MONEY LAUNDERING [ L.S.373.01 1
LE{ISLAZZJONI SUSSIDJARJA 373.01
REGOLAMENTI KONTRA MONEY LAUNDERING
12 ta’Awissu, 2003
L-AVVI| LEGALI 199 ta’ l-2003.
Titolu.
Money Laundering.
Tifsir.
''applikant g]all-kummer`'' tfisser persuna [uridika jew naturali,
kemm jekk ikun qed ta[ixxi b]ala prin`ipal jew a[ent, li tkun qed
tfittex li tifforma relazzjoni kummer`jali, jew li tag]mel xi
operazzjoni ma’ persuna li tkun qed ta[ixxi fil-kors jew ta’
kummer` finanzjarju rilevanti jew ta’ attività  rilevanti;
Kap. 373.
''attività  kriminali'' g]andha l-istess tifsir kif mog]ti lill-fra\i fl-
Att kontra Money Laundering;
''attività  rilevanti'' tfisser l-attività  ta’ dawn il-persuni [uridi`i
jew naturali li [ejjin meta jkunu qeg]din je\er`itaw il-professjoni
tag]hom:
(a) awdituri, accountants esterni u konsulenti dwar it-
taxxa;
(b) a[enti tal-proprjetà  immobbli;
(`) nutara u professjonisti legali indipendenti o]ra g]ar-
rigward ta’ l-assistenza li jag]tu fl-ippjanar jew l-
e\ekuzzjoni ta’ operazzjonijiet g]all-klijenti tag]hom
dwar:
(i) ix-xiri u l-bejg] ta’ proprjetà  immobbli jew
entitajiet kummer`jali;
Kap. 370.
(ii) l-amministrazzjoni tal-flus, titoli jew kull attiv
ie]or tal-klijenti, kemm-il darba l-attività  ma
ssirx ta]t li`enza ma]ru[a ta]t id-
disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar Servizzi ta’
Investiment;
(iii) il-ftu] jew l-amministrazzjoni ta’ kontijiet tal-
bank, tifdil jew titoli;
(iv) l-organizzazzjoni ta’ kontribuzzjonijiet me]tie[a
g]all-]olqien, it-t]addim jew it-tmexxija ta’
kumpanniji;
(v) il-]olqien, it-t]addim jew it-tmexxija ta’ trusts,
kumpanniji jew strutturi b]al dawk;
jew billi ja[ixxu f’isem u g]all-klijent tag]hom f’xi
operazzjoni finanzjarja jew li tirrigwarda proprjetà
immobbli:
I\da meta persuna naturali tkun qed twettaq xi
wa]da mill-attivitajiet professjonali hawn qabel
imsemmija b]ala impjegata ta’ persuna [uridika, l-
obbligi ta]t dawn ir-regolamenti g]andhom japplikaw
2 L.S.373.01 ] MONEY LAUNDERING
g]al dik il-persuna [uridika;
Kap. 330.
(d) kumpanniji nominee u nominees li jkollhom li`enza li
jag]mluha ta’ attivisti jew trustees nominee,
awtorizzati ta]t l-Att dwar l-Awtorità  g]as-Servizzi
Finanzjarji ta’ Malta;
(e) kummer`janti ta’ ]a[ar jew metall prezzju\, jew
xog]lijiet ta’ l-arti jew o[[etti b]al dawk u rkantaturi
[aladarba l-]las isir bi flus kontanti f’ammont daqs
]amest elef lira Maltija (Lm 5,000) jew i\jed;
(f) xi attività  asso`jata ma’ attività  ta]t il-paragrafi (a) sa
(d);
''awtorità  ta’ sorveljanza'' tfisser -
(a) il-Bank ~entrali ta’ Malta;
(b) l-Awtorità  g]as-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta;
Kap. 371.
Kap. 376.
Kap. 370.
Kap. 403.
Kap. 404.
(`) l-awtorità  kompetenti nominata ta]t l-Att dwar il-
Kummer` Bankarju, l-Att dwar Istituzzjonijiet
Finanzjarji, l-Att dwar Servizzi ta’ Investiment, l-Att
dwar l-Impri\a ta’ l-Assigurazzjoni, jew l-Att dwar
Brokers fl-Assigurazzjoni u Intermedjari O]ra;
Kap. 168.
Kap. 386.
(d) ir-Re[istratur tas-So`jetajiet li jkun qed ja[ixxi ta]t l-
artikolu 193 ta’ l-Ordinanza dwar So`jetajiet
Kummer`jali u ta]t l-artikoli 403 sa 423 ta’ l-Att dwar
il-Kumpanniji;
Kap. 403. (e) spettur ma]tur ta]t l-artikolu 30 ta’ l-Att dwar l-
Impri\a ta’ l-Assigurazzjoni;
Kap. 371.
(f) persuna ma]tura ta]t l-artikolu 20 jew l-artikolu 22 ta’
l-Att dwar il-Kummer` Bankarju;
Kap. 376.
(g) persuna ma]tura ta]t l-artikolu 14 jew l-artikolu 15 ta’
l-Att dwar Istituzzjonijiet Finanzjarji;
Kap. 370.
(h) persuna ma]tura ta]t l-artikolu 13 jew l-artikolu 14 ta’
l-Att dwar Servizzi ta’ Investiment;
Kap. 438.
Kap. 400.
