ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI [ K AP. 376.     1
KAPITOLU 376
ATT DWAR ISTITUZZJONIJIET FINANZJARJI
Biex jirregola l-kummer` ta’ istituzzjonijiet finanzjarji.
15 ta’ Novembru, 1994
L-ATT XXII ta’ l-1994, kif emendat bl-Atti XXIV u XXV ta’ l-1995, XVII
ta’ l-2002 u IV ta’ l-2003.
PRELIMINARI
Titolu fil-qosor.
Istituzzjonijiet Finanzjarji. 
Tifsir. 
Emendat:
XXIV.1995.362;
XXV.1995.434;
XVII. 2002.203.
2. (1) F’dan l-Att, kemm il-darba r-rabta tal-kliem ma
te]tie[x xort’o]ra -
"awtorità  kompetenti" tfisser il-korp imsemmi fl-artikolu 12(2);
"azzjoni ta’ ekwità " tfisser azzjoni nominali f’kumpannija meta
t-ti\mim ta’ azzjonijiet ikun jintitola lill-azzjonista g]all-jedd li
jivvota, g]all-profitti disponibbli lill-azzjonisti g]ad-distribuzzjoni
u g]all-attiv disponibbli g]ad-distribuzzjoni waqt l-istral` tal-
kumpannija u "ti\mim ta’ azzjonijiet ta’ ekwità " g]andha tiftiehem
skond hekk;
Kap. 204.
"Bank ~entrali" tfisser il-Bank ~entrali ta’ Malta kif imfisser fl-
Att dwar il-Bank ~entrali ta’ Malta;
"direttiva lill-istituzzjonijiet finanzjarji" tfisser direttiva
ma]ru[a minn l-awtorità  kompetenti biex tirregola istituzzjonijiet
finanzjarji;
"direttur" tinkludi individwu li jkun jokkupa l-po\izzjoni ta’
direttur ta’ kumpannija, imsejja] b’isem ikun li jkun, li jkollu s-
setg]a li jmexxi sostanzjalment l-istess funzjonijiet relattivi g]ad-
direzzjoni tal-kumpannija b]al dawk mag]mula minn direttur u
relattivament g]al kumpannija re[istrata jew inkorporata barra
minn Malta tinkludi membru ta’ bord jew a[ent jew rappre\entant
lokali ta’ dik il-kumpannija;
"fa`ilità  ta’ kreditu" tfisser is-self ta’ somma ta’ flus b’avvanz,
overdraft jew self jew xi linja o]ra ta’ kreditu inklu\ l-iskontar ta’
kambjali u promissory notes,  garanziji, indennizzi,
a``ettazzjonijiet, kambjali mdawra b’avall u kuntratti finanzjarji;
"ferg]a" tfisser fond ta’ istituzzjoni finanzjarja, li ma jkunx l-
uffi``ju prin`ipali, minn fejn jitmexxa kummer` ta’ l-istituzzjoni;
"fondi tag]ha stess" g]andha l-istess tifsira mog]tija lilha
b’direttiva lill-istituzzjonijiet finanzjarji;
"funzjonarju", relattivament g]al kumpannija, tinkludi direttur,
so`ju, manager jew segretarju ta’ kumpannija jew kull persuna li
tkun effettivament ta[ixxi f’dik il-kariga kemm jekk tkun [iet
ma]tura formalment jew le;
  2      KAP. 376. ]          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
"grupp ta’ kumpanniji" tfisser kumpanniji li g]andhom l-istess
holding company inklu\a l-holding company innifisha;
Kap. 386.
"holding company" jew "parent company" g]andha l-istess tifsir
kif mog]ti lill-fra\i parent company fl-Att dwar il-Kumpanniji; 
"istituzzjoni finanzjarja" tfisser kull persuna li b’mod regolari
jew abitwali tikseb holdings jew twettaq xi attività  mni\\la fl-
Iskeda akkont u g]ar-riskju tal-persuna li tkun qed twettaq dik l-
attività :
Kap. 371.
I\da dawk l-attivitajiet ma jkunux finanzjati billi jittie]du
depo\iti jew fondi o]ra li jit]allsu lura mill-pubbliku kif imfisser
fl-Att dwar il-Kummer` Bankarju:
Kap. 370.
I\da wkoll dan l-Att ma g]andux japplika g]al xi wa]da
mill-attivitajiet ta’ hawn fuq li tkun regolata ta]t l-Att dwar
Servizzi ta’ Investiment;
"kambjali g]all-kummer`" tfisser kambjali u promissory notes;
"kapital azzjonarju kwalifikanti" tfisser l-ekwità  diretta jew
indiretta ta’ kapital azzjonarju ta’ g]all-anqas g]axra fil-mija ta’ l-
azzjonijiet b’ekwità  ta’ kumpannija; i\da meta d-drittijiet
mi\muma dwar il-percenta[[ ta’ voti, ta’ profitti disponibbli g]al
tqassim u ta’ drittijiet g]all-attiv li jkun disponibbli g]at-tqassim
max-xoljiment rispettivament g]al azzjonijiet b’ekwità  ma jkunux
identi`i, l-og]la figura ta’ percenta[[ g]andha titqies li hi l-
percenta[[ ta’ l-azzjonijiet b’ekwità  mi\muma, u "azzjonista
kwalifikanti" g]andha tiftiehem skond hekk;
"korp [uridiku" tfisser korp ta’ persuni li jkollu personalità
[uridika distinta minn dik tal-membri tieg]u;
"kontroll" tfisser is-setg]a biex ji[u stabbiliti l-policies
finanzjarji u operattivi ta’ korp [uridiku; is-setg]a li jin]atru jew
jitne]]ew il-ma[[oranza tal-membri tal-bord tad-diretturi jew ta’
korp governanti ekwivalenti u s-setg]a li jintefg]u l-ma[[oranza
tal-voti f’laqg]a tal-bord tad-diretturi jew korp governattiv ie]or;
"kontrollur" tfisser persuna li, wa]edha jew flimkien ma’ o]rajn,
te\er`ita kontroll relattivament g]al korp [uridiku;
Kap. 386.
"kumpanija" tfisser kumpanija b’responsabbiltà  limitata
kostitwita f’Malta skond l-Att dwar il-Kumpanniji jew xi li[i li
tista’ minn \mien g]al \mien tkun fis-se]], jekk kumpanija
inkorporata barra minn Malta, kemm-il darba dik il-kumpanija,
jekk mhux inkorporata f’Malta, tkun hekk tikkwalifika biex tkun
inkorporata ta]t il-li[ijiet ta’ Malta;
"li`enza" relattivament g]all-kummer` ta’ istituzzjoni
finanzjarja, tfisser li`enza mog]tija skond dan l-Att;
"Ministru" tfisser il-Ministru responsabbli g]all-finanzi; 
Kap. 373. "money laundering" g]andha l-istess tifsira mog]tija lilha bl-Att
kontra Money Laundering;
"qorti" tfisser il-Prim’ Awla tal-Qorti ¬ivili;
"rabtiet mill-qrib" tirreferi g]al sitwazzjoni fejn \ewg persuni
jew iktar ikollhom rabta:
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI [ K AP. 376.     3
(a) bil-parte`ipazzjoni, permezz ta’ proprjetà  diretta jew
permezz ta’ kontroll ta’ g]oxrin fil-mija jew iktar tal-
jeddijiet tal-voti jew tal-kapital ta’ korp [uridiku; jew
(b) bil-kontroll, permezz ta’ relazzjoni bejn parent
company u kumpanija sussidjarja; jew
(`) permanenti ma’ l-istess persuna unika permezz ta’
relazzjoni ta’ kontroll;
Kap. 386.
dwar Kumpanniji; u
Kap. 386.
"sussidjarja" g]andha l-istess tifsira b]al "impri\a sussidjarja"
fl-Att dwar Kumpanniji;
Kap. 330.
"Tribunal g]as-Servizzi Finanzjarji" jew "Tribunal" tfisser it-
Tribunal g]as-Servizzi Finanzjarji stabbilit ta]t l-Att dwar l-
Awtorità  ta’ Servizzi Finanzjarji ta’ Malta.
(2) Persuna ma titqiesx li hija istituzzjoni finanzjarja min]abba
fil-fatt li dik il-persuna jew -
(a) tag]mel parti minn grupp ta’ kumpanniji u tipprovdi xi
attivitajiet imni\\ia fl-Iskeda lil kumpanniji li ma
jkunux banek jew istituzzjonijiet finanzjarji u li jkunu
parti mill-istess grupp ta’ kumpanniji; jew
(b) tag]mel u to]ro[ kambjali g]all-kummer` b]ala parti
mill-attività  tag]ha ta]t arran[amenti ta’ hire
purchase, jew ta’ bejg] li jsir bi kreditu meta l-
kambjali g]all- kummer` isiru g]all prezz dovut:
I\da meta persuna ma titqiesx li hija istituzzjoni finanzjarja
bis-sa]]a tad-disposizzjonijiet tal-paragrafi (a) u (b), dik il-persuna
g]andha, qabel tibda l-attivitajiet tag]ha, titlob konferma ming]and
l-awtorità  kompetenti li hi titqies li hi e\entata mill-]tie[a ta’
li`enza ta]t l-artikolu 3.
}TI{IET G}ALL-}RU{ TA’ LI~ENZI
Li`enzi g]all-
kummer` ta’ 
istituzzjonijiet 
finanzjarji.
3. (1) Ebda kummer` ta’ istituzzjoni finanzjarja ma g]andu
jsir f’Malta jew minn Malta ]lief minn kumpannija li jkollha
li`enza mog]tija ta]t dan l-Att mill-awtorità  kompetenti.
(2) Fil-ka\ ta’ dubju ra[onevoli dwar jekk xi attività  tkun
tikkonsisti f’kummer` ta’ istituzzjoni finanzjarja, jew jekk
kummer` ta’ istituzzjoni finanzjarja jkun jew ma jkunx qed isir
f’Malta jew minn Malta minn xi persuna, il-kwistjoni g]andha ti[i
konklu\ivament de`i\a mill-awtorità  kompetenti.
