ qabel dan l-artikolu li jag]tu setg]at
esklussivi ta’ rappre\entanza f’persuna nominata mill-awtorità
kompetenti bis-sa]]a tag]hom g]andhom japplikaw ukoll g]al kull
att jew pro`ediment mibdija jew li saru qabel ma dik ir-
rappre\entanza [iet vestita kif intqal qabel, u dwar kull g]emil jew
pro`edimenti b]al dawk kull persuna o]ra li ta[ixxi jew li tidher li
tkun qed ta[ixxi, jew li dwarha tittie]ed azzjoni, f’dik il-kariga
g]andha tieqaf milli tkun parti fi, u g]andha ti[i esklu\a minn, kull
att jew pro`edimenti b]al dawk.
(7) Ebda persuna ma g]andha b’xi mod tfixkel persuna
nominata skond is-subartikolu (1) fil-qadi ta’ xi wa]da mill-
funzjonijiet, setg]at jew dmirijiet skond dan l-artikolu.
(8) Dwar kull istituzzjoni ta’ kreditu li tkun qed ta]dem
f’Malta u x’imkien ie]or l-uffi``ji u l-ferg]at f’Malta ta’ dik l-
istituzzjoni ta’ kreditu g]andhom, jekk l-awtorità  kompetenti hekk
tordna u safejn hi hekk tordna, jitqiesu li jikkostitwixxu istituzzjoni
ta’ kreditu separata.
(9) Meta tir`ievi rapport kif imsemmi fis-subartikolu (1), l-
awtorità  kompetenti g]andha tinforma lill-Bank ~entrali dwar jekk
ikunx ser jie]u azzjoni fuq dak ir-rapport u dwar kull azzjoni li
jkun bi ]siebu jie]u fuqu.
Il-Ministru jista’ 
jag]mel 
regolamenti.
Mi\jud:
XVII. 2002.186.
29A.  Il-Ministru jista’, wara li jikkonsulta lill-awtorità
kompetenti, jag]mel regolamenti dwar l-istral` jew l-
organizzazzjoni mill-[did ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu stabbiliti
f’Malta u ta’ ferg]at ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu stabbiliti barra
minn Malta, u jistg]u jsiru disposizzjonijiet differenti g]al ka\ijiet
jew g]al klassijiet ta’ ka\ijiet differenti, u g]andhom jitqiesu
x’ikunu l-obbligazzjonijiet internazzjonali ta’ Malta f’dan ir-
rigward. Dawk ir-regolamenti jistg]u jkunu jipprovdu dwar l-
implimentazzjoni ta’ mi\uri dettaljati ta’ pro`eduri ta’
organizzazzjoni mill-[did, inklu\ dawn l-affarijiet li [ejjin: il-
pubblikazjzoni u l-g]oti ta’ informazzjoni f’dik il-lingwa jew
lingwi u f’dawk il-gazzetti jew pubblikazzjonijiet o]ra hekk kif
jistg]u ji[u ordnati; l-g]oti ta’ informazzjoni lill-kredituri, u l-mod
  32      KAP. 371. ]       KUMMER¬BANKARKJU
u l-pro`edura kif isir dan; in-notifikazzjoni lill-kredituri u l-
pro`edura g]all-g]emil ta’ talbiet jew ilmenti; mi\uri g]all-
protezzjoni tad-drittijiet tal-kredituri u terzi o]rajn, inklu\i netting
arrangements; konsultazzjoni bejn l-awtorità  kompetenti u
awtoritajiet o]ra regolatorji, amministrattivi jew [udizzjarji
f’Malta u barra minn Malta b’kompetenza fuq l-istral` u l-
organizzazzjoni mill-[did ta’ istituzzjoni ta’ kreditu jew ta’ ferg]at
tag]hom; il-pubblikazzjoni ta’ de`i\jonijeit li jkollhom x’jaqsmu
ma’ pro`eduri ta’ stral` u organizzazzjoni mill-[did; l-g]emil ta’
regoli li jkunu jirregolaw l-applikabilità  tal-li[i adatta jew
applikabbli u affarijiet o]ra dwar il-konflitt ta’ li[ijiet.