L.S. 400.01
(i) l-Awtorità  dwar il-Lotteriji u l-Log]ob ta]t l-Att dwar
Lotteriji u Log]ob Ie]or u l-Att dwar il-Log]ob, ir-
Regolamenti dwar l-Att dwar il-Log]ob, u r-
regolamenti kollha ma]ru[in ta]t dawk l-Atti; u
Kap. 438. (j) spettur ma]tur ta]t l-artikolu 17 ta’ l-Att dwar Lotteriji
u Log]ob Ie]or;
''[urisdizzjoni ta’ fama'' tfisser kull pajji\ li jkollu mi\uri
le[islattivi adatti g]all-prevenzjoni ta’ money laundering, fil-qies
tas-s]ubija ta’ dak il-pajji\ fi, jew kull dikjarazzjoni jew
akkreditament minn, organizzazzjoni internazzjonali rikonoxxuta
b]ala li tistabbilixxi standards li ji[u a``ettati internazzjonalment
g]all-prevenzjoni ta’ money laundering;
Kap. 386.
''grupp ta’ kumpanniji'' g]andha l-istess tifsira b]alma hu mog]ti
lill-fra\i ''kumpannija minn grupp'' fl-Att dwar il-Kumpanniji,
b’dan li g]all-g]anijiet ta’ dawn ir-regolamenti, g]andha tinkludi
wkoll lil kull korp [uridiku ie]or li jkun re[istrat jew li jopera
f’[urisdizzjoni ta’ fama u li jkun jag]mel parti mill-grupp ta’
MONEY LAUNDERING [ L.S.373.01 3
kumpanniji u li jkollu iktar minn hekk il-li`enza jew ikun xort’o]ra
awtorizzat ta]t il-li[ijiet ta’ dik il-[urisdizzjoni li ji[[estixxi kull
attività  ekwivalenti jew g]al kummer` finanzjarju rilevanti jew
g]al attività  rilevanti;
''Ka\ 1'' (negozjati) tfisser kull ka\ fejn in-negozjati jsiru bejn il-
partijiet bil-g]an li ti[i ffurmata relazzjoni kummer`jali bejnithom;
''Ka\ 2'' (suspetti) tfisser kull ka\ fejn, g]ar-rigward ta’ xi
operazzjoni, persuna li tkun qed tittratta l-operazzjoni tkun taf jew
ikollha suspett li l-applikant g]all-kummer` ikun, jew jista’ jkun,
qed jag]mel money laundering, jew li l-operazzjoni tkun qeg]da
ssir g]al xi persuna o]ra li tkun, jew tista’ tkun qed tag]mel money
laundering;
''Ka\ 3'' (operazzjoni kbira singola) tfisser kull ka\ fejn, g]ar-
rigward ta’ xi operazzjoni, ikun irid isir ]las minn jew lill-
applikant g]all-kummer` fl-ammont ta’ ]amest elef lira Maltija
(Lm 5,000) jew i\jed;
''Ka\ 4'' (serje ta’ operazzjonijiet) tfisser kull ka\ fejn, g]ar-
rigward ta’ \ew[ operazzjonijiet jew aktar -
(a) ikun jidher sa mill-bidu lil persuna li tkun qed tittratta
xi wa]da mill-operazzjonijiet li -
(i) l-operazzjonijiet ikunu qed isiru mill-istess
persuna u jkunu ta’ l-istess xorta, u
(ii) l-ammont totali, g]ar-rigward ta’ l-
operazzjonijiet kollha, li jkun irid jit]allas minn
jew lill-applikant g]all-kummer` ikun ta’
]amest elef lira (Lm 5,000) jew aktar; jew
(b) f’xi stadju aktar tard ikun jidher lil dik il-persuna li d-
disposizzjonijiet tal-paragrafu (a)(i) u (ii) ikunu
twettqu;
Kap. 373.
''Korp g]all-Analisi ta’ Informazzjoni Finanzjarja'' g]andha l-
istess tifsir kif inhu mog]ti lill-fra\i fl-Att konra Money
Laundering;
''kummer` finanzjarju rilevanti'' tfisser -
Kap. 371.
(a) kull kummer` bankarju jew kull kummer` ta’
istituzzjoni monetarja elettronika, [estit minn xi
persuna jew istituzzjoni li f’dak i\-\mien tkun
awtorizzata, jew me]tie[a li tkun awtorizzata, ta]t id-
disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar il-Kummer` Bankarju;
Kap. 376.
(b) kull attività  [estita minn persuna jew istituzzjoni li
f’dak i\-\mien tkun awtorizzata, jew me]tie[a li tkun
awtorizzata, ta]t id-disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar l-
Istituzzjonijiet Finanzjarji;
Kap. 403.
Kap. 404.
(`) impri\a ta’ assigurazzjoni fuq il-]ajja [estita minn
persuna jew istituzzjoni li f’dak i\-\mien tkun
awtorizzata, jew me]tie[a li tkun awtorizzata, ta]t id-
disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar l-Impri\a ta’ l-
Assigurazzjoni, jew ta’ l-Att dwar Brokers fl-
Assigurazzjoni u Intermedjari O]ra;
4 L.S.373.01 ] MONEY LAUNDERING
Kap. 370.
(d) kummer` ta’ investiment [estit minn persuna jew
istituzzjoni, li jkollha li`enza jew li tkun me]tie[a li
jkollha li`enza, ta]t id-disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar
Servizzi ta’ Investiment;
Kap. 370.
(e) skema ta’ investimet kollettiv li jkollha li`enza, jew li
tkun me]tie[a li jkollha li`enza, ta]t id-
disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar Servizzi ta’
Investiment;
Kap. 370.
(f) kull attività  [estita minn persuna konformement ma’
li`enza ta’ stockbroker valida ma]ru[a ta]t id-
disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar Servizzi ta’
Investiment;
Kap. 345.
(g) kull attività  [estita minn persuna konformement ma’
li`enza valida ta’ Bor\a ta’ l-Investiment Rikonoxxuta
ta]t id-disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar is-Swieq
Finanzjarji;
(h) kull attività  asso`jata ma’ kummer` li jaqa’ ta]t il-
paragrafi (a) sa (g);
Kap. 373.