(3) L-g]oti ta’ li`enza g]andu jkun su[[ett g]al dritt annwali li
l-awtorità  kompetenti tista’ tistabbilixxi minn \mien g]al \mien.
Applikazzjoni g]al 
li`enza.
Emendat:
XVII. 2002.204.
4. (1) Kull kumpannija li tixtieq tibda kummer` ta’
istituzzjoni finanzjarja f’Malta g]andha, qabel ma tibda xi
kummer` b]al dak, tapplika bil-miktub lill-awtorità  kompetenti
g]al-li`enza skond dan l-Att.
(2) L-applikazzjonijiet kollha g]al li`enza g]andhom ikunu
f’dik l-g]amla u g]andu jkollhom mag]hom dik l-informazzjoni u
  4      KAP. 376. ]          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
jkunu konformi ma’ dawk il-kondizzjonijiet li tista’ ti[i preskritta
minn \mien g]al \mien minn direttiva lill-istituzzjonijiet
finanzjarji u applikazzjoni tista’ ti[i irtirata biss b’avvi\ bil-miktub
li jing]ata lill-awtorità  kompetenti fi \mien qabel l-g]oti jew i`-
`a]da irtirata tal-li`enza.
(3) L-awtorità  kompetenti g]andu jkollha s-setg]a li tordna lil
kull persuna biex tipprovdi dik l-informazzjoni li hija tqis me]tie[a
g]ad-de`i\joni ta’ applikazzjoni g]al li`enza u g]ad-de`i\joni ta’
jekk li`enza g]andhiex ti[i ristretta jew revokata.
}ru[ ta’ li`enza.
Emendat:
XVII. 2002.205.
5. (1) Ebda kumpannija ma g]andha ting]ata li`enza kemm-il
darba - 
(a) il-fondi tag]ha stess, kemm jekk f’liri Maltin jew fi
flus o]ra a``ettabbli g]all-awtorità  kompetenti, ma
jkunux jammontaw g]all-valur ta’ dak l-ammont
stabbilit mill-awtorità  kompetenti kif adattat skond l-
attivitajiet li obbliga ru]u li jag]mel l-applikant;
(b) ma jkunx hemm mill-inqas \ew[ individwi li jkunu
effettivament se jmexxu l-kummer` ta’ l-istituzzjoni
finanzjarja f’Malta;
(`) l-azzjonisti kwalifikattivi, kontrolluri u l-persuni
kollha li jkunu effettivament se jmexxu l-kummer` ta’
l-istituzzjoni finanzjarja ma jkunux persuni adatti biex
jassiguraw il-management prudenti tag]ha;
(d) l-awtorità  kompetenti ma tkunx sodisfatta li, meta jkun
hemm rabtiet mill-qrib bejn dik il-kumpannija u
persuna jew persuni o]ra, dawk ir-rabtiet ma jtellfuhix
bil-mezz ta’ xi li[i, regolament, disposizzjoni
amministrattiva jew b’xi mod ie]or, milli te\er`ita
sorveljanza effettiva ta’ dik il-kumpannija ta]t id-
disposizzjonijiet ta’ dan l-Att jew ta’ xi direttiva lil
istituzzjonijiet finanzjarji:
I\da:
(i) dwar il-paragrafi (a), (b) u (`), jekk l-applikant
ikun istituzzjoni finanzjarja awtorizzata f’pajji\
ie]or, ikollha l-uffi``ju prin`ipali tag]ha fl-
istess pajji\ fejn tkun re[istrata u, jew
li`enzjata;
(ii) dwar il-paragrafu (d), il-kumpannija g]andha,
wara li tkun li`enzjata ta]t dan l-Att, tinforma
lill-awtorità  kompetenti minnufih b’kull tibdil
fi`-`irkostanzi dwar l-applikazzjoni ta’ l-
imsemmi paragrafu (d) u tkun me]tie[a wkoll li
tipprovdi lill-awtorità  kompetenti bl-
informazzjoni me]tie[a biex issegwi t-t]aris
mal-kondizzjonijiet imsemmija f’dak il-
paragrafu (d) fuq ba\i kontinwa.
(2) L-awtorità  kompetenti g]andha tidde`iedi kull
applikazzjoni g]al li`enza fi \mien tliet xhur minn meta tkun
ir`eviet l-applikazzjoni jew, jekk l-applikazzjoni ma tkunx taqbel
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI [ K AP. 376.     5
ma’ l-artikolu 4(2) jew tkun me]tie[a aktar informazzjoni, fi \mien
tliet xhur mit-t]aris ta’ l-imsemmi subartikolu jew il-provvediment
ta’ l-informazzjoni, skond il-ka\, liema jkun ta’ l-a]]ar. F’kull ka\
l-applikazzjoni g]andha ti[i de`i\a fi \mien sitt xhur minn meta
ti[i ri`evuta.
(3) L-awtorità  kompetenti tista’ tag]ti jew ti`]ad li tag]ti
li`enza li dwarha tkun saret applikazzjoni skond dan l-Att u meta
tirrifjuta applikazzjoni g]andha tinforma lill-applikant bil-miktub
bir-ra[unijiet g]ar-rifjut.
(4) Fl-g]oti ta’ li`enza l-awtorità  kompetenti tista’ tag]mel
istituzzjoni su[[etta g]al dawk il-kondizzjonijiet li jidhrilha
xieraq, u meta tkun tat li`enza tista’, minn \mien g]al \mien, tibdel
jew t]assar kull kondizzjoni hekk imposta jew timponi
kondizzjonijiet [odda.
(5) Meta l-awtorità  kompetenti tonqos g]al kwalunkwe ra[uni
li tidde`iedi applikazzjoni g]al li`enza fi\-\mien preskritt ta]t is-
subartikolu (2), dan il-fatt g]andu jitqies li jikkostitwixxi rifjut li
tag]ti li`enza.
(6) Kumpannija, wara li tkun li`enzjata ta]t dan l-Att, ma
g]andhix t]alli l-fondi tag]ha stess jin\lu ta]t l-ammont stabbilit
fil-li`enza tag]ha jew kif jista’ jkun me]tie[ mill-awtorità
kompetenti minn \mien g]al \mien, kemm-il darba dak it-tnaqqis
ma jkunx ta’ natura temporanja u jkun sar wara li tkun inkisbet l-
approvazzjoni bil-miktub ta’ l-awtorità  kompetenti.
Restrizzjoni u 
t]assir ta’ li`enza.
Emendat:
XVII. 2002.206.
6. (1) Li`enza awtomatikament tieqaf milli jkollha effett jekk
id-detentur tal-li`enza:
(a) jirrinunzja l-li`enza; jew
(b) ma jibdiex il-kummer` bis-sa]]a tal-li`enza fi \mien
sitt xhur mill-]ru[ tag]ha, jew f’dak il-perijodu ie]or
ta’ \mien li jista’ jkun spe`ifikat fil-li`enza; jew
(`) ji[i dikjarat fallut jew jibda likwidazzjoni jew jag]mel
ftehim mal-kredituri jew ikun xort’o]ra xolt; jew
(d) ma jkunx baqa’ ja]dem b]ala ri\ultat ta’ merger ma’
istituzzjoni finanzjarja o]ra; jew
(e) ikun ferg]a ta’ istituzzjoni finanzjarja inkorporata
barra minn Malta u l-awtoritajiet kompetenti fil-pajji\
ta’ inkorporazzjoni jirtiraw l-awtorizzazzjoni lil dik l-
istituzzjoni.
(2) L-awtorità  kompetenti tista’ timponi restrizzjonijiet fuq
li`enza jew tista’ t]assar li`enza f’kull wa]da minn dawn i`-
`irkostanzi li [ejjin:
(a) jekk xi dokument jew informazzjoni li jkunu ma’ l-
applikazzjoni g]al li`enza jew xi informazzjoni
mog]tija in konnessjoni mag]ha jkunu foloz f’xi
partikolarità  sostanzjali jew jekk id-detentur tal-
li`enza ja]bi, jew jonqos milli jav\a, lill-awtorità
kompetenti xi dokument jew informazzjoni jew xi
bidla fihom li kien fid-dmir tieg]u li juri jew li jav\a
  6      KAP. 376. ]          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
skond dan l-Att; jew
(b) jekk id-detentur tal-li`enza ma jkomplix jag]mel
kummer` ta’ istituzzjoni finanzjarja f’Malta g]al aktar
minn tliet xhur; jew
(`) jekk id-detentur tal-li`enza jonqos milli j]ares xi
wa]da mid-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att jew il-
kundizzjonijiet li ta]thom tkun ing]atat il-li`enza; jew
(d) jekk id-detentur tal-li`enza ma jkunx g]adu
jippossjedi fondi tieg]u stess; jew
(e) jekk id-detentur tal-li`enza x’aktarx ma jkunx jista’
jonora l-obbligi tieg]u; jew
(f) jekk id-detentur tal-li`enza ma jkollux attiv bi\\ejjed
biex ikopri l-passiv tieg]u; jew
(g) jekk l-awtorità  kompetenti tkun tal-fehma li, min]abba
fil-mod ta’ kif l-istituzzjoni finanzjarja tkun qed
tmexxi jew tkun bi ]siebha tmexxi l-affarijiet tag]ha,
jew g]al xi ra[uni o]ra, l-integrità  tas-sistema
finanzjarja tal-pajji\ tkun mhedda.