Pubblikazzjoni ta’ 
re\okontijiet 
finanzjarji 
verifikati. 
Emendat:
XVII. 2002.187.
30. Kull istituzzjoni ta’ kreditu g]andha, mhux aktar tard minn
erba’ xhur mill-eg]luq tas-sena finanzjarja tag]ha jew f’xi \mien
ie]or li jista’ ji[i e``ezzjonalment awtorizzat mill-awtorità
kompetenti -
(a) tibg]at lill-awtorità  kompetenti u lill-Bank ~entrali, u
(b) tesponi f’po\izzjoni prominenti f’kull wie]ed mill-
uffi``ji u ferg]at tag]ha f’Malta u t]alli hekk esposta
matul is-sena kollha,
kopja tar-re\okontijiet finanzjarji verifikati tag]ha mag]mula u
ppubblikati b’dak il-mod hekk kif jista’ ji[i spe`ifikat skond
direttiva bankarja.
Udituri. 
Emendat:
XXV.1995.434;
XVII. 2002.188.
31.(1)(a) Kull bank g]andu jinnomina kull sena uditur jew
udituri approvati li d-dmir tag]hom ikun biex
jirraporta dwar ir-re\okontijiet finanzjarji tal-bank
e\aminati minnhom u dwar ir-re\okonijiet finanzjarji
kollha preparati mill-bank.
Kap. 386.
(b) G]all-finijiet ta’ dan l-artikolu uditur approvat g]andu
jkun persuna li tkun kwalifikata biex tkun uditur skond
l-Att dwar Kumpanniji, u jkollha l-awtorizzazzjoni ta’
l-awtorità  kompetenti biex ta[ixxi b]ala uditur ta’
bank.
(2) Jekk bank jonqos milli jinnomina uditur skond is-
subartikolu (1), jew f’xi \mien jonqos milli jimla xi vakanza fil-
kariga ta’ uditur, l-awtorità  kompetenti jkollha s-setg]a li
tinnomina uditur g]al dak il-bank u g]andha tistabbilixxi l-
kumpens li g]andu jit]allas minn dak il-bank lil dak l-uditur.
(3) Ir-rapport ta’ l-udituri g]andu jinkludi dikjarazzjonijiet
dwar il-]wejje[ li [ejjin - 
(a) jekk akkwistawx l-informazzjoni u l-ispjegazzjonijiet
kollha li skond l-a]jar tag]rif u twemmin tag]hom
kienu me]tie[a g]all-iskop tal-verifika tag]hom;
(b) jekk fil-fehma tag]hom kenux in\ammu kotba xierqa
tal-kontijiet mill-bank, safejn jidher mill-e\ami
tag]hom ta’ dawk il-kotba;
(`) jekk ir-re\okontijiet finanzjarji tal-bank trattati fir-
rapport ikunux jaqblu mal-kotba tal-kontijiet;
(d) jekk, fil-fehma tag]hom, u skond l-a]jar tag]rif
KUMMER¬BANKARKJU   [ K AP. 371.      33
tag]hom u skond l-ispjegazzjonijiet mog]tija lilhom,
ir-re\okontijiet finanzjarji msemmija jag]tux l-
informazzjoni me]tie[a minn kull li[i li tista’ minn
\mien g]al \mien tkun isse]] bil-mod hekk me]tie[ u
jag]tux veduta vera u [usta.
(4) Ir-rapport ta’ l-udituri g]andu jinqara flimkien mar-rapport
tad-diretturi tal-bank fil-laqg]a annwali ta’ l-azzjonisti.
(5) Kull uditur tal-bank ikollu d-dritt li jitlob ming]and kull
funzjonarju jew impjegat tal-bank dik l-informazzjoni jew
spjegazzjoni li tkun tidhirlu me]tie[a fil-qadi tad-dmirijiet tieg]u.