''money laundering'' tfisser l-g]emil ta’ xi att li jikkostitwixxi
reat ta]t l-Att kontra Money Laundering, jew fil-ka\ ta’ att
mag]mul xort’o]ra milli f’Malta, ikun jikkostitwixxi dak ir-reat li
kieku kellu jsir f’Malta;
''persuna indikata'' tfisser persuna [uridika jew naturali li tkun
jew qeg]da twettaq kummer` finanzjarju rilevanti jew attività
rilevanti;
''relazzjoni kummer`jali'' tfisser kull arran[ament bejn \ew[
persuni jew i\jed, li g]all-inqas wie]ed minnhom ikun qed ja[ixxi
fil-kors jew ta’ kummer` finanzjarju rilevanti jew ta’ attività
rilevanti, meta -
(a) l-iskop jew l-effett ta’ l-arran[ament ikun li jiffa`ilita
kors ta’ trattativi frekwenti jew tas-soltu bejn il-
persuni involuti; u
(b) l-ammont totali ta’ xi pagament jew pagamenti li jkun
se jsir minn xi persuna lil xi persuna o]ra fil-kors ta’
dak l-arran[ament ma jkunx mag]ruf jew ma jkunx
jista’ ji[i a``ertat fi\-\mien li fih isir l-arran[ament;
''relazzjoni kummer`jali stabbilita'' tfisser relazzjoni
kummer`jali iffurmata minn persuna li tkun qed ta[ixxi fil-kors jew
ta’ kummer` finanzjarju rilevanti jew ta’ attività  rilevanti meta dik
il-persuna tkun akkwistat, ta]t il-pro`eduri minnha adottati skond
id-disposizzjonijiet ta’ dawn ir-regolamenti, provi sodisfa`enti ta’
l-identità  tal-persuna li, relattivament g]all-formazzjoni ta’ dik ir-
relazzjoni kummer`jali, kienet l-applikant g]all-kummer`;
Kap. 370.
''skema ta’ investiment kollettiv'', ''parte`ipanti'' u ''units''
g]andhom l-istess tifsir kif mog]ti lil dawn il-fra\ijiet
rispettivament fl-Att dwar Servizzi ta’ Investiment;
''operazzjoni ta’ darba biss'' tfisser operazzjoni (inklu\ il-ftu] ta’
kont u fa`ilità  ta’ kustodja sigura) li ma tkunx operazzjoni li ssir
fit-twettiq ta’ xi relazzjoni kummer`jali stabbilita ffurmata minn
MONEY LAUNDERING [ L.S.373.01 5
persuna li tkun jew qeg]da ta[ixxi filwaqt li tkun qed tag]mel xi
kummer` finanzjarju rilevanti jew filwaqt ta’ xi attività  rilevanti.
Sistemi u ta]ri[ 
kontra money 
laundering.
3. (1) Ebda persuna indikata ma g]andha tifforma relazzjoni
kummer`jali jew tag]mel xi operazzjoni ta’ darba biss ma’
applikant g]all-kummer` kemm-il darba dik il-persuna indikata:
(a) ma tadottax dawn il-pro`eduri li [ejjin stabbiliti
relattivament g]al dak il-kummer`:
(i) pro`eduri ta’ identifikazzjoni skond id-
disposizzjonijiet ta’ dawn ir-regolamenti;
(ii) pro`eduri ta’ \amma ta’ records skond id-
disposizzjonijiet ta’ dawn ir-regolamenti; u
(iii) pro`eduri ta’ rapporti interni skond id-
disposizzjonijiet tar-regolament 10;
(b) ma tie]ux mi\uri adatti minn \mien g]al \mien bil-
g]an li l-impjegati jkunu konxji:
(i) mill-pro`eduri ta]t id-disposizzjoni tal-
paragrafu (a), u ta’ kull policy rilevanti o]ra
adottata minnha; u
Kap. 373.
Laundering u ta’ dawn ir-regolamenti; u
(`) ma tipprovdix lill-impjegati minn \mien g]al \mien
b’ta]ri[ fl-g]arfien u l-immani[[ar ta’ operazzjonijiet
mag]mula minn, jew f’isem, xi persuna li tkun, jew li
tidher li tkun, qed tag]mel money laundering.
(2) Persuna indikata li tikser id-disposizzjonijiet ta’ dan ir-
regolament tkun ]atja ta’ reat u te]el, meta tinsab ]atja, multa ta’
mhux i\jed minn g]oxrin elf lira Maltija (Lm 20,000) jew
pri[unerija g]al \mien ta’ mhux i\jed minn sentejn, jew dik il-
multa u pri[unerija flimkien.
(3) Sabiex ji[i stabbilit jekk persuna indikata tkunx ]arset xi
wa]da mill-]ti[iet tas-subregolament (1), il-qorti tista’ tqis:
(a) kull linja direttiva jew pro`edura rilevanti, ma]ru[a
jew adottata mill-Korp g]all-Analisi ta’ Informazzjoni
Finanzjarja bi ftehim ma’ awtorità  ta’ sorveljanza, li
tkun tapplika g]al din il-persuna indikata; u
(b) fil-ka\ meta ma tkun tapplika ebda direzzjoni jew
pro`edura li taqa’ ta]t id-disposizzjonijiet tal-
paragrafu (a), kull linja direttiva o]ra ma]ru[a minn
korp li jirregola, jew li jirrappre\enta, xi seng]a,
professjoni, kummer` jew impieg [estit mill-persuna
indikata.
(4) Fi pro`edimenti kontra persuna indikata g]al reat kontra
dan ir-regolament, dik il-persuna tista’ tiddefendi ru]ha billi turi li
tkun ]adet il-mi\uri ra[onevoli kollha u wettqet kull dili[enza
xierqa sabiex ji[i evitat l-g]emil ta’ dak ir-reat.