(3) Ir-restrizzjonijiet imposti mill-awtorità  kompetenti bis-
sa]]a tas-subartikolu (2) g]andhom ikunu dawk ir-restrizzjonijiet li
l-awtorità  kompetenti jkun jidhrilha li jkunu xierqa sabiex l-
istituzzjoni finanzjarja t]ares kif imiss id-disposizzjonijiet ta’ dan
l-Att u l-kundizzjonijiet, jekk ikun hemm, tal-li`enza tag]ha u
g]all-protezzjoni ta’ l-integrità  tas-sistema finanzjarja tal-pajji\ u
jistg]u jinkludu (ming]ajr pre[udizzju g]all-[eneralità  ta’
hawnhekk):
(a) it-tne]]ija ta’ kull funzjonarju ta’ l-istituzzjoni
finanzjarja jew ir-rimpjazzament ta’ kull funzjonarju
b’dik il-persuna li l-awtorità  kompetenti tista’ tag]\el;
(b) il-]tie[a li kwalunkwe persuna li direttament jew
indirettament tkun tippossjedi kapital azzjonarju
kwalifikanti fl-istituzzjoni finanzjarja tirrinunzja dak
il-holding kollu jew parti minnu;
(`) il-]tie[a li l-istituzzjoni finanzjarja tie]u jew i\\omm
milli tie]u xi azzjoni;
(d) il-]tie[a li l-istituzzjoni finanzjarja ti[i projbita milli
timpenja ru]ha f’xi transazzjoni jew transazzjonijiet
jew xi attività  li hemm fl-Iskeda li tinsab ma’ dan l-Att
jew tit]alla timpenja ru]ha f’xi transazzjoni jew
transazzjonijiet jew xi attività  elenkata fl-Iskeda fuq
dawk il-patti biss li l-awtorità  kompetenti tista’
tippreskrivi.
(4) L-awtorità  kompetenti g]andu jkollha s-setg]a li tvarja jew
tne]]i kwalunkwe restrizzjonijiet imposti ta]t dan l-artikolu.
(5) Li`enza mog]tija lil ferg]a ta’ istituzzjoni finanzjarja
inkorporata barra minn Malta tista’ tit]assar biss wara
konsultazzjoni ma’ l-awtoritajiet kompetenti tal-pajji\ ta’
inkorporazzjoni, kemm-il darba l-awtorità  kompetenti ma
tidde`idix li l-kwistjoni tkun ur[enti jew li jkun hemm `irkostanzi
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI [ K AP. 376.     7
fejn ikun improprju li ssir dik il-konsultazzjoni minn qabel.
(6) Mar-restrizzjoni jew t]assir ta’ li`enza ta’ istituzzjoni
finanzjarja inkorporata f’Malta, l-awtorità  kompetenti g]andha
tav\a lill-awtoritajiet kompetenti tal-pajji\ ta’ kwalunkwe stat
barrani li fih l-istituzzjoni finanzjarja jew is-sussidjarji tag]ha
jkunu qed jag]mlu xi attività  li hemm fl-Iskeda li tinsab ma’ dan il-
Att jew kull attività  o]ra li l-awtorità  kompetenti jista’ jidhrilha li
tkun komplimentari g]all-attivitajiet ta’ dik l-istituzzjoni f’Malta.
(7) Meta l-awtorità  kompetenti tkun sodisfatta li `-`irkostanzi
hekk je]tie[u, din tista’ f’kull \mien tippubblika kull azzjoni li
tkun ]adet ta]t dan l-artikolu.
Avvi\ ta’ proposta 
ta’ tibdil, 
restrizzjoni jew 
t]assir ta’ li`enza.
Emendat:
XVII. 2002.207.
7. (1) Meta l-awtorità  kompetenti jkollha l-]sieb:
(a) li tibdel xi kundizzjoni li g]aliha tkun su[[etta li`enza
jew li timponi kundizzjoni mag]ha; jew
(b) li tirrestrin[i jew t]assar li`enza jew tibdel xi
restrizzjoni li g]aliha tkun su[[etta li`enza,
hija g]andha tinnotifika b’avvi\ bil-miktub il-]sieb tag]ha lill-
istituzzjoni finanzjarja u g]andha tispe`ifika r-ra[unijiet li
min]abba fihom l-awtorità  kompetenti bi ]siebha li tie]u azzjoni.
(2) Kull avvi\ mog]ti ta]t subartikolu (1) g]andu jispe`ifika
perijodu li fih l-istituzzjoni finanzjarja tkun intitolata li tag]mel
rappre\entazzjonijiet lill-awtorità  kompetenti g]aliex dik l-azzjoni
ma g]andhiex tittie]ed.
(3) Kemm-il darba l-awtorità  kompetenti ma’ tidde`idix li l-
kwistjoni tkun ur[enti, hija ma g]andhiex timponi jew tvarja xi
restrizzjoni jew kundizzjoni jew t]assar li`enza qabel ma’ jkun
g]adda dak il-perijodu kif stipulat fis-subartikolu (2).
Tibdil fl-
informazzjoni.
Mi\jud:
XVII. 2002.208.
7A. Istituzzjoni finanzjarja li`enzjata ta]t dan l-Att g]andha
tipprovdi lill-awtorità  kompetenti b’dawk il-partikolaritajiet ta’
kull tibdil fl-informazzjoni provduta ta]t dan l-Att malli l-
istituzzjoni finanzjarja ssir taf b’dak it-tibdil.
OBBLIGI TA’ DETENTURI TA’ LI~ENZA U O}RAJN
Ftu] ta’ ferg]at.
kompetenti bil-miktub qabel ma tifta] ferg]a [dida f’Malta.
(2) }lief bil-kunsens bil-miktub ta’ l-awtorità  kompetenti, ebda
istituzzjoni finanzjarja inkorporata f’Malta ma tista’ tifta] ferg]a
[dida, a[enzija jew uffi``ju, jew tistabbilixxi jew takkwista xi
sussidjarja f’xi post barra minn Malta.
Arran[amenti ta’ 
a[enzija.
Mi\jud:
XVII. 2002.209.
8A. (1) Ebda kumpannija li`enzjata ta]t dan l-Att ma g]andha
tid]ol f’arran[amenti ta’ a[enzija ma’ terzi, jekk ma tkunx kisbet l-
approvazzjoni bil-miktub bil-quddiem ta’ l-awtorità  kompetenti; u
persuna ma]tura b]ala a[ent ta’ kumpannija li`enzjata ta]t dan l-
Att g]andha biss ta[ixxi b]ala a[ent:
(i) dwar dawk l-attivitajiet li dwarhom l-istituzzjoni
finanzjarja li tag]ha tkun se ta[ixxi b]ala a[ent,
  8      KAP. 376. ]          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
tkun li`enzjata ta]t dan l-Att;
(ii) g]al mhux iktar minn persuna wa]da li`enzjata
ta]t dan l-Att.
(2) Fl-g]oti ta’ l-approvazzjoni tag]ha ta]t is-subartikolu (1),
l-awtorità  kompetenti tista’:
(a) tissu[[etta lill-kumpannija li`enzjata ta]t dan l-Att u
lill-persuna li tkun ma]tura b]ala a[ent g]al dawk il-
kondizzjonijiet li jidhirla xierqa u meta tkun tat l-
approvazzjoni tag]ha tista’ minn \mien g]al \mien,
tibdel jew tirrevoka dik l-approvazzjoni jew xi
kondizzjoni hekk imposta jew timponi kondizzjonijiet
[odda;
(b) tissu[[etta lill-persuna li tkun se tin]atar b]ala a[ent
kull obbligi mposti fuq il-kumpannija li`enzjata ta]t
dan l-Att.
(3) L-awtorità  kompetenti tista’ tag]ti jew tirrifjuta li tag]ti l-
approvazzjoni li dwarha ssir applikazzjoni ta]t dan l-artikolu u jekk
tirrifjuta li tag]ti l-approvazzjoni g]andha tinforma lill-istituzzjoni
finanzjarja li`enzjata bil-miktub bir-ra[unijiet g]ar-rifjut:
I\da l-awtorità  kompetenti g]andha tirrifjuta li tag]ti l-
approvazzjoni tag]ha biex isir ftehim ta’ a[enzija jekk l-awtorità
kompetenti tkun:
(a) tal-fehma li l-ftehim ta’ a[enzija jag]ti lill-istituzzjoni
finanzjarja li`enzjata vanta[[ kompettiv fuq
istituzzjonijiet finanzjarji li`enzjati o]ra li jista’
jo]loq ostakolu biex tin\amm kompetizzjoni u g]a\la
effettiva; jew
(b) tal-fehma li l-attivitajiet li jkunu se jsiru mill-a[ent
ikunu jistg]u jsiru mill-istituzzjoni finanzjarja
li`enzjata permezz ta’ l-uffi``ju prin`ipali tag]ha, jew
ferg]a jew sussidjarja; jew
(`) ma tkunx sodisfatta li l-persuna li tkun se tin]atar
b]ala a[ent hi kompetenti biex tipprovdi l-attivitajiet li
jkunu se jifformaw parti mill-ftehim ta’ a[enzija.
Avvi\ ta’ 
parte`ipazzjoni jew 
kontroll [did jew 
mibdul.