(6) Bank g]andu minnufih jav\a bil-miktub lill-awtorità
kompetenti -
(a) malli jinnomina l-udituri tieg]u;
(b) jekk ikun bi ]siebu jav\a lill-azzjonisti tieg]u biex -
(i) jirrimpjazza l-udituri tieg]u malli jag]laq i\-
\mien tal-kariga tag]hom;
(ii) ine]]i l-udituri tieg]u qabel jag]laq i\-\mien
tal-kariga tag]hom;
(`) jekk l-udituri jieqfu milli jkunu udituri tal-bank g]al xi
ra[uni li ma tkunx wa]da mir-ra[unijiet li jinsabu fil-
paragrafu (b).
(7) L-awtorità  kompetenti tista’ te]tie[ lil bank biex jibdel l-
udituri nominati tieg]u meta, fil-fehma ta’ l-awtorità  kompetenti,
dawk l-udituri jitqiesu li ma jkunux adatti g]al dik il-kariga.
(8) Uditur g]andu jav\a minnufih lill-awtorità  kompetenti
jekk -
(a) huwa jirri\enja;
(b) ma jkunx bi ]siebu li jie]u dik il-kariga mill-[did; jew
(`) jidde``iedi li jikkwalifika r-rapport ta’ verifika.
(9) Jekk fil-kariga tieg]u b]ala uditur ta’ bank jew b]ala
ri\ultat ta’ talba diretta ta’ l-awtorità  kompetenti skond l-artikolu
20 jew skond l-artikolu 22, uditur isir jaf b’xi materja li jkollha
x’taqsam ma’ u li jista’ jkollu effett avvers serju fuq id-depo\itanti
ta’ dak il-bank, jew ta’ ferg]at f’Malta kollha ta’ bank li ma jkunx
inkorporat f’Malta, jew ta’ xi persuna konnessa li tkun bank, huwa
g]andu minnufih jg]arraf lill-awtorità  kompetenti permezz tal-
management tal-bank jew, jekk i`-`irkostanzi jkunu hekk
ji[[ustifikaw, direttament lill-awtorità  kompetenti.
(10) Minkejja kull disposizzjoni tas-subartikoli ta’ qabel dan, l-
awtorità  kompetenti tista’ fil-ka\ ta’ bank mhux inkorporat f’Malta
tag]ti e\enzjoni b’direttiva bankarja minn kwalunkwe ]tie[a ta’
dan l-artikolu sakemm dik l-e\enzjoni ma tnaqqasx sostanzjalment
l-iskopijiet prin`ipali ta’ dan l-artikolu.
Kap. 386.
(11) Sa fejn id-disposizzjoniet ta’ dan l-artikolu huma
inkonsistenti mad-disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar Kumpanniji, id-
disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu g]andhom jipprevalu u d-
disposizzjonijiet ta’ l-imsemmi Att ma g]andomx, sa fejn ikunu
  34      KAP. 371. ]       KUMMER¬BANKARKJU
inkonsistenti, japplikaw g]al banek.
Swalifika ta’ 
funzjonarji. 
Emendat:
XVII. 2002.188.
32. (1) Ebda persuna -
(a) li tkun [iet dikjarata falluta b’sentenza jew li tkun
g]amlet akkordju mal-kredituri tag]ha jew li kienet
funzjonarju ta’ bank li kellu l-li`enza tieg]u im]assra
skond l-artikolu 9(2), u li ma tkunx [iet e\entata bil-
miktub mill-awtorità  kompetenti mid-disposizzjonijiet
ta’ dan l-artikolu; jew
(b) li tkun interdetta jew inabilitata jew li kienet involuta
f’money laundering jew li tkun [iet misjuba ]atja ta’
delitt li jolqot il-fidu`ja pubblika, serq, qerq,
estorsjoni jew talli xjentement tkun ir`eviet o[[etti
miksuba b’serq jew b’qerq,
ma g]andha ta[ixxi jew tkompli ta[ixxi b]ala funzjonarju ta’ bank.