(5) F’dan ir-regolament, il-fra\i ''impjegati'' tfisser impjegati li
d-dmirijiet tag]hom jinkludu ]idma konnessa jew ma’ kummer`
finanzjarju rilevanti jew ma’ attività  rilevanti.
6 L.S.373.01 ] MONEY LAUNDERING
Reati minn korpi 
korporati u 
ghaqdiet mhux 
korporati.
4. Meta jsir reat kontra d-disposizzjonijiet tar-regolament 3
minn korp jew g]aqda o]ra ta’ persuni, sew jekk dak il-korp jew
g]aqda jkunu korporati sew jekk le, kull persuna li fi\-\mien tar-
reat kienet direttur, manager, segretarju jew uffi`jal ie]or b]al dak
ta’ dak il-korp jew g]aqda, jew kienet tidher li qed ta[ixxi f’dik il-
kariga, tkun ]atja ta’ dak ir-reat kemm-il darba ma [[ibx prova li r-
reat ikun sar ming]ajr l-g]arfien tag]ha u li hija tkun e\er`itat kull
dili[enza xierqa biex ma t]allix ir-reat isir.
Pro`eduri ta’ 
identifikazzjoni, 
relazzjonijiet 
kummer`jali u 
operazzjonijiet.
5. (1) Bla ]sara g]ad-disposizzjonijiet tar-regolamenti 6 u 8,
il-pro`eduri ta’ identifikazzjoni li jsiru minn persuna indikata
g]andhom jitqiesu li jkunu skond id-disposizzjonijiet ta’ dan ir-
regolament jekk fil-Ka\ijiet 1 sa 4 jkunu je]tie[u, kemm jista’ jkun
prattikament malajr wara li qabel ikun sar kuntatt bejn dik il-
persuna indikata u applikant g]all-kummer` dwar xi relazzjoni
kummer`jali partikolari jew transazzjoni ta’ darba biss -
(a) il-produzzjoni mill-applikant g]all-kummer` ta’ prova
sodisfa`enti ta’ l-identità  tieg]u; jew
(b) it-te]id ta’ dawk il-mi\uri spe`ifikati fil-pro`eduri li
jipprodu`u dawk il-provi ta’ identità  u meta dawk il-
provi ma jinkisbux, il-pro`eduri g]andhom je]tie[u li
l-kummer` in kwistjoni ma g]andux jimxi ’il quddiem
jew g]andu jimxi ’il quddiem biss skond kull ordni li
tista’ ting]ata mill-Korp g]all-Analisi ta’
Informazzjoni Finanzjarja.
Ming]ajr ebda pre[udizzju g]al dak hawn qabel imsemmi,
meta li tidde\isti f’dik il-manjiera jkun impossibbli jew jista’
jfixkel sforzi ta’ investigazzjoni ta’ suspett ta’ xi operazzjoni ta’
money laundering, dak il-kummer` g]andu jimxi ’il quddiem bil-
kondizzjoni li minnufih isir rapport lill-Korp g]all-Analisi ta’
Informazzjoni Finanzjarja skond ir-regolament 11.
(2) G]all-finijiet ta’ dawn ir-regolamenti il-provi ta’ identità
g]andhom jitqiesu li jkunu sodisfa`enti jekk -
(a) il-provi jkunu jistg]u ra[onevolment jistabbilixxu li l-
applikant ikun il-persuna li huwa jg]id li hu; u
(b) il-persuna li tikseb il-provi tkun sodisfatta, skond il-
pro`eduri u l-policies interni stabbiliti tal-kummer` in
kwistjoni, illi hija tistabbilixxi dak il-fatt.
(3) Sabiex ji[i stabbilit g]all-finijiet a’ dawn ir-regolamenti
x’ikun ra[onevolment prattikabbli relattivament g]al xi relazzjoni
kummer`jali jew operazzjoni ta’ darba biss, g]andhom jitqiesu `-
`irkostanzi kollha inklu\i, b’mod partikolari:
(a) ix-xorta tar-relazzjoni kummer`jali jew ta’ l-
operazzjoni in kwistjoni hekk li persuna indikata tkun
tista’ tistabbilixxi l-profil kummer`jali ta’ l-applikant
g]all-kummer`;
(b) jekk ikunx possibbli li jinkisbu provi qabel ma jsiru xi
impenji bejn i\-\ew[ partijiet jew qabel il-bdil ta’ flus;
u
(`) relattivament g]all-Ka\ 3 (operazzjoni kbira singola)
jew g]all-Ka\ 4 (serje ta’ operazzjonijiet kbar), l-
MONEY LAUNDERING [ L.S.373.01 7
istadju l-aktar bikri li fih ikun hemm tassew g]aliex
persuna tissoponi li l-ammont totali li jit]allas minn
applikant g]all-kummer` ikun ta’ ]amest elef lira
Maltija (Lm 5,000) jew i\jed.
(4) Meta, wara l-pro`eduri ta’ identifikazzjoni ta]t dawn ir-
regolamenti, f’relazzjoni kummer`jali stabbilita, ikun hemm dubji
jew isiru bidliet fi`-`irkostanzi li jkunu jipprevalu f’dik ir-
relazzjoni kummer`jali stabbilita, g]aldaqstant il-pro`ess ta’
identifikazzjoni g]andu ji[i ripetut skond dawn ir-regolamenti.
(5) Persuni indikati g]andhom je\aminaw b’attenzjoni spe`jali
kull operazzjoni komplessa jew kbira u kull operazzjoni li x’aktarx
ikollhom x’jaqsmu, mix-xorta tag]hom stess, mal-money
laundering.
Proceduri ta’ 
identifikazzjoni, 
]las, e``.