Emendat:
XVII. 2002.210.
9. (1) Jekk -
(a) xi persuna tie]u jew tag]mel il-]sieb li tie]u xi azzjoni
biex tikseb jew tiddisponi minn kapital azzjonarju
kwalifikanti f’istituzzjoni finanzjarja jew i\\id jew
tnaqqas kapital azzjonarju kwalifikanti biex is-sehem
tad-drittijiet tal-votazzjoni jew tal-kapital azzjonarju
kontrollat minnha f’dik l-istituzzjoni finanzjarja jkun
jil]aq, jaqbe\ jew jonqos ta]t 20 fil-mija, 33 fil-mija
jew 50 fil-mija jew biex dik l-istituzzjoni finanzjarja
ssir jew ma tibqax is-sussidjarja ta’ dik il-persuna; jew
(b) xi istituzzjoni finanzjarja tie]u jew tag]mel il-]sieb li
tie]u xi azzjoni biex tbieg] jew tiddisponi mill-
kummer` tag]ha jew xi parti sinifikanti tieg]u,
ting]aqad ma’ xi kumpannija o]ra, tag]mel xi
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI [ K AP. 376.     9
rikostruzzjoni jew i\\id il-kapital azzjonarju nominali
jew ma]ru[ jew tag]mel xi bidla sostanzjali fil-
jeddijiet tal-votazzjoni,
ming]ajr ma jiksbu minn qabel il-kunsens ta’ l-awtorità  kompetenti
jew, alternattivament, jekk wara li jkunu kisbu dak il-kunsens ikun
sussegwentement jidher lill-awtorità  kompetenti li xi wa]da minn
dawn l-azzjonijiet tkun qed ta]dem, jew x’aktarx tkun se ta]dem,
g]ad-detriment ta’ l-amministrazzjon prudenti u tajba ta’ l-
istituzzjoni finanzjarja, allura, ming]ajr pre[udizzju g]al xi piena
o]ra li tista’ ti[i imposta ta]t dan l-Att, l-awtorità  kompetenti
jkollha s-setg]a li tag]mel ordni:
(i) li j\omm lill-persuna jew istituzzjoni finanzjarja
milli tie]u jew tkompli tie]u l-azzjoni;
(ii) li tiddikjara l-azzjoni nulla u bla effett;
(iii) li tordna lill-persuna jew istituzzjoni finanzjarja
biex tie]u dawk il-mi\uri li jkunu me]tie[a biex
il-qag]da tin[ieb lura g]all-qag]da li kienet
te\isti minnufih qabel ma ttie]det l-azzjoni;
(iv) li \\omm lill-persuna jew istituzzjoni finanzjarja
milli te\er`ita xi drittijiet li dik l-azzjoni, kieku
kienet le[ittima, kienet tag]tiha, inklu\ id-dritt li
tir`ievi xi pagament jew li te\er`ita xi drittijiet
ta’ vot li ji[u mill-azzjonijiet akkwistati;
(v) li \\omm lill-persuna jew istituzzjoni finanzjarja
milli tie]u xi azzjoni simili jew xi azzjoni o]ra
fil-kategoriji murija fil-paragrafi (a) u (b).
(2) Jekk, b]ala ri\ultat ta’ l-akkwist ta’ azzjonijiet
f’istituzzjoni finanzjarja, l-istituzzjoni finanzjarja li fiha l-persuna
tipproponi li takkwista l-kapital azzjonarju ssir sussidjarja jew tkun
su[[etta g]all-kontroll tal-persuna li takkwista dawk l-azzjonijiet,
l-awtorità  kompetenti jkollha d-diskrezzjoni li tikkunsidra kull
talba mag]mula minn dik il-persuna g]all-kunsens ta’ l-awtorità
kompetenti ta]t id-disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu li
tikkostitwixxi talba biex tapplika g]al li`enza biex tmexxi l-
kummer` ta’ istituzzjoni finanzjarja ta]t id-disposizzjonijiet ta’ dan
l-Att.
Kap. 345.
(3) Is-subartikolu (1) ta’ dan l-artikolu g]andu japplika kemm
jekk l-azzjonijiet rilevanti jkunu jew ma jkunux imni\\la f’bor\a
rikonoxxuta ta]t l-Att dwar is-Swieq Finanzjarji.
(4) Meta persuna tag]mel il-]sieb li tie]u xi azzjoni kif stipulat
fis-subartikolu (1)(a) u (b), hija g]andha qabel ma tie]u din l-
azzjoni tav\a lill-awtorità  kompetenti. L-awtorità  kompetenti
g]andha fi \mien xahrejn li tir`ievi din in-notifika tag]ti jew ma
tag]tix il-kunsens tag]ha, u jekk dak i\-\mien ig]addi ming]ajr
ma’ l-awtorità  kompetenti tkun tat id-de`i\joni tag]ha, dak il-fatt
g]andu jitqies b]ala rifjut.
(5) (a) Istituzzjoni finanzjarja g]andha tinforma lill-awtorità
kompetenti bil-partikolaritajiet kollha ta’ kull persuna
li tkun proposta li ssir kontrollur jew direttur ta’ l-
istituzzjoni finanzjarja jew kull persuna o]ra li tkun
  10      KAP. 376. ]          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
proposta biex ma tibqax kontrollur jew direttur ta’ l-
istituzzjoni finanzjarja.
(b) Jekk l-awtorità  kompetenti tkun tal-fehma li xi persuna
li tkun jew li hi proposta li tkun kontrollur jew direttur
ta’ istituzzjoni finanzjarja ma tkunx persuna adatta
biex tkun kontrollur jew direttur, l-awtorità  kompetenti
tista’ tag]mel ordni li je]tie[ li dik il-persuna tieqaf
milli tkun kontrollur jew direttur, jew li j\omm lil dik
il-persuna milli ssir kontrollur jew direttur.
Operazzjonijiet 
projbiti.
Emendat:
XVII. 2002.211.
10. (1) Istituzzjoni finanzjarja ma g]andhiex -
(a) tag]ti xi fa`ilità  ta’ kreditu kontra s-sigurtà  ta’ l-
azzjonijiet tag]ha stess jew kontra xi sigurtajiet o]ra
ma]ru[a mill-istituzzjoni finanzjarja nnifisha jew
kontra xi azzjonijiet jew xi sigurtajiet o]ra ta’ korp
[uridiku ie]or li fih l-istituzzjoni finanzjarja jkollha
kontroll;
(b) tag]ti jew tippermetti li jibqg]u pendenti, fa`ilitajiet
ta’ kreditu jew testendi servizzi o]ra ta]t pattijiet u
kondizzjonijiet iktar favorevoli milli kieku l-
istituzzjoni finanzjarja kienet xort’o]ra tapplika -
(i) lil xi wie]ed mid-diretturi tag]ha jew lill-
konju[i tag]hom kemm flimkien jew
individwalment, jew ma’ terzi persuni:
I\da, f’kull ka\ fejn jing]ataw fa`ilitajiet
ta’ kreditu li ma jkunux assigurati, dawn ma
g]andhomx fit-total jaqbzu s-somma ta’ g]axart
elef lira Maltin;
(ii) lil xi persuna li fiha l-istituzzjoni finanzjarja jew
xi wie]ed jew i\jed mid-diretturi tag]ha jkun
interessat b]ala direttur, so`ju, manager, a[ent
jew membru jew lil xi persuna li tag]ha xi
wie]ed mid-diretturi jew i\jed ta’ l-istituzzjoni
finanzjarja jkun garanti;
(iii) lil xi korp ta’ persuni li fih l-istituzzjoni
finanzjarja jew xi wie]ed jew i\jed mid-diretturi
tag]ha jkollhom flimkien jew individwalment
kontroll li ma jkunx huwa stess istituzzjoni
finanzjarja jew l-impri\a `entrali ta’ l-
istituzzjoni finanzjarja, jew sussidjarja ta’ l-
istituzzjoni finanzjarja;
u meta l-awtorità  kompetenti jkollha ra[uni temmen li
jkunu [ew applikati dawk il-pattijiet u l-
kondizzjonijiet favorevoli, ikollha s-setg]a li te]tie[
lill-istituzzjoni finanzjarja li tirrettifika l-po\izzjoni u
jekk l-istitutzzjoni finanzjarja tonqos li tie]u l-azzjoni
me]tie[a biex tirrettifika l-po\izzjoni kif ordnata, l-
awtorità  kompetenti g]andha tie]u dawk il-mi\uri li
jidhrilha me]tie[a sakemm il-po\izzjoni tkun
rettifikata;
(`) tag]ti jew tippermetti li jibqg]u pendenti relattivament
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI [ K AP. 376.     11
g]al xi wie]ed mill-funzjonarji, ]lief direttur, jew xi
impjegat, fa`ilitajiet ta’ kreditu mhux assigurati li fit-
total je``edu s-salarju ta’ tnax-il xahar ta’ dak il-
funzjonarju jew impjegat.
(2) Fis-subartikolu (1)(b) u (`) l-espressjoni "fa`ilitajiet ta’
kreditu mhux assigurati" tfisser fa`ilitajiet ta’ kreditu mag]mula
ming]ajr sigurtà  jew, relattivament g]al xi fa`ilità  ta’ kreditu
mag]mula b’sigurtà , kull parti minnha li f’xi \mien te``edi l-valur
fis-suq ta’ l-attiv li jikkostitwixxi dik is-sigurtà , jew meta l-
awtorità  kompetenti tkun sodisfatta li ma hemm ebda valur stabbilit
fis-suq, fuq il-ba\i ta’ valutazzjoni approvata mill-awtorità
kompetenti nnifisha.
Istituzzjonijiet 
finanzjarji li ma 
jkunux jistg]u 
jonoraw l-obbligi. 
11. Minkejja kull investigazzjoni provduta f’dan l-Att,
 (a) meta istituzzjoni finanzjarja tqis li x’aktarx ma tkunx
tista’ tonora l-obbligi tag]ha, hija g]andha minnufih
tinforma lill-awtorità  kompetenti u l-Bank ~entrali bil-
miktub;
(b) meta l-awtorità  kompetenti ssir taf illi istituzzjoni
finanzjarja x’aktarx ma tkunx tista’ tonora l-obbligi
tag]ha, hija g]andha tinforma minnufih lill-Bank
~entrali bil-miktub;
(`) meta l-Bank ~entrali jsir jaf illi istituzzjoni finanzjarja
x’aktarx ma tkunx tista’ tonora l-obbligi tag]ha, huwa
g]andu jinforma minnufih lill-awtorità  kompetenti bil-
miktub.
SETG}AT REGOLATORJI U INVESTIGATTIVI
Setg]at u dmirijiet 
tal-Ministru.