Dmirijiet ta’ 
funzjonarji.
Emendat:
XVII. 2002.188.
33. Kull funzjonarju ta’ istituzzjoni ta’ kreditu g]andu jie]u l-
passi ra[onevoli kollha -
(a) biex jassigura li l-istituzzjoni ta’ kreditu tosserva d-
disposizzjonijiet kollha ta’ dan l-Att u tal-li`enza
tag]ha jew kull direttiva bankarja jew regolament
ma]ru[ ta]t dan l-Att, u
(b) biex jassigura li ebda informazzjoni skorretta ma ti[i
provduta kemm jekk volontarjament jew b]ala ri\ultat
ta’ negli[enza gravi.
Konfidenzjalità .
Emendat:
XVII. 2002.189.
34. (1) Ebda ]a[a f’dan l-Att ma tawtorizza lill-Bank ~entrali
jew lill-awtorità  kompetenti biex jinvestigaw jew i[ieg]lu li ssir
investigazzjoni fl-istituzzjoni ta’ kreditu fl-affarijiet ta’ xi klijent
individwali ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, ]lief -
(a) sabiex ji[i assigurat li xi disposizzjoni ta’ dan jew
kwalunkwe Att ie]or ti[i osservata, jew
(b) fejn l-exposure tal-klijent tkun kbira skond it-termini
tad-direttiva dwar exposures kbar u huma tal-fehma illi
t-tali exposure jista’ jkun ta’ theddid g]al dik l-
istituzzjoni ta’ kreditu jew g]as-settur bankarju b’mod
[enerali.
(2) Ebda persuna, inklu\i funzjonarji jew a[enti ta’ l-img]oddi
jew tal-pre\ent ta’ istituzzjoni ta’ kreditu, ma g]andha tikxef xi
informazzjoni dwar l-affarijiet ta’ istituzzjoni ta’ kreditu jew ta’
klijent ta’ istituzzjoni ta’ kreditu li hija tkun kisbet fil-qadi tad-
dmirijiet tag]ha jew fl-e\er`izzju tal-funzjonijiet tag]ha skond dan
l-Att ]lief -
(a) meta tkun awtorizzata biex tag]mel hekk skond xi
wa]da mid-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att;
(b) g]all-qadi tad-dmirijiet tag]ha jew g]all-e\er`izzju
tal-funzjonijiet tag]ha;
(`) meta tkun me]tie[a legalment biex tag]mel hekk minn
xi qorti jew skond xi disposizzjoni ta’ xi li[i.
KUMMER¬BANKARKJU   [ K AP. 371.      35
Kap. 373.
(3) Meta funzjonarju ta’ istituzzjoni ta’ kreditu ikollu g]alfejn
ja]seb li operazzjoni jew operazzjoni proposta tista’ tinvolvi money
laundering, huwa obbligat jimxi skond ir-regolamenti ma]ru[a ta]t
l-Att kontra Money Laundering u skond linji ta’ gwida mag]mula
mill-awtorità  kompetenti. It-t]aris tad-disposizzjonijiet ta’ dan is-
subartikolu ma jkunx jikkostitwixxi ksur ta’ konfidenzjalità .
(4) Uffi`jali ta’ l-awtorità  kompetenti u tal-Bank ~entrali,
inklu\i uffi`jali passati u pre\enti, ma g]andhomx jikxfu
informazzjoni miksuba ming]and istituzzjonijiet ta’ kreditu waqt li
jkunu qed jaqdu dmirijiet ta’ sorveljanza u o]rajn, li hija regolata
bl-obbligu tas-segretezza professjonali, ]lief sabiex jaqdu d-
dmirijiet tag]hom jew l-e\er`izzju tal-funzjonijiet tag]hom jew
meta le[ittimament hekk mitluba minn xi qorti ta]t disposizzjoni
ta’ xi li[i.