6. (1) Meta applikant g]all-kummer` ikun me]tie[, minbarra
dan is-subregolament, ta]t il-pro`eduri ta’ identifikazzjoni skond
id-disposizzjonijiet tar-regolament 5, i[ib provi dwar l-identità
tieg]u, imma -
(a) i`-`irkostanzi jkunu tali li jkun irid isir ]las mill-
applikant g]all-kummer`; u
(b) ikun fi`-`irkostanzi kollha ra[onevoli -
(i) li l-]las jintbag]at bil-posta jew b’mezzi
elettroni`i li jkunu effettivi g]at-trasferiment ta’
fondi; jew
(ii) li d-dettalji tal-]las jintbag]tu bil-posta,
jing]ataw bit-telefon jew jing]ataw b’xi mezz
elettroniku ie]or,
Kap. 371.
bla ]sara g]ad-disposizzjonijiet tas-subregolament (3), il-fatt li l-
]las ikun addebitat minn kont mi\mum f’isem l-applikant
f’istituzzjoni ta’ kreditu fil-kuntest ta’ l-artikolu 2(1) ta’ l-Att dwar
il-Kummer` Bankarju, ikun bi\\ejjed biex dan jikkostitwixxi l-
prova me]tie[a dwar l-identità .
(2) G]all-finijiet tas-subregolament (1)(b), ikun immaterjali
jekk il-]las jew id-dettalji tieg]u jintbag]tux jew ji[ux mog]tija lil
persuna indikata jew lil xi persuna o]ra li ta[ixxi f’ismu.
(3) Id-disposizzjonijiet tas-subregolament (1) ma jkollhomx
effett sal-limitu li:
(a) Ka\ 2 (suspett) ikun japplika g]a`-`irkostanzi tal-]las;
jew
Kap. 371.
(b) il-]las isir minn persuna fil-kors ta’ ftu] ta’ kont ma’
istituzzjoni ta’ kreditu fil-kuntest ta’ l-artikolu 2(1) ta’
l-Att dwar il-Kummer` Bankarju.
Pro`eduri ta’ 
identifikazzjoni 
f’isem ]addie]or.
7. (1) Bla ]sara g]all-e\enzjonijiet li hemm provdut
dwarhom fir-regolament 8, id-disposizzjonijiet ta’ dan ir-
regolament japplikaw g]ar-rigward ta’ persuna indikata meta
applikant g]all-kummer` ikun jew jidher li jkun qed ja[ixxi
xort’o]ra milli b]ala prin`ipal.
(2) Fil-pro`eduri kollha ta’ identifikazzjoni adottati minn
persuna indikata, jitqies li jkun skond dan ir-regolament jekk, f’ka\
8 L.S.373.01 ] MONEY LAUNDERING
li g]alih japplikaw id-disposizzjonijiet tas-subregolament (1):
(a) dawn ikunu je]tie[u mi\uri ra[onevoli biex ti[i
stabbilita l-identità  ta’ xi persuna li l-applikant g]all-
kummer` ikun qed ja[ixxi f’isimha b’\ieda ma’ l-
identifikazzjoni ta’ l-applikant g]all-kummer`; u
(b) dawn ikunu je]tie[u li, fejn dawk il-mi\uri ma jkunux
jistg]u jittie]du, ir-relazzjoni kummer`jali jew
operazzjoni timxi biss ’il quddiem bil-mod provdut
ta]t ir-regolament 5(1).
(3) Sabiex ji[i stabbilit, g]all-finijiet tas-subregolament (2),
x’jikkostitwixxi mi\uri ra[onevoli f’xi ka\ partikolari, g]andha
titqies xi tkun l-a]jar prattika li, f’dak i\-\mien, g]andha tkun
segwita fil-kamp tal-kummer` rilevanti u li tkun applikabbli g]a`-
`irkostanzi tal-ka\.
(4) G]all-finijiet tas-subregolament (2), ikun ra[onevoli g]al
persuna indikata li tikseb ming]and l-applikant g]all-kummer`
dikjarazzjoni bil-miktub, li mag]ha jkun hemm prova
dokumentarja li ssostni dak li jkun qed jing]ad, li fiha huwa ji\vela
identifikazzjoni sodisfa`enti tal-prin`ipal tieg]u:
I\da -
(i) meta l-prin`ipal ikun korp mag]qud, g]andha
wkoll ti[i \velata identifikazzjoni tad-diretturi
kollha u ta’ l-azzjonisti kwalifikanti. G]all-fini
ta’ dan ir-regolament shareholding kwalifikanti
tfisser shareholding b’10% jew i\jed mill-ishma
ta’ ekwità  tal-prin`ipal;
(ii) l-applikant g]all-kummer` ikun awtorizzat kif
imiss bil-miktub mill-prin`ipal.
(5) (a) Meta l-applikant g]all-kummer` ikun qed ja[ixxi
f’isem korp mag]qud, li jkollu shareholding li jinkludi
shareholding kwalifikanti kif imfisser fis-
subregolament (4) li jkun mi\mum ta]t arran[ament ta’
nominee, trustee jew xi arran[ament fidu`jarju ie]or,
persuna indikata ma g]andhiex tid]ol g]al xi kummer`
ma’, jew tipprovdi xi servizz lil, dak l-applikant g]all-
kummer` kemm-il darba dak l-applikant g]all-
kummer` ma ji\velax l-identità  tas-sidien benefi`i jew
tal-benefi`jarji tax-shareholding kwalifikanti u j[ib id-
dokumentazzjoni ta’ identifikazzjoni awtentikat
rilevanti. Dawk il-pro`eduri ta’ \velar g]andhom ikunu
wkoll japplikaw fejn ikun hemm tibdiliet fis-sidien
benefi`i jew fil-benefi`jarji.