Emendat:
XVII. 2002.212.
12. (1) Il-Ministru g]andu b’ordni fil-Gazzetta jinnomina
korp biex ikun l-awtorità  kompetenti g]all-finijiet ta’ dan l-Att
sabiex jesegwixxi l-funzjonijiet ta’ l-awtorità  kompetenti ta]t dan
l-Att. Dan il-korp g]andu ji[i nominat g]al dak il-perijodu li l-
Ministru jista’ jistabbilixxi u l-Ministru g]andu jkollu s-setg]a
f’kull \mien li jtawwal, i[edded jew itemm dik in-nomina b’ordni
fil-Gazzetta.
(2) Il-Ministru jista’ jag]mel ir-regolamenti li jistg]u jkunu
me]tie[a biex jag]ti effett lil kull wa]da mid-disposizzjonijiet ta’
dan l-Att u jista’ jemenda jew jirrevoka dawk ir-regolamenti.
Setg]at u dmirijiet 
ta’ l-awtorità  
kompetenti.
13. (1) G]andu jkun id-dmir ta’ l-awtorità  kompetenti li
tesegwixxi l-funzjonijiet stabbiliti b’dan l-Att u li tassigura li l-
istituzzjonijiet finanzjarji li jag]mlu kummer` f’Malta j]arsu dan l-
Att, ir-regolamenti u direttivi ma]ru[a ta]t dan l-Att u l-
kundizzjonijiet tal-li`enzi tag]hom. Bis-sa]]a ta’ dak id-dmir l-
awtorità  kompetenti g]andha f’kull \mien tag]ti dik il-
koperazzjoni lill-Bank ~entrali li l-Bank ~entrali jista’ jkun je]tie[
fit-twettiq tad-dmirijiet tieg]u.
(2) L-awtorità  kompetenti tista’ tag]mel dawk id-direttivi lill-
istituzzjonijiet finanzjarji li jistg]u jkunu me]tie[a biex tag]ti
effett lil kull wa]da mid-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att. L-awtorità
  12      KAP. 376. ]          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
kompetenti tista’ temenda jew tirrevoka dawk id-direttivi lill-
istituzzjonijiet finanzjarji.
(3) Id-direttivi lill-istituzzjonijiet finanzjarji u kull emenda jew
revoka tag]hom g]andhom ji[u komunikati uffi`jalment lill-
istituzzjonijiet finanzjarji kollha u l-awtorità  kompetenti g]andha
tag]mel kopji tag]hom disponibbli g]al pubbliku.
(4) Direttivi lill-istituzzjonijiet finanzjarji mag]mula ta]t dan
l-Att jistg]u jipprovdu g]all-]ti[ijiet regolatorji differenti li
g]andhom japplikaw g]al klassijiet differenti ta’ istituzzjonijiet
finanzjarji, li jkollhom li`enza bis-sa]]a ta’ dan l-Att, sabiex ji[i
assigurat li l-kummer` huwa immexxi b’mod prudenti.
Setg]a ta’ l-
awtorità  
kompetenti li titlob 
tag]rif.
Emendat:
XVII. 2002.213.
14. (1) Kull istituzzjoni finanzjarja g]andha tissottometti lill-
awtorità  kompetenti dik l-informazzjoni u re\okontijiet dwar il-
ferg]at tag]ha f’Malta jew barra minn Malta li l-awtorità
kompetenti tista’ te]tie[ fil-qadi ta’ dmirijietha ta]t dan l-Att jew
kull li[i o]ra.
(2) Ir-re\okontijiet kollha me]tie[a ta]t is-subartikolu (1)
g]andhom ji[u sottomessi f’dik il-forma u f’dawk il-perijodi li
jistg]u ji[u preskritti minn \mien g]al \mien mill-awtorità
kompetenti b’direttivi lill-istituzzjonijiet finanzjarji.
(3) Id-disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu g]andhom japplikaw
ukoll g]all-ferg]at, a[enziji jew uffi``ji kollha f’Malta ta’
istituzzjoni finanzjarja li ma tkunx inkorporata f’Malta.
(4) Istituzzjoni finanzjarja g]andha tissottometti lill-Bank
~entrali dik l-informazzjoni li l-Bank ~entrali jista’ je]tie[ fil-qadi
ta’ dmirijietu u l-Bank ~entrali jista’ jinvestiga u jitlob kjarifiki
dwar kull informazzjoni hekk mog]tija.
(5) Ir-re\okontijiet kollha u l-informazzjoni l-o]ra kollha li
jing]ataw minn istituzzjoni finanzjarja skond is-subartikoli (1) u
(4) g]andhom jitqiesu b]ala sigrieti u konfidenzjali ]lief bejn dik l-
istituzzjoni finanzjarja u l-awtorità  kompetenti jew il-Bank
~entrali, skond il-ka\, salv illi l-awtorità  kompetenti g]andha
tag]ti dik l-informazzjoni ta]t dan l-artikolu kif jista’ jkun me]tie[
mill-Ministru jew mill-Bank ~entrali u g]andha tinforma lill-
Ministru u l-Bank ~entrali jekk f’xi \mien fil-fehma tag]ha ikun
hemm t]assib dwar l-istat ta’ l-affarijiet ta’ dik l-istituzzjoni
finanzjarja.
(6) L-awtorità  kompetenti tista’, b’avvi\ bil-miktub, te]tie[
istituzzjoni finanzjarja jew kull funzjonarju tag]ha li jag]mlu dan
li [ej jew xi wa]da minnhom:
(a) li tag]ti lill-awtorità  kompetenti f’dak i\-\mien u post
u f’dik l-g]amla li tista’ tispe`ifika, dak it-tag]rif u
dokumentazzjoni li tista’ te]tie[ u ta’ dik id-
deskrizzjoni li tista’ ti[i hekk spe`ifikata fl-avvi\;
(b) li tag]ti lill-awtorità  kompetenti kull tag]rif jew
dokumentazzjoni kif imsemmija verifikati b’dak il-
mod li jista’ jkun spe`ifikat;
(`) li tidher quddiem l-awtorità  kompetenti, jew quddiem
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI [ K AP. 376.     13
persuna ma]tura minnha, f’dak i\-\mien u post li tista’
tispe`ifika, biex twie[eb mistoqsijiet u tag]ti tag]rif u
dokumentazzjoni dwar dak li l-awtorità  kompetenti
tista’ ra[onevolment tkun te]tie[ biex taqdi d-dmirijiet
tag]ha ta]t dan l-Att.
(7) L-awtorità  kompetenti tista’ tag]mel kopji ta’ kull
dokument mog]ti jew provdut ta]t dan l-artikolu.
(8) Meta l-persuna me]tie[a li tag]ti tag]rif jew
dokumentazzjoni ta]t dan l-artikolu ma jkollhiex it-tag]rif jew id-
dokumentazzjoni rilevanti, din g]andha tg]id lill-awtorità
kompetenti fejn, skond l-a]jar tag]rif li jkollha, dak it-tag]rif jew
dik id-dokumentazzjoni tkun, u l-awtorità  kompetenti tista’ te]tie[
lil kull persuna, sew jekk indikata kif imsemmi qabel sew jekk le, li
fil-fehma tag]ha jkollha fil-pussess tag]ha dak it-tag]rif jew dik
id-dokumentazzjoni, biex tag]tihielha.
(9) Dikjarazzjoni mag]mula u dokumentazzjoni provduta
skond xi wa]da mill-]ti[ijiet ta]t dan l-artikolu jistg]u jin[iebu
b]ala prova kontra l-persuna li tag]mel id-dikjarazzjoni jew li
tipprovdi d-dokumentazzjoni kif ukoll kontra kull persuna li
g]aliha jirreferu.
(10) Meta l-awtorità  kompetenti tkun ]atret persuna ta]t is-
subartikolu (6)(`), dik il-persuna jkollha, sabiex taqdi l-funzjonijiet
tag]ha skond il-]atra tag]ha, dawk is-setg]at kollha mog]tija lill-
awtorità  kompetenti b’dan l-artikolu u jekk dik il-persuna te]tie[ xi
]a[a dik il-]tie[a titqies li tkun saret u li jkollha l-istess sa]]a u
effett b]al ]tie[a ta’ l-awtorità  kompetenti.
(11) L-awtorità  kompetenti tista’ te]tie[ persuna ma]tura ta]t
is-subartikolu (6)(`) sabiex tissottometti rapport f’dak il-mod li
tispe`ifika.
(12) L-awtorità  kompetenti tista’ wkoll te\er`ita s-setg]at
mog]tija bis-subartikoli (1) u (6) relattivament g]al xi persuna li
tkun jew li f’xi \mien relevanti kienet -
(a) holding company,  kumpannija sussidjarja jew
kumpannija li hija persuna konnessa ma’ dik l-
istituzzjoni finanzjarja;
(b) sussidjarja jew kumpannija li hija persuna konnessa ta’
holding company ta’ dik l-istituzzjoni finanzjarja;
(`) holding company ta’ sussidjarja ta’ dik l-istituzzjoni
finanzjarja;
(d) kontrollur ta’ dik l-istituzzjoni finanzjarja; jew
(e) persuna li g]andha kapital azzjonarju kwalifikanti ta’
dik l-istituzzjoni finanzjarja,
u l-provvedimenti ta’ dan l-artikolu ikunu japplikaw g]al dik il-
persuna. 
(13) L-awtorità  kompetenti tista’ wkoll te\er`ita s-setg]at
tag]ha ta]t dan l-artikolu meta u fejn g]andha ra[unijiet validi li
tissuspetta li persuna tista’ tkun ]atja ta’ reat ta]t dan l-Att.
  14      KAP. 376. ]          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
}atra ta’ spetturi. 
Emendat:
XVII. 2002.214.
15. (1) L-awtorità  kompetenti tista’, kull meta jidhrilha
me]tie[ jew xieraq, ta]tar spettur jew spetturi biex jist]arr[u u
jirraportaw dwar l-affarijiet ta’ istituzzjoni finanzjarja.