(5) Minkejja d-disposizzjonijiet ta’ kull li[i o]ra, istituzzjoni
ta’ kreditu tista’ jekk i`-`irkostanzi hekk jitolbu, tikkomunika kull
informazzjoni li tkun fil-pussess tag]ha u li tirrelata ma’ l-affarijiet
ta’ klijenti, lil membri o]ra tal-grupp ta’ kumpaniji li minnhom l-
istituzzjoni finanzjarja tag]mel parti.
Kap. 376.
(6) G]all-finijiet tas-subartikolu (5), il-fra\i "grupp ta’
kumpaniji" g]andha tinkludi kull korp [uridiku re[istrat jew li
jopera minn Malta jew f’[urisdizzjonijiet barranin u li jifforma
parti mill-grupp ta’ kumpaniji u li hu wkoll li`enzjat jew xort’o]ra
awtorizzat ta]t il-li[ijiet ta’ Malta jew ta’ dik il-[urisdizzjoni,
skond il-ka\, biex iwettaq xi attività  ekwivalenti g]all-kummer`
bankarju jew g]all-]ru[ ta’ flus elettroni`i jew xi attivitajiet
imsemmija fl-Att dwar Istituzzjonijiet Finanzjarji.
Reati u pieni.
Emendat:
XVII. 2002.190.
35. (1) Kull persuna li -
(a) tag]mel xi dikjarazzjoni, weg]da jew tbassira li hija
tkun taf li tkun qarrieqa, falza jew li tkun tinganna, jew
di\onestament ta]bi xi fatti sostanzjali, jew
(b) bi traskura[ni tag]mel (di\onestament jew xort’o]ra)
dikjarazzjoni, weg]da jew tbassira li tkun qarrieqa,
falza jew tkun tinganna,
tkun ]atja ta’ reat jekk hija tag]mel id-dikjarazzjoni, weg]da jew
tbassira jew ta]bi l-fatti sabiex t]ajjar, jew tkun indifferenti jekk
tistax t]ajjar, persuna o]ra (sew jekk tkun jew ma tkunx il-persuna
li lilha tkun saret id-dikjarazzjoni, weg]da jew tbassira jew li
minnha jkunu n]bew il-fatti) -
(i) biex tag]mel, jew i\\omm milli tag]mel,
depo\itu mag]ha jew ma’ xi persuna o]ra; jew
(ii) biex tid]ol, jew i\\omm milli tid]ol, f’xi ftehim
g]all-g]emil ta’ dak id-depo\itu.
(2) Is-subartikolu (1) ma’ g]andux japplika ]lief jekk -
(a) id-dikjarazzjoni, weg]da jew tbassira f’Malta jew
minn Malta, jew jekk il-fatti jin]bew f’Malta jew minn
Malta jew jekk isiru arran[amenti f’Malta jew minn
Malta g]al biex issir dik id-dikjarazzjoni, weg]da jew
tbassira jew g]al biex jin]bew il-fatti;
  36      KAP. 371. ]       KUMMER¬BANKARKJU
(b) il-persuna li fuqha dak it-t]ajjir ikun intenzjonat li
jkollu jew jista’ jkollu effett tkun f’Malta; jew
(`) id-depo\itu jsir jew ikun ser jsir f’Malta jew jekk il-
ftehim isir jew ikun se jsir f’Malta.
(3) Kull persuna li -
(a) tikser jew tonqos li t]ares xi wa]da mid-
disposizzjonijiet ta’ dan l-Att;
(b) tikser jew tonqos ti t]ares id-disposizzjonijiet ta’ xi
direttiva bankarja, direttiva ta’ istituzzjonijiet ta’ flus
elettroni`i, regolament jew kondizzjoni ta’ li`enza;
(`) tonqos li tosserva xi ordni jew ]tie[a le[ittima ta’ l-
awtorità  kompetenti jew tal-Bank ~entrali;
(d) tonqos li tosserva xi ordni jew ]tie[a le[ittima tat-
Tribunal g]al Servizzi Finanzjarji;
(e) tonqos li tosserva xi ordni jew ]tie[a le[ittima ta’ xi
persuna o]ra mag]mula skond dan l-Att;
(f) ming]ajr sku\a ra[onevoli taltera, tissopprimi, ta]bi,
tiddistru[[i jew tirrifjuta li tipprodu`i xi dokument li
hija legalment tkun me]tie[a li tipprodu`i lil xi
persuna skond dan l-Att,
tkun ]atja ta’ reat.