(b) Meta l-applikant g]all-kummer` ikun qieg]ed ja[ixxi
b]ala azzjonist jew trustee nominee, jew ta]t xi
arran[ament fidu`jarju ie]or, persuna indikata ma
g]andhiex tid]ol g]al xi kummer` ma’ jew tipprovdi xi
servizz lil dak l-applikant g]all-kummer` kemm-il
darba dak l-applikant g]all-kummer` ma ji\velax l-
identità  tas-sidien benefi`i ta’ l-ishma li huwa jkollu
jew tal-benefi`jarji tat-trust jew tal-prin`ipal tieg]u,
MONEY LAUNDERING [ L.S.373.01 9
skond il-ka\, u jipprodu`i d-dokumentazzjoni ta’
identifikazzjoni awtentikata rilevanti. Dawk il-
pro`eduri ta’ \velar g]andhom ukoll japplikaw fejn
ikun hemm bidliet fis-sidien benefi`i, fil-benefi`jarji
jew tal-prin`ipal.
(6) Applikant g]all-kummer` li jag]mel dikjarazzjoni falza
g]all-finijiet ta’ dan ir-regolament ikun ]ati ta’ reat u je]el, meta
jinsab ]ati, multa ta’ mhux i\jed minn g]oxrin elf lira Maltija
(Lm20,000) jew pri[unerija g]al \mien mhux i\jed minn sentejn
jew dik il-multa u pri[unerija flimkien.
Pro`eduri ta’ 
identifikazzjoni, 
e\enzjonijiet.
8. (1) Bla ]sara g]ad-disposizzjonijiet tas-subregolament (2),
il-pro`eduri ta’ identifikazzjoni ta]t id-disposizzjonijet ta’ dawn ir-
regolamenti ma g]andhomx je]tie[u li jittie]du xi mi\uri biex
jinkisbu provi ta’ l-identità  ta’ xi persuna -
(a) meta jkun hemm ra[unijiet bi\\ejjed li juru li l-
applikant g]all-kummer` ikun persuna li tkun
awtorizzata ti[[estixxi kummer` finanzjarju rilevanti
jew tkun persuna li jkollha li`enza jew tkun xort’o]ra
awtorizzata ta]t il-li[ijiet ta’ [urisdizzjoni ta’ fama li
ti[[estixxi kull attività  li tkun ekwivalenti g]al
kummer` finanzjarju rilevanti;
(b) meta xi operazzjoni ti[i [estita flimkien ma’ terza
parti konformement ma’ introduzzjoni li ssir minn
persuna li g]ar-rigward tag]ha jkun hemm ra[unijiet
bi\\ejjed li juru li dik il-persuna tkun awtorizzata
ti[[estixxi kummer` finanzjarju rilevanti jew tkun
persuna li jkollha li`enza jew tkun xort’o]ra
awtorizzata ta]t il-li[ijiet ta’ [urisdizzjoni ta’ fama li
ti[[estixxi xi attività  li tkun ekwivalenti g]al kummer`
finanzjarju rilevanti, u li tipprovdi l-isem tat-terza
persuna u tag]ti assigurazzjoni li tkun kisbet provi
dwar l-identità  tat-terza persuna:
I\da l-persuna indikata g]andha ti\gura li kull
dokumentazzjoni ta’ identifikazzjoni ta’ sostenn tkun
disponibbli jew tista’ ssir disponibbli jekk l-
awtoritajiet rilevanti hekk je]tie[u;
(`) g]ar-rigward ta’ kummer` ta’ assigurazzjoni fuq il-
]ajja li dwaru jit]allas premium f’daqqa ta’ ammont
ta’ mhux i\jed minn elf lira Maltija (Lm 1,000);
(d) g]ar-rigward ta’ kummer` ta’ assigurazzjoni fuq il-
]ajja li dwaru jit]allas premium prejodiku u meta t-
total li jit]allas dwar xi sena kalendarja ma jkunx i\jed
minn ]ames mitt lira Maltija (Lm 500); u
(e) g]ar-rigward ta’ poloz ta’ assigurazzjoni dwar skemi
tal-pensjoni li jsiru bis-sa]]a ta’ kuntratt ta’ impieg
jew min]abba fix-xog]ol li jag]mel l-assigurat:
I\da dawk il-poloz ma g]andu jkun fihom ebda
klaw\ola ta’ `essjoni u ma jistg]ux ji[u u\ati b]ala
kollaterali g]al xi self.
(2) Ebda ]a[a li tinsab f’dan ir-regolament ma g]andha
10 L.S.373.01 ] MONEY LAUNDERING
tapplika f’`irkostanzi li jaqg]u ta]t Ka\ 2 (suspett).
Pro`eduri ta’ 
\amma ta’ records.
9. (1) Il-pro`eduri ta’ \amma ta’ records mantenuti minn
persuna indikata g]andhom jitqiesu li jkunu skond id-
disposizzjonijiet ta’ dan ir-regolament jekk ikunu jipprovdu g]a\-
\amma, g]all-perjodu preskritt, ta’ dawn ir-records li [ejjin:
(a) g]ar-rigward ta’ xi relazzjoni kummer`jali li ti[i
ffurmata jew ta’ operazzjoni ta’ darba biss li ti[i
[estita, record li jkun jindika ix-xorta tal-prova ta’ l-
identità  ta’ persuna miksub ta]t pro`eduri mantenuti
skond dawn ir-regolamenti, u li jkun fih kopja tal-
provi ta’ l-identità  u li jkun jipprovdi informazzjoni
bi\\ejjed biex ikunu jistg]u jinkisbu mill-[did id-
dettalji dwar l-identità  ta’ persuni li jkunu jinsabu fil-
provi rilevanti;
(b) record li jkun fih dettalji dwar il-kummer` kollu li
jkun sar minn dik il-persuna filwaqt li tkun g]addejja
relazzjoni kummer`jali stabbilita.