(2) Spettur ma]tur ta]t is-subartikolu (1) -
(a) jista’ wkoll, jekk jidhirlu me]tie[ jew xieraq g]all-
finijiet ta’ dak l-ist]arri[, jist]arre[ l-affarijiet ta’ kull
persuna o]ra kif provdut ta]t l-artikolu 14(12);
(b) ikollu u jkun jista’ je\er`ita s-setg]at kollha mog]tija
lill-awtorità  kompetenti bl-artikolu 14, u kull ]a[a li
je]tie[ titqies li tkun u jkollha l-istess sa]]a u effett
b]al ]tie[a ta’ l-awtorità  kompetenti;
(`) jista’, u jekk hekk ordnat mill-awtorità  kompetenti
g]andu, jag]mel rapporti interim u fuq il-konklu\joni
ta’ l-ist]arri[ tieg]u jag]mel rapport finali lill-
awtorità  kompetenti.
(3) L-awtorità  kompetenti jkollha s-setg]a tordna li l-ispejje\
kollha ta’ investigazzjoni, u li g]andhom x’jaqsmu mag]ha, li ssir
bis-sa]]a ta’ dan l-artikolu g]andhom jit]allsu mill-persuni jew
mill-istituzzjonijiet finanzjari involuti.
Setg]a ta’ d]ul. 16. (1) Kull funzjonarju, impjegat jew a[ent ta’ l-awtorità
kompetenti, li juri jekk mitlub, evidenza ta’ l-awtorità  tieg]u, jista’
jid]ol f’post okkupat minn persuna li lilha jkun notifikat avvi\ ta]t
l-artikolu 14 jew li l-affarijiet tag]ha jkunu qed ji[u mist]arr[a ta]t
l-artikolu 15, sabiex minn hemm jikseb it-tag]rif jew id-dokumenti
me]tie[a b’dak l-avvi\, jew xort’o]ra g]all-finijiet ta’ l-ist]arri[, u
sabiex je\er`ita dawk is-setg]at mog]tija bl-imsemmija artikoli.
(2) Meta persuna li tkun funzjonarju, impjegat jew a[ent ta’ l-
awtorità  kompetenti jkollha ra[uni bi\\ejjed li ta]seb li jekk dak l-
avvi\ kif imsemmi fis-subartikolu (1) kellu jkun notifikat ma jkunx
se jit]ares jew li xi dokumenti li g]alih jista’ jirreferi jitne]]ew,
ikunu mbag]absa jew distrutti, l-imsemmija persuna, tista’, wara li
turi l-evidenza tag]ha, jekk mitluba, tid]ol f’kull post imsemmi fis-
subartikolu (1) sabiex minn hemm tikseb kull tag]rif jew
dokumenti spe`ifikati fl-awtorità , liema tag]rif jew dokumenti
setg]u kienu me]tie[a bis-sa]]a ta’ dak l-avvi\ li hemm imsemmi
fis-subartikolu (1).
(3) G]all-finijiet ta’ kull azzjoni li tittie]ed ta]t id-
disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu, l-awtorità  kompetenti tista’
titlob l-g]ajnuna tal-Kummissarju tal-Pulizija, li jista’ g]al dan l-
g]an je\er`ita dawk is-setg]at li huma vestiti fih sabiex i]ares milli
jsiru reati u sabiex jinforza l-li[i u l-ordni:
I\da jekk xi fond imsemmi f’dan l-artikolu jkun okkupat
b]ala residenza, dak id-d]ul g]andu jsir biss fil-pre\enza ta’
uffi`jal tal-Pulizija ta’ grad ta’ mhux anqas minn spettur u ma jistax
isir bejn id-disg]a ta’ fil-g]axija u l-]amsa ta’ filg]odu.
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI [ K AP. 376.     15
Setg]a tal-Bank 
~entrali li jie]u 
kontroll ta’ 
istituzzjonijiet 
finanzjarji.
Emendat:
XVII. 2002.215.
17. (1) Jekk, kemm minn xi rapport mag]mul ta]t l-artikolu
14 jew l-artikolu 15 jew xort’o]ra, ikun jidher lill-awtorità
kompetenti illi tkun tapplika xi wa]da mi`-`irkostanzi murija fl-
artikolu 6(2), l-awtorità  kompetenti, wara konsultazzjoni mal-Bank
~entrali, tista’, bla ]sara g]as-setg]at li timponi restrizzjonijiet jew
tirrevoka li`enza ta]t id-disposizzjonijiet ta’ l-artikolu 6(2) -
(a) te]tie[ lill-istituzzjoni finanzjarja biex minnufih tie]u
dawk il-passi li l-awtorità  kompetenti tqis me]tie[a
biex tirrimedja jew tirretifika l-materja;
(b) ta]tar persuna kompetenti biex tag]ti parir lill-
istituzzjoni finanzjarja dwar it-tmexxija xierqa tal-
kummer` tag]ha;
(`) ta]tar persuna kompetenti biex tie]u f’idejha l-attiv ta’
l-istituzzjoni finanzjarja jew xi parti minnu sabiex ji[u
m]arsa l-interessi ta’ l-integrità  tas-sistema finanzjarja
f’Malta;
(d) ta]tar persuna kompetenti biex tie]u f’idejha l-kontroll
tal-kummer` ta’ l-istituzzjoni finanzjarja u jew li
tkompli tmexxi dak il-kummer` jew li tag]mel dik il-
funzjoni jew funzjonijiet o]ra dwar dak il-kummer`
jew parti minnu, kif tordna l-awtorità  kompetenti;
(e) te]tie[ lill-istituzzjoni finanzjarja biex tillikwida l-
kummer` tag]ha jew biex tillikwida l-kummer` tag]ha
f’Malta;
(f) tistabbilixxi r-rimunerazzjoni li g]andha tit]allas mill-
istituzzjoni finanzjarja lil kull persuna kompetenti
ma]tura ta]t dan is-subartikolu.
(2) Meta jir`ievi rapport jew jir`ievi tag]rif b’xi mod ie]or kif
imsemmi fis-subartikolu (1), l-awtorità  kompetenti g]andha
tinforma lill-Bank ~entrali dwar jekk tkunx ser tie]u azzjoni fuq
dak ir-rapport u dwar kull azzjoni li tkun bi ]siebha tie]u fuqu.
UDITURI 
}atra u dmirijiet 
ta’ l-udituri.
Emendat:
XXV.1995.434;
XVII. 2002.216.
18. (1) (a) Kull istituzzjoni finanzjarja g]andha tinnomina
kull sena uditur jew udituri approvati li d-dmir tag]hom ikun biex
jirraportaw dwar ir-re\okontijiet finanzjarji ta’ l-istituzzjoni
finanzjarja e\aminati minnhom u dwar ir-re\okontijiet finanzjarji
kollha preparati mill-istituzzjoni finanzjarja.
Kap. 386.
(b) G]all-finijiet ta’ dan l-artikolu uditur approvat g]andu jkun
persuna li tkun kwalifikata biex tkun uditur skond l-Att dwar
Kumpanniji:
I\da li fil-ka\ ta’ istituzzjoni finanzjarja mhux inkorporata
f’Malta l-awtorità  kompetenti tista’ tag]ti e\enzjoni mill-paragrafu
(b) sakemm dik l-e\enzjoni ma tnaqqasx sostanzjalment l-iskopijiet
prin`ipali ta’ dan l-artikolu.
(2) Jekk istituzzjoni finanzjarja tonqos milli tinnomina uditur
skond is-subartikolu (1) jew, f’xi \mien tonqos milli timla xi
vakanza fil-kariga ta’ uditur, l-awtorità  kompetenti jkollha s-setg]a
li tinnomina uditur g]al dik l-istituzzjoni finanzjarja u g]andha
  16      KAP. 376. ]          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
tistabbilixxi l-kumpens li g]andu jit]allas minn dik l-istituzzjoni
finanzjarja lil dak l-uditur.
(3) Istituzzjoni finanzjarja g]andha minnufih tav\a bil-miktub
lill-awtorità  kompetenti -
(a) malli tinnomina l-udituri tag]ha;
(b) jekk tkun bi ]siebha tav\a lill-azzjonisti tag]ha biex - 
(i) tirrimpjazza l-udituri tag]ha malli jag]laq i\-
\mien tal-kariga tag]hom;
(ii) tne]]i l-udituri tag]ha qabel jag]laq i\-\mien
tal-kariga tag]hom;
(`) jekk l-udituri jieqfu milli jkunu udituri ta’ l-
istituzzjoni finanzjarja g]al xi ra[uni li ma tkunx
wa]da mir-ra[unijiet li jinsabu fil-paragrafu (b).
(4) L-awtorità  kompetenti tista’ te]tie[ lil istituzzjoni
finanzjarja tibdel l-udituri nominati tag]ha meta, fil-fehma ta’ l-
awtorità  kompetenti, dawk l-udituri jitqiesu li ma jkunux adatti
g]al dik il-kariga, f’kull \mien matul i\-\mien tal-kariga tag]hom.
(5) Uditur g]andu jav\a minnufihlill-awtorità  kompetenti
jekk - 
(a) huwa jirre\enja;
(b) ma jkunx bi ]siebu li jie]u dik il-kariga mill-[did; jew
(`) jidde`iedi li jikkwalifika r-rapport ta’ verifika.
(6) Jekk fil-kariga tieg]u b]ala uditur ta’ istituzzjoni
finanzjarja jew b]ala ri\ultat ta’ talba diretta ta’ l-awtorità
kompetenti skond l-artikolu 14 jew skond l-artikolu 15, uditur isir
jaf b’xi materja li jkollha x’taqsam ma’ u li jista’ jkollha effett
avvers serju fuq l-istat u s-sa]]a ta’ l-istituzzjonijiet finanzjarja
jew il-ferg]a jew l-uffi``ju f’Malta ta’ istituzzjoni finanzjarja
mhux inkorporata f’Malta jew l-integrità  tas-sistema finanzjarja
f’Malta, huwa g]andu minnufih ig]arraf lill-awtorità  kompetenti
permezz tal-management ta’ l-istituzzjoni finanzjarja jew, jekk i`-
`irkostanzi jkunu hekk ji[[ustifikaw, direttament lill-awtorità
kompetenti.