(4) Kull persuna li xjentement tkun parti fl-g]emil jew
tipprokura jew tg]in jew t]ajjar l-g]emil ta’ xi reat ta]t is-
subartikoli (1) u (3) tkun ]atja ta’ reat u tkun su[[etta g]all-istess
pieni b]all-]ati prin`ipali.
(5) Il-Ministru g]andu jo]ro[ regolamenti li jippreskrivu il-
pieni g]al reati kontra dan l-Att, u dawn ir-regolamenti jistg]u -
(a) jippreskrivu l-pieni li huma esegwibbli bi
prosekuzzjoni fil-qrati ta’ Malta;
(b) jippreskrivu pieni differenti g]al kontravvenzjonijiet
ta’ disposizzjonijiet differenti ta’ dan l-Att;
(`) jippreskrivu pieni kkalkulati skond ma jkun ilu sejjer
ir-reat;
(d) jipprovdu g]al appell lit-Tribunal g]al Servizzi
Finanzjarji minn xi de`i\joni ta’ l-awtorità  kompetenti
li timponi piena amministrattiva.
(6) Il-pieni preskritti b’regolamenti ma]ru[a skond is-
subartikolu (5) -
(a) fil-ka\ ta’ pri[unerija, ma g]andhomx jipprovdu g]al
sentenza ta’ pri[unerija ta’ i\jed minn sentejn;
(b) fil-ka\ ta’ multa imposta wara prosekuzzjoni fil-qrati
ta’ Malta, ma g]andhomx jipprovdu g]al multa ta’
inqas minn mitt lira Maltija jew i\jed minn ]ames mitt
elf lira Maltija.
(7) Il-Ministru jista’ b’regolamenti jipprovdi g]al pieni
amministrattivi li jistg]u ji[u imposti mill-awtorità  kompetenti
KUMMER¬BANKARKJU   [ K AP. 371.      37
ming]ajr rikors g]al kaw\a fil-qorti:
B’dan i\da illi piena amministrattiva ma tistax timponi
piena finanzjarja ta’ i\jed minn ]amsin elf lira Maltija.
(8) Ebda pro`edimenti g]al reat kontra dan l-Att jew xi
regolamenti mag]mula bis-sa]]a tieg]u, barra minn pro`edimenti
li jimponu penali amministrattiva, ma g]andhom jinbdew ming]ajr
is-sanzjoni ta’ l-Avukat {enerali.
Penalitajiet 
amministrattivi.
Mi\jud:
XVII. 2002.191.
35A. (1) Meta l-awtorità  kompetenti tidde`iedi li timponi
penali amministrattiva, din g]andha tinnotifika lill-persuna li fuqha
l-penali tkun qed ti[i mposta bil-mezz ta’ avvi\ bil-miktub.
(2) Jekk il-persuna li lilha jkun [ie notifikat dak l-avvi\:
(a) tonqos li t]allas lill-awtorità  kompetenti l-ammont tal-
penali fi \mien tletin jum min-notifika ta’ l-avvi\, u
tonqos li tappella mid-de`i\joni ta’ l-awtorità
kompetenti lit-Tribunal g]al Servizzi Finanzjarji; jew
(b) tappella lit-Tribunal g]al Servizzi Finanzjarji u fi
\mien ]mistax-il jum mid-de`i\joni tat-Tribunal biex
t]allas il-penali amministrattiva kif konfermata jew
imnaqqsa minn dak it-Tribunal;
allura, f’kull ka\, l-ammont tal-penali amministrattiva, kif impost
ori[inarjament jew kif imnaqqas, skond il-ka\, ikun dovut lill-
awtorità  kompetenti b]ala dejn `ivili, u d-disposizzjonijiet tas-
subartikolu (3) g]andhom japplikaw.