(2) G]all-finijiet tas-subregolament (1), il-perjodu ordnat
g]andu jkun il-perjodu ta’ mill-inqas ]ames snin li jibdew
g]addejin -
(a) relattivament g]al dawk ir- records li hemm deskritti
fil-paragrafu (a), mid-data li fiha jkun tlesta l-
kummer` rilevanti; u
(b) relattivament g]al dawk ir- records li hemm deskritti
fil-paragrafu (b), mid-data li fiha jkunu tlestew it-
trattativi kollha li jkunu g]addejin filwaqt li tkun qed
issir l-operazzjoni in kwistjoni:
I\da g]ar-rigward ta’ records relattivi g]al operazzjoni ta’
darba biss jew serje ta’ operazzjonijiet ta’ darba biss, il-perjodu
hawn qabel imsemmi ta’ mill-inqas ]ames snin g]andu jibda
g]addej mid-data tat-tlestija ta’ l-operazzjoni ta’ darba biss jew l-
a]]ar minn serje ta’ operazzjonijiet ta’ darba biss.
(3) G]all-finijiet tas-subregolament (2)(a) id-data meta jitlesta
l-kummer` rilevanti g]andha, skond il-ka\, titqies b]ala d-data
meta -
(a) f’`irkostanzi li jaqg]u ta]t Ka\ 1 (negozjati), it-tlestija
tar-relazzjoni kummer`jali li g]ar-rigward tal-
formazzjoni tag]ha jkun in[abar ir- record ta]t dan ir-
regolament, 
(b) f’`irkostanzi li jaqg]u ta]t Ka\ 2 (suspett) jew Ka\ 3
(operazzjoni kbira singola), l-g]emil ta’ l-operazzjoni
ta’ darba biss jew l-a]]ar minn serje ta’
operazzjonijiet ta’ darba biss li dwarha jkun in[abar ir-
record ta]t dan ir-regolament, u
(`) f’`irkostanzi li jaqg]u ta]t Ka\ 4 (serje ta’
operazzjonijiet), l-g]emil ta’ l-a]]ar operazzjoni ta’
darba biss f’serje ta’ operazzjonijiet ta’ darba biss li
dwarha jkun in[abar ir-record ta]t dan ir-regolament,
u meta l-formalitajiet me]tie[a biex titlesta relazzjoni kummer`jali
MONEY LAUNDERING [ L.S.373.01 11
ma jkunux [ew osservati, imma jkun skada \mien ta’ ]ames snin
mid-data meta tkun saret l-a]]ar operazzjoni filwaqt ta’ dik ir-
relazzjoni, g]aldaqstant id-data ta’ dik it-operazzjoni g]andha ti[i
ttrattata b]ala d-data meta jkun tlesta l-kummer` rilevanti.
Pro`eduri ta’ 
rapporti interni.
10. (1) Il-pro`eduri ta’ rapporti interni mantenuti minn
persuna indikata g]andhom jitqiesu li jkunu skond id-
disposizzjonijiet ta’ dan ir-regolament jekk dawn ikunu jipprovdu
dwar -
(a) uffi`jal li jirrapporta li jkun impjegat minn persuna
indikata li g]andu jsirilha rapport ta’ kull
informazzjoni jew ]a[’o]ra li twassal g]all-g]arfien
jew suspett li xi persuna o]ra tkun qeg]da tag]mel
money laundering;
(b) il-konsiderazzjoni ta’ dak ir-rapport mill-uffi`jal li
jirrapporta jew minn xi impjegat ma]tur g]aldaqstant
ie]or tal-persuna indikata, skond kull informazzjoni
rilevanti o]ra, bil-g]an li ji[i stabbilit jekk l-
informazzjoni jew ]a[’o]ra li tkun tinsab fir-rapport
tkunx twassal jew le g]al g]arfien jew suspett li
persuna o]ra tkun qed tag]mel money laundering;
(`) l-a``ess ra[onevoli li uffi`jal li jirrapporta jew
impjegat ma]tur g]aldaqstant ie]or ikollu g]al
informazzjoni li tkun g]and il-Persuna Indikata u li din
tista’ tkun ta’ g]ajnuna g]all-finijiet ta’
konsiderazzjoni tar-rapport; u
(d) il-pro`edura li biha kull g]arfien jew suspett li persuna
o]ra tkun qed tag]mel money laundering kif stabbilit
mill-uffi`jal li jirrapporta jew minn xi impjegat ma]tur
g]aldaqstant ie]or ji[i rrappurtat skond ir-regolament
11.
(2) Uffi`jal li jirrapporta jew impjegat ma]tur g]aldaqstant
ie]or tal-persuna indikata jista’ ji\vela informazzjoni li jkun kiseb
fil-kors ta’ pro`eduri ta’ rapporti interni ta]t dawn ir-regolamenti
lill-uffi`jal li jirrapporta jew lil impjegat ma]tur g]aldaqstant ie]or
ta’ persuna indikata o]ra jew persuni indikati o]rajn li jkunu
jag]mlu parti mill-istess grupp ta’ kumpanniji tal-persuna indikata
ta’ qabel.
(3) G]andha awtorità  ta’ sorveljanza tadotta pro`eduri ta’
rapporti interni skond id-disposizzjonijiet tas-subregolament (1).
Jekk awtorità  ta’ sorveljanza tonqos milli tadotta dawn il-pro`eduri
skond id-disposizzjonijiet ta’ dan ir-regolament, dan ma jkunx
jikkostitwixxi reat imma jistg]u jittie]du pro`eduri dixxiplinari
kontra l-uffi`jali jew l-impjegati involuti.