Kap. 386.
(7) Sa fejn id-disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu huma
inkonsistenti mad-disposizzjonijiet ta’ l-Att dwar il-Kumpanniji,
id-disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu g]andhom jipprevalu u d-
disposizzjonijiet ta’ l-imsemmi Att ma g]andhomx, sa fejn ikunu
inkonsistenti, japplikaw g]al istituzzjonijiet finanzjarji.
Komunikazzjoni 
mill-udituri, e``., 
ma’ l-awtorità  
kompetenti.
19. Ebda dmir (mag]dud id-dmir ta’ segretezza professjonali)
li bih - 
(a) uditur ta’ istituzzjoni finanzjarja jista’ jkun marbut ma
g]andu jitqies b]ala li jkun [ie miksur g]ar-ra[uni li
huwa jkun wassal in bona fede lill-awtorità
kompetenti, sew jekk g]ax mitlub minnha jew le, xi
tag]rif jew fehma fuq xi ]a[a li l-uditur sar jaf biha
min]abba fix-xog]ol tieg]u ta’ uditur ta’ dik l-
istituzzjoni u li tkun relevanti g]all-funzjonijiet ta’ l-
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI [ K AP. 376.     17
awtorità  kompetenti bis-sa]]a tad-disposizzjonijiet ta’
dan l-Att jew li ten]tie[ li ti[i komunikata bis-sa]]a
ta’ dan l-Att;
(b) persuna ma]tura biex tag]mel rapport ta]t l-artikolu
14 jew l-artikolu 15 tista’ tkun su[[etta, ma g]andu
jitqies li jkun [ie miksur min]abba li dik il-persuna
tkun b’bona fede ikkomunikat lill-awtorità  kompetenti
dwar materja relatata mal-kummer` jew affarijiet ta’ l-
istituzzjoni finanzjarja li dwarha jkun sar ir-rapport.
KOPERAZZJONI U SKAMBJU TA’ INFORMAZZJONI
Koperazzjoni u 
skambju ta’ 
informazzjoni. 
Emendat:
XVII. 2002.217;
IV. 2003.186.
20. (1) Fuq il-ba\i ta’ ftehim internazzjonali, jew fuq ftehim
ta’ re`ipro`ità , l-awtorità  kompetenti tista’ taqsam id-dmirijiet ta’
sorveljanza tag]ha ma’ l-awtoritajiet kompetenti barranin o]ra fil-
ka\ ta’ istituzzjoni finanzjarja jew ferg]a li topera f’Malta li hi
kollha kemm hi jew f’parti minnha l-proprjetà  ta’ persuna barranija
jew fil-ka\ ta’ istituzzjoni finanzjarja li tkun g]al kollox jew f’parti
minnha l-proprjetà  ta’ residenti Maltin li tkun qed topera barra
minn Malta.
(2) L-awtorità  kompetenti tista’ wkoll, fuq il-ba\i ta’ ftehim
internazzjonali, jew fuq ftehim ta’ re`ipro`ità , tikxef informazzjoni
lil awtoritajiet kompetenti o]ra barranin.
(3) L-awtorità  kompetenti tista’ tikxef informazzjoni ta]t id-
disposizzjonijiet tas-subartikolu (2) biss sal-limitu li l-awtoritajiet
barranin li jir`ievu dik l-informazzjoni jillimitaw l-u\u tag]ha g]al
finijiet ta’ sorveljanza u regolatorji u g]al dawk il-finijiet l-o]ra li
jistg]u jkunu spe`ifikament miftehma ma’ l-awtorità  kompetenti.
(4) L-awtorità  kompetenti tista’ wkoll, fuq il-ba\i ta’ ftehim
internazzjonali, jew fuq ftehim ta’ re`ipro`ità , tawtorizza
awtoritajiet kompetenti o]ra barranin biex huma stess jew permezz
ta’ persuni kompetenti li huma ja]tru, jag]mlu spezzjonijiet fuq il-
post g]all-finijiet ta’ sorveljanza jew regolatorji f’ferg]at jew
sussidjarji ta’ istituzzjonijiet ta’ kreditu li jkollhom l-uffi``ju
prin`ipali tag]om fil-pajji\ ta’ l-awtorità  kompetenti li tag]mel l-
ispezzjoni.
(5) L-awtorità  kompetenti g]andha wkoll, fuq talba bil-miktub,
tikxef lill-Bank ~entrali kull informazzjoni fil-pussess ta’ l-
awtorità  kompetenti jew a``essibbli g]aliha, li tkun me]tie[a fil-
qadi tad-dmirijiet tal-Bank ~entrali ta]t il-li[i.
(6) Persuna ma]tura skond l-artikolu 14 jew l-artikolu 15
g]andu jing]atalha a``ess g]al kull kont, rendikont jew
informazzjoni o]ra dwar kull istituzzjoni finanzjarja li jkunu fil-
pussess ta’ l-awtorità  kompetenti.
(7) G]andu jkun hemm laqg]at li jsiru bejn istituzzjoni
finanzjarja, l-udituri ma]tura tag]ha u l-awtorità  kompetenti fuq
ba\i trilaterali jew bilaterali skond kif ikunu ji[[ustifikaw i`-
`irkostanzi. Dawn il-laqg]at jistg]u ji[u msejj]a minn kwalunkwe
wa]da mill-partijiet ikkon`ernati i\da g]andhom dejjem ikunu
preseduti mill-awtorità  kompetenti.
  18      KAP. 376. ]          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
Kap. 371.
(8) L-awtorità  kompetenti u l-Bank ~entrali g]andhom
jiddiskutu materji ta’ interess komuni fuq istituzzjonijiet finanzjarji
ta]t il-Kumitat Bankarju Kon[unt kif kostitwit bl-artikolu 27 ta’ l-
Att dwar il-Kummer` Bankarju.
APPELLI, RIMEDJI, SKWALIFIKA U KONFIDENZJALITÀ
Appelli.
Sostitwit:
XVII. 2002.218.
Kap. 371.
21. Kull persuna li t]ossha aggravata b’de`i\joni ta’ l-awtorità
kompetenti :
(a) ta]t l-artikolu 3(2);
(b) li tirrifjuta applikazzjoni g]al li`enza;
(`) li timponi xi kondizzjoni tal-li`enza;
(d) li timponi jew tvarja xi restrizzjoni;
(e) li tirrevoka li`enza;
(f) li tag]mel xi ordni ta]t l-artikolu 9;
(g) li tag]mel dikjarazzjoni pubblika, ta]t id-
disposizzjonijiet ta’ l-artikolu 25A, dwar im[ieba
]a\ina ta’ persuna;
(h) li timponi penali amministrattiva ta]t id-
disposizzjonijiet ta’ l-artikolu 23; jew
(i) bin-nuqqas ta’ l-awtorità  kompetenti li tidde`iedi
applikazzjoni g]al li`enza ta]t l-artikolu 5(5),
Kap. 330.
tista’ tappella kontra d-de`i\joni lit-Tribunal f’dak i\-\mien u ta]t
dawk il-kondizzjonijiet kif stabbiliti ta]t l-Att dwar l-Awtorità
g]as-Servizzi Finanzjarji ta’ Malta.
Reati.
Emendat:
XVII. 2002.219.
22. (1) Kull persuna li -
(a) tikser jew tonqos li t]ares xi wa]da mid-
disposizzjonijiet ta’ dan l-Att;
(b) tikser jew tonqos li t]ares id-disposizzjonijiet ta’ xi
direttiva lill-istituzzjonijiet finanzjarji, regolament jew
kundizzjoni tal-li`enza;
(`) tonqos li tosserva xi ordni jew ]tie[a le[ittima ta’ l-
awtorità  kompetenti jew tal-Bank ~entrali;
(d) tonqos li tosserva xi ordni jew ]tie[a le[ittima tat-
Tribunal g]al Servizzi Finanzjarji;
(e) tonqos li tosserva xi ordni jew ]tie[a le[ittima ta’ xi
persuna o]ra mag]mula skond dan l-Att;
(f) ming]ajr sku\a ra[onevoli tibdel, tissopprimi, ta]bi,
tiddistru[[i jew tirrifjuta li tipprodu`i xi dokument li
b’li[i tkun me]tie[a li tipprodu`i lil xi persuna skond
dan l-Att,
tkun ]atja ta’ reat.
(2) Kull persuna li xjentement tkun parti fl-g]emil, jew li
tipprokura jew tg]in, jew t]ajjar l-g]emil ta’ xi reat ta]t is-
subartikolu (1) tkun ]atja ta’ reat u tkun su[[etta g]all-istess pieni
b]all-]ati prin`ipali.
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI [ K AP. 376.     19
(3) Il-Ministru jista’ b’regolamenti ta]t dan is-subartikolu
jippreskrivi l-penalitajiet li persuna misjuba ]atja g]al reat kontra
dan l-Att tista’ te]el u b’mod partikolari b’dawk ir-regolament
jista’:
(a) jippreskrivi penalitajiet differenti g]al reati differenti
kontra dan l-Att;
(b) jippreskrivi penalitajiet differenti kalkolati skond
kemm idum ir-reat:
I\da dawk il-penalitajiet ma g]andhomx ikunu iktar minn
pri[unerija g]al \mien ta’ mhux iktar minn sentejn jew multa ta’
mhux i\jed minn mitejn elf lira Maltin jew dik il-multa u
pri[unerija flimkien.
(4) Il-Ministru jista’ b’regolamenti ta]t dan is-subartikolu
jippreskrivi l-penalitajiet amministrattivi li jistg]u ji[u imposti
mill-awtorità  kompetenti u li jin[abru b]ala dejn `ivili ming]and
min jag]mel ir-reat minflok pro`edimenti kriminali, liema
penalitajiet amminnistrattivi ma g]andhomx ikunu iktar minn
erbg]in elf lira dwar xi reat wie]ed.\
(5) Ebda pro`edimenti kriminali g]al reat kontra dan l-Att ma
g]andhom jinbdew minghajr il-kunsens ta’ l-Avukat {enerali.