Kap. 12.
(3) Avvi\ kif imsemmi fis-subartikolu (1), jew id-de`i\joni tat-
Tribunal g]al Servizzi Finanzjarji, skond il-ka\, g]andhom, man-
notifika ta’ kopja tag]hom lill-persuna indikata fl-avvi\,
jikkostitwixxu titolu e\ekuttiv g]all-finijiet u effetti kollha tat-
Titolu VII tat-Taqsima I tat-Tieni Ktieb tal-Kodi`i ta’
Organizzazzjoni u Pro`edura ~ivili.
Applikazzjoni ta’ l-
Att g]all-Bank 
~entrali.
36. Id-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att ma g]andhomx japplikaw
g]all-Bank ~entrali, ]lief fejn u sa fejn il-Bank ~entrali huwa
msemmi b’ismu.
Riserva, 
Kap. 215.
37.* (1) Kull li`enza, ]atra, ordni jew g]emil ie]or ikun xi jkun
ta]t l-Att dwar il-Kummer` Bankarju# g]andu jkompli fis-se]]
b]allikieku l-istess li`enza, ]atra, ordni jew g]emil ie]or sar ta]t
dan l-Att.
Kap. 315.
Kap. 330.
(2) It-t]assir ta’ l-Att dwar il-Kummer` Bankarju ma japplikax
g]al kumpanniji bankarji offshore li huma registrati ta]t l-Att dwar
Attivitajiet Kummer`jali Internazzjonali ta’ Malta+ sa dik id-data li
l-Ministru jista’ b’avvi\ fil-Gazzetta jistabbilixxi.
*Dan l-artikolu ori[inarjament kien fih tliet subartikoli. Is-subartikolu (1)
ori[inali [ie m]olli barra ta]t l-Att ta’ l-1980 dwar ir-Revi\joni tal-Li[ijiet
Statutarji.
#Im]assar b’dan l-Att.
+It-titolu [ie mibdul g]al "¬entru g]as-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta" bl-Att
XIII ta’ l-1994 u g]al "Awtorità  g]as-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta" bl-Att XVII
ta’ l-2002.
  38      KAP. 371. ]       KUMMER¬BANKARKJU
Mi\juda:
XVII. 2002.192.
SKEDA
(Artikolu 2(4))
Lista ta’ Attivitajiet Addizzjonali
1. Leasing finanzjarju;
2. Servizzi ta’ trasmissjoni ta’ flus;
3. }ru[ u amministrazzjoni ta’ mezzi ta’ ]las (karti ta’
kreditu, travellers' cheques u drafts bankarji u dokumenti simili);
4. Garanziji u commitments;
5. Kummer` f’isimhom stess jew akkont tal-klijenti fi:
(a) Dokumenti tas-suq tal-flus (`ekkijiet, kambjalijiet,
`ertifikati ta’ depo\itu, u dokumenti simili);
(b) kambju barrani;
(`) futures u options finanzjarji;
(d) dokumenti ta’ kambju u ta’ rata ta’ mg]ax;
(e) titoli trasferibbli.
6. Parte`ipazzjoni fi ]ru[ ta’ titoli u l-provdiment ta’ servizzi
li g]andu x’jaqsam ma’ dak il-]ru[;
7. Pariri lil impri\i fuq struttura kapitali, strate[ija industrjiali
u kwistjonijiet relatati u pariri kif ukoll servizzi dwar mergers u x-
xiri ta’ impri\i;
8. Broking ta’ flus;
9. Amministrazzjoni ta’ portafoll u pariri;
10. Safekeeping u amministrazzjoni ta’ titoli;
11. Servizzi b’riferenza g]al kreditu;
12. Servizzi ta’ kustodja fis-sigurtà .