(4) Kull uffi`jal jew impjegat ta’ persuna indikata jew awtorità
ta’ sorveljanza li ji\vela lill-persuna involuta jew lil xi terza parti li
ma jkunx l-uffi`jal li jirrpporta jew impjegat ma]tur g]aldaqstant
ie]or kif hemm imsemmi fis-subregolament (2) li tkun qed issir
investigazzjoni konformement mad-disposizzjonijiet ta’ dan ir-
regolament, jew li tkun [iet mg]oddija informazzjoni lill-Korp
g]all-Analisi ta’ Informazzjoni Finanzjarja konformement ma’ dan
ir-regolament jew mar-regolament 11, ikun ]ati ta’ reat u jista’,
12 L.S.373.01 ] MONEY LAUNDERING
meta jinsab ]ati, je]el multa ta’ mhux i\jed minn g]oxrin elf lira
Maltija (Lm 20,000) jew pri[unerija g]al \mien ta’ mhux i\jed
minn sentejn jew dik il-multa u pri[unerija flimkien.
Rapporta[[ ta’ 
evidenza ta’ money 
laundering.
11. (1) Meta awtorità  ta’ sorveljanza, sew filwaqt li tkun
g]addejja bil-]idma tag]ha ta’ sorveljanza sew b’xi mod ie]or li
jkun, jew persuna indikata -
(a) tikseb xi informazzjoni, u
(b) tkun tal-fehma li dik l-informazzjoni tkun tindika li xi
persuna jkollha jew setg]et kienet qeg]da tag]mel
money laundering, 
dik l-awtorità  ta’ sorveljanza jew persuna indikata g]andha, kemm
jista’ jkun ra[onevolment prattikabbli malajr, ti\vela dik l-
informazzjoni, bis-sostenn tad-dokumentazzjoni ta’
identifikazzjoni rilevanti, lill-Korp g]all-Analisi ta’ Informazzjoni
Finanzjarja.
(2) Persuni identifikati li jkunu g]addejin b’attività  rilevanti
ta]t il-paragrafu (a) jew il-paragrafu (`) tat-tifsira ta’ ''attività
rilevanti'' ma g]andhomx ikunu marbuta bid-disposizzjonijiet tas-
subregolament (1) jekk dik l-informazzjoni ti[i ri`evuta jew
miksuba filwaqt li tkun qeg]da ti[i a``ertata l-po\izzjoni legali
g]all-klijent tag]hom jew ikunu qeg]din jaqdu r-responsabbiltà
tag]hom li jiddefendu jew jirrappre\entaw lil dak il-klijent fi
pro`eduri [udizzjarji, jew f’dak li jirrigwardhom, inklu\i pariri fuq
l-g]emil jew l-evitar ta’ pro`eduri, kemm jekk dik l-informazzjoni
ti[i ri`evuta jew miksuba qabel, matul jew wara dawk il-pro`eduri.
U\u ta’ 
informazzjoni 
\velata.
12. Kull informazzjoni mikxufa ta]t dawn ir-regolamenti
g]andha tintu\a biss f’dak li g]andu x’jaqsam ma’
investigazzjonijiet dwar attivitajiet ta’ money laundering.
E\oneru mid-dmir 
ta’ segretezza 
professjonali.
13. Komunikazzjoni jew \velar bonafidi li jsiru minn awtorità
ta’ sorveljanza jew minn persuna indikata jew minn impjegat jew
direttur ta’ awtorità  ta’ sorveljanza jew persuna indikata b]al dik
skond dawn ir-regolamenti ma g]andhomx ji[u ttrattati b]ala ksur
tad-dmir ta’ segretezza professjonali jew ta’ xi restrizzjoni o]ra
(sew jekk imposta b’xi statut jew xort’o]ra) dwar l-i\velar ta’
informazzjoni u ma g]andhiex tkun tinvolvi lil dik l-awtorità  ta’
sorveljanza jew persuna indikata jew lid-diretturi jew l-impjegati
ta’ dik l-awtorità  ta’ sorveljanza jew persuna indikata f’xi
responsabbiltà  ta’ liema xorta tkun.
Regolament ta’ 
pro`eduri.
14. Il-Korp g]all-Analisi ta’ Informazzjoni Finanzjarja, bi
ftehim ma’ l-awtorità  ta’ sorveljanza rilevanti, jista’ jirregola l-
pro`eduri skond ma jista’ jkun me]tie[ biex id-disposizzjonijiet ta’
dawn ir-regolamenti jin[iebu fis-se]]. Dawk il-pro`eduri
g]andhom jorbtu lil persuni li jkunu qeg]din jag]mlu xi kummer`
finanzjarju rilevanti jew xi attività  rilevanti.
Disposizzjonijiet 
transitorji.
15. Ebda ]a[a li tinsab f’dawn ir-regolamenti ma g]andha
te]tie[ li persuna li tkun qeg]da tag]mel xi attività  rilevanti
g]andha tag]mel pro`eduri skond dawn ir-regolamenti li jkunu
je]tie[u li jinkisbu provi, relattivament g]al xi relazzjoni
kummer`jali ffurmata minnha qabel id-data meta jibdew ise]]u
MONEY LAUNDERING [ L.S.373.01 13
dawn ir-regolamenti, dwar l-identità  tal-persuna li mag]ha tkun
[iet iffurmata dik ir-relazzjoni, u kull relazzjoni b]al dik g]andha
ti[i trattata b]allikieku kienet relazzjoni kummer`jali stabbilita:
I\da meta jkun hemm xi dubju jew ikunu saru tibdiliet fi`-
`irkostanzi li jinkwadraw fihom ir-relazzjoni kummer`jali
stabbilita, il-pro`ess ta’ identifikazzjoni g]andu jsir skond dawn ir-
regolamenti.