(6) Id-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att ma g]andhomx itellfu xi
pro`edimenti kriminali li jistg]u jittie]du ta]t xi li[i o]ra.
Penalitajiet 
amministrattivi.
Sostitwit:
XVII. 2002.220.
23. (1) Meta l-awtorità  kompetenti tidde`iedi li timponi penali
amministrattiva fuq persuna minflok pro`edimenti kriminali, ebda
pro`edimenti dwar l-istess reat ma jistg]u jin[iebu kontra l-istess
persuna quddiem qorti ta’ [urisdizzjoni kriminali u l-awtorità
kompetenti g]andha tinnotifika dik id-de`i\joni b’avvi\ bil-miktub
lill-persuna li fuqha l-penali amministrattiva tkun hekk imposta.
Kap. 12.
(2) Jekk fi \mien tletin jum min-notifika ta’ l-avvi\ imsemmi
fis-subartikolu (1) il-persuna li lilha jkun [ie notifikat l-avvi\ ma
tkunx ]allset il-penali amministrattiva jew ma tkunx appellat
kontra d-de`i\joni ta’ l-awtorità  kompetenti quddiem it-Tribunal
kif provdut fl-artikolu 21, jew meta fi \mien ]mistax-il jum mid-
de`i\joni tat-Tribunal dik il-persuna ma tkunx ]allset il-penali
amministrattiva kif konfermata jew imnaqqsa mit-Tribunal, f’dan
il-ka\ l-awtorità  kompetenti tista’ biex ti[bor l-ammont dovut lilha
b]ala penali amministrattiva tinnotifika kopja ta’ l-avvi\ jew tad-
de`i\joni tat-Tribunal, skond il-ka\, lill-persuna li tkun dovuta
t]allas il-penali amministrattiva permezz ta’ att [udizzjarju, u dak
l-avvi\ jew de`i\joni, skond il-ka\, g]andhom ma’ dan
jikkostitwixxu titolu e\ekuttiv g]all-finijiet u effetti kollha tat-
Tiotlu VII tat-Taqsima I tat-Tieni Ktieb tal-Kodi`i ta’
Organizzazzjoni u Pro`edura ~ivili.
Skwalifika ta’ 
funzjonarji. 
24. Ebda persuna -
(a) li tkun [iet dikjarata falluta b’sentenza jew li tkun
g]amlet akkordju mal-kredituri tag]ha jew li kienet
funzjonarju ta’ istituzzjoni finanzjarja li kellha li`enza
tag]ha m]assra skond l-artikolu 6(2) u li ma tkunx [iet
  20      KAP. 376. ]          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
e\entata bil-miktub mill-awtorità  kompetenti mid-
disposizzjonijiet ta’ dan l-artikolu; jew
(b) li tkun interdetta jew inabilitata jew li kienet involuta
f’money laundering jew li tkun instabet ]atja ta’ reat li
jolqot il-fidu`ja pubblika, serq, qerq, estorsjoni jew
talli xjentement tkun ir`eviet o[[etti miksuba b’serq
jew b’qerq,
ma g]andha ta[ixxi jew tkompli b]ala funzjonarju ta’ istituzzjoni
finanzjarja.
Konfidenzjalità .
Emendat:
XVII. 2002.221.
25. (1) Ebda ]a[a f’dan l-Att ma tawtorizza lill-awtorità
kompetenti biex tinvestiga jew i[[ieg]el li ssir investigazzjoni
f’istituzzjoni finanzjarja fl-affarijiet ta’ xi klijent individwali ta’
istituzzjoni finanzjarja ]lief -
(a) sabiex ji[i assigurat li tit]ares kull disposizzjoni ta’
dan l-Att; jew
(b) fejn l-exposure tal-klijent tista’ tkun ta’ theddid g]all-
integrità  tas-sistema finanzjarja tal-pajji\.
(2) Ebda persuna inklu\i funzjonarji jew a[enti ta’ l-img]oddi
jew pre\enti ta’ istituzzjoni finanzjarja ma g]andha tikxef xi
informazzjoni dwar l-affarijiet ta’ istituzzjoni finanzjarja jew ta’
klijent ta’ l-istituzzjoni finanzjarja li hija tkun kisbet fil-qadi tad-
dmirijiet tag]ha jew fl-e\er`izzju tal-funzjonijiet tag]ha skond dan
l-Att ]lief -
(a) meta tkun awtorizzata biex tag]mel hekk skond xi
disposizzjoni ta’ dan l-Att;
(b) g]all-qadi tad-dmirijiet tag]ha jew g]all-e\er`izzju
tal-funzjonijiet tag]ha;
(`) meta tkun me]tie[a b’li[i li tag]mel hekk b’ordni tal-
qorti jew skond xi disposizzjoni ta’ xi li[i.
Kap. 373.
(3) Meta funzjonarju ta’ istituzzjoni finanzjarja jkollu g]alfejn
ja]seb li transazzjoni jew transazzjoni proposta tista’ tinvolvi
money laundering, huwa obbligat jimxi skond ir-regolamenti
ma]ru[a ta]t l-Att kontra Money Laundering u skond kull linja ta’
gwida mag]mula mill-awtorità  kompetenti. It-t]aris tad-
disposizzjonijiet ta’ dan is-subartikolu ma g]andux jikkostitwixxi
ksur ta’ konfidenzjalità .
(4) Uffi`jali ta’ l-awtorità  kompetenti u tal-Bank ~entrali,
inklu\i uffi`jali passati u pre\enti, ma g]andhomx jikxfu
informazzjoni miksuba minn istituzzjonijiet finanzjarji waqt il-qadi
ta’ dmirijiet ta’ sorveljanza u o]rajn, li tkun regolata bl-obbligu
tas-segretezza professjonali, ]lief g]all-fini tal-qadi ta’
dmirijiethom jew g]all-qadi tal-funzjonijiet tag]hom, jew meta
skond il-li[i hekk me]tie[a jag]mlu minn xi qorti jew ta]t
disposizzjoni ta’ xi li[i.
(5) Minkejja d-disposizzjonijiet ta’ kull li[i o]ra, istituzzjoni
finanzjarja tista’ jekk i`-`irkostanzi hekk jitolbu, tikkomunika kull
informazzjoni li tkun fil-pussess tag]ha u li tirrelata g]all-affarijiet
ta’ klijent, lil membri o]ra tal-grupp ta’ kumpaniji li minnhom dik
l-istituzzjoni finanzjarja tkun tag]mel parti.
ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI [ K AP. 376.     21
(6) G]all-finijiet tas-subartikolu (5), il-fra\i "grupp ta’
kumpaniji" tinkludi kull korp [uridiku re[istrat jew li jopera
f’Malta jew f’[urisdizzjoni barranija u li jifforma parti minn grupp
ta’ kumpanniji u li hu wkoll li`enzjat jew xort’o]ra awtorizzat ta]t
il-li[ijiet ta’ Malta jew ta’ dik il-[urisdizzjoni biex imexxi xi
attività  ekwivalenti g]al kummer` bankarju jew g]all-]ru[ ta’ flus
elettroni`i jew xi wa]da mill-attivitajiet imsemmija fl-Iskeda.
(7) L-iskambju ta’ informazzjoni dwar klijenti komuni jew
konnessi bejn l-istituzzjoni finanzjarja, il-holding company tag]ha
jew is-sussidjarji tag]ha meta fa`ilità  ta’ kreditu tkun ing]atat jew
tista’ ting]ata lil dak il-klijent ma g]andux jikkostitwixxi ksur ta’
konfidenzjalità .
MIXXELLANJI 
Applikazzjoni ta’ l-
Att dwar il-
Kontroll fuq il-
Kambju,
Kap. 233. 
26. Il-Bank ~entrali jista’ je\enta l-applikazzjoni ta’ l-Att
dwar il-Kontroll fuq il-Kambju g]al transazzjonijiet li jsiru minn
detenturi ta’ li`enza ma’ persuni mhux residenti f’Malta g]ar-
ra[unijiet ta’ l-imsemmi Att.
Applikazzjoni ta’ l-
Att g]all-Bank 
~entrali.
27. Id-disposizzjonijiet ta’ dan l-Att ma g]andhomx japplikaw
g]all-Bank ~entrali, ]lief meta u sa fejn il-Bank ~entrali huwa
msemmi b’ismu.
SKEDA
(Artikolu 2)
ATTIVITAJIET TA’ ISTITUZZJONIJIET FINANZJARJI
1. Self (li jinkludi krediti persunali, krediti ta]t mortgage, xiri
ta’ fatturi kemm bi jew ming]ajr dritt ta’ rikors,
finanzjament ta’ transazzjonijiet kummer`jali inklu\
forfaiting);
2. Financial leasing;
3. Kapital ta’ sogru jew riskju;
4. Servizzi ta’ trasferiment ta’ flus;
5. }ru[ u amministrazzjoni ta’ mezzi ta’ pagament (e.g. karti
ta’ kreditu, travellers’ cheques, `edoli bankarji);
6. Garanziji u rabtiet;
7. Negozju b]ala prin`ipal jew b]ala a[ent fi:
(a) strumenti ta’ swieq finanzjarji (`ekkijiet, kambjali,
`ertifikati ta’ depo\itu, e``); 
(b) kambju ta’ flus;
(`) financial futures u options;
(d) strumenti ta’ rati ta’ kambju u img]ax;
(e) strumenti o]ra finanzjarji li jistg]u ji[u trasferiti; 
  22      KAP. 376. ]          ISTITUZZJONIJIETFINANZJARJI
8. Underwriting ta’ ]ru[ ta’ ishma u s-sehem f’dak il-]ru[;
9. Senserija ta’ flus.
